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商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實訓(xùn)教程(第二版) 版權(quán)信息
- ISBN：9787302643456
- 條形碼：9787302643456 ; 978-7-302-64345-6
- 裝幀：平裝-膠訂
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實訓(xùn)教程(第二版) 本書特色
經(jīng)典教材全新改版，新增“數(shù)字人民幣”相關(guān)知識
。掌握商業(yè)銀行實踐操作技能優(yōu)質(zhì)讀物。全書配備豐富的授課資料。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實訓(xùn)教程(第二版) 內(nèi)容簡介
本書充分體現(xiàn)商業(yè)銀行的綜合柜員制，模擬銀行的個人業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)。由教師建立一個模擬的商業(yè)銀行實驗項目，并為該實驗項目配置實驗環(huán)境，設(shè)置實驗參數(shù)，統(tǒng)一控制實驗進(jìn)程。學(xué)生在教師搭建的商業(yè)銀行實驗環(huán)境中，通過扮演綜合角色、客戶經(jīng)理角色、柜員角色和客戶角色等來開展各項個人業(yè)務(wù)（手工技能、存款業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、匯款業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)）及對公業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、人民幣支付結(jié)算服務(wù)業(yè)務(wù)）。通過實訓(xùn)演練操作，不僅深化學(xué)生對銀行金融理論的理解，更加快掌握銀行系統(tǒng)操作技能，讓學(xué)生體驗真正的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程。以電子資料的形式，對21世紀(jì)以來我國銀行業(yè)操作重大操作風(fēng)險及監(jiān)管風(fēng)險案例進(jìn)行分析，凸顯了強(qiáng)化金融監(jiān)管的必要性，強(qiáng)調(diào)把金融風(fēng)險化解在源頭，不讓小風(fēng)險演化為大風(fēng)險，不讓個別風(fēng)險演化為綜合風(fēng)險，不讓局部風(fēng)險演化為區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實訓(xùn)教程(第二版) 目錄
**章商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模擬實訓(xùn)環(huán)境1
**節(jié)實驗管理1
一、 環(huán)境設(shè)置1
二、 學(xué)生分配4
第二節(jié)實驗控制5
一、 人民幣存款利率5
二、 人民幣貸款利率6
三、 外匯存款利率6
四、 外匯匯率6
五、 銀行會計科目7
六、 銀行業(yè)務(wù)代碼9
七、 重要空白憑證價格設(shè)置11
八、 收費(fèi)項目價格設(shè)置12
九、 銀行各項存款起存金額12
十、 柜員尾箱額度設(shè)置12
第二章商業(yè)銀行手工技能實訓(xùn)14
**節(jié)點鈔技能實訓(xùn)14
一、 點鈔基本要領(lǐng)14
二、 點鈔的基本環(huán)節(jié)15
三、 手持式點鈔法16
四、 手按式點鈔法19
五、 扇面式點鈔法21
六、 扎把22
第二節(jié)傳票算技能實訓(xùn)23
一、 傳票算的訓(xùn)練要點23
二、 訓(xùn)練方式24
第三節(jié)字符錄入實訓(xùn)24
第三章個人存款業(yè)務(wù)25
**節(jié)個人存款業(yè)務(wù)操作流程26
一、 個人活期儲蓄開戶26
二、 個人活期儲蓄有折存款26
三、 個人活期儲蓄無折存款26
四、 個人活期儲蓄取款26
五、 個人活期儲蓄轉(zhuǎn)賬30
六、 個人活期儲蓄掛失31
七、 個人活期儲蓄掛失解掛31
八、 個人活期儲蓄換折35
