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個(gè)人理財(cái)(基礎(chǔ)案例和方法微課版第2版高等院校金融學(xué)新形態(tài)系列教材)

包郵 個(gè)人理財(cái)(基礎(chǔ)案例和方法微課版第2版高等院校金融學(xué)新形態(tài)系列教材)

作者:劉亮
出版社:人民郵電出版社出版時(shí)間:2022-07-01
開(kāi)本: 16開(kāi) 頁(yè)數(shù): 208
本類榜單:管理銷量榜
中 圖 價(jià):¥36.9(7.4折) 定價(jià)  ¥49.8 登錄后可看到會(huì)員價(jià)
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個(gè)人理財(cái)(基礎(chǔ)案例和方法微課版第2版高等院校金融學(xué)新形態(tài)系列教材) 版權(quán)信息

  • ISBN:9787115588081
  • 條形碼:9787115588081 ; 978-7-115-58808-1
  • 裝幀:一般膠版紙
  • 冊(cè)數(shù):暫無(wú)
  • 重量:暫無(wú)
  • 所屬分類:>

個(gè)人理財(cái)(基礎(chǔ)案例和方法微課版第2版高等院校金融學(xué)新形態(tài)系列教材) 本書特色

適讀人群 :本書可作為高等院校個(gè)人理財(cái)課程教材,也可作為廣大讀者學(xué)習(xí)個(gè)人理財(cái)知識(shí)的參考書。1.理論與實(shí)踐并重。本書緊扣應(yīng)用型金融人才的培養(yǎng)目標(biāo),通過(guò)案例等內(nèi)容,系統(tǒng)地介紹個(gè)人理財(cái)內(nèi)容,可操作性較強(qiáng)。 2.內(nèi)容新穎,案例豐富。本書內(nèi)容及案例緊跟學(xué)科發(fā)展的前沿動(dòng)態(tài),吸收了個(gè)人理財(cái)方面的*新成果;每章都配有豐富的案例,利于讀者理解個(gè)人理財(cái)?shù)膬?nèi)容。 3.立德樹(shù)人,培養(yǎng)正確的理財(cái)觀念。本書每章都提供了課程思政案例,幫助讀者樹(shù)立正確的理財(cái)觀念。

個(gè)人理財(cái)(基礎(chǔ)案例和方法微課版第2版高等院校金融學(xué)新形態(tài)系列教材) 內(nèi)容簡(jiǎn)介

本書全面、系統(tǒng)地講解了個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)知識(shí),涵蓋了個(gè)人(家庭)整個(gè)生命周期的投資行為和理財(cái)規(guī)劃等內(nèi)容。全書共12章,具體內(nèi)容包括個(gè)人理財(cái)概述、經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識(shí)、個(gè)人財(cái)務(wù)分析、銀行理財(cái)、證券投資理財(cái)、其他理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)理財(cái)、子女教育金規(guī)劃、個(gè)人房地產(chǎn)理財(cái)、個(gè)人稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃等。 本書提供PPT課件、教學(xué)大綱、參考答案、電子教案等資源,用書教師可在人郵教育社區(qū)免費(fèi)下載。 本書既可以作為高等院校個(gè)人理財(cái)?shù)认嚓P(guān)專業(yè)課程的教材,也可以作為我國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員、理財(cái)規(guī)劃師,以及靠前金融理財(cái)師等資格認(rèn)證考試的參考用書。

