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貨幣權力:貨幣創造如何影響經濟可持續發展 版權信息
- ISBN：9787521736694
- 條形碼：9787521736694 ; 978-7-5217-3669-4
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
貨幣權力:貨幣創造如何影響經濟可持續發展 本書特色
適讀人群 ：大眾閱讀1.我們的生活深受貨幣的影響，但是我們卻對貨幣創造和貨幣體系一無所知，是誰制造了這種無知？ 2.揭示銀行家如何通過創造信貸而成為貨幣的主要生產者，他們如何利用創造貨幣的權力造成了全球經濟的混亂。 3.如何管理貨幣體系，實現經濟穩定、可持續和繁榮？每一個關心社會公平和可持續發展的讀者，應該關注這本書！ 4.《人口大逆轉》作者查爾斯·古德哈特、《經濟學的邀請》作者雅尼斯·瓦魯法克斯、《谷倉效應》作者吉蓮·邰蒂、《衛報》《獨立報》好評。
貨幣權力:貨幣創造如何影響經濟可持續發展 內容簡介
如何創造貨幣，對于經濟穩定和持續繁榮，很好重要。長期以來，人們只關注央行“印鈔”，卻忽視了商業銀行在貨幣創造方面的作用。英國經濟學家安·佩蒂弗在這本書中揭示了銀行家如何通過創造信貸而成為貨幣的主要生產者，以及他們如何在監管放松的條件下，利用手中創造貨幣的權力，造成了經濟的混亂。 要實現經濟復蘇和持續發展，佩蒂弗呼吁優選金融體系加強監管，同時她對一些流行的經濟政策進行評析，如銀行部分準備金制度、貨幣供應國家化、追求平衡預算等，然后從貨幣創造、貨幣價格、資本流動等方面，對貨幣體系及監管體系提出可行性建議，包括使用宏觀審慎工具管理信貸，政府供應和管理多方面的安全資產以滿足不同的流動性偏好，財政政策和貨幣政策協同，對跨境資本流動征稅，重建凱恩斯提議的清算聯盟，這些對于我們完善現代金融監管體系具有重要借鑒意義。
貨幣權力:貨幣創造如何影響經濟可持續發展 目錄
前言
第*章 信貸權力
貨幣體系的管理
健全的銀行體系的價值
存款是信貸的結果，而不是前提
“強盜貴族”的角色
反對監管民主
第2章 貨幣的創造
伯南克打破了禁忌
貨幣：交換商品和服務的手段
好消息是：投資不需要儲蓄
2014 年：英國央行重申了貨幣理論
什么是紙幣和硬幣
私人借款人控制貨幣供應
銀行和破產
放松監管的金融體系以及流動性
信貸創造和歌德的“魔法師的學徒”
通貨膨脹和通貨緊縮
私人貨幣的財富依賴于公共資源
第3章 貨幣的“價格”
貨幣體系的發展就是對付高利貸的過程
新自由主義時代的高實際利率
撒切爾主義和“強盜貴族”的回歸
撒切爾主義在2007—2009 年經濟危機達到高潮
利率如何由私人商業銀行家“決定”
當局如何影響利率
利率作為武器
第4章 我們陷入的混亂
“國家沒有資金來源”
通貨緊縮——因為“沒有錢”
金融危機、經濟緊縮以及民主的幻滅
公共部門：**借款人
乘數的魔力
由納稅人支撐的私人銀行體系
商業銀行無法提供貸款
央行官員、政治家和金融部門
第5章 階級利益與經濟學派的塑造
英國央銀行的啟示
凱恩斯和遺漏之罪
凱恩斯的貨幣理論
正統經濟學、凱恩斯主義和經濟大蕭條
現在這個時代
今天的凱恩斯
第6章 社會應該剝奪銀行創造貨幣的權力嗎
主權貨幣運動
貨幣改革運動的目標
“重新審視芝加哥計劃”
貨幣的過量和稀缺
高利貸的利率
是借款人，而不是銀行家，決定了貨幣供應
私人部門赤字不能為經濟活動提供資金
貨幣應該或可以沒有利息嗎
貨幣只是流通嗎
比特幣的瘋狂
信貸、消費和生態系統
“人民的量化寬松”和“直升機撒錢”
“人民的量化寬松”提案會削弱民主權力
特朗普和“直升機撒錢”：經濟、社會和政治后果
問題不在于量化寬松這條腰帶，而在于消瘦的經濟
從金融市場中奪回權力
第7章 馴服金融，恢復民主
管理貨幣的生產：宏觀審慎工具
管理貨幣的價格：貨幣政策
緊縮導致安全資產短缺
當今詭異的全球經濟利率
管理流動資本
關閉投機、流動資本的大門
民主政治自治
消除金融對一國貨幣的控制
英國脫歐以及**合作和協調的需要
