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互聯網信貸風險與大數據-如何開始互聯網金融的實踐 版權信息
- ISBN：9787302408765
- 條形碼：9787302408765 ; 978-7-302-40876-5
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
互聯網信貸風險與大數據-如何開始互聯網金融的實踐 本書特色
互聯網金融的落腳點還是金融，而金融的核心問題是風險管理。如果能借助互聯網，顯著提高風險管理水平，那么就會創造有巨大潛力和競爭力的業務模式。 本書作者陳紅梅博士在銀行工作多年，近年又在知名互聯網金融公司工作，熟稔傳統的信貸業務流程，在此基礎上，引入大數據，闡述了大數據如何嵌入傳統的金融，幫助傳統金融控制風險，提高效率，從而達到“互聯網+”，完成金融業的互聯網轉型。 《互聯網信貸風險與大數據》不是一本工具書，因此并沒有煩瑣的數據分析模型和流程套路，而是深入淺出地勾勒出風險管理的可行路徑。作者以其豐富的傳統銀行和互聯網金融領域的實踐經驗，描述互聯網技術與大數據是如何滲入互聯網信貸業務流程的各個環節中的，真實生動地描述了現實圖景與實踐方向。 互聯網金融從業人員閱讀本書，比照自身業務模式，可以獲得靈感的火花，對于傳統金融從業者和相關創業者，通過本書，可以了解互聯網信貸領域的創新業務模式。
互聯網信貸風險與大數據-如何開始互聯網金融的實踐 內容簡介
編輯重點推薦： ·作者是國內標桿互聯網金融公司的風控負責人，并擔任清華大學五道口金融學院業界導師； ·《互聯網信貸風險與大數據》從實際操作的角度，講述了互聯網金融核心競爭力的練成——如何將大數據與網絡信貸結合； ·傳統金融從業者必讀，可對照自身業務模式和流程，開啟變革轉型；
互聯網信貸風險與大數據-如何開始互聯網金融的實踐 目錄
**章 個人信貸業務創新模式 **節 互聯網金融來了 一、第 i 階段 ：信息發布平臺／／ 004 二、第 ii 階段 ：傳統金融業務延伸／／ 004 三、第 iii 階段 ：跳出傳統金融圈／／ 006 四、新階段 ：從需求到體驗／／ 00 第二節 個人信貸業務的發展與創新 一、小額貸款公司／／ 012 二、消費金融公司／／ 013 三、網絡銀行／／ 014 四、互聯網企業的信貸服務／／ 016 五、支付企業的信貸服務／／ 017 六、新型網絡融資模式／／ 01 第三節 創新業務模式下的再認識 一、盈利之謎／／ 025 二、風險管理／／ 027 三、關鍵風險點／／ 02 ----------------------- 頁面 17----------------------- 目 錄 第四節 風險管理是創新持續之本 一、小額分散、規模經營／／ 034 二、風險管理能力與效率并重／／ 035 三、重點防控欺詐風險／／ 036 四、適度的風險容忍度／／ 037 五、存量客戶的風險管理／／ 03 第五節 大數據——風險管理起跳板 一、欺詐監測／／ 043 二、信用風險評估／／ 044 三、風險預警／／ 045 四、逾期客戶管理／／ 046 五、征信服務／／ 047 第二章 風險管理概述 **節 理解風險 一、什么是風險／／ 051 二、風險的類型／／ 053 015 ----------------------- 頁面 18----------------------- 互聯網信貸風險與大數據——如何開始互聯網金融的實踐 第二節 風險管理的概念 一、風險的內涵／／ 058 二、風險的衡量與管理手段／／ 05 三、風險的閉環管理／／ 060 第三節 風險管理戰略 一、風險管理戰略的概念／／ 061 二、風險偏好與容忍度／／ 062 第四節 風險管理策略 一、全面風險管理／／ 063 二、集中的管理架構／／ 066 三、風險分散的原則／／ 067 四、計量風險工具／／ 068 五、資產組合管理／／ 06 第三章 個人信貸申請準入 **節 信貸工廠 一、信貸工廠的起源／／ 075 二、為什么工廠化／／ 078 三、服務于審批，不僅僅是審批／／ 080 四、標準化與差異化的結合／／ 084 五、“互聯網”信貸工廠／／ 085 第二節 審批自動化車間 第三節 體驗式審批 一、實時審批／／ 090 016 ----------------------- 頁面 19----------------------- 目 錄 二、審批前置／／ 093 三、零感知審批／／ 094 四、移動審批／／ 097 第四節 反欺詐管理 一、個人信貸欺詐風險誤讀／／ 100 二、欺詐類型／／ 101 三、申請欺詐的管控／／ 102 四、交易欺詐的管控／／ 107 五、反欺詐的新問題／／ 110 六、反欺詐的新思路／／ 112 第五節 客戶準入的模型支持 一、申請風險模型／／ 11 二、初始額度模型／／ 121 三、申請欺詐模型／／ 123 第六節 金融征信服務 一、國內征信行業發展歷程／／ 126 二、國內外征信環境比較／／ 