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地方金融監(jiān)管理論與實(shí)踐 版權(quán)信息
- ISBN：9787521833089
- 條形碼：9787521833089 ; 978-7-5218-3308-9
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊(cè)數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
地方金融監(jiān)管理論與實(shí)踐 內(nèi)容簡(jiǎn)介
監(jiān)管研究的近期新進(jìn)展，是近年來新經(jīng)濟(jì)發(fā)展的直接結(jié)果。互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)、共享經(jīng)濟(jì)、金融創(chuàng)新、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)及大數(shù)據(jù)技術(shù)發(fā)展等現(xiàn)實(shí)，給監(jiān)管創(chuàng)新帶來靠前的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，也為監(jiān)管研究提供了*為豐富的案例素材與*真實(shí)迫切的問題導(dǎo)向，是相關(guān)研究大有作為的前沿陣地。尤其是我國正處于結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換、體制轉(zhuǎn)型和進(jìn)一步開放發(fā)展的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)時(shí)期，理論研究作為回應(yīng)現(xiàn)實(shí)迫切需要的直接成果，必須面對(duì)重大現(xiàn)實(shí)問題，在深入研究基礎(chǔ)上做出回答。這對(duì)于推動(dòng)我國監(jiān)管創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展，無疑具有極其重要的作用。
地方金融監(jiān)管理論與實(shí)踐 目錄
**章 導(dǎo)論
**節(jié) 地方金融監(jiān)管內(nèi)涵與外延
第二節(jié) 地方金融監(jiān)管意義
第三節(jié) 地方金融監(jiān)管需要正確處理的幾個(gè)關(guān)系
第四節(jié) 地方金融監(jiān)管的法律法規(guī)及政策
第二章 地方金融監(jiān)管理論概述
**節(jié) 金融脆弱性理論
第二節(jié) 市場(chǎng)失靈理論
第三節(jié) 法律的不完備性理論
第四節(jié) 中央與地方分權(quán)理論
第五節(jié) 地方治理理論
第六節(jié) 地方金融監(jiān)管理論的新動(dòng)向
第三章 我國地方金融監(jiān)管沿革、現(xiàn)狀及其改革
**節(jié) 地方金融監(jiān)管沿革
第二節(jié) 中國地方金融監(jiān)管現(xiàn)狀與存在問題
第三節(jié) 地方金融監(jiān)管改革
第四節(jié) 提升地方金融監(jiān)管質(zhì)效的政策建議
第四章 小額貸款公司的監(jiān)管
**節(jié) 小額貸款公司概述及監(jiān)管的必要性
第二節(jié) 小額貸款公司監(jiān)管的現(xiàn)狀及問題
第三節(jié) 小額貸款公司監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒
第四節(jié) 小額貸款公司監(jiān)管的改革建議
第五章 融資擔(dān)保公司的監(jiān)管
**節(jié) 融資擔(dān)保公司概述及監(jiān)管的必要性
第二節(jié) 融資擔(dān)保公司監(jiān)管的現(xiàn)狀及問題
第三節(jié) 融資擔(dān)保公司監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒
第四節(jié) 融資擔(dān)保公司監(jiān)管的改革建議
第六章 典當(dāng)行的監(jiān)管
**節(jié) 典當(dāng)行概述及監(jiān)管的必要性
第二節(jié) 典當(dāng)行的監(jiān)管現(xiàn)狀及存在問題
第三節(jié) 典當(dāng)行監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒
第四節(jié) 典當(dāng)行監(jiān)管改革建議
第七章 融資租賃公司的監(jiān)管
**節(jié) 融資租賃公司概述及監(jiān)管的必要性
第二節(jié) 融資租賃公司的監(jiān)管現(xiàn)狀及存在問題
第三節(jié) 融資租賃公司監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒
第四節(jié) 融資租賃公司監(jiān)管的改革建議
第八章 商業(yè)保理公司的監(jiān)管
**節(jié) 商業(yè)保理公司概述及監(jiān)管的必要性
第二節(jié) 商業(yè)保理公司監(jiān)管的現(xiàn)狀及問題
第三節(jié) 商業(yè)保理公司監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒
……
第九章 地方交易場(chǎng)所的監(jiān)管