九、 個人活期賬戶修改密碼35
十、 個人活期儲蓄銷戶35
十一、 個人整存整取35
十二、 個人零存整取37
十三、 個人存本取息38
十四、 個人通知存款39
十五、 個人定活兩便42
十六、 個人一本通賬戶43
第二節(jié)個人存款業(yè)務(wù)實訓(xùn)45
一、 實訓(xùn)目標(biāo)45
二、 實訓(xùn)任務(wù)45
三、 個人存款業(yè)務(wù)操作45
第四章個人銀行卡業(yè)務(wù)67
**節(jié)個人銀行卡業(yè)務(wù)操作流程67
一、 借記卡開卡申請67
二、 借記卡存現(xiàn)68
三、 借記卡取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬69
四、 貸記卡開卡申請69
第二節(jié)個人銀行卡業(yè)務(wù)實訓(xùn)71
一、 實訓(xùn)目標(biāo)71
二、 實訓(xùn)任務(wù)71
三、 個人銀行卡業(yè)務(wù)操作71
第五章個人貸款業(yè)務(wù)76
**節(jié)個人貸款業(yè)務(wù)操作流程76
一、 個人住房貸款76
二、 個人綜合貸款82
第二節(jié)個人貸款業(yè)務(wù)實訓(xùn)88
一、 實訓(xùn)目標(biāo)88
二、 實訓(xùn)任務(wù)88
三、 個人貸款業(yè)務(wù)操作88
第六章個人匯款業(yè)務(wù)94
**節(jié)個人匯款業(yè)務(wù)操作流程94
一、 人民幣境內(nèi)匯款及退匯94
二、 跨境匯款96
第二節(jié)個人匯款業(yè)務(wù)實訓(xùn)97
一、 實訓(xùn)目標(biāo)97
二、 實訓(xùn)任務(wù)97
三、 個人匯款業(yè)務(wù)操作97
第七章個人外匯業(yè)務(wù)101
**節(jié)個人外匯業(yè)務(wù)操作流程101
一、 結(jié)匯業(yè)務(wù)101
二、 售匯業(yè)務(wù)102
三、 套匯業(yè)務(wù)103
第二節(jié)個人外匯業(yè)務(wù)實訓(xùn)106
一、 實訓(xùn)目標(biāo)106
二、 實訓(xùn)任務(wù)106
三、 個人外匯業(yè)務(wù)操作106
第八章個人代理業(yè)務(wù)110
**節(jié)個人代理業(yè)務(wù)操作流程110
一、 憑證式國債110
二、 記賬式國債112
三、 基金業(yè)務(wù)115
四、 代理繳費(fèi)業(yè)務(wù)118
五、 代理續(xù)繳費(fèi)118
六、 銀證轉(zhuǎn)賬119
七、 個人資信證明121
第二節(jié)個人代理業(yè)務(wù)實訓(xùn)121
一、 實訓(xùn)目標(biāo)121
二、 實訓(xùn)任務(wù)121
三、 個人代理業(yè)務(wù)操作122
第九章企業(yè)存款業(yè)務(wù)132
**節(jié)企業(yè)存款業(yè)務(wù)操作流程132
一、單位活期賬戶132
二、 單位定期存款賬戶144
三、 單位通知存款賬戶146
四、 單位協(xié)定賬戶148
五、 信用證保證金賬戶151
六、 外匯賬戶153
七、 結(jié)構(gòu)性存款155
八、 企業(yè)客戶存款余額證明156
第二節(jié)企業(yè)存款業(yè)務(wù)實訓(xùn)157
一、 實訓(xùn)目標(biāo)157
二、 實訓(xùn)任務(wù)157
三、 企業(yè)存款業(yè)務(wù)操作157
第十章企業(yè)貸款業(yè)務(wù)173
**節(jié)企業(yè)貸款業(yè)務(wù)操作流程174
一、 普通短期融資174
二、 國內(nèi)貿(mào)易融資180
三、 國際貿(mào)易融資184
四、 項目融資187
五、 房地產(chǎn)融資188
六、 特定擔(dān)保項下融資189
七、 銀團(tuán)貸款192
第二節(jié)企業(yè)貸款業(yè)務(wù)實訓(xùn)193
一、 實訓(xùn)目標(biāo)193
二、 實訓(xùn)任務(wù)193
三、 企業(yè)貸款業(yè)務(wù)操作193
第十一章企業(yè)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)205
**節(jié)企業(yè)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作流程206
一、 銀行本票206
