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商業(yè)銀行經(jīng)營管理原理與實務(wù)(第三版)(新編21世紀金融學系列教材) 版權(quán)信息
- ISBN：9787300307534
- 條形碼：9787300307534 ; 978-7-300-30753-4
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
商業(yè)銀行經(jīng)營管理原理與實務(wù)(第三版)(新編21世紀金融學系列教材) 內(nèi)容簡介
本書是作者在16年商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)驗和18年高校理論探索總結(jié)的基礎(chǔ)上編寫而成的,理論聯(lián)系實際是其*為顯著的特點。本書一改現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營管理教材承襲傳統(tǒng)銀行模式的編寫思路,把當今銀行業(yè)務(wù)綠色化、銀行管理科技化、銀行經(jīng)營數(shù)字化等現(xiàn)代要素有機融入進來。本書對商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理進行了詳細闡述,既不是理論的贅述,也不是案例的堆積；既不是對國內(nèi)傳統(tǒng)商業(yè)銀行教材的照搬,也不是對國外教材的翻版。它是一本集邏輯性、現(xiàn)代性、實操性和科普性于一體的新教材。為了鞏固知識和加深理解,本書每一章后面都列有“復習思考題”。
本書適合應(yīng)用型大學生培養(yǎng)之用,也適合商業(yè)銀行理論與實務(wù)工作者參閱。
商業(yè)銀行經(jīng)營管理原理與實務(wù)(第三版)(新編21世紀金融學系列教材) 目錄
第 1 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行導論1
1．1 現(xiàn)代商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能 4
1．2 現(xiàn)代商業(yè)銀行的構(gòu)架與類別 9
1．3 現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三大原則 12
1．4 現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營特點與運行機制 13
第 2 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本 16
2．1 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本概述 17
2．2 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本的構(gòu)成與功能 22
2．3 國際準則與穩(wěn)健經(jīng)營 25
2．4 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本管理 37
第 3 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行負債 44
3．1 現(xiàn)代商業(yè)銀行負債概述 45
3．2 現(xiàn)代商業(yè)銀行存款負債 46
3．3 現(xiàn)代商業(yè)銀行其他負債 51
3．4 現(xiàn)代商業(yè)銀行負債成本管理 53
第 4 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn) 58
4．1 現(xiàn)金資產(chǎn)概述 59
4．2 在中央銀行的存款 61
4．3 現(xiàn)金資產(chǎn)與流動性預(yù)測 62
第 5 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行信貸資產(chǎn) 66
5．1 信貸的內(nèi)涵和外延 67
5．2 貸款的基本類別 70
5．3 貸款的政策與程序 73
5．4 貸款的定價 76
5．5 貸款的質(zhì)量評價 81
5．6 問題貸款的預(yù)警和處置 83
第 6 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行證券資產(chǎn) 89
6．1 銀行證券資產(chǎn)概述 91
6．2 銀行證券投資收益與風險 92
6．3 銀行證券投資的一般策略 97
6．4 銀行業(yè)與證券業(yè)的融合 99
第 7 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理 103
7．1 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論 105
7．2 商業(yè)銀行負債管理理論 107
7．3 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債綜合管理理論 109
7．4 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表管理 110
第 8 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù) 113
8．1 中間業(yè)務(wù)概述 117
8．2 中間業(yè)務(wù)類別 121