第十章 區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的監(jiān)管
第十一章 地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管
第十二章 互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管
第十三章 地方投資公司的監(jiān)管
第十四章 農(nóng)村資金互助社的監(jiān)管
第十五章 其他金融組織及行為監(jiān)管
參考文獻(xiàn)
**節(jié) 地方金融監(jiān)管內(nèi)涵與外延
第二節(jié) 地方金融監(jiān)管意義
第三節(jié) 地方金融監(jiān)管需要正確處理的幾個(gè)關(guān)系
第四節(jié) 地方金融監(jiān)管的法律法規(guī)及政策
第二章 地方金融監(jiān)管理論概述
**節(jié) 金融脆弱性理論
第二節(jié) 市場(chǎng)失靈理論
第三節(jié) 法律的不完備性理論
第四節(jié) 中央與地方分權(quán)理論
第五節(jié) 地方治理理論
第六節(jié) 地方金融監(jiān)管理論的新動(dòng)向
第三章 我國地方金融監(jiān)管沿革、現(xiàn)狀及其改革
**節(jié) 地方金融監(jiān)管沿革
第二節(jié) 中國地方金融監(jiān)管現(xiàn)狀與存在問題
第三節(jié) 地方金融監(jiān)管改革
第四節(jié) 提升地方金融監(jiān)管質(zhì)效的政策建議
第四章 小額貸款公司的監(jiān)管
**節(jié) 小額貸款公司概述及監(jiān)管的必要性
第二節(jié) 小額貸款公司監(jiān)管的現(xiàn)狀及問題
第三節(jié) 小額貸款公司監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒
第四節(jié) 小額貸款公司監(jiān)管的改革建議
第五章 融資擔(dān)保公司的監(jiān)管
**節(jié) 融資擔(dān)保公司概述及監(jiān)管的必要性
第二節(jié) 融資擔(dān)保公司監(jiān)管的現(xiàn)狀及問題
第三節(jié) 融資擔(dān)保公司監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒
第四節(jié) 融資擔(dān)保公司監(jiān)管的改革建議
第六章 典當(dāng)行的監(jiān)管
**節(jié) 典當(dāng)行概述及監(jiān)管的必要性
第二節(jié) 典當(dāng)行的監(jiān)管現(xiàn)狀及存在問題
第三節(jié) 典當(dāng)行監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒
第四節(jié) 典當(dāng)行監(jiān)管改革建議
第七章 融資租賃公司的監(jiān)管
**節(jié) 融資租賃公司概述及監(jiān)管的必要性
第二節(jié) 融資租賃公司的監(jiān)管現(xiàn)狀及存在問題
第三節(jié) 融資租賃公司監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒
第四節(jié) 融資租賃公司監(jiān)管的改革建議
第八章 商業(yè)保理公司的監(jiān)管
**節(jié) 商業(yè)保理公司概述及監(jiān)管的必要性
第二節(jié) 商業(yè)保理公司監(jiān)管的現(xiàn)狀及問題
第三節(jié) 商業(yè)保理公司監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒
……
第九章 地方交易場(chǎng)所的監(jiān)管
第十章 區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的監(jiān)管
第十一章 地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管
第十二章 互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管
第十三章 地方投資公司的監(jiān)管
第十四章 農(nóng)村資金互助社的監(jiān)管
第十五章 其他金融組織及行為監(jiān)管
參考文獻(xiàn)
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地方金融監(jiān)管理論與實(shí)踐 節(jié)選
為強(qiáng)化金融監(jiān)管，減少重復(fù)監(jiān)管和監(jiān)管空白，提高監(jiān)管的有效性，防范金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，2017年全國金融工作會(huì)議上提出了一個(gè)新的理念即功能監(jiān)管和行為監(jiān)管。會(huì)議提出要強(qiáng)加功能監(jiān)管，更加重視行為監(jiān)管。這一政策信號(hào)預(yù)示了金融監(jiān)管改革的新走向。 功能監(jiān)管與行為監(jiān)管都是相對(duì)于機(jī)構(gòu)監(jiān)管而言。機(jī)構(gòu)監(jiān)管是指將金融機(jī)構(gòu)類型作為劃分監(jiān)管權(quán)限的依據(jù)，即同一類型金融機(jī)構(gòu)均由特定的監(jiān)管者監(jiān)管。