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征信合規管理 版權信息
- ISBN：9787504991669
- 條形碼：9787504991669 ; 978-7-5049-9166-9
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
征信合規管理 內容簡介
本書分上篇和下篇分別介紹了征信合規管理的基本要素和基本要求。基本要素部分包括征信概念、信用信息、征信業務、征信機構、監管要素、征信法制和信息主體權益保護七章。基本要求部分包括征信合規管理概述，信息采集，信息整理、保存和加工，信息查詢和使用，異議和投訴處理，征信信息安全和監管要求七章。每一章分為若干個知識點，每個知識點都列出了引導/概述、學習目標、知識點正文、重要概念和自測習題。在本書*后介紹了20個征信合規管理相關的案例，涉及未經授權查詢使用信息、個人信用信息泄露等。 本書是一部理論和實際相結合，系統性地介紹征信合規管理知識的專業書籍，能夠幫助征信從業人員實現快速入門，并在從業過程中加以規范指導，具有權威性、理論性、參考性和實用性，對于征信業監管部門、征信機構、信息使用者、信息提供者的征信業從業人員而言是一本很好的參考書。
征信合規管理 目錄
目錄
上篇搖征信合規管理的基本要素
**章搖征信概念/ 3
知識點一搖征信的起源和定義/ 3
知識點二搖征信的基本理念和關鍵特征/ 5
知識點三搖信用、誠信和征信/ 8
知識點四搖征信的原理/ 11
知識點五搖征信的作用/ 14
第二章搖信用信息/ 18
知識點一搖信用信息的定義/ 18
知識點二搖信用信息分類/ 20
知識點三搖個人信用信息與企業信用信息/ 22
知識點四搖債務信息與非債務信息/ 24
知識點五搖正面信息與負面信息/ 26
知識點六搖征信活動中的信用信息/ 27
第三章搖征信業務/ 30
知識點一搖征信業務的定義和分類/ 30
知識點二搖征信業務的原則和通用規則/ 32
知識點三搖信用調查/ 35
知識點四搖信用登記/ 38
知識點五搖信用評分/ 41
知識點六搖信用評級/ 44
第四章搖征信機構/ 48
知識點一搖征信機構定義/ 48
知識點二搖征信機構分類/ 50
知識點三搖個人征信機構/ 52
知識點四搖企業征信機構/ 53
知識點五搖公共征信系統/ 56
知識點六搖私營征信機構/ 58
知識點七搖會員制征信機構/ 59
知識點八搖政務信用信息系統/ 61
第五章搖監管要素/ 64
知識點一搖征信監管的定義/ 64
知識點二搖征信監管的主體/ 65
知識點三搖征信監管的對象/ 67
知識點四搖征信監管的內容/ 69
知識點五搖征信監管的方式/ 70
第六章搖征信法制/ 74
知識點一搖征信法律制度的內涵/ 74
知識點二搖法律位階/ 76
知識點三搖《征信業管理條例》/ 78
知識點四搖《征信機構管理辦法》/ 80
知識點五搖《企業征信機構備案管理辦法》/ 83
知識點六搖《征信投訴辦理規程》/ 86
知識點七搖《征信機構信息安全規范》/ 88
知識點八搖《金融信用信息基礎數據庫用戶管理規范》/ 90
第七章搖信息主體權益保護/ 94
知識點一搖信息主體定義及類型/ 94
知識點二搖信息主體權益/ 97
知識點三搖知情權/ 99
知識點四搖同意權/ 102
知識點五搖信息安全權/ 105
知識點六搖異議權/ 108
知識點七搖投訴權/ 110
知識點八搖訴訟權/ 113
知識點九搖重建信用記錄權/ 115
下篇搖征信合規管理的基本要求
第八章搖征信合規管理概述/ 121
知識點一搖征信合規管理的概念/ 121
知識點二搖征信合規管理的原則/ 123
知識點三搖征信合規管理的目標/ 125
知識點四搖征信合規管理的主體/ 126
知識點五搖征信合規管理的內容/ 128
知識點六搖征信合規管理的方式/ 130
第九章搖信息采集/ 133
知識點一搖信息采集的范圍和來源/ 133
知識點二搖信息采集應遵循必要且有限的原則/ 137
知識點三搖禁止采集的信息/ 138
知識點四搖限制采集的信息/ 140
知識點五搖公開信息/ 142
知識點六搖個人信息采集同意/ 144
知識點七搖企業信息采集同意/ 147
知識點八搖取得信息主體同意的方式/ 148
知識點九搖同意的具體內容/ 151
知識點十搖信息主體是否可以拒絕或者有選擇地同意? / 154
知識點十一搖個人不良信息告知義務/ 156
知識點十二搖信息采集的方式/ 158
知識點十三搖非債務信息在征信中的應用/ 160
第十章搖信息整理、保存和加工/ 163
知識點一搖信息質量/ 163
知識點二搖信息處理應當遵循客觀性原則/ 166
知識點三搖信息處理應當可追溯/ 168
知識點四搖征信機構的信息審核、驗證義務/ 169
知識點五搖及時更正錯誤信息/ 171
知識點六搖信息處理方法、模型以適當方式讓社會公眾知曉/ 173
知識點七搖個人不良信息保存期限/ 174
知識點八搖征信機構對征信產品要進行必要的解釋說明/ 177
