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個人理財(基礎案例和方法微課版第2版高等院校金融學新形態系列教材) 版權信息
- ISBN：9787115588081
- 條形碼：9787115588081 ; 978-7-115-58808-1
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
個人理財(基礎案例和方法微課版第2版高等院校金融學新形態系列教材) 本書特色
適讀人群 ：本書可作為高等院校個人理財課程教材，也可作為廣大讀者學習個人理財知識的參考書。1.理論與實踐并重。本書緊扣應用型金融人才的培養目標，通過案例等內容，系統地介紹個人理財內容，可操作性較強。 2.內容新穎，案例豐富。本書內容及案例緊跟學科發展的前沿動態，吸收了個人理財方面的*新成果；每章都配有豐富的案例，利于讀者理解個人理財的內容。 3.立德樹人，培養正確的理財觀念。本書每章都提供了課程思政案例，幫助讀者樹立正確的理財觀念。
個人理財(基礎案例和方法微課版第2版高等院校金融學新形態系列教材) 內容簡介
本書全面、系統地講解了個人理財的相關知識，涵蓋了個人（家庭）整個生命周期的投資行為和理財規劃等內容。全書共12章，具體內容包括個人理財概述、經濟金融基礎知識、個人財務分析、銀行理財、證券投資理財、其他理財產品理財、個人風險管理與保險理財、子女教育金規劃、個人房地產理財、個人稅收籌劃、退休養老規劃和遺產規劃等。 本書提供PPT課件、教學大綱、參考答案、電子教案等資源，用書教師可在人郵教育社區免費下載。 本書既可以作為高等院校個人理財等相關專業課程的教材，也可以作為我國銀行業從業人員、理財規劃師，以及靠前金融理財師等資格認證考試的參考用書。
個人理財(基礎案例和方法微課版第2版高等院校金融學新形態系列教材) 目錄
第 1章 個人理財概述
1．1 個人理財的必要性 1
1．1．1 什么是個人理財 1
1．1．2 個人理財的目標和效果 3
1．1．3 財富積累途徑 5
1．1．4 個人理財規劃 7
1．2 基本原則和相關理論 9
1．2．1 個人理財的基本原則 9
1．2．2 個人理財的相關理論 10
思考與練習 12
案例分析 12
第 2章 經濟金融基礎知識
2．1 貨幣與信用 14
2．1．1 貨幣的基礎知識 14
2．1．2 信用和利率的基礎知識 15
2．1．3 外匯和匯率的基礎知識 18
2．2 金融市場與金融機構 20
2．2．1 金融市場概述 20
2．2．2 金融機構概述 23
2．3 宏觀經濟 25
2．3．1 經濟增長 25
2．3．2 經濟周期 26
2．3．3 通貨膨脹 26
2．4 宏觀經濟政策 28
2．4．1 財政政策 28
2．4．2 貨幣政策 29
2．4．3 產業政策 30
思考與練習 30
案例分析 31
第3章 個人財務分析
3．1 了解個人財務分析 32
3．1．1 個人財務分析的相關概念 32
3．1．2 個人財務分析的步驟 34
3．1．3 個人財務分析的方法 36
3．2 編制個人財務報表 36
3．2．1 個人資產負債表 37
3．2．2 個人現金流量表 44
3．3 財務預算與報表分析 47
3．3．1 個人財務預算 47
3．3．2 個人財務報表分析 50
思考與練習 52
案例分析 52
第4章 銀行理財
4．1 儲蓄類銀行理財產品 54
4．1．1 儲蓄的品種 54
4．1．2 儲蓄產品的期限 57
4．1．3 儲蓄理財的規劃 57
4．2 其他銀行理財產品 58
4．2．1 銀行理財產品的基礎知識 59
4．2．2 合理規劃銀行理財的要求 61
思考與練習 62
案例分析 62
第5章 證券投資理財
5．1 證券投資理財概述 63
5．2 證券投資理財工具 63
5．2．1 債券投資 64
5．2．2 股票投資 65
5．2．3 基金投資 69
5．2．4 券商集合理財 71
5．3 證券投資理財規劃 72
思考與練習 75
案例分析 76
第6章 其他理財產品理財
6．1 期貨理財 77
