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信貸業務全流程實戰:報表分析、風險評估與模型搭建 版權信息
- ISBN：9787111752899
- 條形碼：9787111752899 ; 978-7-111-75289-9
- 裝幀：平裝-膠訂
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
信貸業務全流程實戰:報表分析、風險評估與模型搭建 本書特色
本書融合了作者15年來在多家國際銀行的工作經驗，全流程介紹商業銀行公司信貸業務，包括盡職調查、財務報表分析、現場檢查、信貸結構設計、信貸條款設計、信貸報告撰寫以及貸后管理等工作。作者用淺顯易懂的文字、形象的圖表和大量真實的案例，清晰、完整地講述了信貸業務實務中每一步驟的工作方法、要點與技巧。信用風險評估部分包括如何交叉驗證貨幣資金的真實性，如何挖掘隱藏的負債，如何識別虛增存貨、虛增應收賬款、虛增在建工程、虛增收入、虛增利潤等財務舞弊行為。書中用大量真實的案例，講述了如何識別和明確信貸中常見的7種風險，如何識別關聯交易等特殊風險，以及如何識別風險預警信號。書中還包括完整的財務報表分析實戰案例、財務預測與模型搭建案例，以及金融衍生品風險管理案例、舞弊識別案例等。
信貸業務全流程實戰:報表分析、風險評估與模型搭建 內容簡介
本書融合了作者在多家國際銀行的從業經驗。全書以實踐者的視角，全流程詳細講解信貸業務，內容包括貸前盡職調查中評估企業的信貸風險，貸中設計信貸結構與條款、撰寫信貸報告，貸后管理及識別風險預警信號。作者用淺顯易懂的文字、形象的圖表和大量真實的案例，把一套完整、系統化的工作流程、信貸思維、財務報表分析方法以及風險管理實戰經驗，手把手地交付于你。
信貸業務全流程實戰:報表分析、風險評估與模型搭建 目錄
前言
核心內容速覽
**部分 貸前
第1章 企業歷史沿革、背景信息調查 /2
1.1 重點關注信息 /2
1.2 實務中的工作方法與技巧 /5
1.3 防止認知偏誤 /7
第2章 股權結構分析 /9
2.1 控股股東及*終受益人 /9
2.1.1 股權結構分析實務 /9
2.1.2 實務難點解析 /11
2.2 子公司 /14
2.3 關聯公司 /16
第3章 主營業務分析 /18
3.1 如何認定企業的主營業務 /18
3.1.1 主營業務的認定 /18
3.1.2 別輕易相信企業告訴你的主營業務 /19
3.2 集團公司主營業務分析 /21
3.2.1 子公司與集團公司主營業務的關系 /21
3.2.2 集團公司主營業務與非主營業務板塊的風險探究 /22
3.2.3 如何在集團公司里篩選擬授信企業 /23
3.3 核心產品或服務分析 /24
3.4 商業模式分析 /28
第4章 供應商和客戶分析 /30
4.1 供應商分析 /30
4.2 客戶分析 /35
4.3 實務中的兩種特殊風險 /38
第5章 利潤表分析 /40
5.1 營業收入 /41
5.1.1 三個變量和一個公式 /41
5.1.2 營業收入構成、變化及驅動因素分析 /42
5.1.3 行業周期性對營業收入的影響 /45
5.1.4 階段性行情與階段性產品對營業收入的影響 /47
5.1.5 營業收入的橫向比較 /47
5.1.6 虛增收入的幾種操縱方式 /48
5.1.7 新經濟中收入被“夸大”現象的思考 /50
5.2 營業成本 /51
5.2.1 營業成本與生產成本 /51
5.2.2 固定成本與可變成本 /52
5.2.3 營業成本的分析方法與案例 /53
5.2.4 現金成本與非現金成本 /56
5.3 費用 /56
5.3.1 銷售費用和管理費用 /56
5.3.2 財務費用 /58
5.3.3 研發費用 /61
5.4 匯兌損益 /65
5.4.1 匯兌損益的成因 /66
5.4.2 匯兌損益如何體現在財務報表上 /67
5.4.3 記賬匯率如何影響匯兌損益 /70
5.4.4 如何理解和分析套期保值下的匯兌損益 /70
5.4.5 國內企業使用金融衍生品管理匯率風險的現狀 /74
5.4.6 高風險特征的識別與應對 /75
5.5 其他損益 /76
5.5.1 其他經營收益 /76
5.5.2 資產減值損失、信用減值損失 /78
5.5.3 資產處置收益/損失 /80
5.5.4 營業外收入/支出 /80
5.6 凈利潤 /81
