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21世紀(jì)高職高專規(guī)劃教材·金融保險(xiǎn)系列個(gè)人理財(cái)(21世紀(jì)高職高專規(guī)劃教材·金融保險(xiǎn)系列) 版權(quán)信息
- ISBN：9787300290683
- 條形碼：9787300290683 ; 978-7-300-29068-3
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊(cè)數(shù)：暫無(wú)
- 重量：暫無(wú)
- 所屬分類：>
21世紀(jì)高職高專規(guī)劃教材·金融保險(xiǎn)系列個(gè)人理財(cái)(21世紀(jì)高職高專規(guī)劃教材·金融保險(xiǎn)系列) 內(nèi)容簡(jiǎn)介
教材內(nèi)容分為三大部分：部分基礎(chǔ)篇，設(shè)置個(gè)人理財(cái)概述一個(gè)模塊；第二部分理論篇，設(shè)置個(gè)人理財(cái)理論與計(jì)算基礎(chǔ)、個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析兩個(gè)模塊；第三部分實(shí)務(wù)篇，包含現(xiàn)金規(guī)劃、住房規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、個(gè)人納稅籌劃、教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)模塊。在每一模塊前設(shè)置了理財(cái)名人名言、學(xué)習(xí)目標(biāo)、模塊導(dǎo)入等欄目，正文中設(shè)置了課堂討論、案例分析、實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練、知識(shí)拓展、模塊測(cè)評(píng)等欄目，有助于讀者了解相關(guān)背景、提升閱讀興趣、拓展理財(cái)思維、及時(shí)檢測(cè)測(cè)學(xué)習(xí)效果。
21世紀(jì)高職高專規(guī)劃教材·金融保險(xiǎn)系列個(gè)人理財(cái)(21世紀(jì)高職高專規(guī)劃教材·金融保險(xiǎn)系列) 目錄
基礎(chǔ)篇
模塊一個(gè)人理財(cái)概述
任務(wù)一認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)
任務(wù)二認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
任務(wù)三樹(shù)立科學(xué)理性的理財(cái)觀念
理論篇
模塊二個(gè)人理財(cái)理論與計(jì)算基礎(chǔ)
任務(wù)一貨幣時(shí)間價(jià)值及其運(yùn)用
任務(wù)二生命周期理財(cái)計(jì)劃
任務(wù)三收益率的計(jì)算和風(fēng)險(xiǎn)的度量
模塊三個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析
任務(wù)一資產(chǎn)負(fù)債表的編制和分析
任務(wù)二收支表的編制和分析
實(shí)務(wù)篇
模塊四現(xiàn)金規(guī)劃
任務(wù)一現(xiàn)金規(guī)劃基本認(rèn)知
任務(wù)二現(xiàn)金規(guī)劃實(shí)務(wù)
模塊五住房規(guī)劃
任務(wù)一認(rèn)識(shí)住房規(guī)劃
任務(wù)二購(gòu)房籌資規(guī)劃
任務(wù)三購(gòu)房還款規(guī)劃
模塊六風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
任務(wù)一風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知及風(fēng)險(xiǎn)管理
任務(wù)二保險(xiǎn)基本原則的運(yùn)用
任務(wù)三個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃
模塊七投資規(guī)劃
任務(wù)一投資與投資規(guī)劃
任務(wù)二股票投資規(guī)劃
任務(wù)三債券投資規(guī)劃
任務(wù)四證券投資基金投資規(guī)劃
任務(wù)五銀行理財(cái)產(chǎn)品投資規(guī)劃
模塊八個(gè)人納稅籌劃
任務(wù)一個(gè)人所得稅計(jì)算與申報(bào)
任務(wù)二個(gè)人所得稅納稅籌劃
任務(wù)三個(gè)人其他涉稅籌劃
模塊九教育規(guī)劃
任務(wù)一教育規(guī)劃基本認(rèn)知
任務(wù)二教育規(guī)劃實(shí)務(wù)
模塊十退休養(yǎng)老規(guī)劃
任務(wù)一認(rèn)識(shí)養(yǎng)老規(guī)劃
任務(wù)二養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)務(wù)
任務(wù)三社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)分析
任務(wù)四社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)分析
模塊十一財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
任務(wù)一婚姻家庭風(fēng)險(xiǎn)因素分析
任務(wù)二財(cái)產(chǎn)權(quán)屬界定
任務(wù)三財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃
任務(wù)四財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃
參考文獻(xiàn)
模塊一個(gè)人理財(cái)概述
任務(wù)一認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)
