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商業銀行信貸實務(第2版) 版權信息
- ISBN：9787122414151
- 條形碼：9787122414151 ; 978-7-122-41415-1
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
商業銀行信貸實務(第2版) 本書特色
《商業銀行信貸實務》具有以下特色： （1）基礎性。在保持商業銀行信貸實務原有的教學內容的基礎上，將重點放在基礎知識、基本理論、基本技能的掌握上。 （2）實用性。體現職業特色，理論以“夠用”為度，引入銀行從業資格考試《公司信貸》、《個人貸款》部分相關內容，并以案例、知識鏈接、資料等內容增加教材的實用性。 （3）創新性。在內容上不僅及時反應新的銀行信貸業務監管要求與業務實踐，而且針對就業崗位的實際增加了銀行網絡貸款業務以及小額信貸業務的新內容。
商業銀行信貸實務(第2版) 內容簡介
《商業銀行信貸實務》(第二版)以現代市場經濟的運行機制為背景，以商業銀行信貸業務的理論與實踐為主線，結合商業銀行從業資格考試內容，概括介紹了商業銀行信貸業務的基本理論，詳細闡述了信貸資金的籌集、信貸業務的相關基礎知識、業務流程及風險管理。同時，本書還結合信貸業務的新發展的實際，增加了擔保業務管理、銀行網絡貸款業務以及小額信貸業務等方面的基本理論和實踐業務知識，體現了較強的時代感。此外，本書每章還引入相應的案例和資料，章后還配有練習題，以方便讀者學習。
商業銀行信貸實務(第2版) 目錄
**章商業銀行信貸概述001
**節銀行信貸的職能和作用001
一、銀行信貸及信貸資金的含義001
二、銀行信貸的特征和本質002
三、商業銀行的信貸職能004
四、信貸的作用004
第二節商業銀行信貸資金運動規律005
一、銀行信貸資金的構成005
二、信貸資金運動過程006
三、信貸資金運動規律007
四、按信貸資金運動規律管理信貸008
第三節信貸資金管理008
一、中國人民銀行對信貸資金宏觀管理的任務和內容009
二、銀行監管部門對商業銀行信貸資金的管理011
三、商業銀行內部信貸資金管理013
第二章商業銀行資金來源017
**節商業銀行的資本018
一、商業銀行資本的含義與構成018
二、商業銀行資本的功能019
三、商業銀行的資本充足率020
第二節商業銀行負債業務021
一、商業銀行負債業務的經營原則021
二、商業銀行負債的構成022
三、商業銀行的負債成本023
四、商業銀行存款的組織與管理025
五、商業銀行借入款項的組織與管理031
第三章貸款管理的基本制度和基本規定038
**節貸款原則和政策039
一、貸款原則039
二、貸款政策040
第二節信貸業務的基本要素042
一、商業銀行信貸業務雙方當事人042
二、貸款種類044
三、貸款的期限和利率046
四、貸款的還款方式046
第三節貸款業務基本操作流程047
一、建立信貸關系047
二、借款申請與調查050
三、風險評估與審批053
四、簽訂借款合同054
五、貸款發放與支付054
六、貸后檢查055
七、貸款風險分類056
八、貸款收回056
九、貸款檔案管理057
第四節信貸業務的管理制度057
一、信貸業務授權與授信制度057
二、貸款主責任人與經辦責任人制度061
三、貸款“三查”制度與審貸分離制度062
四、信貸業務報備制度與責任追究制度063
五、貸款回避制度與離職審計制度064
第四章貸款定價068
**節影響貸款定價的因素及定價原則068
一、貸款定價的含義069
二、貸款定價的影響因素069
三、貸款定價的原則070
第二節貸款定價原理及方法071
一、貸款定價的基本原理071
二、貸款價格的構成072
三、貸款定價的方法073
第五章客戶信用分析078
**節企業信用分析078
一、信用分析的定義078
二、信用分析的目的079
三、信用分析的內容079
第二節企業財務因素分析081
一、企業財務分析概述081
二、企業財務報表分析081
三、企業財務比率分析084
第三節企業非財務因素分析087
一、企業非財務因素分析的作用087
二、非財務分析的內容088
三、注意事項092
第四節企業信用等級評估093
