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銀行數字化轉型路線圖(一套系統的數字化解決方案) 版權信息
- ISBN：9787111707707
- 條形碼：9787111707707 ; 978-7-111-70770-7
- 裝幀：一般純質紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
銀行數字化轉型路線圖(一套系統的數字化解決方案) 本書特色
適讀人群 ：（1）所有銀行數字化轉型團隊成員（2）銀行中高層領導（3）專注于提供銀行數字化轉型服務的企業或個人（4）其他希望進行數字化轉型金融機構相關負責人（5）研究數字化轉型的銀行要實現真正的數字化，就不能是一個部門、一家支行或者一部分業務的數字化。要想實現真正的數字化，必須從上到下，從組織、財務、機制、技術、數據、業務等多方面同時進行數字化。本書介紹的“五化”方法論——體系化、標準化、模型化、智能化、全景化，是某國有大行數字化專家的實踐總結，是一套真正可落地的銀行數字化轉型路線圖。 本書榮獲《財資中國》2022年度好書！
銀行數字化轉型路線圖(一套系統的數字化解決方案) 內容簡介
這是一本深入分享銀行數字化轉型方法和實踐的專著。書中重點剖析了銀行數字化轉型必須要完成的5個方面的工作——體系化、標準化、流程化、智能化、全景化。這是作者根據自己多年的銀行從業經驗，通過對銀行體制和運營機制的深入理解，再結合自己領導數字化轉型的心得得出的一線方法論。這套方法論有效性在交通銀行已經得到了證實。 本書共分為三個部分： 第1部分主要介紹銀行數字化轉型的背景、理論基礎和切實可行的轉型模式； 第2部分則從銀行多年形成的特有機制和運作模式角度入手，介紹如何基于這些模式進行數字化轉型。作為傳統企業的代表，接近打亂重來是不可行的，只有基于銀行現有情況，以科學的方法逐層深入才能實現真正的轉型成功。本部分主要包括5個體系化、標準化、流程化、智能化、全景化，這五個部分囊括了所有銀行整個運營體系。 第3部分則從實踐角度出發，幫助銀行制定一份可落地的轉型解決方案書，zui后還用一章的篇幅，分析了多家典型銀行在數字化轉型方面的實踐。
銀行數字化轉型路線圖(一套系統的數字化解決方案) 目錄
前言
第1章 銀行數字化透視——“五化”方法論1
1.1 數字化的本質特征：“五化”的提出3
1.2 數字化的深層內涵：“五化”的定義5
1.3 數字化的內在邏輯：“五化”的關系7
1.4 數字化的實現路徑：“五化”的脈絡8
1.5 數字化的評價體系：“五化”的衡量10
第2章 銀行業務與組織融合——體系化15
2.1 銀行經營管理分析框架—理論基礎17
2.1.1 經營環境分解19
2.1.2 業務結構分解22
2.1.3 內部管理分解24
2.2 由前到后：價值鏈條與部門設置31
2.3 由上到下：集中式總行、組裝式分行、分布式支行32
2.4 由內到外：科技創新體系構建34
第3章 銀行業務與財務融合——標準化37
3.1 量子級產品定義：標準化價值衡量基點38
3.2 客戶、產品衍生關系：價值傳遞脈絡梳理40
3.3 基于量子級產品的綜合凈收益計量41
3.3.1 量子級產品綜合凈收益公式解讀41
3.3.2 資金的機會成本衡量方式：基于FTP機制45
3.3.3 資金的風險成本衡量方式：基于KMV和LMI模型48
3.3.4 資金的時間成本衡量方式：基于利率期限結構模型53
3.4 基于零基預算的綜合凈收益分配54
3.4.1 分配路徑54
3.4.2 分配方法55
3.4.3 計算公式57
3.5 基于量子級產品的綜合利潤加總59
3.6 基于財務的戰略管理60
3.6.1 戰略目標在財務、業務層面的分解61
3.6.2 戰略目標在財務、業務層面的推進63
3.7 基于財務的風險管理64
第4章 銀行業務與機制融合——模型化65
4.1 產品模型67
4.1.1 量子級產品構建：五級分解法67
4.1.2 產品貨架：數字標簽70
4.1.3 產品工廠：個性化定制與流水線組裝72
4.2 授信模型：信息獲取、特征提煉與邏輯重構74
4.3 流程模型（一）：全鏈條概述78
4.3.1 業務發展流程78
4.3.2 風險管理流程79
4.3.3 資源配置流程81
4.3.4 配套支撐流程83
