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重新定義風(fēng)控 從0到1建設(shè)小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系 版權(quán)信息
- ISBN：9787550452947
- 條形碼：9787550452947 ; 978-7-5504-5294-7
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
重新定義風(fēng)控 從0到1建設(shè)小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系 本書特色
習(xí)近平總書記在全國金融工作會議上指出，要建設(shè)普惠金融體系，加強(qiáng)對小微企業(yè)、“三農(nóng)”和偏遠(yuǎn)地區(qū)的金融服務(wù)。但同時，防止金融業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生一直是國家重視的。經(jīng)過與銀行業(yè)內(nèi)從事普惠金融的人士溝通調(diào)研，小微信貸內(nèi)部確實(shí)存在一定無序情況，如何有效防控風(fēng)險(xiǎn)一直是銀行內(nèi)部的隱患。本書作者曾任中國建設(shè)銀行總行上海大數(shù)據(jù)智慧中心首席產(chǎn)品經(jīng)理、普惠與互聯(lián)網(wǎng)金融處負(fù)責(zé)人，領(lǐng)導(dǎo)建行“云稅貸”“薪金云貸”“結(jié)算云貸”等小微快貸產(chǎn)品的大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系搭建與建模工作，系銀行業(yè)線上小微信貸大數(shù)據(jù)風(fēng)控的先行者，書中案例以實(shí)踐為基，言之有物，對相關(guān)行業(yè)從業(yè)人員有較大的參考價值。 本書的核心創(chuàng)新點(diǎn)包括：①國內(nèi)首部全面介紹小微信貸智能風(fēng)控體系的書籍，既系統(tǒng)性的介紹了整個智能風(fēng)控體系，又深入闡述了風(fēng)控實(shí)操；②國內(nèi)首部從實(shí)操角度闡述模型風(fēng)險(xiǎn)管理的書籍；③國內(nèi)首部從實(shí)操角度闡述外部數(shù)據(jù)聯(lián)合建模模式及數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的書籍。 本書適合人群：銀行業(yè)普惠金融工作管理者及從業(yè)者、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制工作管理者及從業(yè)者、銀行網(wǎng)商業(yè)務(wù)管理者及從業(yè)者、銀行后臺支持系統(tǒng)設(shè)計(jì)者、銀行業(yè)中高層管理者、小微借貸中介機(jī)構(gòu)管理者及從業(yè)者、銀保監(jiān)會等政府管理部門。
重新定義風(fēng)控 從0到1建設(shè)小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系 內(nèi)容簡介
本書將首先從小微信貸的發(fā)展現(xiàn)狀出發(fā)，基于數(shù)字時代視角，預(yù)判小微信貸發(fā)展趨勢。然后在此基礎(chǔ)上，整體性地介紹小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系，詳細(xì)闡述小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控業(yè)務(wù)流程、大數(shù)據(jù)模型的體系和特點(diǎn)、與消費(fèi)信貸數(shù)字風(fēng)控的差異，并深入介紹需要考量的風(fēng)控維度。再進(jìn)一步圍繞大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系，深入闡述主要大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型的建模思路和建模方法。*后，數(shù)據(jù)是數(shù)字風(fēng)控的基礎(chǔ)，是核心生產(chǎn)資料，本書結(jié)合應(yīng)用實(shí)踐與數(shù)據(jù)安全管理現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢，提出相應(yīng)的數(shù)據(jù)應(yīng)用策略。
重新定義風(fēng)控 從0到1建設(shè)小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系 目錄
背景篇 數(shù)字時代的小微信貸
**章 小微信貸的定義與發(fā)展現(xiàn)狀
第二章 數(shù)字時代小微信貸的發(fā)展趨勢
**節(jié) 數(shù)字時代已來，小微信貸迎來*好的時代
第二節(jié) 小微信貸的四大發(fā)展趨勢
架構(gòu)篇 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系
第三章 從小微信貸傳統(tǒng)風(fēng)控模式的痛點(diǎn)說起
**節(jié) 小微企業(yè)說：銀行貸款材料多、審批慢，交易成本高
第二節(jié) 銀行說：小微企業(yè)倒閉快，控不住風(fēng)險(xiǎn)