一、企業信用等級評估定義093
二、企業信用等級評估方法093
三、企業信用等級指標體系094
四、企業信用評估流程097
第五節個人信用評估098
一、個人信用評估定義098
二、個人信用調查098
三、個人信用等級評估指標體系099
第六節征信系統100
一、征信系統概述100
二、征信報告的查詢102
三、解讀征信報告103
第六章貸款項目評估108
**節貸款項目評估概述110
一、銀行貸款項目評估的意義110
二、項目評估的原則111
三、項目評估的內容112
四、項目評估的程序114
第二節項目非財務分析116
一、項目背景分析116
二、項目借款人分析117
三、市場需求預測和競爭力分析117
四、生產規模分析118
五、原輔料供給分析119
六、技術及工藝流程分析119
七、項目建設和生產條件分析120
八、環境影響分析121
九、項目組織與人力資源分析121
第三節項目財務效益分析123
一、財務預測的審查123
二、項目現金流量分析125
三、項目盈利能力分析125
四、項目清償能力分析128
五、貸款風險性評估128
六、項目不確定性分析129
七、財務評價的基本報表130
八、項目銀行、社會效益評估131
第七章貸款擔保135
**節貸款擔保概述135
一、貸款擔保的作用135
二、貸款擔保的分類137
第二節貸款保證138
一、貸款保證的定義138
二、保證人資格與保證方式139
三、擔保范圍及擔保期間140
四、保證貸款操作要點140
五、貸款保證風險及其防范142
第三節貸款抵押145
一、貸款抵押的概念145
二、抵押物的范圍145
三、抵押財產的估價及抵押登記146
四、抵押貸款操作要點148
五、貸款抵押風險及其防范149
第四節貸款質押151
一、貸款質押的概念151
二、質押的范圍及質押登記部門151
三、質押價值、質押率的確定152
四、質押貸款操作的要點153
五、貸款質押風險及其防范154
第八章公司授信業務159
**節企業流動資金貸款160
一、企業流動資金貸款及其規則160
二、企業流動資金貸款的對象和條件161
三、企業流動資金貸款需求量的測算161
四、流動資金貸款風險評價及控制措施163
五、流動資金貸款操作流程164
第二節固定資產貸款167
一、固定資產貸款及其規則167
二、固定資產貸款條件169
三、固定資產貸款操作流程169
第三節項目融資172
一、項目融資及其規則172
二、項目融資參與各方當事人及項目融資的條件174
三、項目融資業務操作流程176
第四節票據承兌與貼現177
一、銀行承兌匯票業務177
二、票據貼現業務179
第五節其他表外業務183
一、貸款承諾183
二、保函業務186
三、信用證190
第九章個人貸款業務199
**節個人貸款概述199
一、個人貸款的特征199
二、個人貸款的種類200
第二節個人住房貸款業務201
一、個人住房貸款的概念和特點201
二、個人住房貸款的種類202
三、個人住房貸款的還款方式202
四、個人住房貸款的風險與防范203
五、個人住房貸款的操作規程204
第三節汽車消費貸款業務207
一、汽車消費貸款的含義及特點207
二、汽車消費貸款的原則和營銷模式207
三、汽車消費貸款的風險與防范209
四、辦理汽車消費貸款的業務流程209
第四節個人信用卡業務211
一、個人信用卡業務的概念211
二、信用卡業務的種類211
三、信用卡業務的相關要素212
四、信用卡業務操作流程214
五、信用卡業務風險及其控制與防范216
第五節個人經營性貸款218
一、個人經營性貸款的含義和分類218
二、個人經營性貸款的特征218
三、個人經營性貸款的操作流程219
第十章貸款風險管理226
**節貸款風險概述227
一、貸款風險的定義和特征227
二、貸款風險的種類及表現形式228
三、貸款風險的管理策略229
第二節貸款風險分類232
一、貸款分類的含義和標準232
二、貸款風險分類的目標、原則和意義232
三、貸款分類考慮的因素及監管要求233
四、貸款風險分類方法234
五、不同類別貸款分類239
第三節不良貸款的處置240
一、不良貸款的定義及成因240
二、不良貸款的監控和考核241
三、不良貸款的處置方式242
第十一章銀行網絡貸款業務250
