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中日銀行業(yè)對外開放比較研究 版權(quán)信息
- ISBN：9787519611446
- 條形碼：9787519611446 ; 978-7-5196-1144-6
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
中日銀行業(yè)對外開放比較研究 本書特色
對外開放，深化改革的進程中，銀行、金融業(yè)的對外開放走在前列，通過對比可以收獲經(jīng)驗與教訓(xùn)，才能摸清自己銀行對外開放改走的路。
中日銀行業(yè)對外開放比較研究 內(nèi)容簡介
著作共包含六章，其中**章概括性地介紹寫作的國內(nèi)外背景、前人研究成果、篇章結(jié)構(gòu)與方法以及創(chuàng)新之處；第二章和第三章分別論述日本和中國銀行業(yè)對外開放的原因、歷史進程和效應(yīng)；第四章是著作的核心部分，詳細進行了中日銀行業(yè)對外開放在風(fēng)險調(diào)控、經(jīng)營管理、利率完全市場化方面的比較；第五章則進一步從監(jiān)管、匯率、貨幣國際化等方面進行比較，第六章作為主旨部分，結(jié)合日本銀行業(yè)的對外開放，論證中國銀行業(yè)對外開放的未來取向。
中日銀行業(yè)對外開放比較研究 目錄
前 言 ……………………………………………………………………… 1
**章 緒論 ……………………………………………………………… 1
**節(jié) 問題的提出 ………………………………………………… 2
第二節(jié) 文獻綜述 …………………………………………………… 3
第三節(jié) 結(jié)構(gòu)與方法 ………………………………………………… 7
第四節(jié) 本書的創(chuàng)新點 ……………………………………………… 9
第二章 日本銀行業(yè)的對外開放 …………………………………………11
**節(jié) 制度變革的開放 ……………………………………………12
一、“道奇計劃” …………………………………………………13
二、“廣場協(xié)議” …………………………………………………19
第二節(jié) 經(jīng)營主體的開放 ……………………………………………21
一、“走出去”式的開放 …………………………………………22
二、“引進來”式的開放 …………………………………………24
三、“走出去”與“引進來”的協(xié)同 ……………………………26
第三節(jié) 貨幣的開放 …………………………………………………28
一、日元國際化 …………………………………………………29
二、匯率形成機制的變化 ………………………………………31 本章小結(jié) ………………………………………………………………35
第三章 中國銀行業(yè)的對外開放 …………………………………………37
**節(jié) “揚帆之源” …………………………………………………38
一、“環(huán)境文化”的促升 …………………………………………38
二、“三駕馬車”的驅(qū)動 …………………………………………42
三、“金融脫媒”的導(dǎo)引 …………………………………………44
四、加入“WTO”的聯(lián)動 ………………………………………46
第二節(jié) 演進歷程 ……………………………………………………49 一、“引進來”穩(wěn)步開展 …………………………………………49
二、“走出去”步伐加速 …………………………………………54
三、開放與監(jiān)管并重 ……………………………………………57
第三節(jié) 開放效應(yīng) ……………………………………………………59 一、顯著的積極成效 ……………………………………………60
二、凸顯的主要考驗 ……………………………………………66
三、對開放經(jīng)濟下宏觀調(diào)控政策的評價 ………………………68
本章小結(jié) ………………………………………………………………75
第四章 中日銀行業(yè)對外開放的比較 ……………………………………77
**節(jié) 風(fēng)險調(diào)控策略 ………………………………………………78
一、中日銀行業(yè)的風(fēng)險形勢 ……………………………………78
二、風(fēng)險形成的原因及其影響 …………………………………80