任務(wù)二認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
任務(wù)三樹(shù)立科學(xué)理性的理財(cái)觀念
理論篇
模塊二個(gè)人理財(cái)理論與計(jì)算基礎(chǔ)
任務(wù)一貨幣時(shí)間價(jià)值及其運(yùn)用
任務(wù)二生命周期理財(cái)計(jì)劃
任務(wù)三收益率的計(jì)算和風(fēng)險(xiǎn)的度量
模塊三個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析
任務(wù)一資產(chǎn)負(fù)債表的編制和分析
任務(wù)二收支表的編制和分析
實(shí)務(wù)篇
模塊四現(xiàn)金規(guī)劃
任務(wù)一現(xiàn)金規(guī)劃基本認(rèn)知
任務(wù)二現(xiàn)金規(guī)劃實(shí)務(wù)
模塊五住房規(guī)劃
任務(wù)一認(rèn)識(shí)住房規(guī)劃
任務(wù)二購(gòu)房籌資規(guī)劃
任務(wù)三購(gòu)房還款規(guī)劃
模塊六風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
任務(wù)一風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知及風(fēng)險(xiǎn)管理
任務(wù)二保險(xiǎn)基本原則的運(yùn)用
任務(wù)三個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃
模塊七投資規(guī)劃
任務(wù)一投資與投資規(guī)劃
任務(wù)二股票投資規(guī)劃
任務(wù)三債券投資規(guī)劃
任務(wù)四證券投資基金投資規(guī)劃
任務(wù)五銀行理財(cái)產(chǎn)品投資規(guī)劃
模塊八個(gè)人納稅籌劃
任務(wù)一個(gè)人所得稅計(jì)算與申報(bào)
任務(wù)二個(gè)人所得稅納稅籌劃
任務(wù)三個(gè)人其他涉稅籌劃
模塊九教育規(guī)劃
任務(wù)一教育規(guī)劃基本認(rèn)知
任務(wù)二教育規(guī)劃實(shí)務(wù)
模塊十退休養(yǎng)老規(guī)劃
任務(wù)一認(rèn)識(shí)養(yǎng)老規(guī)劃
任務(wù)二養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)務(wù)
任務(wù)三社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)分析
任務(wù)四社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)分析
模塊十一財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
任務(wù)一婚姻家庭風(fēng)險(xiǎn)因素分析
任務(wù)二財(cái)產(chǎn)權(quán)屬界定
任務(wù)三財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃
任務(wù)四財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃
參考文獻(xiàn)
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21世紀(jì)高職高專規(guī)劃教材·金融保險(xiǎn)系列個(gè)人理財(cái)(21世紀(jì)高職高專規(guī)劃教材·金融保險(xiǎn)系列) 節(jié)選
一、個(gè)人理財(cái)?shù)暮x“理財(cái)”一詞，顧名思義即是“打理財(cái)務(wù)”，管理資金。它*早見(jiàn)于20世紀(jì)90年代初期的報(bào)端。隨著我國(guó)資本市場(chǎng)的擴(kuò)容、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)的日趨豐富和居民收入的不斷上升，“理財(cái)”概念逐漸深入到普通人的生活中。但一般人談到理財(cái)，想到的不是投資就是賺錢，實(shí)際上理財(cái)?shù)姆秶軓V。 理財(cái)是人們?yōu)榱藢?shí)現(xiàn)自己的生活目標(biāo)，合理管理自身的財(cái)務(wù)資源的一個(gè)過(guò)程，是貫徹一生的過(guò)程。理財(cái)是以管錢為中心，通過(guò)攢錢、生錢、護(hù)錢三個(gè)環(huán)節(jié)，管好現(xiàn)在和未來(lái)的現(xiàn)金流，讓資金（或個(gè)人資產(chǎn)）在保值的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步、持續(xù)的增長(zhǎng)，讓自己終生“有錢花”。個(gè)人理財(cái)是個(gè)人金融（或財(cái)務(wù)）規(guī)劃。個(gè)人理財(cái)?shù)闹黧w是以個(gè)人或家庭為單位，它的本質(zhì)可以用公式“個(gè)人理財(cái)=人+錢”來(lái)表示。在這個(gè)公式中人是居于主動(dòng)地位的，即個(gè)人理財(cái)?shù)难芯恐攸c(diǎn)是人如何選擇，因此個(gè)人理財(cái)是圍繞著人來(lái)進(jìn)行，強(qiáng)調(diào)個(gè)性而非共性。關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)亩x，目前業(yè)內(nèi)有不同的說(shuō)法。美國(guó)理財(cái)師資格鑒定委員會(huì)對(duì)它的描述是：個(gè)人理財(cái)是指制定合理利用財(cái)務(wù)資源、實(shí)現(xiàn)客戶個(gè)人人生目標(biāo)的程序。而中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)將個(gè)人理財(cái)服務(wù)稱為金融理財(cái)，認(rèn)為個(gè)人理財(cái)是一種綜合金融服務(wù)。