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包郵 養(yǎng)老金投資組合:理論.構(gòu)建與管理
作者：[美]邁克爾·茨威徹
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本類(lèi)榜單：個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)量榜
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養(yǎng)老金投資組合:理論.構(gòu)建與管理 版權(quán)信息
- ISBN：9787508697116
- 條形碼：9787508697116 ; 978-7-5086-9711-6
- 裝幀：一般純質(zhì)紙
- 冊(cè)數(shù)：暫無(wú)
- 重量：暫無(wú)
- 所屬分類(lèi)：>
養(yǎng)老金投資組合:理論.構(gòu)建與管理 本書(shū)特色
《養(yǎng)老金投資組合》為理財(cái)顧問(wèn)如何引導(dǎo)客戶發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老需求及構(gòu)建投資方案提供實(shí)操指南，為關(guān)注養(yǎng)老或即將退休者規(guī)劃老后生活、合理配置資產(chǎn)及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)提供解決方案。
退休并開(kāi)始養(yǎng)老是財(cái)務(wù)規(guī)劃中的一個(gè)重要階段。但在養(yǎng)老金規(guī)劃方面，很少有理財(cái)顧問(wèn)認(rèn)為自己有足夠的競(jìng)爭(zhēng)力。
構(gòu)建養(yǎng)老金投資組合是理財(cái)顧問(wèn)當(dāng)前面臨的*困難也*緊要的任務(wù)之一。金融危機(jī)和“嬰兒潮”一代步入退休年齡等因素，都令這一任務(wù)更加艱巨。對(duì)理財(cái)顧問(wèn)來(lái)說(shuō)，幫助客戶配置并構(gòu)建投資組合以獲得退休后可持續(xù)的收入勢(shì)在必行。
在這個(gè)不確定的時(shí)代，這本書(shū)會(huì)幫你讀懂科技，把握趨勢(shì)，掌握用科技和技術(shù)視角看世界的方法，提前預(yù)知未來(lái)走向，抓住歷史性的時(shí)代機(jī)遇。
《養(yǎng)老金投資組合》分為4個(gè)部分：*部分為客戶退休收入需求提供需求引導(dǎo)及相應(yīng)的投資組合構(gòu)建方案；第二部分介紹了傳統(tǒng)的理財(cái)規(guī)劃可以以及如何自然地向養(yǎng)老金投資組合轉(zhuǎn)變；第三部分涵蓋了養(yǎng)老金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理和再平衡；*后介紹了如何將養(yǎng)老金管理服務(wù)融入理財(cái)顧問(wèn)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式中，涵蓋了大量針對(duì)不同細(xì)分市場(chǎng)的投資組合案例。
養(yǎng)老金投資組合:理論.構(gòu)建與管理 內(nèi)容簡(jiǎn)介
《養(yǎng)老金投資組合》為理財(cái)顧問(wèn)如何引導(dǎo)客戶發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老需求及構(gòu)建投資方案提供實(shí)操指南，為關(guān)注養(yǎng)老或即將退休者規(guī)劃老后生活、合理配置資產(chǎn)及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)提供解決方案。退休并開(kāi)始養(yǎng)老是財(cái)務(wù)規(guī)劃中的一個(gè)重要階段。但在養(yǎng)老金規(guī)劃方面，很少有理財(cái)顧問(wèn)認(rèn)為自己有足夠的競(jìng)爭(zhēng)力。構(gòu)建養(yǎng)老金投資組合是理財(cái)顧問(wèn)當(dāng)前面臨的很困難也很緊要的任務(wù)之一。金融危機(jī)和“嬰兒潮”一代步入退休年齡等因素，都令這一任務(wù)更加艱巨。對(duì)理財(cái)顧問(wèn)來(lái)說(shuō)，幫助客戶配置并構(gòu)建投資組合以獲得退休后可持續(xù)的收入勢(shì)在必行。