**節銀行網絡貸款業務概述251
一、網絡信貸的興起251
二、銀行網絡貸款的模式251
三、銀行網絡貸款的發展機遇與挑戰253
四、銀行發展網絡信貸業務的建議254
第二節銀行網絡貸款產品及業務流程255
一、銀行個人網絡貸款業務產品及業務流程255
二、建行中小企業“e貸通”系列產品及業務流程257
三、建行小微企業“快e貸”及業務流程261
第三節網絡貸款的風險管理262
一、網絡貸款對象及風險特征262
二、加強銀行網絡貸款風險防范的建議264
參考文獻267
**節銀行信貸的職能和作用001
一、銀行信貸及信貸資金的含義001
二、銀行信貸的特征和本質002
三、商業銀行的信貸職能004
四、信貸的作用004
第二節商業銀行信貸資金運動規律005
一、銀行信貸資金的構成005
二、信貸資金運動過程006
三、信貸資金運動規律007
四、按信貸資金運動規律管理信貸008
第三節信貸資金管理008
一、中國人民銀行對信貸資金宏觀管理的任務和內容009
二、銀行監管部門對商業銀行信貸資金的管理011
三、商業銀行內部信貸資金管理013
第二章商業銀行資金來源017
**節商業銀行的資本018
一、商業銀行資本的含義與構成018
二、商業銀行資本的功能019
三、商業銀行的資本充足率020
第二節商業銀行負債業務021
一、商業銀行負債業務的經營原則021
二、商業銀行負債的構成022
三、商業銀行的負債成本023
四、商業銀行存款的組織與管理025
五、商業銀行借入款項的組織與管理031
第三章貸款管理的基本制度和基本規定038
**節貸款原則和政策039
一、貸款原則039
二、貸款政策040
第二節信貸業務的基本要素042
一、商業銀行信貸業務雙方當事人042
二、貸款種類044
三、貸款的期限和利率046
四、貸款的還款方式046
第三節貸款業務基本操作流程047
一、建立信貸關系047
二、借款申請與調查050
三、風險評估與審批053
四、簽訂借款合同054
五、貸款發放與支付054
六、貸后檢查055
七、貸款風險分類056
八、貸款收回056
九、貸款檔案管理057
第四節信貸業務的管理制度057
一、信貸業務授權與授信制度057
二、貸款主責任人與經辦責任人制度061
三、貸款“三查”制度與審貸分離制度062
四、信貸業務報備制度與責任追究制度063
五、貸款回避制度與離職審計制度064
第四章貸款定價068
**節影響貸款定價的因素及定價原則068
一、貸款定價的含義069
二、貸款定價的影響因素069
三、貸款定價的原則070
第二節貸款定價原理及方法071
一、貸款定價的基本原理071
二、貸款價格的構成072
三、貸款定價的方法073
第五章客戶信用分析078
**節企業信用分析078
一、信用分析的定義078
二、信用分析的目的079
三、信用分析的內容079
第二節企業財務因素分析081
一、企業財務分析概述081
二、企業財務報表分析081
三、企業財務比率分析084
第三節企業非財務因素分析087
一、企業非財務因素分析的作用087
二、非財務分析的內容088
三、注意事項092
第四節企業信用等級評估093
一、企業信用等級評估定義093
二、企業信用等級評估方法093
三、企業信用等級指標體系094
四、企業信用評估流程097
第五節個人信用評估098
一、個人信用評估定義098
二、個人信用調查098
三、個人信用等級評估指標體系099
第六節征信系統100
一、征信系統概述100
二、征信報告的查詢102
三、解讀征信報告103
第六章貸款項目評估108
**節貸款項目評估概述110
一、銀行貸款項目評估的意義110
二、項目評估的原則111
三、項目評估的內容112
四、項目評估的程序114
第二節項目非財務分析116
一、項目背景分析116
二、項目借款人分析117
三、市場需求預測和競爭力分析117
四、生產規模分析118
五、原輔料供給分析119
六、技術及工藝流程分析119
七、項目建設和生產條件分析120
八、環境影響分析121
九、項目組織與人力資源分析121
第三節項目財務效益分析123
一、財務預測的審查123
二、項目現金流量分析125
三、項目盈利能力分析125
四、項目清償能力分析128
五、貸款風險性評估128