128 三、國內征信機構主要類型／／ 131 四、國內征信行業發展現狀及困境／／ 134 五、國內征信市場展望／／ 135 第四章 存量客戶管理 **節 生命周期管理 一、客戶關系生命周期理論／／ 13 二、價值提升過程中的平衡藝術／／ 142 三、互聯網時代的客戶管理／／ 147 017 ----------------------- 頁面 20----------------------- 互聯網信貸風險與大數據——如何開始互聯網金融的實踐 第二節 存量客戶價值提升 一、存量客戶管理階梯／／ 14 二、存量客戶的價值實現／／ 152 三、存量客戶經營手段／／ 157 第三節 存量客戶授信管理 一、“三個平衡”／／ 162 二、衡量方法／／ 163 三、授信管理方式／／ 165 第四節 風險預警體系 一、存量風險預警／／ 167 二、風險預警體系設計／／ 168 三、分級預警機制／／ 16 四、“互聯網預警”／／ 170 第五節 存量管理計量模型體系 一、行為風險模型／／ 174 二、交易欺詐模型／／ 176 三、行為收益模型／／ 17 四、行為流失模型／／ 180 五、市場響應模型／／ 181 第五章 逾期客戶管理 **節 客戶逾期的發生與處置 一、逾期客戶形成／／ 18 二、逾期催收管理／／ 190 三、失聯客戶管理／／ 192 018 ----------------------- 頁面 21----------------------- 目 錄 四、不良資產處置／／ 195 五、逾期信息管理／／ 196 第二節 逾期催收計量模型體系 一、賬齡滾動率模型／／ 198 二、行為模型／／ 201 三、失聯模型／／ 202 第三節 逾期催收管理策略 一、催收管理策略／／ 205 二、委外催收公司管理策略／／ 211 第六章 全面風險管理 **節 巴塞爾新資本協議 第二節 全面風險管理 一、風險管理目標／／ 221 二、風險管理體系／／ 222 第三節 資產組合管理 一、客戶細分／／ 225 二、評價機制／／ 227 三、原因分析／／ 230 四、措施設計／／ 231 五、監測體系／／ 233 第四節 客戶末端管理 一、客戶引入管理／／ 236 01 ----------------------- 頁面 22----------------------- 互聯網信貸風險與大數據——如何開始互聯網金融的實踐 二、存量客戶管理／／ 237 三、逾期客戶管理／／ 238 第五節 全面風險管理對互聯網創新模式的啟示 一、全面風險管理的理念／／ 23 二、經濟資本約束為風險管理核心／／ 23 三、計量模型為風險管理基礎／／ 240 四、精益化提高風險管理效益／／ 241
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互聯網信貸風險與大數據-如何開始互聯網金融的實踐 相關資料
新的技術平臺，新的金融業態，新的風險管控。陳紅梅的著作《互聯網信貸風險與大數據》值得每一位金融從業者一讀。 ——李禮輝 全國人民代表大會財政經濟委員會委員，中國銀行原行長 互聯網+ 時代充滿了機遇和期待，也充斥著風險與挑戰，形成了一種獨有的魅力。我們正在經歷一場由大數據引發的行業調整和深刻思考。作者基于對互聯網金融業務模式的深刻把握，強調風險管理是創新業態保持良性、持續發展的支撐，并探索了大數據在風險管理效率和有效性方面的應用方式，相信會給廣大讀者帶來新的啟迪。 ——解植春 中國投資有限責任公司副總經理，中央匯金投資有限責任公司原總經理 當大數據快速向社會的各個方面滲透、引發變革的時候，我們要冷靜的看到，大數據的核心在于挖掘數據中蘊藏的價值，并摸索出大數據“跨界融合”的應用模式和商業模式。《互聯網信貸風險與大數據》從個人征信、反欺詐、風險管理效率等方面探討了大數據和風險管理的跨界融合，為大數據在互聯網信貸風險管理領域的應用提供了實踐案例，具有了一定的引領作用。 ——文海興 中國銀行業監督管理委員會普惠金融部副主任，中國銀行法學研究會副會長 《互聯網信貸風險與大數據》全面闡述了互聯網信貸業務的風險管理體系。作者從業務流程入手，在信用審批、客戶管理、催收管理等方面都作了詳細的闡述；并將風險管理業務層面上升到資產質量管理，為企業客群定位、資源配置以及發展戰略提供決策支持。本書風險管理實戰經驗豐富，實用性強。 ----尹巖武，中國銀河證券股份有限公司副總裁（資產管理業務總監），銀河金匯證券資產管理有限公司董事長
互聯網信貸風險與大數據-如何開始互聯網金融的實踐 作者簡介
陳紅梅，美國佐治亞理工大學博士，清華大學五道口金融學院業界導師，國內某標桿互聯網金融公司副總裁。有著多年商業銀行管理經驗，擅長全流程風險管理體系建設，并具有巴塞爾新資本協議的建設和實施經驗。通曉互聯網金融相關業務模式和風控要點，專長于數據在風險及價值評估、交叉營銷策略、產品（場景）設計等方面的應用。
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