在這個(gè)不確定的時(shí)代，這本書(shū)會(huì)幫你讀懂科技，把握趨勢(shì)，掌握用科技和技術(shù)視角看世界的方法，提前預(yù)知未來(lái)走向，抓住歷史性的時(shí)代機(jī)遇！娥B(yǎng)老金投資組合》分為4個(gè)部分：靠前部分為客戶退休收入需求提供需求引導(dǎo)及相應(yīng)的投資組合構(gòu)建方案；第二部分介紹了傳統(tǒng)的理財(cái)規(guī)劃可以以及如何自然地向養(yǎng)老金投資組合轉(zhuǎn)變；第三部分涵蓋了養(yǎng)老金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理和再平衡；很后介紹了如何將養(yǎng)老金管理服務(wù)融入理財(cái)顧問(wèn)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式中，涵蓋了大量針對(duì)不同細(xì)分市場(chǎng)的投資組合案例。
養(yǎng)老金投資組合:理論.構(gòu)建與管理 目錄
序 個(gè)人養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的大機(jī)遇和大挑戰(zhàn)/蘭榮
**章 聚焦投資組合和生活階段 / 3
“平衡”的投資組合無(wú)法適用于整個(gè)退休期間 / 4
退休儲(chǔ)蓄與養(yǎng)老金示例 / 13
產(chǎn)品與解決方案 / 14
總結(jié) / 15
第二章 自上而下的視角：養(yǎng)老金投資的經(jīng)濟(jì)學(xué)模型簡(jiǎn)介 / 16
養(yǎng)老金投資組合的模型綜述 / 17
傳統(tǒng)理財(cái)規(guī)劃與養(yǎng)老金投資組合的異同 / 19
風(fēng)險(xiǎn)偏好的動(dòng)態(tài)過(guò)程 / 25
保底投資組合和潛在超額收益投資組合之間的隔離 / 27
資金充裕與資金不足 / 28
貨幣化死亡風(fēng)險(xiǎn) / 29
主動(dòng)承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) / 30
各種風(fēng)險(xiǎn)都一樣，是這樣嗎 / 31
風(fēng)險(xiǎn)、不確定性以及風(fēng)險(xiǎn)厭惡 / 32
總結(jié) / 33
第三章 保底投資組合的重要性 / 35
保底投資組合：基于資產(chǎn)負(fù)債表的角度 / 37
養(yǎng)老金組合管理需要確定性的收益，而不僅僅是預(yù)期收益 / 39
消費(fèi)需求 / 41
“是/否”計(jì)劃 / 42
維持生活方式的期限 / 44
基本保底支出 / 46
更高層次的保底支出 / 47
*終的保底投資組合 / 48
以名義或?qū)嶋H金額計(jì)價(jià)的保底投資組合 / 48
保底投資組合的類(lèi)型 / 54
選擇保底消費(fèi)的類(lèi)型 / 57
總結(jié) / 61
第四章 貨幣化死亡風(fēng)險(xiǎn)：年金和長(zhǎng)壽保險(xiǎn) / 62
風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?/ 63
長(zhǎng)壽保險(xiǎn) / 64
年金 / 66
復(fù)雜的年金 / 69
信用風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)產(chǎn)品 / 71
總結(jié) / 73
第五章 利用資本市場(chǎng)產(chǎn)品構(gòu)建保底投資組合 / 74
政府發(fā)行債券 / 76
用本息分離債券構(gòu)建保底投資組合 / 77
通貨膨脹保值債券 / 82
市政債券 / 83
公司債券及其他金融產(chǎn)品 / 84
總結(jié) / 85
第六章 構(gòu)建養(yǎng)老金投資組合 / 89
養(yǎng)老金投資組合 / 92
直觀意義上的投資組合 / 96
投資組合的主要構(gòu)成 / 97
傳統(tǒng)理財(cái)規(guī)劃理念在養(yǎng)老金投資組合中的適用性 / 101
稅收和養(yǎng)老金投資組合 / 102
一些稅務(wù)的注意事項(xiàng) / 105
總結(jié) / 107
第七章 根據(jù)年齡和生活方式構(gòu)建實(shí)用的資產(chǎn)配置組合 / 108
保底投資組合的構(gòu)建 / 110
長(zhǎng)壽風(fēng)險(xiǎn)管理 / 116