5.7 少數股東損益與其他綜合收益 /82
5.7.1 少數股東損益 /82
5.7.2 其他綜合收益 /84
第6章 資產負債表分析 /85
6.1 流動資產 /85
6.1.1 貨幣資金 /85
6.1.2 交易性金融資產 /87
6.1.3 應收票據、應收賬款、應收款項融資 /90
6.1.4 合同資產 /93
6.1.5 其他應收款 /97
6.1.6 預付款項 /98
6.1.7 存貨 /99
6.2 非流動資產 /102
6.2.1 債權投資 /102
6.2.2 長期股權投資 /104
6.2.3 固定資產 /111
6.2.4 在建工程 /117
6.2.5 生產性生物資產 /120
6.2.6 使用權資產 /122
6.2.7 無形資產 /124
6.2.8 商譽 /126
6.2.9 長期待攤費用 /129
6.2.10 其他非流動金融資產 /134
6.2.11 遞延所得稅資產 /135
6.3 流動負債 /136
6.3.1 短期借款 /136
6.3.2 應付票據和應付賬款 /136
6.3.3 其他應付款 /139
6.3.4 預收款項與合同負債 /142
6.3.5 一年內到期的非流動負債 /145
6.4 非流動負債 /146
6.4.1 長期借款 /146
6.4.2 應付債券 /147
6.4.3 租賃負債 /150
6.4.4 遞延所得稅負債 /153
6.5 所有者權益 /156
第7章 現金流量表分析 /158
7.1 三類活動現金流 /158
7.2 現金流分析 /160
7.2.1 實務案例1 /161
7.2.2 實務案例2 /162
7.3 現金流量表中的兩個常用財務指標 /165
7.3.1 凈現比 /165
7.3.2 收現比 /167
7.4 自由現金流 /171
7.5 間接法編制的現金流量表 /175
第8章 財務指標分析 /178
8.1 盈利能力指標 /178
8.1.1 毛利率 /178
8.1.2 凈利率 /185
8.1.3 資產回報率和凈資產收益率 /186
8.1.4 EBIT與EBITDA /187
8.2 營運能力指標 /188
8.2.1 現金循環周期 /188
8.2.2 實務案例 /189
8.3 償債能力指標 /193
8.3.1 杠桿率 /193
8.3.2 利息保障倍數 /194
8.3.3 償債覆蓋率 /195
第9章 財報分析實戰案例 /196
第10章 財務預測與模型搭建 /215
第11章 行業及同業競爭對手分析 /238
11.1 如何快速了解一個行業 /238
11.2 同業競爭對手分析 /240
1
核心內容速覽
**部分 貸前
第1章 企業歷史沿革、背景信息調查 /2
1.1 重點關注信息 /2
1.2 實務中的工作方法與技巧 /5
1.3 防止認知偏誤 /7
第2章 股權結構分析 /9
2.1 控股股東及*終受益人 /9
2.1.1 股權結構分析實務 /9
2.1.2 實務難點解析 /11
2.2 子公司 /14
2.3 關聯公司 /16
第3章 主營業務分析 /18
3.1 如何認定企業的主營業務 /18
3.1.1 主營業務的認定 /18
3.1.2 別輕易相信企業告訴你的主營業務 /19
3.2 集團公司主營業務分析 /21
3.2.1 子公司與集團公司主營業務的關系 /21
3.2.2 集團公司主營業務與非主營業務板塊的風險探究 /22
3.2.3 如何在集團公司里篩選擬授信企業 /23
3.3 核心產品或服務分析 /24
3.4 商業模式分析 /28
第4章 供應商和客戶分析 /30
4.1 供應商分析 /30
4.2 客戶分析 /35
4.3 實務中的兩種特殊風險 /38
第5章 利潤表分析 /40
5.1 營業收入 /41
5.1.1 三個變量和一個公式 /41
5.1.2 營業收入構成、變化及驅動因素分析 /42
5.1.3 行業周期性對營業收入的影響 /45
5.1.4 階段性行情與階段性產品對營業收入的影響 /47
5.1.5 營業收入的橫向比較 /47
5.1.6 虛增收入的幾種操縱方式 /48
5.1.7 新經濟中收入被“夸大”現象的思考 /50
5.2 營業成本 /51
5.2.1 營業成本與生產成本 /51
5.2.2 固定成本與可變成本 /52
5.2.3 營業成本的分析方法與案例 /53
5.2.4 現金成本與非現金成本 /56
5.3 費用 /56
5.3.1 銷售費用和管理費用 /56
