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21世紀高職高專規劃教材·金融保險系列理財規劃實務/葉夢琪/21世紀高職高專規劃教材 版權信息
- ISBN：9787300260198
- 條形碼：9787300260198 ; 978-7-300-26019-8
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
21世紀高職高專規劃教材·金融保險系列理財規劃實務/葉夢琪/21世紀高職高專規劃教材 內容簡介
本教材以金融機構理財經理工作過程為導向，依據“一問二測三配置四服務”工作流程設計框架，共分為一、崗前準備；二、信息收集（一問）；三、客戶分析（二測）；四、理財規劃（三配置）；五、持續理財服務（四服務）；六、生命周期理財等六大項目。
21世紀高職高專規劃教材·金融保險系列理財規劃實務/葉夢琪/21世紀高職高專規劃教材 目錄
項目一 崗前準備3
任務1 樹立正確理財觀3
任務2認識理財行業與理財職業道德11
任務3 理財規劃步驟18
任務4 生命周期理財25
項目二 單身期理財33
項目準備33
任務1 職業規劃35
任務2 現金消費規劃55
任務3 單身期理財規劃76
項目三 家庭形成期理財79
項目準備79
任務1 住房規劃82
任務2 保障規劃95
任務3 家庭形成期理財規劃106
項目四 家庭成長期理財109
項目準備109
任務1 教育規劃113
任務2理財增值服務122
任務3家庭形成期理財規劃130
項目五 家庭成熟期理財141
項目準備141
任務1 投資規劃143
任務2 養老規劃160
任務3 家庭成熟期理財規劃171
項目六 退休期理財175
項目準備175
任務1 財產分配和傳承規劃176
任務2 理財效果預測187
任務3 退休期理財規劃197
任務1 樹立正確理財觀3
任務2認識理財行業與理財職業道德11
任務3 理財規劃步驟18
任務4 生命周期理財25
項目二 單身期理財33
項目準備33
任務1 職業規劃35
任務2 現金消費規劃55
任務3 單身期理財規劃76
項目三 家庭形成期理財79
項目準備79
任務1 住房規劃82
任務2 保障規劃95
任務3 家庭形成期理財規劃106
項目四 家庭成長期理財109
項目準備109
任務1 教育規劃113
任務2理財增值服務122
任務3家庭形成期理財規劃130
項目五 家庭成熟期理財141
項目準備141
任務1 投資規劃143
任務2 養老規劃160
任務3 家庭成熟期理財規劃171
項目六 退休期理財175
項目準備175
任務1 財產分配和傳承規劃176
任務2 理財效果預測187
任務3 退休期理財規劃197
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21世紀高職高專規劃教材·金融保險系列理財規劃實務/葉夢琪/21世紀高職高專規劃教材 節選
我們為什么要理財？ 當今社會，理財不僅是一種生活態度，更是創造美好生活的必由之路。理財的原因有很多種說法，但是究其根本不過是一句話——避免財產貶值并利用它創造新的財富。 1.避免財產貶值 很多不想為理財傷腦筋的人總以為：把錢放定存就好了，每年有固定利息，又不用為理財忙東忙西，何樂而不為? 然而，隨著物價水平的上漲，我們所遇到的真實情況是：2015年3000元可以買一個很好的手機，但是當時沒有換手機的需求，于是把錢存了起來；2017年取出這3000元想換個手機，但卻發現同樣的錢卻買不了同樣檔次的手機了。這是為什么呢？因為由于通過膨脹率的提高，經過兩年的時間，這3000元錢的“實際購買能力”下降了；雖然這三千元沒有變少，但是它的價值降低了，也就是貶值了。所以理財可以說是防止個人財產貶值的必由之路。 2、運用手中的資本創造新的財富 解決了避免財產貶值的問題，還要學習如何運用手中的資本創造新的財富。有一個故事叫“杯子哲理”。固執者、馬大哈、急性子和機靈鬼四人結伴出游，結果在沙漠中迷了路。這時，他們身上帶的水已經喝光。正當四人面臨死亡威脅的時候，上帝給了他們四個杯子，并為他們祈來了一場雨。但這四個杯子中，有一個是沒有底兒的，有兩個盛了半杯臟水。只有一個杯子，是拿來就能用的。固執者得到的，是那個拿來就能用的好杯子，但他當時已經絕望至極。固執者認為，即使喝了水，他們也走不出沙漠。所以下雨的時候，他拒絕接水。馬大哈得到的，是沒有底兒的壞杯子。由于他做事太馬虎，沒有發現，*終一滴水也沒有接到。急性子拿到的是一個盛有臟水的杯子，但他懶得將臟水倒掉，下雨時繼續用它接水，雖然很快接滿了，可他喝下后卻得了急癥，不久便不治而亡。機靈鬼得到的也是一個盛有臟水的杯子，他首先將臟水倒掉，重新接了一杯干凈的雨水。*后，只有他平安地走出了沙漠。 這個故事，不但蘊涵著“性格和智慧決定生存”的哲理。同時，也與當前人們的投資理財方式和觀念，有著驚人的相似之處。 固執者是生活中墨守成規的人，他們拒絕接受新的概念、拒絕理財，*后只能看著自己的錢一點點被蠶食；馬大哈是指只知拼命賺錢，卻忽視了對財富的科學打理，*終因投資失誤，導致了家財的縮水，甚至血本無歸；急性子代表了投資中急于求成、追求利益的人，雖然在短期內財富迅速積累但是因為選擇了不良理財方式反而把自己放在一個危險的境地；機靈鬼才是投資中的智者，選擇正確的理財方式、不急于求成才能使手中的資本創造新的財富。
21世紀高職高專規劃教材·金融保險系列理財規劃實務/葉夢琪/21世紀高職高專規劃教材 作者簡介
葉夢琪，女，1984.09，浙江紹興。現任投資與理財專業主任，成功申報十三五省級特色專業，主講《個人理財規劃》、《金融服務與禮儀》課程，被列為院骨干教師；主持市廳級課題5項，參與省部級課題3項，發表核心論文多篇，主編《農村金融實務》市級重點教材，參編《浙江省農村金融發展報告》，并多次指導學生參加省級專業技能競賽獲一、二等獎。
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