預(yù)防性配置 / 120
可自由支配的權(quán)益配置：風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) / 121
資產(chǎn)配置總結(jié) / 124
總結(jié) / 129
第八章 養(yǎng)老金投資組合的再平衡 / 133
可自由支配財(cái)富子組合的再平衡策略 / 135
再平衡的有效組成成分 / 137
提高保底投資組合水平 / 139
總結(jié) / 141
第九章 養(yǎng)老金投資組合的主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理 / 142
靜態(tài)示例 / 147
基于資本市場(chǎng)線的觀點(diǎn) / 150
風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)期收益 / 151
簡(jiǎn)單的準(zhǔn)則：關(guān)于被動(dòng)和主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理 / 152
一個(gè)不巧妙但簡(jiǎn)單的計(jì)劃 / 154
保底投資組合的高水標(biāo) / 156
緩沖墊 / 157
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則——周期性的再平衡 / 159
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則——更加主動(dòng)的再平衡 / 163
固定比例投資組合保險(xiǎn)與波動(dòng)率 / 165
納稅與主動(dòng)管理 / 166
鎖定保底投資組合：長(zhǎng)線與短線 / 167
關(guān)于可用性、拓展性和不同于負(fù)債匹配的方法介紹 / 168
在養(yǎng)老金投資組合中保持警惕 / 169
總結(jié) / 171
第十章 轉(zhuǎn)換階段 / 175
轉(zhuǎn)換是什么 / 176
轉(zhuǎn)換的順序 / 179
困難的轉(zhuǎn)換 / 182
何時(shí)轉(zhuǎn)換 / 184
無(wú)縫銜接的轉(zhuǎn)換 / 188
構(gòu)建包含自然轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)模式 / 190
突然的轉(zhuǎn)換 / 190
總結(jié) / 191
第十一章 提出方案 / 192
審視客戶的資產(chǎn)現(xiàn)狀 / 193
微創(chuàng)手術(shù)：重新配置的方案 / 196
生活資金需求和保底投資組合 / 197
傳統(tǒng)理財(cái)規(guī)劃的類(lèi)型 / 198
資產(chǎn)配置 / 199
被動(dòng)和主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理 / 202
總結(jié) / 203
第十二章 客戶定位 / 205
傳統(tǒng)投資組合的客戶定位 / 206
養(yǎng)老金投資組合的客戶定位 / 208
總結(jié) / 214
第十三章 產(chǎn)品和投資組合樣例 / 216
產(chǎn)品概覽 / 217
預(yù)期管理 / 224
投資組合樣例 / 226
總結(jié) / 247
第十四章 幫助客戶構(gòu)建養(yǎng)老金投資組合 / 248
了解你的資源 / 253
生活方式和生命周期 / 256
退休生活方式面臨的風(fēng)險(xiǎn) / 258
生活方式和保底資產(chǎn)類(lèi)型 / 261
理財(cái)顧問(wèn)需要什么 / 269
總結(jié) / 270
第十五章 賬戶拯救行動(dòng)，錯(cuò)誤和謬論 / 271
錯(cuò)誤和謬論 / 272
如何擺脫困境 / 278
總結(jié) / 285
參考文獻(xiàn) / 286
詞匯表 / 289
附錄A生命周期規(guī)劃的理論研究歷程 / 295
附錄B專(zhuān)業(yè)人員使用指南 / 305
致謝 / 314
展開(kāi)全部
養(yǎng)老金投資組合:理論.構(gòu)建與管理 相關(guān)資料
茨威徹的新書(shū)詳細(xì)闡述了構(gòu)建養(yǎng)老金投資組合的一個(gè)重要方法，我們正在將這種方法整合到養(yǎng)老金行業(yè)協(xié)會(huì)（RIIA）的退休管理分析（RMA）課程中，《養(yǎng)老金投資組合》是當(dāng)下可用的重要著作，我們要求每位課程參與者閱讀這本書(shū)，它會(huì)成為RMA課程的重要部分。