金融監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、持續(xù)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管控和風(fēng)險(xiǎn)處置、市場(chǎng)退出進(jìn)行監(jiān)管。機(jī)構(gòu)監(jiān)管是在美國20世紀(jì)30年代“大蕭條”后逐步建立的，與當(dāng)時(shí)嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式相呼應(yīng)。目前各國的金融監(jiān)管體制基本都是以機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主發(fā)展起來的。在金融業(yè)內(nèi)各行業(yè)的經(jīng)營(yíng)界限比較清晰的情況下，機(jī)構(gòu)監(jiān)管分工明確，既有利于提高各監(jiān)管者的監(jiān)管專業(yè)化程度，也具有監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)方面的優(yōu)勢(shì)。然而隨著金融業(yè)的發(fā)展，銀行、證券和保險(xiǎn)之間的接線越來越模糊，機(jī)構(gòu)監(jiān)管開始面臨著越來越多的挑戰(zhàn)。 1993年我國國務(wù)院確立了分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管金融改革方向。機(jī)構(gòu)監(jiān)管方式符合當(dāng)時(shí)的歷史和現(xiàn)實(shí)需求：一方面，從金融監(jiān)管體制路徑來看，金融市場(chǎng)的歷史發(fā)展歷程以及受制于經(jīng)濟(jì)體制所具有的本土金融特質(zhì)決定了中國金融市場(chǎng)以機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主導(dǎo)的監(jiān)管模式，這更適合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)初期的監(jiān)管需要；另一方面，在嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營(yíng)背景下，機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管在一定程度上具有同一性，即在金融體制構(gòu)建初期，金融機(jī)構(gòu)類型確定和金融業(yè)務(wù)固定且不交叉的情況下，以機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類監(jiān)管和以業(yè)務(wù)進(jìn)行分類監(jiān)管的實(shí)質(zhì)和效果是一致的。 從20世紀(jì)90年代后期開始，金融自由化發(fā)展、國際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，金融機(jī)構(gòu)以金融控股公司的形式利用客戶資源開展多元化的金融業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)更加注重金融創(chuàng)新能力。在金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)下，創(chuàng)新型金融業(yè)務(wù)突破了分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制對(duì)金融市場(chǎng)的基本分界，具備跨行業(yè)、跨領(lǐng)域、跨產(chǎn)品等特性。這些業(yè)務(wù)往往交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜、交易鏈條煩瑣、交易信息不透明，在形式上符合法律法規(guī)，但業(yè)務(wù)性質(zhì)不明，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相互傳遞，極易引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。在金融業(yè)務(wù)和金融機(jī)構(gòu)相互交叉的同時(shí)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管的弊端凸顯出來。以機(jī)構(gòu)監(jiān)管為手段的規(guī)制模式導(dǎo)致立法的數(shù)量隨著機(jī)構(gòu)類型的增加而逐漸增多，進(jìn)而造成監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一。由于各機(jī)構(gòu)監(jiān)管條線之間缺乏數(shù)據(jù)與信息共享，使得同樣功能的產(chǎn)品涉及不同市場(chǎng)的資金及主體時(shí)，因?yàn)檫m用不同的監(jiān)管規(guī)則，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管態(tài)度存在差異，市場(chǎng)主體則會(huì)尋求對(duì)其*為有利的監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行套利，導(dǎo)致監(jiān)管的實(shí)際效果與目標(biāo)背道而馳。