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操盤手 版權信息
- ISBN：9787559427052
- 條形碼：9787559427052 ; 978-7-5594-2705-2
- 裝幀：一般雅質紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：
操盤手 本書特色
◆投資管理績效 獲《路透社》（Reuters）譽為“擊敗華爾街的無名小子”；美國《晨星》雜志（Morningstar）評選，獲全美大型基金績效頭名！ ◆媒體推崇 入選《紐約時報》《路透社》《蘋果日報》《基金熱線》《晨星》《理財周刊》，用近30年的投資管理生涯，歷經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗，失敗后再成功的經驗彌足珍貴。 ◆金融操盤法則 每個金融界的風云人物都有自己的“法則”，正如巴菲特、索羅斯、彼得?林奇、格林斯潘、比爾?蓋茨、麥克?喬丹、馬云，本書涵蓋了全球各領域成功人士的投資智慧。 ◆實戰訓練方案 將世界級投資智慧濃縮精練成15堂理財課，告訴當下的年輕人，要善于以簡馭繁的工具達到輕松但有效的理財，我們沒辦法一輩子工作，所以要學會“讓每一分錢都為我們工作”！。 ◆涵蓋層次廣泛 通貨膨脹、錢越來越薄是不可逆的，但如何學習“讓每一分錢都替我們工作”，應該是我們每個人人生中重要的功課之一，每個人都能利用本書提出的法則，從而更好地去實現自己的人生規劃。我們沒有富爸爸，但我們可以透過本書，學習有錢人的邏輯思維！
操盤手 內容簡介
闕又上是華爾街頗具影響力的職業財務規劃師（CFP）、美國政管會注冊的基金經理人。他曾獲全美大型基金績效靠前名，一個來自偏鄉的窮小子，他靠自己的力量站上世界金融舞臺——華爾街；現在他用近30年的投資管理生涯，歷經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗，將重量投資智慧濃縮精練成15堂理財課。闕又上認為，失敗后再成功的經驗彌足珍貴。2015年，當股神巴菲特的投資報酬下跌12.5%時，他所操盤的又上成長基金卻在成長3.75%；2008年金融海嘯后截止2015年年底，連續七年累計總報酬超越標普500，其所操盤的基金年均復利為18.54%，大勝標普500的14.81%。優異的操盤成績，獲得《路透社》（Reuters）譽為“擊敗華爾街的無名小子”。闕又上相信，理財是現代人生活中的必要之務。他期望透過這本書向讀者傳達正確的理財觀念。他個人的成功并非自身專有的特質，而是從長期以來的財務規劃經驗中讓他體悟到了“均衡財富的人生觀念”。通貨膨脹、錢越來越薄是不可逆的，但如何學習“讓每一分錢都替我們工作”，應該是我們每個人人生中很重要的功課之一。每個人都能利用本書提出的理財法則，從而更好地去實現自己的人生規劃。
操盤手 目錄
"目錄
前言：難忘E醫師的背影
與E醫師的相遇
A醫師的故事
理財教育若能及早開始……
理財方法/培養正確觀念/E醫師教了我們什么？
1理財要分身有術
老師交代的新任務、大挑戰
我的**次創業之旅
困境中找對方法，事半功倍
沒有資源也能創造財富
學會讓錢為自己工作
小辭典/投資分身/財務自由
2國王要付多少米？
棋盤上的米粒
驚人的復利效應
復利中的人生哲理
小辭典/復利vs單利
3投資要掌握孫悟空七十二變法則
從“七二法則”看投資報酬
巴菲特的投資策略
小辭典/指數型基金/ETF/資本利得/資本利損
4實際參與遠勝理論學習
小店的存貨考量難精準
自行車補貨學
自行車與周轉率的關系
用ROE算出獲利
從“純益率”看出一家公司的獲利能力
從實務中學會投資判斷
小辭典/純益率
5善用你的每一個利基點
天生我材必有用
找到自身優勢的4個零售渠道
7-ELEVEN的奮斗與轉型之路
便利超商、全聯與大賣場的優勢
好市多打造競爭者難以匹敵的經營策略
從零售思考問題
了解企業是投資者應具備的優勢
