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信貸業(yè)務(wù)全流程實(shí)戰(zhàn):報(bào)表分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與模型搭建 版權(quán)信息
- ISBN：9787111752899
- 條形碼：9787111752899 ; 978-7-111-75289-9
- 裝幀：平裝-膠訂
- 冊(cè)數(shù)：暫無(wú)
- 重量：暫無(wú)
- 所屬分類：>>
信貸業(yè)務(wù)全流程實(shí)戰(zhàn):報(bào)表分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與模型搭建 本書特色
本書融合了作者15年來(lái)在多家國(guó)際銀行的工作經(jīng)驗(yàn)，全流程介紹商業(yè)銀行公司信貸業(yè)務(wù)，包括盡職調(diào)查、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、現(xiàn)場(chǎng)檢查、信貸結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、信貸條款設(shè)計(jì)、信貸報(bào)告撰寫以及貸后管理等工作。作者用淺顯易懂的文字、形象的圖表和大量真實(shí)的案例，清晰、完整地講述了信貸業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)中每一步驟的工作方法、要點(diǎn)與技巧。信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估部分包括如何交叉驗(yàn)證貨幣資金的真實(shí)性，如何挖掘隱藏的負(fù)債，如何識(shí)別虛增存貨、虛增應(yīng)收賬款、虛增在建工程、虛增收入、虛增利潤(rùn)等財(cái)務(wù)舞弊行為。書中用大量真實(shí)的案例，講述了如何識(shí)別和明確信貸中常見的7種風(fēng)險(xiǎn)，如何識(shí)別關(guān)聯(lián)交易等特殊風(fēng)險(xiǎn)，以及如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。書中還包括完整的財(cái)務(wù)報(bào)表分析實(shí)戰(zhàn)案例、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與模型搭建案例，以及金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理案例、舞弊識(shí)別案例等。
信貸業(yè)務(wù)全流程實(shí)戰(zhàn):報(bào)表分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與模型搭建 內(nèi)容簡(jiǎn)介
本書融合了作者在多家國(guó)際銀行的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。全書以實(shí)踐者的視角，全流程詳細(xì)講解信貸業(yè)務(wù)，內(nèi)容包括貸前盡職調(diào)查中評(píng)估企業(yè)的信貸風(fēng)險(xiǎn)，貸中設(shè)計(jì)信貸結(jié)構(gòu)與條款、撰寫信貸報(bào)告，貸后管理及識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。作者用淺顯易懂的文字、形象的圖表和大量真實(shí)的案例，把一套完整、系統(tǒng)化的工作流程、信貸思維、財(cái)務(wù)報(bào)表分析方法以及風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，手把手地交付于你。
信貸業(yè)務(wù)全流程實(shí)戰(zhàn):報(bào)表分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與模型搭建 目錄
前言
核心內(nèi)容速覽
**部分 貸前
第1章 企業(yè)歷史沿革、背景信息調(diào)查 /2
1.1 重點(diǎn)關(guān)注信息 /2
1.2 實(shí)務(wù)中的工作方法與技巧 /5
1.3 防止認(rèn)知偏誤 /7
第2章 股權(quán)結(jié)構(gòu)分析 /9
2.1 控股股東及*終受益人 /9
2.1.1 股權(quán)結(jié)構(gòu)分析實(shí)務(wù) /9
2.1.2 實(shí)務(wù)難點(diǎn)解析 /11
2.2 子公司 /14
2.3 關(guān)聯(lián)公司 /16
第3章 主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 /18
3.1 如何認(rèn)定企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù) /18
3.1.1 主營(yíng)業(yè)務(wù)的認(rèn)定 /18
3.1.2 別輕易相信企業(yè)告訴你的主營(yíng)業(yè)務(wù) /19
3.2 集團(tuán)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 /21
3.2.1 子公司與集團(tuán)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)的關(guān)系 /21
3.2.2 集團(tuán)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)與非主營(yíng)業(yè)務(wù)板塊的風(fēng)險(xiǎn)探究 /22