讓金融服務于實體經濟的一系列政策
第8章 我們可以盡自己能力做些什么
致謝
參考文獻
閱讀書目
展開全部
貨幣權力:貨幣創造如何影響經濟可持續發展 節選
現如今，全球金融部門對整個社會，特別是對**、產業和勞工行使著超凡的權力。金融市場的參與者主導著經濟決策，破壞民主決策，并決定了幾乎所有經濟部門（除了與宗教相關的組織）的融資服務。金融家可以通過從債務中獲取租金（利息）來賺取巨大的資本收益，也可以從現有資產中毫不費力地獲得租金，如土地、房產、自然資源（水、電）壟斷、森林、藝術品、賽馬、品牌和公司等。正如邁克爾·赫德森（Michael Hudson）寫的，“金融部門的目標不是盡量減少道路、電力、交通、水或教育的成本，而是*大限度地發揮壟斷租金的作用”。華爾街和其他金融中心的銀行家以及對沖基金，都通過削弱金融監管來削弱民主體制，其中包括為削減資本利得稅和改變累進稅制而游說。金融家利用資本流動將境外資本收益轉移到巴拿馬、英國倫敦、美國特拉華州、盧森堡、瑞士和英國海外領地。事實上，全球金融部門以絕對的優勢獲勝。它成功地征服并有效掠奪了納稅人，使其服從于不受約束和不負責任的金融家和金融市場的利益。劍橋大學社會學家杰弗里·英厄姆（Geoffrey Ingham）將這個部門現在掌握的權力描述為“專制”。遺憾的是，由于金融部門高度不透明，再加上它本身刻意模糊其活動，所以，對于如何創造貨幣，信用和債務在經濟中如何發揮作用，銀行業以及金融和貨幣體系如何運作，人們普遍不太了解。大多數正統經濟學家都錯了，因為他們中許多人在大學課程和經濟活動的分析中都忽視了貨幣、債務和銀行體系。用一位匿名的國際經濟學家的話來說，貨幣或信用是“第三重要的事情”。大多數經濟學家（包括“古典”、“新古典”和許多被認為是“凱恩斯主義者”的經濟學家）把貨幣視為經濟交易的“中介”或僅僅是交易的“面紗”。他們認為銀行家只是儲蓄者和借款人之間的中間人，利率是對貨幣需求和貨幣供應做出回應的“自然”利率。由于對貨幣和銀行業存在盲點，大多數主流經濟學家都沒有正確預測或分析2007—2009 年的金融危機，這也就不足為奇了。同樣令人擔憂的是，貨幣體系所管理的正是金融行業的利益，而專家對與經濟融資有關的基本問題的無視，意味著我們一直以來都忽視了關于金融的“專制權力”的討論。有人認為這種忽視不是偶然的。畢竟，正是這種忽視，使全球金融資本得到蓬勃發展，而絲毫不受學術或公眾密切監督的影響。但這種忽視也導致了嚴重的誤解。其中*嚴重的誤解便是，公眾長年累月反復指責，中央銀行的“印鈔”導致了通貨膨脹。雖然中央銀行確實對貨幣的價值及價值的維持負有責任，但它們不負責“印制”國家的貨幣。正如英國央行行長默文·金（Mervyn King）曾經的解釋：“私人商業銀行體系‘印制’了95%的廣義貨幣（任何形式的貨幣，包括銀行存款或其他存款以及紙幣和硬幣），而央行發行的貨幣只占約5%或更少！痹谝粋缺少監管的體系中，擁有通過經濟活動來分配或阻止融資權力的，恰恰是私人商業銀行。然而，新自由主義經濟學家在很大程度上忽視了私人貨幣的“印制”，并將注意力瞄準了國家支持的中央銀行家，還經常指責他們引起了通貨膨脹。對于私人銀行的貨幣創造與通貨膨脹之間的關系，貨幣主義者是不清楚的，這在某種程度上解釋了，為什么撒切爾夫人的經濟顧問發現自己無法控制通貨膨脹。原因在于，他們只聚焦了公共貨幣供應——**支出和借貸。貨幣主義經濟學家同時還主導對私人商業銀行的貸 款標準解除管制。這種解除管制使得銀行家開始了一波放貸狂潮，反過來又推動了通貨膨脹。這就是為什么撒切爾夫人在上任之時，通貨膨脹率達到21.9%。只有在她執政的第四年，通貨膨脹率才低于她上任時的水平，緊接著才是嚴重的緊縮情況。正如威廉·基岡（William Keegan）的解釋：“失靈的（貨幣主義）經濟學說不僅導致了通貨膨脹率上升，而且也導致英國經濟受到嚴重擠壓，失業率不斷上升。”對私人信用創造的盲點，屬于某種意識形態的一部分，這種意識形態認為，公共的便是壞的，私人的便是好的。有人認為，“自由的、競爭性的市場”既是無形的，也是無責任的，他們認為這可以用來管理全球金融部門和全球經濟。