個(gè)人理財(cái)(基礎(chǔ)案例和方法微課版第2版高等院校金融學(xué)新形態(tài)系列教材) 目錄

第 1章 個(gè)人理財(cái)概述
1.1 個(gè)人理財(cái)?shù)谋匾?1
1.1.1 什么是個(gè)人理財(cái) 1
1.1.2 個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)和效果 3
1.1.3 財(cái)富積累途徑 5
1.1.4 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 7
1.2 基本原則和相關(guān)理論 9
1.2.1 個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹瓌t 9
1.2.2 個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論 10
思考與練習(xí) 12
案例分析 12
第 2章 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識(shí)
2.1 貨幣與信用 14
2.1.1 貨幣的基礎(chǔ)知識(shí) 14
2.1.2 信用和利率的基礎(chǔ)知識(shí) 15
2.1.3 外匯和匯率的基礎(chǔ)知識(shí) 18
2.2 金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu) 20
2.2.1 金融市場(chǎng)概述 20
2.2.2 金融機(jī)構(gòu)概述 23
2.3 宏觀經(jīng)濟(jì) 25
2.3.1 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 25
2.3.2 經(jīng)濟(jì)周期 26
2.3.3 通貨膨脹 26
2.4 宏觀經(jīng)濟(jì)政策 28
2.4.1 財(cái)政政策 28
2.4.2 貨幣政策 29
2.4.3 產(chǎn)業(yè)政策 30
思考與練習(xí) 30
案例分析 31
第3章 個(gè)人財(cái)務(wù)分析
3.1 了解個(gè)人財(cái)務(wù)分析 32
3.1.1 個(gè)人財(cái)務(wù)分析的相關(guān)概念 32
3.1.2 個(gè)人財(cái)務(wù)分析的步驟 34
3.1.3 個(gè)人財(cái)務(wù)分析的方法 36
3.2 編制個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表 36
3.2.1 個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表 37
3.2.2 個(gè)人現(xiàn)金流量表 44
3.3 財(cái)務(wù)預(yù)算與報(bào)表分析 47
3.3.1 個(gè)人財(cái)務(wù)預(yù)算 47
3.3.2 個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表分析 50
思考與練習(xí) 52
案例分析 52
第4章 銀行理財(cái)
4.1 儲(chǔ)蓄類銀行理財(cái)產(chǎn)品 54
4.1.1 儲(chǔ)蓄的品種 54
4.1.2 儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的期限 57
4.1.3 儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)囊?guī)劃 57
4.2 其他銀行理財(cái)產(chǎn)品 58
4.2.1 銀行理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí) 59
4.2.2 合理規(guī)劃銀行理財(cái)?shù)囊?61
思考與練習(xí) 62
案例分析 62
第5章 證券投資理財(cái)
5.1 證券投資理財(cái)概述 63
5.2 證券投資理財(cái)工具 63
5.2.1 債券投資 64
5.2.2 股票投資 65
5.2.3 基金投資 69
5.2.4 券商集合理財(cái) 71
5.3 證券投資理財(cái)規(guī)劃 72
思考與練習(xí) 75
案例分析 76
第6章 其他理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)
6.1 期貨理財(cái) 77
6.1.1 期貨理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí) 77
6.1.2 期貨投資策略 79
6.2 黃金理財(cái) 81
6.2.1 黃金的基礎(chǔ)知識(shí) 81
6.2.2 黃金理財(cái)?shù)钠贩N 82
6.2.3 黃金投資策略 84
6.3 外匯投資 85
6.3.1 外匯的基礎(chǔ)知識(shí) 86
6.3.2 外匯理財(cái)產(chǎn)品的分類 86
6.3.3 外匯理財(cái)策略 88
6.4 信托理財(cái) 89
6.4.1 信托理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí) 89
6.4.2 信托理財(cái)產(chǎn)品的分類 90
6.4.3 信托理財(cái)策略 90
6.5 私募股權(quán)基金 91
6.5.1 私募股權(quán)基金的基礎(chǔ)知識(shí) 91
6.5.2 私募股權(quán)基金的分類 92
6.5.3 私募股權(quán)基金投資策略 92
思考與練習(xí) 94
案例分析 94
第7章 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)理財(cái)
7.1 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)論 96
7.1.1 風(fēng)險(xiǎn)及其分類 96
7.1.2 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理 97
7.2 保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí) 99
7.2.1 保險(xiǎn)的概念 99
7.2.2 保險(xiǎn)的功能 99
7.2.3 保險(xiǎn)的種類 100