3.2.3 如何在集團(tuán)公司里篩選擬授信企業(yè) /23
3.3 核心產(chǎn)品或服務(wù)分析 /24
3.4 商業(yè)模式分析 /28
第4章 供應(yīng)商和客戶分析 /30
4.1 供應(yīng)商分析 /30
4.2 客戶分析 /35
4.3 實(shí)務(wù)中的兩種特殊風(fēng)險(xiǎn) /38
第5章 利潤(rùn)表分析 /40
5.1 營(yíng)業(yè)收入 /41
5.1.1 三個(gè)變量和一個(gè)公式 /41
5.1.2 營(yíng)業(yè)收入構(gòu)成、變化及驅(qū)動(dòng)因素分析 /42
5.1.3 行業(yè)周期性對(duì)營(yíng)業(yè)收入的影響 /45
5.1.4 階段性行情與階段性產(chǎn)品對(duì)營(yíng)業(yè)收入的影響 /47
5.1.5 營(yíng)業(yè)收入的橫向比較 /47
5.1.6 虛增收入的幾種操縱方式 /48
5.1.7 新經(jīng)濟(jì)中收入被“夸大”現(xiàn)象的思考 /50
5.2 營(yíng)業(yè)成本 /51
5.2.1 營(yíng)業(yè)成本與生產(chǎn)成本 /51
5.2.2 固定成本與可變成本 /52
5.2.3 營(yíng)業(yè)成本的分析方法與案例 /53
5.2.4 現(xiàn)金成本與非現(xiàn)金成本 /56
5.3 費(fèi)用 /56
5.3.1 銷售費(fèi)用和管理費(fèi)用 /56
5.3.2 財(cái)務(wù)費(fèi)用 /58
5.3.3 研發(fā)費(fèi)用 /61
5.4 匯兌損益 /65
5.4.1 匯兌損益的成因 /66
5.4.2 匯兌損益如何體現(xiàn)在財(cái)務(wù)報(bào)表上 /67
5.4.3 記賬匯率如何影響匯兌損益 /70
5.4.4 如何理解和分析套期保值下的匯兌損益 /70
5.4.5 國(guó)內(nèi)企業(yè)使用金融衍生品管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀 /74
5.4.6 高風(fēng)險(xiǎn)特征的識(shí)別與應(yīng)對(duì) /75
5.5 其他損益 /76
5.5.1 其他經(jīng)營(yíng)收益 /76
5.5.2 資產(chǎn)減值損失、信用減值損失 /78
5.5.3 資產(chǎn)處置收益/損失 /80
5.5.4 營(yíng)業(yè)外收入/支出 /80
5.6 凈利潤(rùn) /81
5.7 少數(shù)股東損益與其他綜合收益 /82
5.7.1 少數(shù)股東損益 /82
5.7.2 其他綜合收益 /84
第6章 資產(chǎn)負(fù)債表分析 /85
6.1 流動(dòng)資產(chǎn) /85
6.1.1 貨幣資金 /85
6.1.2 交易性金融資產(chǎn) /87
6.1.3 應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款、應(yīng)收款項(xiàng)融資 /90
6.1.4 合同資產(chǎn) /93
6.1.5 其他應(yīng)收款 /97
6.1.6 預(yù)付款項(xiàng) /98
6.1.7 存貨 /99
6.2 非流動(dòng)資產(chǎn) /102
6.2.1 債權(quán)投資 /102
6.2.2 長(zhǎng)期股權(quán)投資 /104
6.2.3 固定資產(chǎn) /111
6.2.4 在建工程 /117
6.2.5 生產(chǎn)性生物資產(chǎn) /120
6.2.6 使用權(quán)資產(chǎn) /122
6.2.7 無(wú)形資產(chǎn) /124
6.2.8 商譽(yù) /126
6.2.9 長(zhǎng)期待攤費(fèi)用 /129
6.2.10 其他非流動(dòng)金融資產(chǎn) /134
6.2.11 遞延所得稅資產(chǎn) /135
6.3 流動(dòng)負(fù)債 /136
6.3.1 短期借款 /136
6.3.2 應(yīng)付票據(jù)和應(yīng)付賬款 /136
6.3.3 其他應(yīng)付款 /139
6.3.4 預(yù)收款項(xiàng)與合同負(fù)債 /142
6.3.5 一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債 /145
6.4 非流動(dòng)負(fù)債 /146
6.4.1 長(zhǎng)期借款 /146
6.4.2 應(yīng)付債券 /147
6.4.3 租賃負(fù)債 /150
6.4.4 遞延所得稅負(fù)債 /153
6.5 所有者權(quán)益 /156
第7章 現(xiàn)金流量表分析 /158
7.1 三類活動(dòng)現(xiàn)金流 /158
7.2 現(xiàn)金流分析 /160
7.2.1 實(shí)務(wù)案例1 /161
7.2.2 實(shí)務(wù)案例2 /162
7.3 現(xiàn)金流量表中的兩個(gè)常用財(cái)務(wù)指標(biāo) /165
7.3.1 凈現(xiàn)比 /165
7.3.2 收現(xiàn)比 /167
7.4 自由現(xiàn)金流 /171
7.5 間接法編制的現(xiàn)金流量表 /175
第8章 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 /178
8.1 盈利能力指標(biāo) /178
8.1.1 毛利率 /178
8.1.2 凈利率 /185
8.1.3 資產(chǎn)回報(bào)率和凈資產(chǎn)收益率 /186
8.1.4 EBIT與EBITDA /187
8.2 營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo) /188
