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資金轉移定價-領先銀行的邏輯與方法-(修訂版) 版權信息
- ISBN：9787516406861
- 條形碼：9787516406861 ; 978-7-5164-0686-1
- 裝幀：一般輕型紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
資金轉移定價-領先銀行的邏輯與方法-(修訂版) 本書特色
本書在國內獨家剖析了國際領先銀行開展資金轉移定價管理的背景、思路、方法及經驗，首次為國內銀行業提供了有關資金轉移定價的前沿性知識、技能及實施指導方案，是一本集國際領先智慧與落地實務操作于一體的銀行專業工具書，可以滿足國內銀行的下列需要：（1）通過資金轉移定價體系，在交易層面分離存款利差和貸款利差，為建立風險調整的業績評價提供明細的資金成本和資金收益數據，并精細地核算和評價銀行機構網點、業務條線、產品、客戶等業務單元的真實業績。（2）從分支行剝離利率風險和流動性風險，集中于總行司庫（資金中心）統一管理。將銀行的利率錯配問題集中在總行的資金管理部門，分支行只對信用風險負責而不對利率風險負責，以便分支行集中精力管理貸款質量和籌措低成本存款，而由資金管理部門來決定怎樣更好地使用銀行的資金或怎樣更好地為貸款提供資金。（3）資金轉移定價系統可以為存款和貸款的定價提供合理的依據和指導。（4）資金轉移定價系統可以為區域經濟特點不同、資產負債結構不同的分支機構提供一致、公平的業績評價體系，從而能提高分支機構增加存款的積極性，抑制高風險信貸投放的盲目性。（5）資金價格的公布為總行提供了一個能夠控制單筆交易的價格杠桿，這樣總行能對分支行的微觀經營行為施加影響，并能有效地向分支行傳導總行資產負債管理的戰略和意圖。
資金轉移定價-領先銀行的邏輯與方法-(修訂版) 內容簡介
資金轉移定價是一種將績效度量、產品定價、風險管理以及資源配置整合起來的管理機制，是國際領先銀行創造市場競爭優勢所**的管理工具，是國內銀行尋求管理創新和績效突破所必須武裝的管理平臺。本書在國內獨家剖析了國際領先銀行開展資金轉移定價管理的背景、思路、方法及經驗，首次為國內銀行業提供了有關資金轉移定價的前沿性知識、技能及實施指導方案，是一本集國際領先智慧與落地實務操作于一體的銀行專業工具書。
資金轉移定價-領先銀行的邏輯與方法-(修訂版) 目錄
第1章 導論
資金轉移定價的含義與用途
資金轉移定價的概念基礎
資金轉移定價的實際應用
資金轉移定價機制的基本規則
小結
第2章 資金轉移定價(ftp)的概念
資金轉移定價的基本原理
選擇定價方法：資金池法vs期限匹配法
轉移定價收益率曲線
期限匹配法中沒有考慮到的風險
小結
第3章 一般貸款的轉移定價
簡單貸款
分期償付貸款
可變利率貸款的轉移定價
單筆貸款轉移定價vs貸款池轉移定價
日利率基礎vs月利率基礎轉移定價
銀行卡貸款的轉移定價
小結
第4章 提前償還貸款的轉移定價
彌補性費用
選擇權費用
將提前償付選擇納入ftp系統
小結
第5章 存款的轉移定價
已使用的資金vs所提供的資金
存單的轉移定價
非定期存款的轉移定價
流動性費用
小結
第6章 資金轉移定價中的流動性費用
流動性的重要性
定期流動性
確定流動性費用和收益的大小
或有流動性
流動性抵銷單位
小結
第7章 ftp系統的資金中心
資金中心的職能
資金中心的目標
ftp系統的資金中心
小結
第8章 無息項目的轉移定價
權益的轉移定價
貸款損失準備金的轉移定價
辦公場所和設備的轉移定價
商譽及其他無形資產的轉移定價
現金和存款準備金的轉移定價
應付賬款和應收賬款的轉移定價
其他資產和其他負債的轉移定價
小結
第9章 ftp系統的開發與實施流程
流程的參與人員
指導委員會
系統開發與實施流程中的職責劃分
系統應用的優先順序
簡單系統vs復雜系統
系統的實施計劃
系統開發與實施流程的時間線
小結
第10章 ftp系統軟件
外購vs自行開發
如何選擇軟件供應商
軟件購買合同的議定
供應商調查問卷
小結
第11章 ftp系統數據
數據流
數據審核
小結
第12章 ftp系統模型
管理層級
賬戶結構
轉移定價法
附加費用
收益率曲線
報告
系統運行進度
小結
第13章 ftp系統的實際應用
定期管理報告
業務條線的比較性評估
業務條線和產品決策
貸款和存款的定價
盈利能力分析的影響因素
薪酬決策
小結
第14章 ftp案例研究
案例一：業務條線的業績