第四章 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系是什么
**節(jié) 大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控業(yè)務(wù)流程
第二節(jié) 大數(shù)據(jù)模型體系
第三節(jié) 風(fēng)控策略的制定
第四節(jié) 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控的特點(diǎn)
第五章 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控維度
**節(jié) 宏觀風(fēng)控維度
第二節(jié) 微觀風(fēng)控維度
第三節(jié) 指標(biāo)設(shè)計(jì)方法
技術(shù)篇 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控模型建模方法
第六章 算法基礎(chǔ)
**節(jié) 機(jī)器學(xué)習(xí)基礎(chǔ)
第二節(jié) 信貸風(fēng)控常用算法
第三節(jié) 模型評估與優(yōu)化
第七章 圖數(shù)據(jù)庫及圖算法介紹
**節(jié) 關(guān)系型數(shù)據(jù)庫和圖數(shù)據(jù)庫
第二節(jié) 圖技術(shù)應(yīng)用
第三節(jié) 顯式圖特征挖掘算法
第四節(jié) 隱式圖特征挖掘算法
第八章 傳統(tǒng)評分卡模型構(gòu)建方法
**節(jié) 數(shù)據(jù)準(zhǔn)備
第二節(jié) 特征篩選
第三節(jié) 測試集劃分
第四節(jié) 變量分箱和wOE編碼
第五節(jié) 邏輯回歸建模
第六節(jié) 模型調(diào)整與評價
第七節(jié) 評分卡轉(zhuǎn)化
第八節(jié) 評分卡模型分類與應(yīng)用
第九章 評分卡模型建模的幾個創(chuàng)新優(yōu)化方法
**節(jié) 模型定義優(yōu)化
第二節(jié) 特征挖掘優(yōu)化
第三節(jié) 建模方法優(yōu)化
第十章 風(fēng)控技術(shù)創(chuàng)新
**節(jié) 資金交易緊密度
第二節(jié) 關(guān)系綜合親密度
第三節(jié) 社會資本值
第四節(jié) 行業(yè)地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)
第五節(jié) 額度優(yōu)化模型
第六節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)傳染模型
第十一章 模型風(fēng)險(xiǎn)管理
**節(jié) 模型風(fēng)險(xiǎn)管理的主要指標(biāo)介紹
第二節(jié) 模型研發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)管理
第三節(jié) 模型投產(chǎn)前的風(fēng)險(xiǎn)管理
第四節(jié) 模型運(yùn)行期間的風(fēng)險(xiǎn)管理
數(shù)據(jù)篇 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)
第十二章 風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)維度與數(shù)據(jù)應(yīng)用
**節(jié) 宏觀數(shù)據(jù)
第二節(jié) 企業(yè)主評價數(shù)據(jù)
第三節(jié) 企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)
第四節(jié) 數(shù)據(jù)應(yīng)用模式
第十三章 數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理
**節(jié) 數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
第二節(jié) 數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
參考文獻(xiàn)
后記
**章 小微信貸的定義與發(fā)展現(xiàn)狀
第二章 數(shù)字時代小微信貸的發(fā)展趨勢
**節(jié) 數(shù)字時代已來，小微信貸迎來*好的時代
第二節(jié) 小微信貸的四大發(fā)展趨勢
架構(gòu)篇 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系
第三章 從小微信貸傳統(tǒng)風(fēng)控模式的痛點(diǎn)說起
**節(jié) 小微企業(yè)說：銀行貸款材料多、審批慢，交易成本高
第二節(jié) 銀行說：小微企業(yè)倒閉快，控不住風(fēng)險(xiǎn)
第四章 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系是什么
**節(jié) 大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控業(yè)務(wù)流程
第二節(jié) 大數(shù)據(jù)模型體系
第三節(jié) 風(fēng)控策略的制定