三、風(fēng)險調(diào)控策略分析 …………………………………………83
四、中國銀行業(yè)風(fēng)險調(diào)控的未來取向 …………………………87 第二節(jié) 經(jīng)營管理體制 ………………………………………………91
一、公司治理結(jié)構(gòu) ………………………………………………91
二、業(yè)態(tài)模式的戰(zhàn)略效應(yīng) ………………………………………94
三、問題因子探究 ………………………………………………97
第三節(jié) 利率完全市場化的均衡效應(yīng) ………………………………98
一、利率市場化演進的路徑分析 ………………………………98
二、利率完全市場化的原因探討 …………………………… 103
三、利率完全市場化的效果論證 …………………………… 107
四、中國利率完全市場化的均衡效應(yīng)研析 ………………… 112
本章小結(jié) …………………………………………………………… 118
第五章 中日銀行業(yè)對外開放的進一步比較 ………………………… 119
**節(jié) 監(jiān)管體制 ………………………………………………… 120
一、監(jiān)管之因：創(chuàng)新驅(qū)動 …………………………………… 121
二、監(jiān)管之旅：內(nèi)外交融 …………………………………… 123
三、監(jiān)管之果：和諧發(fā)展 …………………………………… 127
四、中國銀行業(yè)對外開放的監(jiān)管策略 ……………………… 133 第二節(jié) 匯率體制 ………………………………………………… 141
一、日元匯率與人民幣匯率波動的原因分析 ……………… 142
二、匯率波動對中日銀行業(yè)對外開放的影響 ……………… 146
三、人民幣匯率的中美博弈與調(diào)控策略 …………………… 150 第三節(jié) 貨幣國際化 ……………………………………………… 153
一、貨幣國際化演進的路徑分析 …………………………… 154
二、貨幣國際化的原因探究 ………………………………… 157
三、貨幣國際化的效果論證 ………………………………… 159
四、人民幣國際化前景的辯證思考 ………………………… 163
第四節(jié) 基本經(jīng)驗和教訓(xùn) ………………………………………… 165
一、對外開放的目標(biāo)定位 …………………………………… 165
二、銀行業(yè)對外開放的順序和速度 ………………………… 165
本章小結(jié) …………………………………………………………… 168
第六章 中國銀行業(yè)對外開放的未來取向 …………………………… 169 **節(jié) 制度金融學(xué)視角的評價 ………………………………… 170
第二節(jié) 日本銀行業(yè)對外開放對中國的啟示 …………………… 172
一、正確看待開放資本的經(jīng)濟效應(yīng) ………………………… 172
二、人民幣匯率升值的辯證思考 …………………………… 173
三、宏觀調(diào)控與金融自由化要涇渭分明 …………………… 173
四、前瞻性地化解不良資產(chǎn)應(yīng)成為時代主流 ……………… 174
參考文獻 ………………………………………………………………… 175
展開全部
中日銀行業(yè)對外開放比較研究 節(jié)選
**節(jié) 問題的提出二戰(zhàn)以后，經(jīng)濟全球化大背景之下，銀行的國際開放是一個時代的突 出現(xiàn)象和發(fā)展潮流。貿(mào)易和服務(wù)國際化推動的金融資本國際化、風(fēng)險的繁 殖和防控的復(fù)雜性、銀行體制差異帶來的國際競爭與合作的諸多困難，以 及主觀意識與客觀挑戰(zhàn)的沖突等，均能體現(xiàn)銀行業(yè)所面臨的全球性多變潮 流。在這個潮流中，有些國家的銀行業(yè)開放是主動的，例如美國和歐洲； 有些則是被動的，甚至可以說是被迫的，例如中國和日本。不管怎樣，它 們都要匯聚到這樣的大潮流中。中國銀行業(yè)的對外開放，要追溯至 1978 年 12 月 18 日至 22 日。因為 正是此期間召開的中國共產(chǎn)黨第十一屆三中全會，敲響了中國改革開放的 鐘聲，相伴而來的是銀行業(yè)對外開放新紀(jì)元的開始。