案例二：銀行分支機構比較分析
案例三：貸款盈利能力分析
案例四：核心利潤vs利率風險利潤
小結
第15章 ftp與風險調整業績指標
銀行業績評估指標
風險調整后的業績指標
*低預期回報率的概念
*低預期回報率的確定和應用
利用*低預期回報率分析銀行盈利能力
風險調整資本回報率的計算
風險調整資本回報率的其他應用
小結
資金轉移定價的含義與用途
資金轉移定價的概念基礎
資金轉移定價的實際應用
資金轉移定價機制的基本規則
小結
第2章 資金轉移定價(ftp)的概念
資金轉移定價的基本原理
選擇定價方法：資金池法vs期限匹配法
轉移定價收益率曲線
期限匹配法中沒有考慮到的風險
小結
第3章 一般貸款的轉移定價
簡單貸款
分期償付貸款
可變利率貸款的轉移定價
單筆貸款轉移定價vs貸款池轉移定價
日利率基礎vs月利率基礎轉移定價
銀行卡貸款的轉移定價
小結
第4章 提前償還貸款的轉移定價
彌補性費用
選擇權費用
將提前償付選擇納入ftp系統
小結
第5章 存款的轉移定價
已使用的資金vs所提供的資金
存單的轉移定價
非定期存款的轉移定價
流動性費用
小結
第6章 資金轉移定價中的流動性費用
流動性的重要性
定期流動性
確定流動性費用和收益的大小
或有流動性
流動性抵銷單位
小結
第7章 ftp系統的資金中心
資金中心的職能
資金中心的目標
ftp系統的資金中心
小結
第8章 無息項目的轉移定價
權益的轉移定價
貸款損失準備金的轉移定價
辦公場所和設備的轉移定價
商譽及其他無形資產的轉移定價
現金和存款準備金的轉移定價
應付賬款和應收賬款的轉移定價
其他資產和其他負債的轉移定價
小結
第9章 ftp系統的開發與實施流程
流程的參與人員
指導委員會
系統開發與實施流程中的職責劃分
系統應用的優先順序
簡單系統vs復雜系統
系統的實施計劃
系統開發與實施流程的時間線
小結
第10章 ftp系統軟件
外購vs自行開發
如何選擇軟件供應商
軟件購買合同的議定
供應商調查問卷
小結
第11章 ftp系統數據
數據流
數據審核
小結
第12章 ftp系統模型
管理層級
賬戶結構
轉移定價法
附加費用
收益率曲線
報告
系統運行進度
小結
第13章 ftp系統的實際應用
定期管理報告
業務條線的比較性評估
業務條線和產品決策
貸款和存款的定價
盈利能力分析的影響因素
薪酬決策
小結
第14章 ftp案例研究
案例一：業務條線的業績
案例二：銀行分支機構比較分析
案例三：貸款盈利能力分析
案例四：核心利潤vs利率風險利潤
小結
第15章 ftp與風險調整業績指標
銀行業績評估指標
風險調整后的業績指標
*低預期回報率的概念
*低預期回報率的確定和應用
利用*低預期回報率分析銀行盈利能力
風險調整資本回報率的計算
風險調整資本回報率的其他應用
小結
展開全部
資金轉移定價-領先銀行的邏輯與方法-(修訂版) 作者簡介
廖繼全，融和友信董事長兼CEO。 融和友信（Ronhe Technology），即北京融和友信科技有限公司，系中國領先的新一代金融管理平臺與服務提供商，一家專門為中國金融行業提供“管理咨詢”+“IT專業服務”+“金融管理云平臺”+“大數據服務”的高新技術企業。 融和友信奉行“以專業力為客戶創造價值”的服務理念，“以信息技術與智慧服務助力金融企業實現價值經營與可持續發展”為公司使命，以“成為客戶最信賴、成長最快、競爭力最強的中國金融管理信息化企業”為發展愿景。 融和友信創立于2014年，已獲兩輪風險投資，一支超過100人的高效、高行業口碑團隊迅速組建到位， 迅即簽約93家全國股份制銀行、城市商業銀行等金融機構客戶，全面提供風險管理與新資本達標、RAPM管理會計平臺、交易級大總賬、全面績效考核、資產負債管理、資金轉移定價、金融產品定價、資金頭寸管理等價值經營領域的創新解決方案與信息化服務。 2015年伊始，融和友信正式啟動實施為期五年的“睿金融”產品自主研發與股權上市融資計劃，繼續強化落實“業務創新+管理咨詢+自主研發+大數據服務”為一體的商業模式即“融和模式”，加大力度研發金融行業價值經營管理軟件（VBM6.x），快速推出基于互聯網云計算、大數據技術的融和金融云、友信大數據（YX1.x），并力爭通過服務網點全國布局、人才隊伍大幅充實、客戶口碑持續提升等戰略，實現金融客戶達到1000家、公司市值達到50億元的成長目標，使融和友信成為推動金融管理創新轉型的引擎，成為資本市場價值投資的典范。
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