5.3.2 財務費用 /58
5.3.3 研發費用 /61
5.4 匯兌損益 /65
5.4.1 匯兌損益的成因 /66
5.4.2 匯兌損益如何體現在財務報表上 /67
5.4.3 記賬匯率如何影響匯兌損益 /70
5.4.4 如何理解和分析套期保值下的匯兌損益 /70
5.4.5 國內企業使用金融衍生品管理匯率風險的現狀 /74
5.4.6 高風險特征的識別與應對 /75
5.5 其他損益 /76
5.5.1 其他經營收益 /76
5.5.2 資產減值損失、信用減值損失 /78
5.5.3 資產處置收益/損失 /80
5.5.4 營業外收入/支出 /80
5.6 凈利潤 /81
5.7 少數股東損益與其他綜合收益 /82
5.7.1 少數股東損益 /82
5.7.2 其他綜合收益 /84
第6章 資產負債表分析 /85
6.1 流動資產 /85
6.1.1 貨幣資金 /85
6.1.2 交易性金融資產 /87
6.1.3 應收票據、應收賬款、應收款項融資 /90
6.1.4 合同資產 /93
6.1.5 其他應收款 /97
6.1.6 預付款項 /98
6.1.7 存貨 /99
6.2 非流動資產 /102
6.2.1 債權投資 /102
6.2.2 長期股權投資 /104
6.2.3 固定資產 /111
6.2.4 在建工程 /117
6.2.5 生產性生物資產 /120
6.2.6 使用權資產 /122
6.2.7 無形資產 /124
6.2.8 商譽 /126
6.2.9 長期待攤費用 /129
6.2.10 其他非流動金融資產 /134
6.2.11 遞延所得稅資產 /135
6.3 流動負債 /136
6.3.1 短期借款 /136
6.3.2 應付票據和應付賬款 /136
6.3.3 其他應付款 /139
6.3.4 預收款項與合同負債 /142
6.3.5 一年內到期的非流動負債 /145
6.4 非流動負債 /146
6.4.1 長期借款 /146
6.4.2 應付債券 /147
6.4.3 租賃負債 /150
6.4.4 遞延所得稅負債 /153
6.5 所有者權益 /156
第7章 現金流量表分析 /158
7.1 三類活動現金流 /158
7.2 現金流分析 /160
7.2.1 實務案例1 /161
7.2.2 實務案例2 /162
7.3 現金流量表中的兩個常用財務指標 /165
7.3.1 凈現比 /165
7.3.2 收現比 /167
7.4 自由現金流 /171
7.5 間接法編制的現金流量表 /175
第8章 財務指標分析 /178
8.1 盈利能力指標 /178
8.1.1 毛利率 /178
8.1.2 凈利率 /185
8.1.3 資產回報率和凈資產收益率 /186
8.1.4 EBIT與EBITDA /187
8.2 營運能力指標 /188
8.2.1 現金循環周期 /188
8.2.2 實務案例 /189
8.3 償債能力指標 /193
8.3.1 杠桿率 /193
8.3.2 利息保障倍數 /194
8.3.3 償債覆蓋率 /195
第9章 財報分析實戰案例 /196
第10章 財務預測與模型搭建 /215
第11章 行業及同業競爭對手分析 /238
11.1 如何快速了解一個行業 /238
11.2 同業競爭對手分析 /240
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信貸業務全流程實戰:報表分析、風險評估與模型搭建 作者簡介
周藝博，在國際銀行從業15年，擁有扎實的信貸資產管理能力。曾先后就職于德意志銀行北京分行、花旗銀行北京分行，并在星展銀行北京分行機構與企業銀行部擔任副總裁一職。對上市公司及大型企業集團境內外融資、跨境結算、貿易融資、外匯交易及并購融資等業務，有豐富的實操經驗。 從業期間，管理過中小企業、中大型企業和央企、國企集團等各類客戶群，涉及大宗商品、醫藥、能源、化工及基礎設施建設等多個行業。主導了多家民營企業集團、上市公司走出去的海外授信額度設立。主導了國家電投集團海外并購項目過橋融資、香港財資中心美元融資，以及子公司中電投融和租賃公司的跨境美元融資。 現創辦咨詢管理公司，致力于向銀行等金融機構提供風險管理咨詢和公司信貸相關培訓服務，并向企業提供外匯風險管理咨詢及服務。
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