弗朗索瓦•戈丹尼（Francois Gadenne）, 養(yǎng)老金行業(yè)協(xié)會(huì)主席兼執(zhí)行理事
為退休或者即將退休的人員管理資產(chǎn)的方法與傳統(tǒng)理財(cái)規(guī)劃有較大差異，《養(yǎng)老金投資組合》這本書(shū)中展示了一個(gè)縝密實(shí)用的操作過(guò)程，所有“嬰兒潮”一代及理財(cái)顧問(wèn)都應(yīng)該閱讀這本書(shū)。
約翰•卡爾（John Carl）,退休研究中心主席
2008年之后，我們要對(duì)退休計(jì)劃重新進(jìn)行考量，需要使用新的方法來(lái)評(píng)估客戶的現(xiàn)金流和資產(chǎn)負(fù)債表，更新評(píng)估客戶養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)的方法、管理養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)的方式以及養(yǎng)老金投資組合的構(gòu)建方法，從而構(gòu)建能覆蓋未來(lái)保底支出的投資組合和能帶來(lái)超額收益的可自由支配的財(cái)富子組合！娥B(yǎng)老金投資組合》展現(xiàn)了以上內(nèi)容，并帶給我們很多驚喜。這本書(shū)在現(xiàn)有知識(shí)的基礎(chǔ)上向外做了拓展。任何想要構(gòu)建養(yǎng)老金投資組合的人，都應(yīng)該閱讀這本書(shū)。
羅伯特•鮑威爾（Robert Powell）,《養(yǎng)老周刊》（Retirement Weekly）編輯、市場(chǎng)觀察網(wǎng)（MarketWatch.com）專(zhuān)欄作者
《養(yǎng)老金投資組合》為理財(cái)顧問(wèn)及其客戶提供了詳細(xì)的指導(dǎo)，幫助他們滿懷信心地度過(guò)整個(gè)養(yǎng)老階段。養(yǎng)老計(jì)劃不只是關(guān)于債券和年金，還需要有類(lèi)似于現(xiàn)代投資組合理論這樣的結(jié)構(gòu)化工具來(lái)支撐。這本書(shū)把我們帶上了正確的道路。
布魯斯•E.沃爾夫（Bruce E.Wolfe）, CFA（特許金融分析師）, 安聯(lián)養(yǎng)老市場(chǎng)委員會(huì)（Allianz Retirement Market Committee）主席
養(yǎng)老金投資組合:理論.構(gòu)建與管理 作者簡(jiǎn)介
作者
邁克爾•茨威徹（Michael J. Zwecher）養(yǎng)老金投資組合方面的知名專(zhuān)家。威斯康星大學(xué)麥迪遜分校金融學(xué)博士，F(xiàn)任養(yǎng)老金行業(yè)協(xié)會(huì)（RIIA）課程委員會(huì)聯(lián)合主席。他所編寫(xiě)的指引、參與設(shè)計(jì)的產(chǎn)品及其組合構(gòu)建方法，吸引了眾多理財(cái)顧問(wèn)和客戶的關(guān)注。曾任職于美林證券10年以上，在風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)富管理部門(mén)擔(dān)任要職，并在金融產(chǎn)品部門(mén)負(fù)責(zé)制訂企業(yè)管理戰(zhàn)略解決方案。在加入美林證券之前，曾在德勤擔(dān)任咨詢師，曾任福特漢姆大學(xué)工商管理研究生院助理教授以及威斯康星大學(xué)麥迪遜分校客座副教授。
譯者
興全基金管理有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“興全基金”）是一家享有較高美譽(yù)度和知名度的公募基金管理公司。根據(jù)海通證券的數(shù)據(jù)，興全基金過(guò)去5年的股票投資能力和債券投資能力均居行業(yè)第一位，總資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)2 762億元（截至2018年9月30日）。近11年來(lái)，興全基金共榮獲48座金牛獎(jiǎng)和九次“年度十大金；鸸”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。
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