6．1．1 期貨理財的基礎知識 77
6．1．2 期貨投資策略 79
6．2 黃金理財 81
6．2．1 黃金的基礎知識 81
6．2．2 黃金理財的品種 82
6．2．3 黃金投資策略 84
6．3 外匯投資 85
6．3．1 外匯的基礎知識 86
6．3．2 外匯理財產品的分類 86
6．3．3 外匯理財策略 88
6．4 信托理財 89
6．4．1 信托理財的基礎知識 89
6．4．2 信托理財產品的分類 90
6．4．3 信托理財策略 90
6．5 私募股權基金 91
6．5．1 私募股權基金的基礎知識 91
6．5．2 私募股權基金的分類 92
6．5．3 私募股權基金投資策略 92
思考與練習 94
案例分析 94
第7章 個人風險管理與保險理財
7．1 個人風險管理導論 96
7．1．1 風險及其分類 96
7．1．2 個人風險管理 97
7．2 保險的基礎知識 99
7．2．1 保險的概念 99
7．2．2 保險的功能 99
7．2．3 保險的種類 100
7．2．4 保險合同條款 102
7．2．5 買保險的渠道 104
7．3 常見的保險品種 104
7．3．1 車險 104
7．3．2 健康保險 106
7．3．3 人壽保險 108
7．3．4 意外傷害保險 111
7．4 投資型保險 111
7．5 保險規劃 113
7．5．1 保險規劃的基本原則 113
7．5．2 生命周期與保險需求 114
7．5．3 保險規劃步驟 116
思考與練習 118
案例分析 119
第8章 子女教育金規劃
8．1 子女教育金規劃概述 120
8．1．1 子女教育金規劃的意義 120
8．1．2 子女教育金規劃的特點 122
8．1．3 子女教育金規劃的原則 123
8．2 子女教育金規劃步驟 123
8．3 子女教育金規劃工具 125
8．3．1 專項教育投資工具 125
8．3．2 其他工具 126
8．4 子女教育金規劃方案的制定 128
8．4．1 子女教育的預期成本 128
8．4．2 子女教育的投資收益 130
8．4．3 子女教育金規劃方法 131
思考與練習 132
案例分析 132
第9章 個人房地產理財
9．1 房地產理財的基礎知識 134
9．1．1 房地產的內涵 134
9．1．2 房地產理財的內涵 137
9．2 房地產規劃 139
9．2．1 房地產規劃的重要性 139
9．2．2 房地產規劃流程 139
9．3 房地產估價及影響因素 140
9．3．1 房地產的價格構成 140
9．3．2 房地產價格的影響因素 141
9．3．3 房地產估價 144
9．4 租房與購房決策 149
9．4．1 租房與購房決策分析 149
9．4．2 租房與購房的選擇 151
9．5 房地產的購買和銷售 151
9．5．1 購房規劃 151
9．5．2 個人銷售住房 153
9．6 住房貸款規劃 154
9．7 個人支付能力評估 155
思考與練習 157
案例分析 157
第 10章 個人稅收籌劃
10．1 個人稅收籌劃概述 159
10．1．1 稅收籌劃的概念 159
10．1．2 稅收籌劃的特點 160
10．1．3 稅收籌劃的內容 160
10．2 個人稅收制度 161
10．2．1 稅收的種類 161
10．2．2 個人所得稅 162
10．3 個人稅收籌劃步驟 167
10．4 個人稅收籌劃方法 169
10．4．1 稅收籌劃的基本方法 169
10．4．2 房產稅稅收籌劃策略 173
思考與練習 174
案例分析 174
第 11章 退休養老規劃
11．1 退休養老規劃的基礎知識 175
11．1．1 退休養老規劃的概念 175
11．1．2 退休養老規劃的必要性 175
11．1．3 退休養老規劃的原則 177
11．1．4 退休養老規劃的考慮因素 178
11．1．5 退休養老規劃的步驟 179
11．2 退休養老規劃的資金供需分析 181
11．2．1 退休養老資金需求 181
11．2．2 退休養老資金來源 182
11．2．3 退休養老金缺口分析與應對 190
思考與練習 191
案例分析 191
