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金融促進高質量發展之路 版權信息
- ISBN：9787521748215
- 條形碼：9787521748215 ; 978-7-5217-4821-5
- 裝幀：一般純質紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
金融促進高質量發展之路 本書特色
適讀人群 ：經濟、金融、房地產、科技等行業的管理者與從業者，對國家經濟政策感興趣的政府機構人員、研究人員、高校學本書由張曉慧、黃益平、王毅、張斌、朱雋聯袂打造。從多角度、深層次挖掘金融促進高質量發展的方式和路徑，有助于讀者理解金融業在促進我國經濟社會高質量發展中的重要性。 借鑒全球先進經驗，打造符合中國國情的高質量發展之路。在國際科技競爭日益激烈的環境下，作者提出金融支持科技創新的核心思路，結合當下我國國情，給出從破舊、立新、聚合三層共同發力的建議；就提高金融監管效能給出了八項建議；給出金融穩定立法應遵循五點原則，并提出了構建金融穩定促進法基本框架的八個要素，同時強調金融穩定立法要處理好八組關系。
金融促進高質量發展之路 內容簡介
隨著我國經濟不斷發展，國家綜合實力不斷提升，加之受新冠肺炎疫情的影響，金融業發展在我國經濟結構中的重要性不斷提高，金融業內部的穩定、相關立法制度的完善及其對科技創新板塊的大力支持等，都對我國的經濟發展產生了重要影響。本選題旨在為現階段我國在金融、房地產及貨幣等方面面臨的問題提供解決方案，并提供相應的政策建議，以促進金融穩定，防范金融風險，以金融支持科技創新，構建面向新市民的都市圈建設，穩定房地產行業發展的債務化問題，加快推動資本項目開放和人民幣國際化，*終促進全社會的高質量發展。
金融促進高質量發展之路 目錄
序言1 Ⅴ
序言2 XIX
前 言 XXV
第1章 金融支持科技創新
金融支持科技創新助力國家發展 006
我國科創資金的主要來源與使用現狀 015
我國現階段金融支持科技創新存在的問題與挑戰 026
國際金融支持科技創新的經驗與啟示 041
對我國金融支持科技創新的政策建議 053
第2章 提升金融監管效能
金融監管與國際改革新進展 081
中國金融監管架構的演變與發展 098
時刻警惕系統性金融風險 103
當前金融監管效能亟待提高 127
提升金融監管效能的政策建議 141
第3章
推動金融穩定立法工作
制定金融穩定促進法的出發點 161
金融穩定立法的基本框架與要素 179
金融穩定立法中的幾個重要關系 194
第4章 資本項目開放和貨幣國際化的國際經驗教訓
資本項目開放和貨幣國際化的相關概念 251
貨幣國際化的國際經驗和教訓 262
資本項目開放的國際經驗和教訓 285
人民幣國際化和中國資本項目開放的進展及問題 309
第5章 構建房地產新模式
我國房地產業的“高房價”問題 325
我國房地產業的“高負債”問題 344
我國房地產業的高度金融化問題 361
日本化解房地產債務的經驗教訓 367
我國房地產發展新模式 396
參考文獻 411
展開全部
金融促進高質量發展之路 節選
黨的二十大報告指出，實現高質量發展是中國式現代化的本質要求，是全面建設社會主義現代化國家的首要任務。對于金融業而言，助力實現高質量發展這一首要任務，需要不斷深化金融體制改革，進而提升金融服務實體經濟能力。 本書是由中國金融四十人研究院立項的《2022·CF40中國金融改革報告》項目成果，選取了當前金融改革中或核心、或緊迫的五個問題開展研究并提出政策建議，包括：金融支持科技創新、提高金融監管效能、制定金融穩定促進法、資本項目開放和貨幣國際化的國際經驗教訓、構建房地產新模式。 一、金融促進科技創新的核心思路 我國金融體系對科創的支持尚處于初級階段，主要是因為以間接融資為主的社會融資模式與科創產業化不同階段的差異化融資需求不匹配。 參考國際經驗和中國現實，金融支持科創的核心思路是改變以間接融資為主的社會融資模式，具體包括： 設立“專精特新貸”；由全國人大授權央行制定支持科技創新的規章條例；鼓勵銀行積極開展知識產權質押貸款等模式創新；以大型商業銀行為試點，構建銀行股權投資基金；中央銀行設立并用好結構性貨幣政策工具；持續推動各類中長期資金積極配置支持科創的資本市場產品；發揮財政資金在科創的不同領域、不同階段對金融的支撐和托底作用；加大對科技人才的薪酬待遇、社會保障、稅收優惠等方面的財政支持力度。 二、提高金融監管效能的政策建議 我國是少數未發生過嚴重系統性金融危機的主要新興經濟體。過去我國維持金融穩定的主要手段是經濟增長和政府兜底。隨著金融規模越來越大，結構越來越復雜，經濟在向高收入水平收斂的過程中增速開始下行，政府很難對所有的金融風險問題采取兜底的做法，且政府兜底也容易引發更大的道德風險。 在貿易摩擦、金融制裁以及俄烏沖突等外部因素影響下，提升金融監管效能、維護國家金融安全成為新時期實現高質量發展的迫切要求和重要保障。金融監管應堅持完善立法、順應市場、統籌政策、動態調整、支持創新的原則，改善金融服務實體經濟的能力，切實提高我國經濟金融的國際競爭力和影響力，在更高水平對外開放的基礎上維護國家經濟金融安全。 