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怎樣識破騙貸迷局-近200起刑事案例的警示 版權信息
- ISBN：9787516409510
- 條形碼：9787516409510 ; 978-7-5164-0951-0
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
怎樣識破騙貸迷局-近200起刑事案例的警示 本書特色
銀行不良貸款的原因大致有三類。**類是貸款詐騙，就是騙子借款時就沒打算還，一旦騙到貸款后就人去樓空，造成銀行損失，刑法上定名為“貸款詐騙罪”。第二類是騙取貸款，騙子以虛假材料騙取貸款，然后挪作它用，造成銀行損失，刑法上定名為“騙取貸款罪”。第三類是經營失敗，借款人如實申請貸款用途，但*終經營失敗，造成銀行損失。刑法上不予追究，由借貸雙方通過民法訴訟等方式解決。而不論是貸款詐騙還是騙取貸款，事發銀行的損失都會很大，教訓將是慘痛的，必須重點防范。 騙貸行為大部分是操作風險，騙子的重要特征就是造假，凡騙必假，凡假必騙。俗話說：防火勝于救火。對于貸款詐騙也必須是以預防為主。如果等到發生了案件，才急急忙忙去采取化解措施，恐怕為時已晚了。因此，從銀行行長到信貸客戶經理，都要重視幾個方面：一是要在思想上充分認識貸款詐騙的危害性，在辦理授信業務的過程中，保持預防為主的警惕性。二是要遵紀守法，按章操作，認真執行銀行的各項規章制度，嚴防操作風險。三是要經常培訓學習，掌握識別貸款詐騙的技能，尤其要從本書中的案例汲取教訓，練就一雙識破騙貸迷局的火眼金睛，堵截詐騙風險于門外，確保銀行貸款資金不出問題。
怎樣識破騙貸迷局-近200起刑事案例的警示 內容簡介
銀行不良貸款的原因大致有三類。**類是貸款詐騙，就是騙子借款時就沒打算還，一旦騙到貸款后就人去樓空，造成銀行損失，刑法上定名為“貸款詐騙罪”。第二類是騙取貸款，騙子以虛假材料騙取貸款，然后挪作它用，造成銀行損失，刑法上定名為“騙取貸款罪”。第三類是經營失敗，借款人如實申請貸款用途，但*終經營失敗，造成銀行損失。刑法上不予追究，由借貸雙方通過民法訴訟等方式解決。而不論是貸款詐騙還是騙取貸款，事發銀行的損失都會很大，教訓將是慘痛的，必須重點防范。 騙貸行為大部分是操作風險，騙子的重要特征就是造假，凡騙必假，凡假必騙。俗話說：防火勝于救火。對于貸款詐騙也必須是以預防為主。如果等到發生了案件，才急急忙忙去采取化解措施，恐怕為時已晚了。因此，從銀行行長到信貸客戶經理，都要重視幾個方面：一是要在思想上充分認識貸款詐騙的危害性，在辦理授信業務的過程中，保持預防為主的警惕性。二是要遵紀守法，按章操作，認真執行銀行的各項規章制度，嚴防操作風險。三是要經常培訓學習，掌握識別貸款詐騙的技能，尤其要從本書中的案例汲取教訓，練就一雙識破騙貸迷局的火眼金睛，堵截詐騙風險于門外，確保銀行貸款資金不出問題。
怎樣識破騙貸迷局-近200起刑事案例的警示 目錄
**章 貸款詐騙概述
**節 貸款詐騙罪的概念
第二節 貸款詐騙的危害性
第三節 貸款詐騙罪的特點
第四節 防范貸款詐騙的重要性
第二章 企業詐騙伎倆與防范
**節 假公司騙貸伎倆及防范
風險提示：假公司騙貸有幾種形式，**種是虛假公司騙貸，第二種是皮包公司騙貸，第三種是空殼公司騙貸。有時騙子還會注冊許多關聯公司，并在這些公司之間假簽貿易合同，在這些公司賬戶間不停轉賬，造成現金流充裕的假象等。
案例1 深圳皮包公司騙貸1.83億元◇注：標有◇的為較典型案例，讀者可重點閱讀（空殼公司騙貸）
案例2 佛山南海空殼公司騙貸5億元案情揭露◇（空殼公司騙貸）
案例3 一人開24個空殼公司兩年騙取一億多元貸款（空殼公司騙貸）
案例4 失業男假辦兩公司騙貸20萬（虛假公司騙貸）
案例5 浙江天量騙貸案細節：逾百家關聯公司被掏空◇（空殼公司騙貸）
第二節 假公章詐騙伎倆與防范
風險提示：騙子使用假公章騙貸，主要手段有：偷刻企業的假公章、偷蓋企業的假公章、偷蓋企業的真公章、偷換企業的真公章。銀行防范的措施，一是核實公章的真實性，二是核實企業蓋章行為的真實性。
案例6 老總偽造公司印章從銀行騙取貸款上億◇（假公章騙貸）
案例7 攸縣男子偽造國家機關印章騙貸128.5萬（假公章騙貸）
案例8 深圳一銀行被詐貸8970萬以“蘿卜章”層層過關◇（假公章騙貸）
案例9 騙子利用鴛鴦公章詭施調包計謀騙貸（假公章騙貸）