第 12章 遺產規劃
12．1 遺產規劃的基礎知識 193
12．1．1 遺產的概念 193
12．1．2 遺產規劃的內涵 194
12．1．3 遺產規劃的意義 194
12．1．4 遺產稅 195
12．2 遺產規劃工具 196
12．2．1 遺囑 196
12．2．2 遺產委任書 198
12．2．3 遺產信托 198
12．2．4 遺囑保險 201
12．2．5 贈予和捐贈 203
12．3 遺產規劃策略 203
12．3．1 遺產規劃的基本思想 203
12．3．2 遺產規劃的步驟 203
思考與練習 205
案例分析 205
參考文獻
1．1 個人理財的必要性 1
1．1．1 什么是個人理財 1
1．1．2 個人理財的目標和效果 3
1．1．3 財富積累途徑 5
1．1．4 個人理財規劃 7
1．2 基本原則和相關理論 9
1．2．1 個人理財的基本原則 9
1．2．2 個人理財的相關理論 10
思考與練習 12
案例分析 12
第 2章 經濟金融基礎知識
2．1 貨幣與信用 14
2．1．1 貨幣的基礎知識 14
2．1．2 信用和利率的基礎知識 15
2．1．3 外匯和匯率的基礎知識 18
2．2 金融市場與金融機構 20
2．2．1 金融市場概述 20
2．2．2 金融機構概述 23
2．3 宏觀經濟 25
2．3．1 經濟增長 25
2．3．2 經濟周期 26
2．3．3 通貨膨脹 26
2．4 宏觀經濟政策 28
2．4．1 財政政策 28
2．4．2 貨幣政策 29
2．4．3 產業政策 30
思考與練習 30
案例分析 31
第3章 個人財務分析
3．1 了解個人財務分析 32
3．1．1 個人財務分析的相關概念 32
3．1．2 個人財務分析的步驟 34
3．1．3 個人財務分析的方法 36
3．2 編制個人財務報表 36
3．2．1 個人資產負債表 37
3．2．2 個人現金流量表 44
3．3 財務預算與報表分析 47
3．3．1 個人財務預算 47
3．3．2 個人財務報表分析 50
思考與練習 52
案例分析 52
第4章 銀行理財
4．1 儲蓄類銀行理財產品 54
4．1．1 儲蓄的品種 54
4．1．2 儲蓄產品的期限 57
4．1．3 儲蓄理財的規劃 57
4．2 其他銀行理財產品 58
4．2．1 銀行理財產品的基礎知識 59
4．2．2 合理規劃銀行理財的要求 61
思考與練習 62
案例分析 62
第5章 證券投資理財
5．1 證券投資理財概述 63
5．2 證券投資理財工具 63
5．2．1 債券投資 64
5．2．2 股票投資 65
5．2．3 基金投資 69
5．2．4 券商集合理財 71
5．3 證券投資理財規劃 72
思考與練習 75
案例分析 76
第6章 其他理財產品理財
6．1 期貨理財 77
6．1．1 期貨理財的基礎知識 77
6．1．2 期貨投資策略 79
6．2 黃金理財 81
6．2．1 黃金的基礎知識 81
6．2．2 黃金理財的品種 82
6．2．3 黃金投資策略 84
6．3 外匯投資 85
6．3．1 外匯的基礎知識 86
6．3．2 外匯理財產品的分類 86
6．3．3 外匯理財策略 88
6．4 信托理財 89
6．4．1 信托理財的基礎知識 89
6．4．2 信托理財產品的分類 90
6．4．3 信托理財策略 90
6．5 私募股權基金 91
6．5．1 私募股權基金的基礎知識 91
6．5．2 私募股權基金的分類 92
6．5．3 私募股權基金投資策略 92
思考與練習 94
案例分析 94
第7章 個人風險管理與保險理財
7．1 個人風險管理導論 96
7．1．1 風險及其分類 96
7．1．2 個人風險管理 97
7．2 保險的基礎知識 99
7．2．1 保險的概念 99
7．2．2 保險的功能 99
7．2．3 保險的種類 100
7．2．4 保險合同條款 102
7．2．5 買保險的渠道 104
7．3 常見的保險品種 104
7．3．1 車險 104
7．3．2 健康保險 106
7．3．3 人壽保險 108
7．3．4 意外傷害保險 111