8．3 中間業(yè)務(wù)管理 126
8．4 商業(yè)銀行理財新規(guī) 137
第 9 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù) 145
9．1 商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)概述 147
9．2 國際存款業(yè)務(wù) 149
9．3 國際結(jié)算業(yè)務(wù) 150
9．4 外匯交易業(yè)務(wù)157
9．5 國際貿(mào)易融資161
9．6 涉外信貸業(yè)務(wù)164
9．7 國際債券業(yè)務(wù) 165
9．8 "走出去" 的銀行業(yè)務(wù) 165
9．9 "雙循環(huán)" 下的銀行發(fā)展策略 168
第 10 章 綠色金融與現(xiàn)代商業(yè)銀行 175
10．1 綠色金融概述 177
10．2 我國綠色金融工具 179
10．3 國外商業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù) 180
10．4 我國商業(yè)銀行綠色金融發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 183
10．5 促進商業(yè)銀行綠色金融發(fā)展的基本路徑 185
第 11 章 金融科技與現(xiàn)代商業(yè)銀行 188
11．1 金融科技概述 189
11．2 大數(shù)據(jù)商業(yè)銀行應(yīng)用場景 193
11．3 云計算商業(yè)銀行應(yīng)用場景 196
11．4 區(qū)塊鏈商業(yè)銀行應(yīng)用場景 198
11．5 人工智能商業(yè)銀行應(yīng)用場景 200
11．6 5G 商業(yè)銀行應(yīng)用場景 203
11．7 物聯(lián)網(wǎng)商業(yè)銀行應(yīng)用場景 205
11．8 商業(yè)銀行金融科技應(yīng)用趨勢 207
第 12 章 數(shù)字金融與現(xiàn)代商業(yè)銀行 210
12．1 數(shù)字經(jīng)濟概述 211
12．2 數(shù)字金融概述 212
12．3 數(shù)字銀行 214
12．4 數(shù)字貨幣 218
第 13 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行財務(wù)分析 223
13．1 商業(yè)銀行財務(wù)報表分析方法 225
13．2 非財務(wù)因素分析方法 239
13．3 商業(yè)銀行盈利能力綜合分析 249
第 14 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行風險管理 260
14．1 商業(yè)銀行風險管理概述 262
14．2 信用風險 262
14．3 市場風險 266
14．4 流動性風險 268
14．5 操作風險 270
14．6 商業(yè)銀行風險監(jiān)管科技 272
1．1 現(xiàn)代商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能 4
1．2 現(xiàn)代商業(yè)銀行的構(gòu)架與類別 9
1．3 現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三大原則 12
1．4 現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營特點與運行機制 13
第 2 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本 16
2．1 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本概述 17
2．2 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本的構(gòu)成與功能 22
2．3 國際準則與穩(wěn)健經(jīng)營 25
2．4 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本管理 37
第 3 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行負債 44
3．1 現(xiàn)代商業(yè)銀行負債概述 45
3．2 現(xiàn)代商業(yè)銀行存款負債 46
3．3 現(xiàn)代商業(yè)銀行其他負債 51
3．4 現(xiàn)代商業(yè)銀行負債成本管理 53
第 4 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn) 58
4．1 現(xiàn)金資產(chǎn)概述 59
4．2 在中央銀行的存款 61
4．3 現(xiàn)金資產(chǎn)與流動性預(yù)測 62
第 5 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行信貸資產(chǎn) 66
5．1 信貸的內(nèi)涵和外延 67
5．2 貸款的基本類別 70
5．3 貸款的政策與程序 73
5．4 貸款的定價 76
5．5 貸款的質(zhì)量評價 81
5．6 問題貸款的預(yù)警和處置 83
第 6 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行證券資產(chǎn) 89
6．1 銀行證券資產(chǎn)概述 91
6．2 銀行證券投資收益與風險 92