小辭典/護城河
6攻擊得分，防守獲勝
美國人從小愛運動
要投資，先學會防守
健康是銀行存款中的**個數字
疾病都是吃出來的
養成正確飲食的習慣
餐桌是一家人享受美食與溝通的地方
小辭典/反式脂肪 /資產配置
7閱讀改變觀念，也改變人生
閱讀，是*好的家教
閱讀中國古典文學，功力大躍進
學習貴在融會貫通
大量閱讀讓你能在重要時刻做出正確判斷
張忠謀因閱讀豐富他的專業
小辭典/1929年經濟大蕭條
8投資的金斧頭和銀斧頭
人生中的糗事
高投資報酬往往伴隨極大風險
拒絕不誠實的誘惑
一生的理財要避免兩件事
小辭典/“老鼠會”/地下錢莊
9為自己負責的習慣養成
看電影的收獲
為了看電影，學會時間管理
儲蓄是為自己負責的表現
讓財務自由的要訣
變成有錢人的途徑
小辭典/巴菲特的耐性紀律
10學習認識自己
認清表面價值與實際價值
任何人的強項都有極限
投資關鍵在于用對方法
樂高成功的秘訣
小辭典/破產
11會做生意的小孩兒難產的密碼
學習需要理論與實踐相輔相成
小規模創業，從失敗中學經驗
大訂單與價格破壞戰
創業有風險，回報率也高
小辭典/價格破壞戰
12滾出人生財富的雪球
投資世界存在許多“龜兔賽跑”現象
慢而穩定成長的投資是扎實的大雪球
滴水穿石的投資效應
小辭典/少則得，多則惑
13億萬身價秘書的秘密
億萬身價之謎
投資*忌離開能力圈，以卵擊石
不要選擇自己不熟悉的領域投資
小辭典/能力圈理論
14“愛”是所有財富的種子
只要有愛，成功、財富跟著來
海莉女孩的善舉
真正富有的人懂得善用金錢
做出自己的公益活動
小辭典/募資平臺
15千里之行，始于足下
把握你的好奇心
錢真的不好賺
同樣的零售生意有不同的經營模式
盡早接觸，勇于嘗試
華麗的跌倒，勝過無謂的徘徊
小辭典/現在可以開始的理財行為
后記：E醫師教了我們什么？
讓自己成為智者
以他人錯誤為師
回顧與總結
"
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操盤手 節選
"投資要掌握孫悟空七十二變法則 你一定聽過孫悟空七十二變，他可以變出很多分身。一旦你懂得運用數字“七十二”，就可以發現為什么有錢人想的是這樣的方向，而窮人為什么堅持那樣的方向了，因為他們所看到的風景不一樣。 莘寧： 知道你今年和媽媽去英國聆聽了音樂演奏會，你感覺和國內的演奏會有什么不一樣嗎？有一年，我和你的小表叔全家走訪了加拿大落基山脈（Rocky Mountains），其中班夫國家公園（Banff National Park）有落基山脈“王冠明珠”之稱。李安導演的電影《斷背山》，就是在班夫國家公園西南方的卡那那斯基斯公園（Kananaskis Country）取景的。 當時我們搭船過湖，從一個小鎮到另一個城鎮，許多人甚至把車子開上船，就像我們平常在電影中看到的，可見船身并不小。在甲板上，你的小表叔冷不防地問我：“叔叔，豬八戒是怎么死的？《西游記》有交代這段嗎？”我還在搜索枯腸，他就已經按捺不住地說：“這問題很簡單，怎么答不出來呢？豬八戒是笨死的！”咦，簡單卻答不出來，這不是在暗喻我笨嗎？簡直是指著和尚罵禿驢。 從“七二法則”看投資報酬 《西游記》中的孫悟空可以有許多分身，他隨便拔根毛一吹，就有分身產生。孫悟空七十二變，也可以變出很多分身！捌呤笔且粋很神奇的數字，不但孫悟空喜歡，連我這個幫人家理財的管理者也經常要借助這“七二法則”，這是我在美國念研究所時尚不知，一直到參加財務規劃師考試才知道的奧秘。如果想要擁有孫悟空的本事，要先了解“七二法則”。接下來，讓我告訴你它的神奇之處。 假設你的同學小明、小白和小紅的媽媽各有1萬元現金，但由于三位媽媽理財知識的多寡以及關心投資的程度不同，她們分別選擇了不同的理財工具，得到的報酬分別是1%、3.5%和9%。她們想知道這1萬元需要多久才能翻一倍。你能夠快速告訴她們答案，并且知道她們所面臨的問題和可能犯的錯誤嗎？ 小明的媽媽覺得把錢放在銀行*安全，于是把賺的錢全都做了定存。