8.2.1 現(xiàn)金循環(huán)周期 /188
8.2.2 實(shí)務(wù)案例 /189
8.3 償債能力指標(biāo) /193
8.3.1 杠桿率 /193
8.3.2 利息保障倍數(shù) /194
8.3.3 償債覆蓋率 /195
第9章 財(cái)報(bào)分析實(shí)戰(zhàn)案例 /196
第10章 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與模型搭建 /215
第11章 行業(yè)及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 /238
11.1 如何快速了解一個(gè)行業(yè) /238
11.2 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 /240
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核心內(nèi)容速覽
**部分 貸前
第1章 企業(yè)歷史沿革、背景信息調(diào)查 /2
1.1 重點(diǎn)關(guān)注信息 /2
1.2 實(shí)務(wù)中的工作方法與技巧 /5
1.3 防止認(rèn)知偏誤 /7
第2章 股權(quán)結(jié)構(gòu)分析 /9
2.1 控股股東及*終受益人 /9
2.1.1 股權(quán)結(jié)構(gòu)分析實(shí)務(wù) /9
2.1.2 實(shí)務(wù)難點(diǎn)解析 /11
2.2 子公司 /14
2.3 關(guān)聯(lián)公司 /16
第3章 主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 /18
3.1 如何認(rèn)定企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù) /18
3.1.1 主營(yíng)業(yè)務(wù)的認(rèn)定 /18
3.1.2 別輕易相信企業(yè)告訴你的主營(yíng)業(yè)務(wù) /19
3.2 集團(tuán)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)分析 /21
3.2.1 子公司與集團(tuán)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)的關(guān)系 /21
3.2.2 集團(tuán)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)與非主營(yíng)業(yè)務(wù)板塊的風(fēng)險(xiǎn)探究 /22
3.2.3 如何在集團(tuán)公司里篩選擬授信企業(yè) /23
3.3 核心產(chǎn)品或服務(wù)分析 /24
3.4 商業(yè)模式分析 /28
第4章 供應(yīng)商和客戶分析 /30
4.1 供應(yīng)商分析 /30
4.2 客戶分析 /35
4.3 實(shí)務(wù)中的兩種特殊風(fēng)險(xiǎn) /38
第5章 利潤(rùn)表分析 /40
5.1 營(yíng)業(yè)收入 /41
5.1.1 三個(gè)變量和一個(gè)公式 /41
5.1.2 營(yíng)業(yè)收入構(gòu)成、變化及驅(qū)動(dòng)因素分析 /42
5.1.3 行業(yè)周期性對(duì)營(yíng)業(yè)收入的影響 /45
5.1.4 階段性行情與階段性產(chǎn)品對(duì)營(yíng)業(yè)收入的影響 /47
5.1.5 營(yíng)業(yè)收入的橫向比較 /47
5.1.6 虛增收入的幾種操縱方式 /48
5.1.7 新經(jīng)濟(jì)中收入被“夸大”現(xiàn)象的思考 /50
5.2 營(yíng)業(yè)成本 /51
5.2.1 營(yíng)業(yè)成本與生產(chǎn)成本 /51
5.2.2 固定成本與可變成本 /52
5.2.3 營(yíng)業(yè)成本的分析方法與案例 /53
5.2.4 現(xiàn)金成本與非現(xiàn)金成本 /56
5.3 費(fèi)用 /56
5.3.1 銷售費(fèi)用和管理費(fèi)用 /56
5.3.2 財(cái)務(wù)費(fèi)用 /58
5.3.3 研發(fā)費(fèi)用 /61
5.4 匯兌損益 /65
5.4.1 匯兌損益的成因 /66
5.4.2 匯兌損益如何體現(xiàn)在財(cái)務(wù)報(bào)表上 /67
5.4.3 記賬匯率如何影響匯兌損益 /70
5.4.4 如何理解和分析套期保值下的匯兌損益 /70
5.4.5 國(guó)內(nèi)企業(yè)使用金融衍生品管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀 /74
5.4.6 高風(fēng)險(xiǎn)特征的識(shí)別與應(yīng)對(duì) /75
5.5 其他損益 /76
5.5.1 其他經(jīng)營(yíng)收益 /76
5.5.2 資產(chǎn)減值損失、信用減值損失 /78
5.5.3 資產(chǎn)處置收益/損失 /80
5.5.4 營(yíng)業(yè)外收入/支出 /80
5.6 凈利潤(rùn) /81
5.7 少數(shù)股東損益與其他綜合收益 /82
5.7.1 少數(shù)股東損益 /82
5.7.2 其他綜合收益 /84
第6章 資產(chǎn)負(fù)債表分析 /85
6.1 流動(dòng)資產(chǎn) /85
6.1.1 貨幣資金 /85
6.1.2 交易性金融資產(chǎn) /87
6.1.3 應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款、應(yīng)收款項(xiàng)融資 /90