7.2.4 保險(xiǎn)合同條款 102
7.2.5 買保險(xiǎn)的渠道 104
7.3 常見(jiàn)的保險(xiǎn)品種 104
7.3.1 車險(xiǎn) 104
7.3.2 健康保險(xiǎn) 106
7.3.3 人壽保險(xiǎn) 108
7.3.4 意外傷害保險(xiǎn) 111
7.4 投資型保險(xiǎn) 111
7.5 保險(xiǎn)規(guī)劃 113
7.5.1 保險(xiǎn)規(guī)劃的基本原則 113
7.5.2 生命周期與保險(xiǎn)需求 114
7.5.3 保險(xiǎn)規(guī)劃步驟 116
思考與練習(xí) 118
案例分析 119
第8章 子女教育金規(guī)劃
8.1 子女教育金規(guī)劃概述 120
8.1.1 子女教育金規(guī)劃的意義 120
8.1.2 子女教育金規(guī)劃的特點(diǎn) 122
8.1.3 子女教育金規(guī)劃的原則 123
8.2 子女教育金規(guī)劃步驟 123
8.3 子女教育金規(guī)劃工具 125
8.3.1 專項(xiàng)教育投資工具 125
8.3.2 其他工具 126
8.4 子女教育金規(guī)劃方案的制定 128
8.4.1 子女教育的預(yù)期成本 128
8.4.2 子女教育的投資收益 130
8.4.3 子女教育金規(guī)劃方法 131
思考與練習(xí) 132
案例分析 132
第9章 個(gè)人房地產(chǎn)理財(cái)
9.1 房地產(chǎn)理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí) 134
9.1.1 房地產(chǎn)的內(nèi)涵 134
9.1.2 房地產(chǎn)理財(cái)?shù)膬?nèi)涵 137
9.2 房地產(chǎn)規(guī)劃 139
9.2.1 房地產(chǎn)規(guī)劃的重要性 139
9.2.2 房地產(chǎn)規(guī)劃流程 139
9.3 房地產(chǎn)估價(jià)及影響因素 140
9.3.1 房地產(chǎn)的價(jià)格構(gòu)成 140
9.3.2 房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素 141
9.3.3 房地產(chǎn)估價(jià) 144
9.4 租房與購(gòu)房決策 149
9.4.1 租房與購(gòu)房決策分析 149
9.4.2 租房與購(gòu)房的選擇 151
9.5 房地產(chǎn)的購(gòu)買和銷售 151
9.5.1 購(gòu)房規(guī)劃 151
9.5.2 個(gè)人銷售住房 153
9.6 住房貸款規(guī)劃 154
9.7 個(gè)人支付能力評(píng)估 155
思考與練習(xí) 157
案例分析 157
第 10章 個(gè)人稅收籌劃
10.1 個(gè)人稅收籌劃概述 159
10.1.1 稅收籌劃的概念 159
10.1.2 稅收籌劃的特點(diǎn) 160
10.1.3 稅收籌劃的內(nèi)容 160
10.2 個(gè)人稅收制度 161
10.2.1 稅收的種類 161
10.2.2 個(gè)人所得稅 162
10.3 個(gè)人稅收籌劃步驟 167
10.4 個(gè)人稅收籌劃方法 169
10.4.1 稅收籌劃的基本方法 169
10.4.2 房產(chǎn)稅稅收籌劃策略 173
思考與練習(xí) 174
案例分析 174
第 11章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
11.1 退休養(yǎng)老規(guī)劃的基礎(chǔ)知識(shí) 175
11.1.1 退休養(yǎng)老規(guī)劃的概念 175
11.1.2 退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性 175
11.1.3 退休養(yǎng)老規(guī)劃的原則 177
11.1.4 退休養(yǎng)老規(guī)劃的考慮因素 178
11.1.5 退休養(yǎng)老規(guī)劃的步驟 179
11.2 退休養(yǎng)老規(guī)劃的資金供需分析 181
11.2.1 退休養(yǎng)老資金需求 181
11.2.2 退休養(yǎng)老資金來(lái)源 182
11.2.3 退休養(yǎng)老金缺口分析與應(yīng)對(duì) 190
思考與練習(xí) 191
案例分析 191
第 12章 遺產(chǎn)規(guī)劃
12.1 遺產(chǎn)規(guī)劃的基礎(chǔ)知識(shí) 193
12.1.1 遺產(chǎn)的概念 193
12.1.2 遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)涵 194
12.1.3 遺產(chǎn)規(guī)劃的意義 194
12.1.4 遺產(chǎn)稅 195
12.2 遺產(chǎn)規(guī)劃工具 196
12.2.1 遺囑 196
12.2.2 遺產(chǎn)委任書 198
12.2.3 遺產(chǎn)信托 198
12.2.4 遺囑保險(xiǎn) 201
12.2.5 贈(zèng)予和捐贈(zèng) 203
12.3 遺產(chǎn)規(guī)劃策略 203
12.3.1 遺產(chǎn)規(guī)劃的基本思想 203
12.3.2 遺產(chǎn)規(guī)劃的步驟 203
思考與練習(xí) 205
案例分析 205
參考文獻(xiàn)
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個(gè)人理財(cái)(基礎(chǔ)案例和方法微課版第2版高等院校金融學(xué)新形態(tài)系列教材) 作者簡(jiǎn)介

劉亮,經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、蘇州大學(xué)副教授。主要研究金融機(jī)構(gòu)與市場(chǎng)、貨幣銀行學(xué)、個(gè)人理財(cái);承擔(dān)的科研項(xiàng)目有國(guó)家社科基金項(xiàng)目(17CJY066)、江蘇省軟科學(xué)(BR2016016)、江蘇省高等教育教改研究課題(2015JSJG524)、中國(guó)博士后科學(xué)基金(2014M550940)等。

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