這種想法不僅來自對自由市場近乎宗教般的信仰，而且也來自對民主監管國家的蔑視——20 世紀80 年代撒切爾和里根以及此后當選的政治家，他們的支持者對這種蔑視毫不避諱，甚至大肆宣揚。貨幣體系的管理盡管“憑空創造貨幣”是一個有意思的事情，甚至對很多人來說頗為新鮮，但我認為，重要的不是金融本身，而是對凱恩斯所謂的“貨幣的彈性生產”的管理或控制。在某些貨幣體系中，商業銀行在實體經濟中的融資放貸，被用于生產性的、能創造就業的活動中，這種貨幣體系是不應被妨礙的。事實上，在風險評估、提供融資方案并理順融資流程這些方面，商業銀行發揮著關鍵作用。在管理債務人與銀行之間的無數社會關系，以及評估銀行潛在借款人的風險方面，銀行職員也能發揮重要作用。雖然我并不反對銀行國有化，但大官僚機構的公務員，并不適合每個工作日在銀行做貸款申請和風險評估的工作。我想我們的公務員能執行更好的職能，而不是去評估瓊斯太太申請的抵押貸款、史密斯先生申請的汽車貸款，以及一家街角商店申請的可透支額度。然而，私人商業銀行家擁有的自己制定“價格”（利率）和分配融資的權力，是一種不容小覷的權力。這種權力，由公共基礎設施（中央銀行、法律制度和公共稅收制度）賦予和支持。因此，這種權力必須受到公共責任機構認真嚴格的監管，以使其不會變得“專制獨裁”。當局應確保以可持續利率的方式，公平地部署融資或信貸，以實現合理的、負擔得起的經濟活動，而不是支持風險高且往往是有系統性風險的投機活動。*重要的是，社會賦予銀行的巨大權力——“憑空創造貨幣”的權力——不應該被它們用來中飽私囊。銀行也不應該使用零售客戶的存款或貸款，來作為銀行自身借款和投機的抵押品。這都是常識，而且我們應該讓民主社會對銀行進行監管。健全的銀行體系的價值雖然這在某些圈子中有爭議，但我認為，貨幣和金融體系是人類社會*偉大的文化和經濟成就之一。一個完善的貨幣和銀行體系里的貨幣創造，首先是在佛羅倫薩，然后是在荷蘭，*后是在英國于1694 年建立的英格蘭銀行里被創造出來，這可以被視為偉大的文明進步。由于這些健全的貨幣體系的發展，私人企業或公共事業不再出現資金短缺的問題。大膽的冒險者不需要依靠有錢有權的“強盜貴族”來進行融資。相反，銀行家根據借款人的可信度來發放貸款，這使得更大范圍的私人企業家和公共企業家能獲得更多的資金，而不僅僅是那些有權有勢的群體。逐漸發展的新興貨幣和金融體系，不僅使融資渠道更大眾化了，同時還降低了貸款的“價格”或利率。結果就是，對于創造經濟活動及就業方面的融資，不會出現資金短缺的問題。所以，對于今天那些生活在擁有健全、發達貨幣體系的社會中的人來說，永遠有足夠的資金來解決能源不安全和氣候變化等問題，解決人類的深重苦難，比如貧窮、疾病和不平等，保障人類的繁榮和幸福，資助藝術和更廣泛的文化發展，確保生態系統的“宜居性”。我們面臨的真正短缺，首先便是人類能力的限制：個人、社會和集體的正直程度有限，想象力、智力、身體組織和肌肉也有限。其次是生態系統的物理限制。這些都是真實存在的限制。然而，能創造貨幣，也能維持信任的社會關系，在一個管理完善的貨幣體系中，是不應缺少的。在健全的金融體系內，我們可以負擔得起我們能做的事。貨幣能使我們在有限的自然和人力資源內盡力做到能做的事。這是因為貨幣或信貸并不像許多人認為的那樣，是經濟活動的結果。就像我們信用卡上的支出一樣，貨幣創造了經濟活動。
貨幣權力:貨幣創造如何影響經濟可持續發展 作者簡介
安·彼德佛（Ann Pettifor） 經濟學家、作家和演說家。Prime公司(Policy Research in Macroeconomics)董事，該公司旨在發展宏觀經濟理論，以解決世界嚴峻的經濟、社會和生態問題。城市大學名譽院士，新經濟學基金會研究員，紐卡斯爾大學榮譽博士。曾擔任聯合國發展報告委員會成員，并在2015年被英國工黨前黨首杰里米·科爾賓邀請進入英國工黨經濟顧問委員會。經常就全球金融和經濟體系、貨幣、貨幣政策(尤其是利率)以及英國經濟發表文章和演講。
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