*初的銀行業(yè)開放情 景主要體現(xiàn)為外資銀行的“引進來”，例如 1979 年日本輸出入銀行在中國 設(shè)立辦事處，其后外資銀行分別以其他各種形式出現(xiàn)在中國金融市場上， 包括分行、子公司等。a 尤其是 2006 年 12 月 11 日后，由于加入世界貿(mào)易 組織（WTO）過渡期的結(jié)束，引致外資銀行的法人化，包括直接形成和轉(zhuǎn) 型所致等，使中外資銀行同臺競爭氣氛日漸趨濃。同時，中資銀行“走出 去”的步伐亦呈穩(wěn)健趨勢，繼中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行分 別在海外建立子行之后，2011 年 11 月 9 日交通銀行在英國設(shè)立子行，從 而形成內(nèi)外交融的資本競爭格局。然而，中國銀行業(yè) 40 余年的對外開放，累積和面臨的諸多問題亦不 容忽視。從公司治理結(jié)構(gòu)到內(nèi)部控制機制、從自身分業(yè)經(jīng)營與監(jiān)管為主到 世界金融混業(yè)經(jīng)營與監(jiān)管的變化、從衍生工具的缺乏到國際市場競爭力的降低、從國際金融風(fēng)險的頻發(fā)到自身應(yīng)對策略的有待完善等，無不顯示對 外開放進程的博弈特征。隨著經(jīng)濟全球化和金融國際化的逐步深入，如何適應(yīng)國內(nèi)、國際經(jīng) 濟的要求，積極穩(wěn)妥地推進銀行業(yè)對外開放？對此既要總結(jié)自己的歷史經(jīng) 驗，也要借鑒別人的教訓(xùn)。日本的開放路徑選擇及其經(jīng)驗教訓(xùn)，就是值 得重視的典型例證，因為日本經(jīng)由“道奇計劃”“金融自由化”“廣場協(xié) 議”“金融大爆炸”和“金融再生”等一系列步驟，建構(gòu)了日本銀行業(yè)對 外開放被動而獨特的、與經(jīng)濟增長呈波浪式前進的情形。正是基于上述思考，選擇中日銀行業(yè)對外開放的比較，旨在挖掘二者 的運作規(guī)律和優(yōu)劣特征，通過比較研究獲得中國的啟示借鑒，為推進下一 步改革開放提供參考。第二節(jié) 文獻綜述“銀行業(yè)對外開放”包括“引進來”和“走出去”兩層含義，前者主 要是將外資銀行引至東道國，實行“引資、引智、引制、引技”并舉，a 通 過本外資銀行同臺競爭，打破原有不適應(yīng)市場經(jīng)濟、外向經(jīng)濟的壁壘，構(gòu) 建新型而具活力的銀行體系；后者則表現(xiàn)為將本國的銀行服務(wù)業(yè)推至目標(biāo) 國家或地區(qū)，參與國際經(jīng)濟與銀行更廣范圍的競爭與合作，使本國銀行業(yè) 服務(wù)水平、獲利能力、防排風(fēng)險等獲得顯著的改進。而銀行業(yè)對外開放一 直是理論界與實業(yè)界的專家、學(xué)者探討與爭論的焦點，從而形成了此方面 的諸多經(jīng)典文獻。本書主要涉及中日銀行業(yè)的對外開放，論述兩個典型經(jīng) 濟體銀行業(yè)金融機構(gòu)改革開放的成敗經(jīng)驗與教訓(xùn)，旨在推進中國銀行業(yè)對 外開放進一步順利、高效地前行。盡管中國銀行業(yè)自新中國成立后始終以一種“全能型”的姿態(tài)屹立，促進了產(chǎn)、供、銷流通，根據(jù)經(jīng)濟社會對資金融通的相應(yīng)需求，為當(dāng)時的 計劃體制也作出了一定的貢獻。但是，應(yīng)該看到的是，當(dāng)時的經(jīng)濟發(fā)展水 平相對低下，分分合合的銀行體系“造就”了銀行與經(jīng)濟的匹配度，即使 存在特有的銀行分工體系也無法進一步促進計劃體制下的經(jīng)濟發(fā)展。始于 20 世紀(jì) 70 年代末期的中國改革開放，催生了中國銀行業(yè)的恢復(fù)與重建，開展了銀行業(yè)新舊時代的更迭。1984 年 1 月 1 日，中國工商銀 行的組建與運營，宣告二元銀行體系取代一元體系，建構(gòu)銀行支撐經(jīng)濟新 的基礎(chǔ)，意味著中國銀行業(yè)改革正式起航、見效。20 世紀(jì) 90 年代中期以 前相繼成立的 11 家股份制商業(yè)銀行、3 家政策性銀行，不僅為四大國有 專業(yè)銀行向商業(yè)化轉(zhuǎn)型提供公司治理、風(fēng)險調(diào)控、內(nèi)控機制等方面的經(jīng)驗 借鑒，重要的是中國銀行業(yè)體系趨于多元化。