4.3.5 戰略管理流程83
4.3.6 財務管理流程85
4.3.7 內控、合規管理流程：從文化到制度86
4.3.8 內控、合規與風險管理的關系：可視化展示87
4.4 流程模型（二）：功能合并、模塊提取與中臺搭建89
4.4.1 客戶體驗模塊：潛在需求挖掘90
4.4.2 客戶交互模塊：潛在需求實現92
4.4.3 場景、生態模塊：從潛在需求到潛在客戶92
4.4.4 客戶動態成長模塊：全生命周期洞察94
4.4.5 產品供給模塊：研發與實施96
4.4.6 風險計量模塊：全面風險管理核心98
第5章 銀行業務與技術融合——智能化101
5.1 銀行的技術需求：信息管理視角103
5.2 銀行技術供給：技術架構概覽104
5.2.1 從業務架構到IT架構105
5.2.2 企業級理念與分布式架構106
5.2.3 敏捷前臺、復用中臺、穩健后臺109
5.3 銀行業務與技術對接形成的新型銀行112
5.3.1 直銷銀行112
5.3.2 互聯網銀行116
5.3.3 虛擬銀行118
5.4 銀行業務與技術融合解析121
5.4.1 物聯網與銀行122
5.4.2 5G與銀行124
5.4.3 區塊鏈與銀行127
5.4.4 云計算與銀行131
5.4.5 人工智能與銀行133
5.5 三大未來銀行新模式136
5.5.1 開放銀行137
5.5.2 數字銀行140
5.5.3 智慧銀行142
第6章 銀行業務與數據融合——全景化147
6.1 數據治理：數據管理頂層設計150
6.2 數據資產：數據管理核心151
6.2.1 數據轉化為資產的7個基本條件151
6.2.2 數據生命周期概覽153
6.2.3 數據標準與數據字典154
6.2.4 價值衡量與交易市場156
6.2.5 數據分析與數據挖掘157
6.3 從數據倉庫到數據湖164
6.4 全景化：全渠道、全流程、全業務、全客戶166
6.4.1 全景化起步：大數據與業務融合167
6.4.2 全景化升級：FSDM與業務融合168
6.4.3 全景化高階：數字孿生與業務融合170
第7章 銀行數字化實戰：案例分析與評估173
7.1 工商銀行：步伐較快、效果較好174
7.1.1 體系化：數字化組織較為完善175
7.1.2 標準化：數字化財務規則初步建立176
7.1.3 模型化：數字化機制逐步升級177
7.1.4 智能化：數字化技術日臻成熟178
7.1.5 全景化：數據資產價值初步顯現183
7.2 建設銀行：優勢突出、動能較強185
7.2.1 體系化：數字化組織不斷完善185
7.2.2 標準化：數字化財務規則深入探索 186
7.2.3 模型化：數字化機制不斷完善187
7.2.4 智能化：核心系統建設日臻成熟190
7.2.5 全景化：數據資產管理成效初顯193
7.3 招商銀行：內核驅動、特色鮮明195
7.3.1 體系化：數字化組織較為完備195
7.3.2 標準化：數字化財務規則引領經營管理197
7.3.3 模型化：數字化機制深入推進198
7.3.4 智能化：基礎設施建設不斷完善200
7.3.5 全景化：數據資產管理持續加強201
7.4 平安銀行：依托科技、聚焦零售203
7.4.1 體系化：數字化組織初步建立203
7.4.2 標準化：探索財務與業務融合路徑204
7.4.3 模型化：探索業務機制創新模式206
7.4.4 智能化：基礎設施體系初步建立208
7.4.5 全景化：數據資產管理能力提升210
展開全部
銀行數字化轉型路線圖(一套系統的數字化解決方案) 作者簡介
郭立侖青島大學經濟學院博士研究生，某國有大型銀行總行監事會辦公室監督部副高級經理（主持工作）。在中國人民銀行等金融監管部門，以及交通銀行等國有商業銀行從業10余年，對公司治理、授信管理、風險管理、數據治理等有深刻理解。曾參與銀行重點領域監督項目50余個，涉及手機銀行建設、網上銀行建設、智能風控體系建設、智慧財務系統建設、企業級信息系統建設、數據治理體系建設、數字化轉型戰略推進等多個領域，有多項研究成果被高層采納并得到重要批示。對商業銀行金融科技賦能以及數字化轉型的內涵、體系、趨勢等進行過系統研究，并通過實踐的檢驗和磨合，逐步形成一套可落地的方法論。
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