6．3 銀行證券投資的一般策略 97
6．4 銀行業(yè)與證券業(yè)的融合 99
第 7 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理 103
7．1 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論 105
7．2 商業(yè)銀行負債管理理論 107
7．3 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債綜合管理理論 109
7．4 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表管理 110
第 8 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù) 113
8．1 中間業(yè)務(wù)概述 117
8．2 中間業(yè)務(wù)類別 121
8．3 中間業(yè)務(wù)管理 126
8．4 商業(yè)銀行理財新規(guī) 137
第 9 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù) 145
9．1 商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)概述 147
9．2 國際存款業(yè)務(wù) 149
9．3 國際結(jié)算業(yè)務(wù) 150
9．4 外匯交易業(yè)務(wù)157
9．5 國際貿(mào)易融資161
9．6 涉外信貸業(yè)務(wù)164
9．7 國際債券業(yè)務(wù) 165
9．8 "走出去" 的銀行業(yè)務(wù) 165
9．9 "雙循環(huán)" 下的銀行發(fā)展策略 168
第 10 章 綠色金融與現(xiàn)代商業(yè)銀行 175
10．1 綠色金融概述 177
10．2 我國綠色金融工具 179
10．3 國外商業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù) 180
10．4 我國商業(yè)銀行綠色金融發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 183
10．5 促進商業(yè)銀行綠色金融發(fā)展的基本路徑 185
第 11 章 金融科技與現(xiàn)代商業(yè)銀行 188
11．1 金融科技概述 189
11．2 大數(shù)據(jù)商業(yè)銀行應(yīng)用場景 193
11．3 云計算商業(yè)銀行應(yīng)用場景 196
11．4 區(qū)塊鏈商業(yè)銀行應(yīng)用場景 198
11．5 人工智能商業(yè)銀行應(yīng)用場景 200
11．6 5G 商業(yè)銀行應(yīng)用場景 203
11．7 物聯(lián)網(wǎng)商業(yè)銀行應(yīng)用場景 205
11．8 商業(yè)銀行金融科技應(yīng)用趨勢 207
第 12 章 數(shù)字金融與現(xiàn)代商業(yè)銀行 210
12．1 數(shù)字經(jīng)濟概述 211
12．2 數(shù)字金融概述 212
12．3 數(shù)字銀行 214
12．4 數(shù)字貨幣 218
第 13 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行財務(wù)分析 223
13．1 商業(yè)銀行財務(wù)報表分析方法 225
13．2 非財務(wù)因素分析方法 239
13．3 商業(yè)銀行盈利能力綜合分析 249
第 14 章 現(xiàn)代商業(yè)銀行風險管理 260
14．1 商業(yè)銀行風險管理概述 262
14．2 信用風險 262
14．3 市場風險 266
14．4 流動性風險 268
14．5 操作風險 270
14．6 商業(yè)銀行風險監(jiān)管科技 272
展開全部
商業(yè)銀行經(jīng)營管理原理與實務(wù)(第三版)(新編21世紀金融學系列教材) 節(jié)選
1.1.4.1 商業(yè)銀行的主要功能 （一）信用中介 信用中介是指商業(yè)銀行通過存貸業(yè)務(wù)在供給者與需求者之間扮演的信用角色。這一功能有以下作用： （1）使閑散貨幣轉(zhuǎn)化為有用資金。商業(yè)銀行通過開辦活期存款和儲蓄存款等業(yè)務(wù)，把閑散在居民手中的貨幣集中起來，投放到生產(chǎn)和流通部門，使之成為生產(chǎn)資本、商品資本或貨幣資本，擴大了社會資本的規(guī)模，促進了生產(chǎn)和流通。 （2）續(xù)短為長，使短期資金轉(zhuǎn)化為長期資金。商業(yè)銀行存款種類多樣，可以使短期資金在期限上相銜接，變成數(shù)額巨大的長期穩(wěn)定的資金，以滿足社會對長期資金的需求。 （二）支付中介 支付中介是指商業(yè)銀行利用活期存款賬戶，為客戶辦理各種貨幣結(jié)算、貨幣收付、貨幣兌換和轉(zhuǎn)移存款等業(yè)務(wù)活動。支付中介使商業(yè)銀行成為單位和個人的貨幣保管者、出納人和支付代理人，成為社會經(jīng)濟活動的出納中心和支付中心，并成為整個社會信用鏈的樞紐。 支付中介功能具有兩個作用： （1）使商業(yè)銀行持續(xù)擁有比較穩(wěn)定、廉價的資金來源。客戶想要利用商業(yè)銀行的支付中介功能獲得轉(zhuǎn)賬結(jié)算服務(wù)便利，首先必須在商業(yè)銀行開立存款賬戶，并存入一定的資金。這使商業(yè)銀行能集中大量低息甚至無息資金，以作他用。 （2）可節(jié)約社會流通費用，增加生產(chǎn)資金投入。商業(yè)銀行廣泛提供非現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬結(jié)算和支票收付服務(wù)，既可加速資金周轉(zhuǎn)，又可大大減少現(xiàn)金的使用量和流通量，進而使現(xiàn)金的保管費、鑄造印刷費、運轉(zhuǎn)費等社會流通費用大大減少，從而可以將更多的資金投入生產(chǎn)。 （三）金融服務(wù) 金融服務(wù)是指商業(yè)銀行利用其在國民經(jīng)濟活動中的特殊地位及其在提供信用中介和支付中介業(yè)務(wù)過程中所獲得的大量信息，運用計算機網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)手段和工具，為客戶提供除存貸業(yè)務(wù)以外的范圍更加廣泛的資金服務(wù)。 （四）信用創(chuàng)造 信用創(chuàng)造是指商業(yè)銀行利用其可以吸收公眾存款的有利條件，將其沉淀的部分用于貸款，使原始存款衍生出更多的派生存款，一方面創(chuàng)造了更多的銀行利潤（即存貸利差），一方面擴大了社會貨幣供給量。 （五）調(diào)節(jié)經(jīng)濟 調(diào)節(jié)經(jīng)濟是指商業(yè)銀行在中央銀行貨幣政策指引下，通過其信用中介活動來引導資金流向，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，發(fā)揮消費對生產(chǎn)的引導作用，調(diào)劑社會各部門的資金余缺，從而實現(xiàn)調(diào)節(jié)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、調(diào)節(jié)投資與消費比例關(guān)系的宏觀經(jīng)濟目標。① 1.1.4.2 商業(yè)銀行在國民經(jīng)濟中的地位 （1）商業(yè)銀行是整個國民經(jīng)濟活動的重要中樞。 商業(yè)銀行與工商企業(yè)、家庭和政府有著密切的資金借貸關(guān)系，通過辦理各種形式的結(jié)算、借貸業(yè)務(wù)，為社會經(jīng)濟活動實現(xiàn)絕大部分的貨幣周轉(zhuǎn)。它的存貸款業(yè)務(wù)直接影響著社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的變化。在提供這些業(yè)務(wù)的過程中，商業(yè)銀行也就自然成為整個國民經(jīng)濟活動的中樞。② （2）商業(yè)銀行是社會貨幣供給量的主要閘口。 由于商業(yè)銀行是各種金融機構(gòu)中唯一能接受社會活期存款的機構(gòu)，因此，它一方面大量吸收活期存款，提供轉(zhuǎn)賬結(jié)算服務(wù)，另一方面利用貸款、投資業(yè)務(wù)和支票轉(zhuǎn)賬結(jié)算服務(wù)引來派生存款，并通過這種派生存款的創(chuàng)造與消減來影響社會貨幣供給量。③ （3）商業(yè)銀行是社會經(jīng)濟活動的信息中心。 商業(yè)銀行通過其日常業(yè)務(wù)活動，詳細地掌握了各行業(yè)、企業(yè)和家庭的全面而準確的經(jīng)濟信息，并在此基礎(chǔ)上為各行業(yè)、企業(yè)和家庭提供投資咨詢和財務(wù)咨詢服務(wù)，從而成為社會經(jīng)濟活動的信息中心，為調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及國民經(jīng)濟中其他各項重要比例關(guān)系，實現(xiàn)經(jīng)濟穩(wěn)定持續(xù)的發(fā)展作出重要貢獻。④ （4）商業(yè)銀行是國家實施宏觀經(jīng)濟政策的重要途徑。 由于市場經(jīng)濟還存在信息不對稱、未來不確定等缺陷，政府有必要根據(jù)不同時期經(jīng)濟發(fā)展的需要，制定并實施財政政策、貨幣政策和產(chǎn)業(yè)政策等宏觀經(jīng)濟政策，對經(jīng)濟實行宏觀調(diào)控。這些宏觀經(jīng)濟政策的實施都和商業(yè)銀行有著密切的關(guān)系。當政府要利用財政信用調(diào)節(jié)經(jīng)濟時，它所發(fā)行的政策性債券有很大一部分要由商業(yè)銀行來認購。當政府要對經(jīng)濟結(jié)構(gòu)進行調(diào)整時，商業(yè)銀行就要配合政府的產(chǎn)業(yè)政策，調(diào)整其貸款投向。當中央銀行制定貨幣政策以調(diào)節(jié)社會貨幣供給量時，就需要通過調(diào)整商業(yè)銀行法定存款準備金率、調(diào)整商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率、對商業(yè)銀行進行國債公開市場操作等手段來實現(xiàn)貨幣政策目標。另外，中央銀行每年發(fā)行大量票據(jù)，其銷售對象也是商業(yè)銀行。⑤
商業(yè)銀行經(jīng)營管理原理與實務(wù)(第三版)(新編21世紀金融學系列教材) 作者簡介
唐士奇，高級經(jīng)濟師,***“雙師型”教師。曾任某商業(yè)銀行省分行科長、副處長及支行行長；北京師范大學珠海分校金融研究所所長。現(xiàn)任橫琴創(chuàng)新金融研修院教授、院長。兼任廣東省珠海市金融學會監(jiān)事長、珠海市經(jīng)濟發(fā)展促進會專家委員會主席、珠海市理財規(guī)劃師協(xié)會總顧問。
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