單純的機(jī)構(gòu)監(jiān)管手段落后于金融綜合化發(fā)展的需要，各機(jī)構(gòu)雖然各司其職，但監(jiān)管不力、信息溝通不暢，導(dǎo)致金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)成為監(jiān)管的灰色地帶。在機(jī)構(gòu)監(jiān)管體制下對(duì)于交叉型金融產(chǎn)品形式監(jiān)管多于實(shí)質(zhì)監(jiān)管，難以確定監(jiān)管機(jī)構(gòu)和規(guī)則。美國是*早實(shí)行機(jī)構(gòu)監(jiān)管模式的國家，目前很難找到純粹的機(jī)構(gòu)監(jiān)管模式。為應(yīng)對(duì)綜合經(jīng)營(yíng)，我國金融監(jiān)管體制改革開始逐漸重視功能監(jiān)管及行為監(jiān)管。 自金融領(lǐng)域出現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象以來，我國對(duì)功能監(jiān)管和行為監(jiān)管的呼聲日益強(qiáng)烈。如學(xué)者吳曉靈提出同一屬性產(chǎn)品由同一部門監(jiān)管，可以減少金融創(chuàng)新的阻力并提高監(jiān)管效率。金融監(jiān)管由“機(jī)構(gòu)監(jiān)管”向“功能監(jiān)管”和“行為監(jiān)管”改革，核心目標(biāo)在于對(duì)同一類金融業(yè)務(wù)使用同一標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則進(jìn)行監(jiān)管，而非適用不同機(jī)構(gòu)的不同準(zhǔn)則。功能監(jiān)管和行為監(jiān)管是對(duì)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)和金融產(chǎn)品復(fù)制性質(zhì)的回應(yīng)。 功能監(jiān)管旨在以特定類型的金融業(yè)務(wù)為監(jiān)管對(duì)象，即以金融業(yè)務(wù)的功能為監(jiān)管依據(jù)，而非以金融機(jī)構(gòu)為監(jiān)管對(duì)象，從而設(shè)立監(jiān)管機(jī)構(gòu)并劃分監(jiān)管職能。功能監(jiān)管基本理念是對(duì)相似的功能實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)管，更為關(guān)注金融業(yè)務(wù)和產(chǎn)品。功能監(jiān)管是適應(yīng)金融綜合化經(jīng)營(yíng)需要而出現(xiàn)的一類監(jiān)管模式，能有效地解決綜合化經(jīng)營(yíng)條件下金融創(chuàng)新產(chǎn)品的監(jiān)管歸屬問題，有效解決機(jī)構(gòu)監(jiān)管模式下金融控股公司或金融集團(tuán)監(jiān)管中存在的漏洞。同類產(chǎn)品適用同等規(guī)則，彌補(bǔ)交叉性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管漏洞，力求實(shí)現(xiàn)對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的全面、統(tǒng)一的覆蓋。功能監(jiān)管理論*早由哈佛大學(xué)商學(xué)院默頓教授提出，他認(rèn)為金融形式會(huì)不斷更迭變遷，但金融體系的功能會(huì)趨于穩(wěn)定，以功能為標(biāo)準(zhǔn)配置監(jiān)管權(quán)限，可以滿足跨機(jī)構(gòu)、跨產(chǎn)品的監(jiān)管要求。功能監(jiān)管的實(shí)踐意義在于：對(duì)于相同或相似產(chǎn)品由相同監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，從而提高了監(jiān)管的一致性和公平性，避免了相同或相似金融業(yè)務(wù)監(jiān)管不一致及其帶來的監(jiān)管套利問題。2018年4月27日，中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，以功能監(jiān)管為導(dǎo)向，整合之前銀行、證券、信托、基金、保險(xiǎn)、金融投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、公募、私募基金、資管計(jì)劃等金融產(chǎn)品，將其統(tǒng)一納入“大資管”，進(jìn)行監(jiān)管。
地方金融監(jiān)管理論與實(shí)踐 作者簡(jiǎn)介
1963年12月28日生，漢族，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，吉林大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師。社會(huì)兼職為中國生產(chǎn)力研究會(huì)常務(wù)理事、中國資本論研究會(huì)理事、吉林省經(jīng)濟(jì)學(xué)團(tuán)體聯(lián)合會(huì)理事、吉林省生產(chǎn)力研究會(huì)理事長(zhǎng)，同時(shí)為吉林省委宣傳部重大選題策劃寫作組成員、長(zhǎng)春市在職干部教育兼職教授及理論文章特約撰稿人、吉林省青聯(lián)委員、長(zhǎng)春市青聯(lián)常委。
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