二、 銀行匯票207
三、 商業(yè)承兌匯票212
四、 信用證業(yè)務(wù)220
第二節(jié)企業(yè)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)實訓(xùn)224
一、 實訓(xùn)目標(biāo)224
二、 實訓(xùn)任務(wù)224
三、 企業(yè)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作224
第十二章金融科技創(chuàng)新下的數(shù)字人民幣240
一、 數(shù)字人民幣的意義240
二、 數(shù)字貨幣在中國的部署241
三、 數(shù)字人民幣應(yīng)用現(xiàn)狀244
四、 數(shù)字人民幣的未來應(yīng)用研究247
參考文獻(xiàn)250
附錄一企業(yè)會計科目表251
附錄二外匯匯率實時表251
附錄三全國個人住房貸款政策一覽表251
附錄四企業(yè)貸款業(yè)務(wù)所需清單251
**節(jié)實驗管理1
一、 環(huán)境設(shè)置1
二、 學(xué)生分配4
第二節(jié)實驗控制5
一、 人民幣存款利率5
二、 人民幣貸款利率6
三、 外匯存款利率6
四、 外匯匯率6
五、 銀行會計科目7
六、 銀行業(yè)務(wù)代碼9
七、 重要空白憑證價格設(shè)置11
八、 收費(fèi)項目價格設(shè)置12
九、 銀行各項存款起存金額12
十、 柜員尾箱額度設(shè)置12
第二章商業(yè)銀行手工技能實訓(xùn)14
**節(jié)點鈔技能實訓(xùn)14
一、 點鈔基本要領(lǐng)14
二、 點鈔的基本環(huán)節(jié)15
三、 手持式點鈔法16
四、 手按式點鈔法19
五、 扇面式點鈔法21
六、 扎把22
第二節(jié)傳票算技能實訓(xùn)23
一、 傳票算的訓(xùn)練要點23
二、 訓(xùn)練方式24
第三節(jié)字符錄入實訓(xùn)24
第三章個人存款業(yè)務(wù)25
**節(jié)個人存款業(yè)務(wù)操作流程26
一、 個人活期儲蓄開戶26
二、 個人活期儲蓄有折存款26
三、 個人活期儲蓄無折存款26
四、 個人活期儲蓄取款26
五、 個人活期儲蓄轉(zhuǎn)賬30
六、 個人活期儲蓄掛失31
七、 個人活期儲蓄掛失解掛31
八、 個人活期儲蓄換折35
九、 個人活期賬戶修改密碼35
十、 個人活期儲蓄銷戶35
十一、 個人整存整取35
十二、 個人零存整取37
十三、 個人存本取息38
十四、 個人通知存款39
十五、 個人定活兩便42
十六、 個人一本通賬戶43
第二節(jié)個人存款業(yè)務(wù)實訓(xùn)45
一、 實訓(xùn)目標(biāo)45
二、 實訓(xùn)任務(wù)45
三、 個人存款業(yè)務(wù)操作45
第四章個人銀行卡業(yè)務(wù)67
**節(jié)個人銀行卡業(yè)務(wù)操作流程67
一、 借記卡開卡申請67
二、 借記卡存現(xiàn)68
三、 借記卡取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬69
四、 貸記卡開卡申請69
第二節(jié)個人銀行卡業(yè)務(wù)實訓(xùn)71
一、 實訓(xùn)目標(biāo)71
二、 實訓(xùn)任務(wù)71
三、 個人銀行卡業(yè)務(wù)操作71
第五章個人貸款業(yè)務(wù)76
**節(jié)個人貸款業(yè)務(wù)操作流程76
一、 個人住房貸款76
二、 個人綜合貸款82
第二節(jié)個人貸款業(yè)務(wù)實訓(xùn)88
一、 實訓(xùn)目標(biāo)88
二、 實訓(xùn)任務(wù)88
三、 個人貸款業(yè)務(wù)操作88
第六章個人匯款業(yè)務(wù)94
**節(jié)個人匯款業(yè)務(wù)操作流程94
一、 人民幣境內(nèi)匯款及退匯94
二、 跨境匯款96
第二節(jié)個人匯款業(yè)務(wù)實訓(xùn)97
一、 實訓(xùn)目標(biāo)97
二、 實訓(xùn)任務(wù)97
三、 個人匯款業(yè)務(wù)操作97
第七章個人外匯業(yè)務(wù)101
**節(jié)個人外匯業(yè)務(wù)操作流程101
一、 結(jié)匯業(yè)務(wù)101