7．4 投資型保險 111
7．5 保險規劃 113
7．5．1 保險規劃的基本原則 113
7．5．2 生命周期與保險需求 114
7．5．3 保險規劃步驟 116
思考與練習 118
案例分析 119
第8章 子女教育金規劃
8．1 子女教育金規劃概述 120
8．1．1 子女教育金規劃的意義 120
8．1．2 子女教育金規劃的特點 122
8．1．3 子女教育金規劃的原則 123
8．2 子女教育金規劃步驟 123
8．3 子女教育金規劃工具 125
8．3．1 專項教育投資工具 125
8．3．2 其他工具 126
8．4 子女教育金規劃方案的制定 128
8．4．1 子女教育的預期成本 128
8．4．2 子女教育的投資收益 130
8．4．3 子女教育金規劃方法 131
思考與練習 132
案例分析 132
第9章 個人房地產理財
9．1 房地產理財的基礎知識 134
9．1．1 房地產的內涵 134
9．1．2 房地產理財的內涵 137
9．2 房地產規劃 139
9．2．1 房地產規劃的重要性 139
9．2．2 房地產規劃流程 139
9．3 房地產估價及影響因素 140
9．3．1 房地產的價格構成 140
9．3．2 房地產價格的影響因素 141
9．3．3 房地產估價 144
9．4 租房與購房決策 149
9．4．1 租房與購房決策分析 149
9．4．2 租房與購房的選擇 151
9．5 房地產的購買和銷售 151
9．5．1 購房規劃 151
9．5．2 個人銷售住房 153
9．6 住房貸款規劃 154
9．7 個人支付能力評估 155
思考與練習 157
案例分析 157
第 10章 個人稅收籌劃
10．1 個人稅收籌劃概述 159
10．1．1 稅收籌劃的概念 159
10．1．2 稅收籌劃的特點 160
10．1．3 稅收籌劃的內容 160
10．2 個人稅收制度 161
10．2．1 稅收的種類 161
10．2．2 個人所得稅 162
10．3 個人稅收籌劃步驟 167
10．4 個人稅收籌劃方法 169
10．4．1 稅收籌劃的基本方法 169
10．4．2 房產稅稅收籌劃策略 173
思考與練習 174
案例分析 174
第 11章 退休養老規劃
11．1 退休養老規劃的基礎知識 175
11．1．1 退休養老規劃的概念 175
11．1．2 退休養老規劃的必要性 175
11．1．3 退休養老規劃的原則 177
11．1．4 退休養老規劃的考慮因素 178
11．1．5 退休養老規劃的步驟 179
11．2 退休養老規劃的資金供需分析 181
11．2．1 退休養老資金需求 181
11．2．2 退休養老資金來源 182
11．2．3 退休養老金缺口分析與應對 190
思考與練習 191
案例分析 191
第 12章 遺產規劃
12．1 遺產規劃的基礎知識 193
12．1．1 遺產的概念 193
12．1．2 遺產規劃的內涵 194
12．1．3 遺產規劃的意義 194
12．1．4 遺產稅 195
12．2 遺產規劃工具 196
12．2．1 遺囑 196
12．2．2 遺產委任書 198
12．2．3 遺產信托 198
12．2．4 遺囑保險 201
12．2．5 贈予和捐贈 203
12．3 遺產規劃策略 203
12．3．1 遺產規劃的基本思想 203
12．3．2 遺產規劃的步驟 203
思考與練習 205
案例分析 205
參考文獻
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個人理財(基礎案例和方法微課版第2版高等院校金融學新形態系列教材) 作者簡介
劉亮，經濟學博士、蘇州大學副教授。主要研究金融機構與市場、貨幣銀行學、個人理財；承擔的科研項目有國家社科基金項目（17CJY066）、江蘇省軟科學（BR2016016）、江蘇省高等教育教改研究課題（2015JSJG524）、中國博士后科學基金（2014M550940）等。
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