六、項目不確定性分析129
七、財務評價的基本報表130
八、項目銀行、社會效益評估131
第七章貸款擔保135
**節貸款擔保概述135
一、貸款擔保的作用135
二、貸款擔保的分類137
第二節貸款保證138
一、貸款保證的定義138
二、保證人資格與保證方式139
三、擔保范圍及擔保期間140
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五、貸款保證風險及其防范142
第三節貸款抵押145
一、貸款抵押的概念145
二、抵押物的范圍145
三、抵押財產的估價及抵押登記146
四、抵押貸款操作要點148
五、貸款抵押風險及其防范149
第四節貸款質押151
一、貸款質押的概念151
二、質押的范圍及質押登記部門151
三、質押價值、質押率的確定152
四、質押貸款操作的要點153
五、貸款質押風險及其防范154
第八章公司授信業務159
**節企業流動資金貸款160
一、企業流動資金貸款及其規則160
二、企業流動資金貸款的對象和條件161
三、企業流動資金貸款需求量的測算161
四、流動資金貸款風險評價及控制措施163
五、流動資金貸款操作流程164
第二節固定資產貸款167
一、固定資產貸款及其規則167
二、固定資產貸款條件169
三、固定資產貸款操作流程169
第三節項目融資172
一、項目融資及其規則172
二、項目融資參與各方當事人及項目融資的條件174
三、項目融資業務操作流程176
第四節票據承兌與貼現177
一、銀行承兌匯票業務177
二、票據貼現業務179
第五節其他表外業務183
一、貸款承諾183
二、保函業務186
三、信用證190
第九章個人貸款業務199
**節個人貸款概述199
一、個人貸款的特征199
二、個人貸款的種類200
第二節個人住房貸款業務201
一、個人住房貸款的概念和特點201
二、個人住房貸款的種類202
三、個人住房貸款的還款方式202
四、個人住房貸款的風險與防范203
五、個人住房貸款的操作規程204
第三節汽車消費貸款業務207
一、汽車消費貸款的含義及特點207
二、汽車消費貸款的原則和營銷模式207
三、汽車消費貸款的風險與防范209
四、辦理汽車消費貸款的業務流程209
第四節個人信用卡業務211
一、個人信用卡業務的概念211
二、信用卡業務的種類211
三、信用卡業務的相關要素212
四、信用卡業務操作流程214
五、信用卡業務風險及其控制與防范216
第五節個人經營性貸款218
一、個人經營性貸款的含義和分類218
二、個人經營性貸款的特征218
三、個人經營性貸款的操作流程219
第十章貸款風險管理226
**節貸款風險概述227
一、貸款風險的定義和特征227
二、貸款風險的種類及表現形式228
三、貸款風險的管理策略229
第二節貸款風險分類232
一、貸款分類的含義和標準232
二、貸款風險分類的目標、原則和意義232
三、貸款分類考慮的因素及監管要求233
四、貸款風險分類方法234
五、不同類別貸款分類239
第三節不良貸款的處置240
一、不良貸款的定義及成因240
二、不良貸款的監控和考核241
三、不良貸款的處置方式242
第十一章銀行網絡貸款業務250
**節銀行網絡貸款業務概述251
一、網絡信貸的興起251
二、銀行網絡貸款的模式251
三、銀行網絡貸款的發展機遇與挑戰253
四、銀行發展網絡信貸業務的建議254
第二節銀行網絡貸款產品及業務流程255
一、銀行個人網絡貸款業務產品及業務流程255
二、建行中小企業“e貸通”系列產品及業務流程257
三、建行小微企業“快e貸”及業務流程261
第三節網絡貸款的風險管理262
一、網絡貸款對象及風險特征262
二、加強銀行網絡貸款風險防范的建議264
參考文獻267
展開全部
商業銀行信貸實務(第2版) 作者簡介
邱立軍，長春金融高等專科學校，教研室主任，教授，先后在長春科技大學、長春金融高等專科學校、東北師范大學等講授商業銀行信貸實務、商業銀行信貸管理、商業銀行經營管理、商業銀行會計實務等課程，主持了省級以上項目多項，在核心期刊發表了多篇相關的文章。
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