在現在這個全球低利率的時代，銀行每年給她1%的利息，如果用“七十二”這個數字除以1%的投資報酬，馬上就可以得知結果。如果利率不變，小明媽媽在銀行的這1萬元，要72年才可能成長一倍。 小白的媽媽曾經看過我寫的書，懂得借重“中國臺灣50”這項投資工具。什么是“中國臺灣50”呢？簡單地說，它是中國臺灣前五十大企業所構成的一檔股票指數型基金（ETF）。這個工具過去14年的股利率平均是3.5%，同樣用72除以3.5%的報酬率，就可以得到20.5。也就是說，同樣是1萬元，小白的媽媽只要20年多一點兒就可以翻一倍。因為她懂得借助不同的投資工具，所以要達到相同的投資成果，幾乎省下50年的光陰。這里所說的3.5%，指的是股利得到的報酬率，除此之外，還有另一項（可能的）福利或虧損，即所謂的資本利得或利損。 相較于前面兩位媽媽，小紅的媽媽有一顆更開放的心，她愿意接受國外的信息，使用了美國500家更大的企業所組成的投資工具，也就是我們俗稱的“標普500”（代碼SPY）。它近百年來的投資報酬約在9%～10%。我們再用“七十二”這個魔術數字來除以9%的投資報酬，你就可以輕易知道，小紅的媽媽只要8年就能將1萬元翻倍。雖然都是1萬元翻成一倍，但因為投資報酬的不同，用“七二法則”來檢驗，小紅媽媽的8年比小明媽媽的72年或小白媽媽的21年，時間上節省了很多。 很明顯地，小明媽媽的投資報酬*差。如果是短期急用的錢，放在銀行是可行的，但中長期的資金就不應該放在銀行。為什么呢？有幾個原因，我先簡單告訴你，等你長大再詳細講解。 一、錢存在銀行，購買力就不見了。 因為東西會越來越貴，我們將物價上漲的比例稱為“物價膨脹率”或“通貨膨脹率”（*近5年每年約1.2%，*近20年平均1.26%，*高為*近25年，達1.77%）。小明媽媽的理財顯然不及格，套用你們常說的話，用膝蓋想也知道，因為銀行只給1%的利息，物價卻每年上漲近2%，收入少，支出多，當然會出問題。 二、人在辛苦工作，錢卻在輕松睡覺。 小明媽媽的1萬元要在銀行呼呼大睡72年才能夠翻一倍，比起其他人，這放在銀行的錢也太偷懶了，所以應該要增加理財的知識。小明媽媽這個做主人的必須先改變觀念，想辦法讓錢也和自己一樣辛苦工作。 三、理財沒做好，要注意“溫水煮青蛙”效應。 如果購買力每年減損2%，并不會有很大的感覺。但20年下來，購買力就減損了33%。小明的媽媽發現這個問題的嚴重性時，就可能像溫水煮熟了的青蛙一樣，知道的時候已經沒有反應的能力了！所以小明和媽媽都應該買書來閱讀，并和真正明白的朋友交流，或向專家請教。 四、錯選投資工具，就會耽誤目標的達成。 小明再過8年就要上大學了，但72年的等待期實在太長了。銀行是儲蓄的地方，而不是投資的場所，工具選擇錯誤，會阻礙理財目標的達成。就像臺北到高雄，不選擇搭車，卻用走路，到達目的地時已經嚴重遲到，緩不救急。 看到這里，是不是覺得“七十二”這個數字非常神奇？從“七二法則”的分析就可以知道每個家庭理財投資的報酬是否正常，而閱讀得到的知識可以幫助你獲得財富，這是不是一件很有趣的事？就像俗話說的，“知識就是力量”，知識也是一種財富。如果你不相信，可以用“七二法則”再延伸出一個更寬廣的視野，因為一旦你了解它的差異，就會知道應該選擇什么樣的方向了。 巴菲特的投資策略 巴菲特是非常受大家肯定和尊敬的成功投資者，他在2017年時已經86歲。一般投資者都很害怕投資股市產生的波動，但巴菲特有一套方法，更重要的是，他很清楚自己追求的目標。他曾說，為了賺取15%的投資報酬，寧可忍受追求過程的顛簸和不適，也不要穩穩當當地追求10%的獲利。為什么他的看法和一般人不一樣？這是因為背后的結果引領他看問題時有不同的視野。 現在將“七十二”這個數字加以活用，看看巴菲特和小明媽媽的投資差距究竟是多少。巴菲特曾經成立一家公司，他在1965年至2016年這52年當中，交出了年復利20.8%的成績。也就是說，他的財富每年以20.8%的速度在成長，相當于每3.46年就翻一倍（72÷20.8＝3.46），這52年當中，一共翻了大約15次（52÷3.46≈15），他的實際成績成長了19725倍。