第四節(jié) 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控的特點(diǎn)
第五章 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控維度
**節(jié) 宏觀風(fēng)控維度
第二節(jié) 微觀風(fēng)控維度
第三節(jié) 指標(biāo)設(shè)計(jì)方法
技術(shù)篇 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控模型建模方法
第六章 算法基礎(chǔ)
**節(jié) 機(jī)器學(xué)習(xí)基礎(chǔ)
第二節(jié) 信貸風(fēng)控常用算法
第三節(jié) 模型評估與優(yōu)化
第七章 圖數(shù)據(jù)庫及圖算法介紹
**節(jié) 關(guān)系型數(shù)據(jù)庫和圖數(shù)據(jù)庫
第二節(jié) 圖技術(shù)應(yīng)用
第三節(jié) 顯式圖特征挖掘算法
第四節(jié) 隱式圖特征挖掘算法
第八章 傳統(tǒng)評分卡模型構(gòu)建方法
**節(jié) 數(shù)據(jù)準(zhǔn)備
第二節(jié) 特征篩選
第三節(jié) 測試集劃分
第四節(jié) 變量分箱和wOE編碼
第五節(jié) 邏輯回歸建模
第六節(jié) 模型調(diào)整與評價
第七節(jié) 評分卡轉(zhuǎn)化
第八節(jié) 評分卡模型分類與應(yīng)用
第九章 評分卡模型建模的幾個創(chuàng)新優(yōu)化方法
**節(jié) 模型定義優(yōu)化
第二節(jié) 特征挖掘優(yōu)化
第三節(jié) 建模方法優(yōu)化
第十章 風(fēng)控技術(shù)創(chuàng)新
**節(jié) 資金交易緊密度
第二節(jié) 關(guān)系綜合親密度
第三節(jié) 社會資本值
第四節(jié) 行業(yè)地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)
第五節(jié) 額度優(yōu)化模型
第六節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)傳染模型
第十一章 模型風(fēng)險(xiǎn)管理
**節(jié) 模型風(fēng)險(xiǎn)管理的主要指標(biāo)介紹
第二節(jié) 模型研發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)管理
第三節(jié) 模型投產(chǎn)前的風(fēng)險(xiǎn)管理
第四節(jié) 模型運(yùn)行期間的風(fēng)險(xiǎn)管理
數(shù)據(jù)篇 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)
第十二章 風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)維度與數(shù)據(jù)應(yīng)用
**節(jié) 宏觀數(shù)據(jù)
第二節(jié) 企業(yè)主評價數(shù)據(jù)
第三節(jié) 企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)
第四節(jié) 數(shù)據(jù)應(yīng)用模式
第十三章 數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理
**節(jié) 數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
第二節(jié) 數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
參考文獻(xiàn)
后記
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重新定義風(fēng)控 從0到1建設(shè)小微信貸大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控體系 作者簡介
黃丁聰，資深數(shù)字金融專家、大數(shù)據(jù)專家。曾任中國建設(shè)銀行總行上海大數(shù)據(jù)智慧中心首席產(chǎn)品經(jīng)理、普惠與互聯(lián)網(wǎng)金融處負(fù)責(zé)人。參與起草建設(shè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用戰(zhàn)略規(guī)劃。帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)推進(jìn)建行“云稅貸”等小微快貸產(chǎn)品的大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型體系研發(fā)工作。先后獲得工信部“星河獎·行業(yè)最佳大數(shù)據(jù)應(yīng)用”，以及《亞洲銀行家》雜志“亞太區(qū)最佳數(shù)據(jù)分析項(xiàng)目”等獎項(xiàng)。曾受邀擔(dān)任河北雄安新區(qū)住房租賃積分方案評審專家、“鑫智獎”金融數(shù)據(jù)智能優(yōu)秀解決方案評選組委會專家等。
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