第三節 假報表騙貸伎倆與防范
風險提示：報表造假騙貸的主要手段：一是企業內部財會人員直接做假賬；二是企業與會計（審計）事務所相互勾結造假。銀行可采取四種方法識別，即：不良資產剔除法、關聯交易剔除法、異常利潤剔除法、現金流量分析法。
案例10 廈門升匯集團騙貸6.5億元◇（虛假報表騙貸）
案例11 騙貸外逃14載自首獲刑14年（虛假報表騙貸）
第四節 假合同詐騙伎倆與防范
風險提示：騙子為騙貸而偽造的虛假經濟合同有：自己偽造的經濟合同、惡意串通訂立的經濟合同、篡改的經濟合同、修改后的經濟合同、失效后的經濟合同等等。銀行不僅應審查合同內容是否有效，更應審查該合同的貿易背景是否真實。
案例12 北京油脂公司破產內幕經理騙貸億元拖垮老國企◇（假用途騙貸）
案例13 合謀騙貸1000萬公司董事長與銀行客戶經理齊被訴◇（假合同騙貸）
案例14 虛設交易對手個別企業主騙貸炒股（假合同騙貸）
案例15 銅川一男子騙走銀行貸款2000萬（假合同騙貸）
案例16 澳門公司偽造假貨單6年間跨境騙貸7000萬◇（假貿易騙貸）
案例17 虛構供銷合同常州一老板騙貸1381萬后跑路（假合同騙貸）
**節 貸款詐騙罪的概念
第二節 貸款詐騙的危害性
第三節 貸款詐騙罪的特點
第四節 防范貸款詐騙的重要性
第二章 企業詐騙伎倆與防范
**節 假公司騙貸伎倆及防范
風險提示：假公司騙貸有幾種形式，**種是虛假公司騙貸，第二種是皮包公司騙貸，第三種是空殼公司騙貸。有時騙子還會注冊許多關聯公司，并在這些公司之間假簽貿易合同，在這些公司賬戶間不停轉賬，造成現金流充裕的假象等。
案例1 深圳皮包公司騙貸1.83億元◇注：標有◇的為較典型案例，讀者可重點閱讀（空殼公司騙貸）
案例2 佛山南海空殼公司騙貸5億元案情揭露◇（空殼公司騙貸）
案例3 一人開24個空殼公司兩年騙取一億多元貸款（空殼公司騙貸）
案例4 失業男假辦兩公司騙貸20萬（虛假公司騙貸）
案例5 浙江天量騙貸案細節：逾百家關聯公司被掏空◇（空殼公司騙貸）
第二節 假公章詐騙伎倆與防范
風險提示：騙子使用假公章騙貸，主要手段有：偷刻企業的假公章、偷蓋企業的假公章、偷蓋企業的真公章、偷換企業的真公章。銀行防范的措施，一是核實公章的真實性，二是核實企業蓋章行為的真實性。
案例6 老總偽造公司印章從銀行騙取貸款上億◇（假公章騙貸）
案例7 攸縣男子偽造國家機關印章騙貸128.5萬（假公章騙貸）
案例8 深圳一銀行被詐貸8970萬以“蘿卜章”層層過關◇（假公章騙貸）
案例9 騙子利用鴛鴦公章詭施調包計謀騙貸（假公章騙貸）
第三節 假報表騙貸伎倆與防范
風險提示：報表造假騙貸的主要手段：一是企業內部財會人員直接做假賬；二是企業與會計（審計）事務所相互勾結造假。銀行可采取四種方法識別，即：不良資產剔除法、關聯交易剔除法、異常利潤剔除法、現金流量分析法。
案例10 廈門升匯集團騙貸6.5億元◇（虛假報表騙貸）
案例11 騙貸外逃14載自首獲刑14年（虛假報表騙貸）
第四節 假合同詐騙伎倆與防范
風險提示：騙子為騙貸而偽造的虛假經濟合同有：自己偽造的經濟合同、惡意串通訂立的經濟合同、篡改的經濟合同、修改后的經濟合同、失效后的經濟合同等等。銀行不僅應審查合同內容是否有效，更應審查該合同的貿易背景是否真實。
案例12 北京油脂公司破產內幕經理騙貸億元拖垮老國企◇（假用途騙貸）
案例13 合謀騙貸1000萬公司董事長與銀行客戶經理齊被訴◇（假合同騙貸）
案例14 虛設交易對手個別企業主騙貸炒股（假合同騙貸）
案例15 銅川一男子騙走銀行貸款2000萬（假合同騙貸）
案例16 澳門公司偽造假貨單6年間跨境騙貸7000萬◇（假貿易騙貸）
案例17 虛構供銷合同常州一老板騙貸1381萬后跑路（假合同騙貸）
展開全部
怎樣識破騙貸迷局-近200起刑事案例的警示 作者簡介
孫建林，出生于廈門，中國人民大學經濟學碩士，國家發改委工作五年。先后在中信銀行總行信貸部、營業部、信用審查部，福州分行、北京分行、總行信貸管理部任高管職務，現為總行風險管理部專員、特約研究員、特約講師。 銀行從業經歷26年，有豐富的授信風險管理經驗。多年來，在認真做好大量本職工作的同時，注重學習研究，發表幾十篇論文，有6本專著，包括2014年出版的《授信風險管理實務》《信貸風險管理智慧》，希望對銀行各級信貸經營和管理人員有所幫助。
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