對比剛才談到美國“標普500”的9%的報酬，再與小明媽媽放在銀行的定期存款的2%來比較，這個累計報酬就會變成19725倍對127倍和3.7倍。這三者的差距相當大，因為如果小明媽媽的投資報酬是1%，那么她要36年（72÷2＝36）才可以翻一倍。所以在這52年之中，她翻倍不到2次，資產也僅成長不到4倍。 也就是說，同樣以1萬元來比較，巴菲特的現金會變成1億9000萬元，小紅媽媽在美國“標普500”的投資結果是127萬元，而小明媽媽放在利率1%的銀行定存只有17000元，若銀行能給到2%利率，也才37000元。 “七二法則”告訴了我們這么驚人的差距，這也是巴菲特知道自己為什么要追求15%投資報酬的重要性，他很篤定地朝著那個目標邁進。一旦你懂得用孫悟空“七二法則”，就可以發現為什么有錢人想的是這樣的方向，而窮人為什么堅持那樣的方向了，因為他們所看到的風景不一樣。孫悟空這個“七二法則”，給我們提供了一個看事情的不同角度，所以你要清楚自己的投資目標，謹慎選擇適合的投資工具。 但是你也要注意，巴菲特是全世界難得一見的投資奇才，一般人很難與他的投資成績相比。我們可以學習他的優點，但不要給自己定這么高的期望標準。倒是小紅媽媽9%左右的投資報酬，是有機會達到也是比較可行的期望，以后再教你用簡單的方法達到這樣的目標。 想知道投資何時翻倍，就要運用“七二法則”算出，所謂的“七二”，就是把72當分子，報酬率當分母，得到的結果就是“翻倍需要的年數”。接著，直接用例題算給你看。 一、如果報酬率是10%，大概要7.2年翻倍。 算法：72÷10＝7.2 二、如果報酬率是3%，這很像2016年中國臺灣“勞保與退撫基金”的操盤績效，需要24年才能翻倍。投資績效太低，是中國臺灣退撫基金的重大問題。 算法：72÷3＝24 三、如果是2017年的中國臺灣銀行定存，報酬率是1%，需要72年才能翻倍。錢放在銀行其實是虧損的，因為跟不上物價膨脹，購買力不斷流失中！ 算法：72÷1＝72 小辭典 指數型基金 先來了解什么是“指數型”，再了解什么是“基金”。舉例來說，你很喜歡吃美食，有一種指數是追蹤所有餐飲業的股價表現，市場可依不同的產業、不同的投資策略和不同的地區發展出無數的指標。例如針對醫藥業、高科技、餐飲業，把這些公司組合起來，就可以形成一種指標，如全球餐飲公司的指標，投資者如果覺得餐飲業是他心目中*有潛力的產業，就會考慮這樣的指數基金。 如同有些人喜歡投資新興國家，覺得發展潛力大，那么市場上也有所謂的新興國家指數基金，來吸引這些投資者。 至于基金，則是大家把錢湊在一起，就算是小錢也可以發揮風險分散和較大的力量，就像英文所說的pool（游泳池集中的概念）。有共同目標的人把錢湊在一起去投資，同時接受主管單位的管理和監督，這樣的賬戶基金就稱作“共同基金”。但如果是幾個人湊在一起的錢卻沒有政府監管，則只能稱為投資俱樂部。 “指數型基金”屬于被動型基金，它的目標不在于戰勝大盤，而是與大盤趨近一致，其交易方式與一般共同基金交易流程相同，同樣是每天結算一次凈值，可采取單筆投資或定期定額購買。 既然有“被動型基金”，就一定會有“主動型基金”！爸鲃有突稹庇苫鸾浝砣瞬僮鳎非蟪酱蟊P的績效，所以操作此基金的經理人就變得非常重要，他可以隨著自己的喜好重壓個股，但也因此需要支付更多的管理費，而波動也會較“被動型基金”大。 ETF 了解了“指數型基金”后，有人會想問它與ETF有什么不同。ETF又稱為“指數股票型基金”，它與“指數型基金”*大的不同在于，“指數型基金”一般是向銀行、券商、投信購買，但ETF就像一般投資人購買股票一樣，可以向券商下單，但它的買賣場所為集中市場，也就是股市。ETF的英文全名是Exchange Traded Fund，從字面意義可以清楚看出，是指在證券交易所也就是股市交易的基金，它的交易平臺不是銀行或信托公司，簡單地說，它的本質還是共同基金的形態，但交易的行為像股票。 中國臺灣*大的“指數型基金”為“卓越50”，全稱為“元大寶來中國臺灣卓越50基金”。