知識點九搖征信機構在境內采集的信息的整理、保存和加工
應當在境內進行/ 178
第十一章搖信息查詢和使用/ 181
知識點一搖取得信息主體授權是信息查詢的必要前提/ 181
知識點二搖誰可以查詢信息主體的信用信息? / 183
知識點三搖如何取得信息主體的授權? / 184
知識點四搖信息主體查詢自身信用報告如何授權? / 186
知識點五搖金融信用信息基礎數據庫接入機構/ 187
知識點六搖金融機構查詢金融信用信息基礎數據庫如何取得授權? / 189
知識點七搖小額貸款公司、融資性擔保公司查詢金融信用信息
基礎數據庫如何取得授權? / 191
知識點八搖征信機構從業人員查詢信息主體在本機構的信用信息
如何取得授權? / 193
知識點九搖國家機關如何查詢? / 194
知識點十搖授權類別/ 196
知識點十一搖授權要素/ 197
知識點十二搖按約定用途使用信用報告/ 200
知識點十三搖無業務關系的信息使用者不能查詢個人的信用信息/ 202
第十二章搖異議和投訴處理/ 204
知識點一搖如何理解征信異議? / 204
知識點二搖異議申請的受理/ 206
知識點三搖異議標注/ 210
知識點四搖異議核查/ 211
知識點五搖異議核查結果及反饋/ 214
知識點六搖異議檔案管理/ 216
知識點七搖如何理解征信投訴? / 218
知識點八搖征信投訴受理流程/ 221
知識點九搖征信投訴的取證與核查/ 227
知識點十搖征信投訴處理決定及送達/ 229
知識點十一搖征信投訴檔案管理要求/ 231
第十三章搖征信信息安全/ 234
知識點一搖征信信息安全的概念/ 234
知識點二搖征信信息安全制度體系、職能部門和人員配備/ 237
知識點三搖征信系統安全/ 240
知識點四搖信用信息系統安全等級保護/ 244
知識點五搖征信機構保障征信信息安全的責任/ 248
知識點六搖信息使用者保障征信信息安全的責任/ 251
知識點七搖征信機構人員安全管理/ 253
知識點八搖信息使用者人員安全管理/ 255
知識點九搖對信息泄露風險的防范和監管/ 256
知識點十搖征信機構破產或解散的處置/ 260
第十四章搖監管要求/ 262
知識點一搖如何理解征信監管的概念? / 262
知識點二搖人民銀行及其分支機構履行征信監管的職責有哪些? / 263
知識點三搖征信監管的主要內容有哪些? / 265
知識點四搖如何對個人征信機構準入及退出進行管理? / 267
知識點五搖如何對企業征信機構的備案及退出進行管理? / 269
知識點六搖征信機構重大事項發生變更時如何進行批準和報備? / 271
知識點七搖如何對征信機構高管人員任職資格進行管理? / 272
知識點八搖征信機構市場退出如何處置信息系統? / 274
知識點九搖如何對征信機構開展現場檢查? / 275
知識點十搖征信機構信息該如何披露? / 277
知識點十一搖征信機構業務報告和跟蹤監測制度是如何規定的? / 278
知識點十二搖對信息提供者和信息使用者監管的內容有哪些? / 279
知識點十三搖如何對征信機構進行分級分類監管? / 284
知識點十四搖如何對重點征信監管對象進行監管? / 285
習題答案/ 288
征信合規管理案例
案例一搖混淆征信概念從事相關業務/ 317
案例二搖非債務信息服務不構成征信活動/ 320
案例三搖嚴格使用“征信冶“信用冶等字樣/ 322
案例四搖征信機構采集信息涉及侵犯個人隱私/ 324
案例五搖信息提供者提供信用信息錯誤/ 327
案例六搖征信機構未經信息主體同意采集個人信息/ 328
案例七搖信息提供者提供負面信息未履行告知義務/ 330
案例八搖信息使用者未經授權查詢信用信息/ 332
案例九搖信息使用者違規向第三方提供信用信息/ 335
案例十搖非法查詢征信信息牟利, 侵犯公民個人信息/ 337
案例十一搖信息使用者未按約定用途使用個人信息/ 339
案例十二搖個人不良信息保存期限/ 341
案例十三搖信息主體查詢本人信用信息/ 342
案例十四搖個人信用信息泄露案例一/ 343
案例十五搖個人信用信息泄露案例二/ 345
案例十六搖征信機構未及時處理異議/ 347
案例十七搖信息提供者未及時處理異議/ 350
案例十八搖異議回復不規范/ 351
案例十九搖未及時處理信息主體投訴/ 353
案例二十搖犯罪嫌疑人利用征信系統安全防護漏洞盜取數據/ 355
后記/ 356
展開全部
征信合規管理 作者簡介
本書由中國人民銀行征信管理局、中國人民銀行征信中心以及國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、中國民生銀行、招商銀行、興業銀行、廣發銀行、平安銀行、上海浦東發展銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行、中國郵政儲蓄銀行長期從事征信工作的專業人士和一線人員共同編寫。
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