6.1.4 合同資產(chǎn) /93
6.1.5 其他應(yīng)收款 /97
6.1.6 預(yù)付款項(xiàng) /98
6.1.7 存貨 /99
6.2 非流動(dòng)資產(chǎn) /102
6.2.1 債權(quán)投資 /102
6.2.2 長(zhǎng)期股權(quán)投資 /104
6.2.3 固定資產(chǎn) /111
6.2.4 在建工程 /117
6.2.5 生產(chǎn)性生物資產(chǎn) /120
6.2.6 使用權(quán)資產(chǎn) /122
6.2.7 無(wú)形資產(chǎn) /124
6.2.8 商譽(yù) /126
6.2.9 長(zhǎng)期待攤費(fèi)用 /129
6.2.10 其他非流動(dòng)金融資產(chǎn) /134
6.2.11 遞延所得稅資產(chǎn) /135
6.3 流動(dòng)負(fù)債 /136
6.3.1 短期借款 /136
6.3.2 應(yīng)付票據(jù)和應(yīng)付賬款 /136
6.3.3 其他應(yīng)付款 /139
6.3.4 預(yù)收款項(xiàng)與合同負(fù)債 /142
6.3.5 一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債 /145
6.4 非流動(dòng)負(fù)債 /146
6.4.1 長(zhǎng)期借款 /146
6.4.2 應(yīng)付債券 /147
6.4.3 租賃負(fù)債 /150
6.4.4 遞延所得稅負(fù)債 /153
6.5 所有者權(quán)益 /156
第7章 現(xiàn)金流量表分析 /158
7.1 三類活動(dòng)現(xiàn)金流 /158
7.2 現(xiàn)金流分析 /160
7.2.1 實(shí)務(wù)案例1 /161
7.2.2 實(shí)務(wù)案例2 /162
7.3 現(xiàn)金流量表中的兩個(gè)常用財(cái)務(wù)指標(biāo) /165
7.3.1 凈現(xiàn)比 /165
7.3.2 收現(xiàn)比 /167
7.4 自由現(xiàn)金流 /171
7.5 間接法編制的現(xiàn)金流量表 /175
第8章 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 /178
8.1 盈利能力指標(biāo) /178
8.1.1 毛利率 /178
8.1.2 凈利率 /185
8.1.3 資產(chǎn)回報(bào)率和凈資產(chǎn)收益率 /186
8.1.4 EBIT與EBITDA /187
8.2 營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo) /188
8.2.1 現(xiàn)金循環(huán)周期 /188
8.2.2 實(shí)務(wù)案例 /189
8.3 償債能力指標(biāo) /193
8.3.1 杠桿率 /193
8.3.2 利息保障倍數(shù) /194
8.3.3 償債覆蓋率 /195
第9章 財(cái)報(bào)分析實(shí)戰(zhàn)案例 /196
第10章 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與模型搭建 /215
第11章 行業(yè)及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 /238
11.1 如何快速了解一個(gè)行業(yè) /238
11.2 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 /240
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信貸業(yè)務(wù)全流程實(shí)戰(zhàn):報(bào)表分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與模型搭建 作者簡(jiǎn)介
周藝博，在國(guó)際銀行從業(yè)15年，擁有扎實(shí)的信貸資產(chǎn)管理能力。曾先后就職于德意志銀行北京分行、花旗銀行北京分行，并在星展銀行北京分行機(jī)構(gòu)與企業(yè)銀行部擔(dān)任副總裁一職。對(duì)上市公司及大型企業(yè)集團(tuán)境內(nèi)外融資、跨境結(jié)算、貿(mào)易融資、外匯交易及并購(gòu)融資等業(yè)務(wù)，有豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。 從業(yè)期間，管理過中小企業(yè)、中大型企業(yè)和央企、國(guó)企集團(tuán)等各類客戶群，涉及大宗商品、醫(yī)藥、能源、化工及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等多個(gè)行業(yè)。主導(dǎo)了多家民營(yíng)企業(yè)集團(tuán)、上市公司走出去的海外授信額度設(shè)立。主導(dǎo)了國(guó)家電投集團(tuán)海外并購(gòu)項(xiàng)目過橋融資、香港財(cái)資中心美元融資，以及子公司中電投融和租賃公司的跨境美元融資。 現(xiàn)創(chuàng)辦咨詢管理公司，致力于向銀行等金融機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢和公司信貸相關(guān)培訓(xùn)服務(wù)，并向企業(yè)提供外匯風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢及服務(wù)。
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