二、 售匯業(yè)務(wù)102
三、 套匯業(yè)務(wù)103
第二節(jié)個人外匯業(yè)務(wù)實訓(xùn)106
一、 實訓(xùn)目標(biāo)106
二、 實訓(xùn)任務(wù)106
三、 個人外匯業(yè)務(wù)操作106
第八章個人代理業(yè)務(wù)110
**節(jié)個人代理業(yè)務(wù)操作流程110
一、 憑證式國債110
二、 記賬式國債112
三、 基金業(yè)務(wù)115
四、 代理繳費(fèi)業(yè)務(wù)118
五、 代理續(xù)繳費(fèi)118
六、 銀證轉(zhuǎn)賬119
七、 個人資信證明121
第二節(jié)個人代理業(yè)務(wù)實訓(xùn)121
一、 實訓(xùn)目標(biāo)121
二、 實訓(xùn)任務(wù)121
三、 個人代理業(yè)務(wù)操作122
第九章企業(yè)存款業(yè)務(wù)132
**節(jié)企業(yè)存款業(yè)務(wù)操作流程132
一、單位活期賬戶132
二、 單位定期存款賬戶144
三、 單位通知存款賬戶146
四、 單位協(xié)定賬戶148
五、 信用證保證金賬戶151
六、 外匯賬戶153
七、 結(jié)構(gòu)性存款155
八、 企業(yè)客戶存款余額證明156
第二節(jié)企業(yè)存款業(yè)務(wù)實訓(xùn)157
一、 實訓(xùn)目標(biāo)157
二、 實訓(xùn)任務(wù)157
三、 企業(yè)存款業(yè)務(wù)操作157
第十章企業(yè)貸款業(yè)務(wù)173
**節(jié)企業(yè)貸款業(yè)務(wù)操作流程174
一、 普通短期融資174
二、 國內(nèi)貿(mào)易融資180
三、 國際貿(mào)易融資184
四、 項目融資187
五、 房地產(chǎn)融資188
六、 特定擔(dān)保項下融資189
七、 銀團(tuán)貸款192
第二節(jié)企業(yè)貸款業(yè)務(wù)實訓(xùn)193
一、 實訓(xùn)目標(biāo)193
二、 實訓(xùn)任務(wù)193
三、 企業(yè)貸款業(yè)務(wù)操作193
第十一章企業(yè)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)205
**節(jié)企業(yè)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作流程206
一、 銀行本票206
二、 銀行匯票207
三、 商業(yè)承兌匯票212
四、 信用證業(yè)務(wù)220
第二節(jié)企業(yè)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)實訓(xùn)224
一、 實訓(xùn)目標(biāo)224
二、 實訓(xùn)任務(wù)224
三、 企業(yè)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作224
第十二章金融科技創(chuàng)新下的數(shù)字人民幣240
一、 數(shù)字人民幣的意義240
二、 數(shù)字貨幣在中國的部署241
三、 數(shù)字人民幣應(yīng)用現(xiàn)狀244
四、 數(shù)字人民幣的未來應(yīng)用研究247
參考文獻(xiàn)250
附錄一企業(yè)會計科目表251
附錄二外匯匯率實時表251
附錄三全國個人住房貸款政策一覽表251
附錄四企業(yè)貸款業(yè)務(wù)所需清單251
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商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實訓(xùn)教程(第二版) 作者簡介
陳娜,福建師范大學(xué)協(xié)和學(xué)院（經(jīng)濟(jì)與法學(xué)系）副教授。碩士，主要研究方向現(xiàn)代金融體系。出版《私募股權(quán)投融資教程》《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實訓(xùn)教程》等教材。
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