借助國家注資、不良資產(chǎn)剝 離，中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行先后股改成功，并于 2007年 9 月前相繼上市融資；中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)過多年的籌備，亦于 2010 年 7 月在滬港上市。同時，由于新中國成立后的外資銀行相繼撤出中國，形成 1978 年以 前銀行業(yè)對外開放受到遏制的局面。伴隨著中國銀行業(yè)的改革，開放的銀 行業(yè)重新煥發(fā)生機，從 1979 年中國人民銀行批準(zhǔn)**家外國銀行——日本輸出入銀行在北京設(shè)立代表處開始，以及 1982 年**家外資銀行分行—— 香港南洋商業(yè)銀行深圳分行的設(shè)立，a 由此拉開了外資銀行進入中國金融市 場的序幕。隨著中國經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌和外向型發(fā)展，中國引入外資銀行的步 伐逐步加快，尤其是在中國加入 WTO 后，外資銀行在中國營業(yè)性分支機 構(gòu)的逐步增多，加快了外資銀行進入中國的節(jié)奏，提升了中外資銀行競爭 的速度、質(zhì)量，對于目前中國外匯、技術(shù)、管理、人才等模式的更新起到 推波助瀾的作用。而且，中國銀行業(yè)進入國際銀行業(yè)環(huán)境也是與日俱增， 呈現(xiàn)出資本參股、并購、兼并國外銀行的現(xiàn)象，顯示出中國銀行業(yè)穩(wěn)固、加大國際銀行業(yè)競爭與合作的信心與決心。例如，1979 年 6 月中國銀行在 盧森堡設(shè)立首個改革開放后的海外分行，之后陸續(xù)在紐約、東京、香港等 地開設(shè)分行和合資經(jīng)營。針對中國銀行業(yè)的這一變革歷程而展開研究的重要文獻有：劉明康（2009）等詳細論述了銀行業(yè)與中國總體改革開放的同步進程。劉詩平（2009）談到“大一統(tǒng)”到二元銀行體系的形成、信托投資公司的對外開 放、中國恢復(fù)國際貨幣基金組織（IMF）和世界銀行的地位及引進其貸款、 外資銀行“引進來”及 1983 年 2 月首個外資金融機構(gòu)法規(guī)頒布、1989 年 招商銀行為首家辦理離岸業(yè)務(wù)的試點銀行，*后對中國銀行業(yè)“引進來” 和“走出去”進行了全球環(huán)境下的解析。李變花（2009）將中國銀行業(yè)對外開放進行這樣的描述：首先通過 評價指標(biāo)體系構(gòu)建測度模型，表明中國銀行業(yè)對外開放水平的高低決定中 國銀行業(yè)乃至整個金融業(yè)的發(fā)展、穩(wěn)定和安全；其次強調(diào)中國銀行業(yè)的國 有性質(zhì)及宏觀經(jīng)濟走勢，注定內(nèi)源性危機概率較小，但國際游資沖擊顯現(xiàn) 要對資本項目進行一定的限制，以防止外部影響形成金融危機；隨后對美 國、英國、日本三國的金融監(jiān)管進行了對比，表明了中國金融監(jiān)管的特殊 性和非均衡性。張紅（2009）通過金融自由化對中國銀行業(yè)市場結(jié)構(gòu)的影響，闡明 加入 WTO 后的中國銀行業(yè)應(yīng)深化改革、勇于創(chuàng)新，只有這樣才能建立國 際競爭力的銀行體系，以促進中國經(jīng)濟的騰飛。姜學(xué)軍、劉麗巍和范南（2005）從銀行業(yè)對外開放的內(nèi)涵、背景、衡量等角度出發(fā)，對銀行業(yè)對 外開放進程中風(fēng)險存在進行了論述，并通過一系列方法談及要健全風(fēng)險監(jiān) 控體系，以應(yīng)對開放條件下銀行業(yè)的國際競爭。魏本華、李德和景學(xué)成（2010）主要介紹金融的改革開放歷程以及中 國分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)監(jiān)管，結(jié)合中國加入 WTO 提出了中資銀行業(yè)走出去的 相關(guān)策略。沈悅和王小霞（2010）著重就金融自由化的體系和安全機制做 了闡述，這也為之后進行中日銀行業(yè)的經(jīng)營體制比較打下了鋪墊。李志輝
中日銀行業(yè)對外開放比較研究 作者簡介
倪東明，經(jīng)濟學(xué)博士，研究方向為信用經(jīng)濟，在《亞太經(jīng)濟》《現(xiàn)代經(jīng)濟探討》《現(xiàn)代財經(jīng)》等核心期刊發(fā)表論文數(shù)十篇。主持兩個省部級科研項目。
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