它是指理財(cái)專業(yè)人士通過(guò)收集客戶家庭狀況、財(cái)務(wù)狀況和生涯目標(biāo)等資料，與客戶共同界定其理財(cái)目標(biāo)及優(yōu)先順序，明確客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性，分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，為客戶量身制定合適的理財(cái)方案并及時(shí)執(zhí)行、監(jiān)控和調(diào)整，*終滿足客戶人生不同階段的財(cái)務(wù)需求的綜合金融服務(wù)。它不局限于提供某種單一的金融產(chǎn)品，而是針對(duì)客戶的綜合要求進(jìn)行有針對(duì)性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新。金融理財(cái)是由專業(yè)人士提供的金融服務(wù)，而不是客戶自己理財(cái)。二、個(gè)人理財(cái)?shù)姆诸惏凑绽碡?cái)需求的層次，個(gè)人理財(cái)可以分為生活理財(cái)和投資理財(cái)。（一）個(gè)人生活理財(cái)個(gè)人生活理財(cái)是指通過(guò)制訂財(cái)務(wù)計(jì)劃對(duì)個(gè)人消費(fèi)性財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，并通過(guò)不斷調(diào)整計(jì)劃以追求財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由為目標(biāo)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。生活理財(cái)主要是通過(guò)幫助個(gè)人設(shè)計(jì)一個(gè)將其整個(gè)生命周期考慮在內(nèi)的終生生活及其財(cái)務(wù)計(jì)劃，將個(gè)人未來(lái)的職業(yè)選擇,子女及自身的教育、購(gòu)房、保險(xiǎn)、醫(yī)療、企業(yè)年金和養(yǎng)老、遺產(chǎn)及事業(yè)繼承以及生活中個(gè)人所需面對(duì)各種稅收等方面的事宜進(jìn)行妥善安排，使個(gè)人在不斷提高生活品質(zhì)的同時(shí)，即使到年老體弱以及收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)計(jì)的生活水平，*終達(dá)到終生財(cái)務(wù)安全、自主、自由和自在。生活理財(cái)?shù)暮诵脑谟诟鶕?jù)個(gè)人的消費(fèi)性資源情況和消費(fèi)偏好來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人的人生目標(biāo)。（二）個(gè)人投資理財(cái)個(gè)人投資理財(cái)是指通過(guò)制訂理財(cái)計(jì)劃對(duì)個(gè)人投資性財(cái)務(wù)資源進(jìn)行適當(dāng)管理，并通過(guò)不斷調(diào)整計(jì)劃以追求財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由為目標(biāo)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。投資理財(cái)是在生活理財(cái)目標(biāo)得到滿足以后，追求投資于股票、債券、黃金、外匯、不動(dòng)產(chǎn)、藝術(shù)收藏品等各種投資工具以期得到豐厚回報(bào)，加速個(gè)人或家庭資產(chǎn)的增長(zhǎng)，從而提高家庭生活質(zhì)量和生活水平。投資理財(cái)?shù)暮诵脑谟诟鶕?jù)個(gè)人的投資性資源狀況和風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人的人生目標(biāo)。總之，個(gè)人生活理財(cái)側(cè)重于現(xiàn)有消費(fèi)資源的規(guī)劃和管理，而個(gè)人投資理財(cái)側(cè)重于現(xiàn)有投資性資源的規(guī)劃和管理，滿足未來(lái)消費(fèi)需求和人生目標(biāo)。過(guò)去，人們非常重視生活理財(cái)，在社會(huì)上形成了許多有價(jià)值的理財(cái)觀念，比如“勤儉持家”“量入為出”等；而現(xiàn)在隨著人們生活水平的提高，市場(chǎng)化的金融工具越來(lái)越多，人們逐漸認(rèn)識(shí)到了運(yùn)用各種金融工具的重要性，個(gè)人投資理財(cái)也越來(lái)越受到人們的青睞。
21世紀(jì)高職高專規(guī)劃教材·金融保險(xiǎn)系列個(gè)人理財(cái)(21世紀(jì)高職高專規(guī)劃教材·金融保險(xiǎn)系列) 作者簡(jiǎn)介
康建軍，山西省財(cái)政稅務(wù)專科學(xué)校金融學(xué)院院長(zhǎng)、教授，主講金融管理專業(yè)《個(gè)人理財(cái)》《證券投資實(shí)務(wù)》等課程。近年來(lái)主持完成省級(jí)以上課題《金融管理與實(shí)務(wù)校外實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)研究》等11項(xiàng)；近年來(lái)發(fā)表省級(jí)以上論文20余篇；主編、副主編十二五規(guī)劃教材《證券投資實(shí)務(wù)》《國(guó)家稅收》2本；主持“證券投資與管理專業(yè)校部合作、分段培養(yǎng)校外實(shí)訓(xùn)（習(xí)）教學(xué)環(huán)節(jié)組織的探索與實(shí)踐”榮獲山西省教學(xué)成果一等獎(jiǎng)；主持金融專業(yè)國(guó)家教學(xué)資源庫(kù)建設(shè)《證券投資實(shí)務(wù)》課程建設(shè)。王波，山西省財(cái)政稅務(wù)專科學(xué)校金融學(xué)院金融管理教研室主任。
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