從名字可以判斷，它就是投資中國臺灣前五十大公司的股票，包括大家所熟知的公司，如臺積電、大立光、統一等（詳細名單、個股分配權重可至證交所網頁瀏覽）。中國臺灣上市公司有幾百家，但這50檔股票占了中國臺灣上市公司市值的60%以上，與大盤的聯動性相當高。 那應該投資“指數型基金”還是ETF？其實，兩者各有優點，但從簡單有效來考量，ETF的管理費低，可優先考慮。以下是針對ETF投資的建議： ?若投資中國臺灣，首選是“卓越50”，代碼為0050。 ?若投資美國，優先考慮“標普500”，代碼為SPY。 ?若投資全球，可考慮先鋒全球指數基金，代碼VT。 資本利得、資本利損 在投資交易中，賣出和買入的價格差如果是獲利，則為“資本利得”，虧損就是“資本利損”。例如，麥當勞以每股20元買入，30元賣出，中間的10元獲利就稱為“資本利得”。 "
操盤手 作者簡介
闕又上 1985年赴美，現為財務規劃師（CFP）、美國又上成長基金經理人。近30年的投資管理生涯，歷經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗，失敗后再成功的經驗彌足珍貴。 2015年，當股神巴菲特的投資報酬下跌12.5%時，他所操盤的又上成長基金卻成長3.75%；2008年金融海嘯后截至2015年年底，連績七年累計總報酬超標普500，其所操盤的基金年均復利為18.54%，大勝標普500的14.81%。優異的操盤成績，獲《路透社》（Reuters）譽為「擊敗華爾街的無名小子」。 經歷 ●1991年取得財務規劃師（CFP）執照。 ●又上財務規劃管理公司（美國證管會注冊RIA-投顧）總經理，1990年至今。 ●又上成長共同基金Upright Growth Fund（美國證管會注冊RIC-投信）基金經理人暨總經理，1999年至今。 ●美國美信（Mass Mutual）保險財務機構地區經理，1988-2003年。 ●美國中文媒體財經專欄作家。 ●2006在美國成立非營利組織「明日要更好基金會」。 ●2010年在臺東成立好康餐飲，推廣預防醫學。 著作 ●《每年10分鐘，讓你的薪水變活錢》 ●《你沒學到的巴菲特：股神默默在做的事》 投資管理績效 ●截至2015年12月31日，過去七年又上共同基金年均復利為18.54%，領先標普500的14.81%。 ●《路透社》2014年2月報導，又上共同基金是美國大型共同基金組別1781家中1月份獲利的基金。 ●美國《晨星》雜志（Morningstar）評鑒，截至2014年第1季，又上共同基金名列全美大型成長型基金績效頭名。 ●美國《基金熱線》雜志（Mutual Fund Wire）專訪，又上共同基金在2014年前半年名列全美大型基金混合組第二名。 ●2016年截至3月14日，標普500下跌1.2%，又上共同基金逆勢成長7.4%。 ●截至2016年底，又上成長基金過去五年和八年的年均復利分別是12.5%和17%。 ●2017年上半年，又上成長基金的成績是28.86%，領先美國標普500的9.2%。 國內外媒體專訪 ●2014年《路透社》：〈無名小子如何擊敗華爾街〉（How a little-known stock picker beat Wall Street）。 ●2014年9月《蘋果日報》：〈故事蔬果汁 基金操盤人悟真理 開店助人助己〉。 ●2015年2月《商業周刊》：〈臺東大叔擊敗華爾街 連六年賺20％〉。 ●2015年4月《理財周刊》：〈闕又上「阿甘投資法」 輕松賺取十倍獲利〉。 ●2016年《紐約時報》：〈巴菲特的布局說明蘋果已成熟〉（Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up）。 ●2016年9月《今周刊》：〈消費為王 讓星巴克、好市多為你賺錢〉。 ●2017年3月《今周刊》：〈華爾街操盤手闕又上 解讀升息后的投資布局 美股多頭續航 緊盯風向找低估股〉。
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