三、金融穩定立法的目標定位和關鍵要素 金融穩定立法應定位為 “金融穩定促進法”，致力于構建具有前瞻性的金融風險事前防范機制。金融穩定立法的基本框架主要包括八個方面：金融監管體系建設，公司治理，消費者權益保護，金融穩定監測、預警與風險處置機制，風險損失分攤，公共資金的動用次序，基礎條件的支撐和保障以及追責問責和處罰。 維護金融穩定是系統工程，要處理好多種關系，包括金融穩定與公平效率、金融穩定與中央銀行、金融穩定與監管機構、中央銀行與金融監管、金融穩定與財政、中央與地方、金融穩定與透明度、金融穩定立法與其他法律的關系。 當前金融穩定立法應突出解決的問題有三：一是夯實金融穩定的基礎支撐和信息保障；二是明確金融風險處置資金的來源和使用規范；三是明確金融風險處置中股東、金融機構、監管當局和地方政府的職責。 四、以資本項目高質量開放促進人民幣國際化 一定程度的資本項目開放是貨幣國際化的必要非充分條件，并且貨幣國際化的程度越高，對資本項目開放的要求也會越高。從國際經驗來看，資本項目開放并無固定的模式和次序，要基于國情制定*佳開放策略，推進貨幣國際化進程。 當前，加快推動資本項目開放和人民幣國際化是我國打造 “雙循環”新發展格局的內在需要，我國也具備了相應基礎。應以穩妥推進高質量資本項目開放為抓手，促進人民幣國際化。同時應堅持做好相關風險的防范工作，以市場化的宏微觀審慎管理政策替代行政管制手段，確保推動資本項目開放的過程平穩、順利。 五、建立房地產發展新模式的政策建議 房地產新模式應努力讓廣大居民住有所居，同時也要求妥善化解房地產行業面臨的潛在債務風險，以維護金融穩定、保障經濟增長。 為達到上述目標，需要厘清房地產舊模式中兩個較為關鍵的問題并予以化解：一是房地產相關供給彈性不足帶來都市圈高房價，制約了流動人口在工作地定居。二是房地產行業積累了規模龐大、難以通過銷售收入和運營收益覆蓋的 “沉淀負債”，使得房地產企業負債率居高不下，幾乎喪失自救空間，同時也可能制約全社會信用擴張、引發需求收縮和宏觀經濟不穩定。 我們建議，政策上，一方面可考慮構建面向新市民的都市圈建設方案，完善面向新市民的住房及公共服務供給，并設立針對新市民的住房金融互助機構以提供購買力支持。另一方面應制定穩定房地產發展的債務化解方案：一是推動住房抵押貸款利率市場化，通過降低居民償債負擔穩定購房需求；二是采用“貼息 + REITs（房地產投資信托基金）”模式盤活沉淀資產，在化解房地產企業債務風險的同時增加面向中低收入群體的住房供給。 “CF40 中國金融改革報告”項目于 2013 年啟動，部分研究成果得到重視與采納。如，《深化經濟體制改革重點領域的一攬子方案》針對部分重點領域提出一攬子改革方案，涵蓋財稅體制、社會保障、土地制度、城鎮化、對外開放、法治的市場經濟等多個領域，并具體提出了 50 項改革建議。其中包括“構建有利于地方改革創新的統一大市場”“以開放促改革”“妥善應對人口老齡化帶來的挑戰”等具有重大意義的政策建議。 再如，《中國金融改革方案：2013—2020》首次提出設立“金融穩定委員會”的構想。此后，2015 年立項的《中國金融管理體制改革研究》進一步闡釋了類似于金融穩定發展委員會的機構的主要職能，并提出“銀監會和保監會合并 , 證監會的監管職責和權限保持不變”的“一行兩會”金融監管模式構想。 又如，2016 年立項的《宏觀審慎政策框架與金融監管體制改革》，前瞻性地提出我國要建立“貨幣政策 + 宏觀審慎政策”雙支柱的中央銀行宏觀政策體系，是國內智庫*早開始系統研究宏觀審慎政策以及“雙支柱”調控框架的一份課題報告。 此外，“CF40 中國金融改革報告”研究成果還包括《中國金融改革報告：十年回顧與展望》《經濟發展與改革中的利率市場化》《農村金融改革與重構》及《利率市場化的評估和貨幣政策框架改革的建議》等。
金融促進高質量發展之路 作者簡介
張曉慧，經濟學博士，研究員，畢業于中國人民銀行研究生部，現任清華大學五道口金融學院院長。曾任國際貨幣基金組織中國執行董事高級顧問，中國人民銀行金融市場司司長、貨幣政策司司長，中國人民銀行行長助理、黨委委員。 北京大學國家發展研究院金光金融學與經濟學講席教授、副院長和北京大學數字金融研究中心主任。主要研究領域為宏觀政策與金融改革。曾任中國人民銀行貨幣政策委員會委員。兼任中國互聯網金融協會金融科技發展與研究專業委員會主任委員，中國金融四十人論壇學術委員會主席、成員，中國經濟50人論壇成員。 王毅，經濟學博士，研究院，畢業于中國人民大學財政金融學院財政學專業，現任中國光大集團股份公司黨委委員、副總經理。曾任中國人民銀行調查統計司副司長，財政部金融司司長等職務。 張斌，社科院世界經濟與政治研究所副所長。目前擔任世界經濟預測與政策模擬實驗室首席專家，社科基金政策咨詢點項目主持人。曾獲得浦山優秀論文獎，國務院特殊津貼，入選百千萬人才工程。 朱雋，現任絲路基金有限責任公司董事長，曾任中國人民銀行國際司司長。畢業于北京大學，獲經濟學學士、碩士學位。曾任職于中國人民銀行政策研究室、辦公廳和國際司。長期從事金融業開放、全球經濟金融治理、國際金融合作與規則制定、國際經濟金融研究等相關工作。2003年9月至2005年12月擔任國際清算銀行經濟學家。
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