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監管政策變遷背景下商業銀行理財產品創新研究 版權信息
- ISBN：9787550449534
- 條形碼：9787550449534 ; 978-7-5504-4953-4
- 裝幀：暫無
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
監管政策變遷背景下商業銀行理財產品創新研究 本書特色
商業銀行理財業務是資產管理業務的一個重要分支，商業銀行是資產管理行業的重要參與者。在歐美地區，“資產管理” (Asset Management)是一個被廣泛使用的詞匯，廣義上的資產管理是指投資人委托資產管理者對其資產進行管理和維護，以實現資產保值增值的過程，委托人要承擔投資風險，管理人收取適當的傭金 。美國財政部在2013年度《資產管理和金融穩定》報告中描述“資產管理者作為受托人，為客戶提供投資管理和相關輔助服務；客戶多樣化的需求使得資產管理者發展出不同的公司結構和商業模式——從專注于單一資產的精品投資公司到能提供全方位服務的大型金融機構” 。總體來講，這仍然是寬泛的描述，而非嚴謹的定義。更具體的定義來看，Anderson(2015)指出，“資產管理”是指受托人接受委托人委托，根據雙方簽訂的具有法律效力的合同，對委托人合同約定的資產進行投資運作，提供證券或其他各類投資品投資管理服務的行為。
監管政策變遷背景下商業銀行理財產品創新研究 內容簡介
《監管政策變遷背景下商業銀行理財產品創新研究》研究監管政策變遷背景下商業銀行理財產品模式創新的演變，在將重大監管政策因素納入商業銀行理財產品收益率影響因素的基礎之上，尋找理財產品模式創新的經驗證據以及監管政策效應的經驗證據；基于定性分析和定量研究，以及2018年資管新規及其過渡期的邏輯，提出商業銀行理財產品或業務的轉型和發展的政策建議。本專著獲得如下作者本人主持的基金項目支持：1.河南省軟科學研究計劃項目；2.河南財政金融學院科研啟動基金項目。
監管政策變遷背景下商業銀行理財產品創新研究 目錄
前言
**章 導論
**節 研究背景與研究意義
一、研究界定
二、研究背景
三、研究意義
第二節 研究目標和研究方法
一、研究目標
二、研究方法
第三節 研究框架和技術路線
第四節 創新之處
第二章 文獻綜述和理論基礎
**節 文獻綜述
一、商業銀行理財產品收益率影響因素文獻綜述
二、商業銀行理財業務監管政策變遷文獻綜述
三、商業銀行理財產品模式創新文獻綜述
第二節 理論基礎
一、資產定價相關理論
二、期限結構相關理論
三、金融創新相關理論
四、金融抑制相關理論
五、金融監管相關理論
第三節 本章小結
第三章 商業銀行理財業務發展和監管政策變遷
**節 資管行業發展概況
一、2008年之前：公募基金主導資管行業
二、2008-2012年：銀信合作推動資管行業發展
三、2012-2017年：“大資管”和多層嵌套
四、2018年之后：資管新規和統一監管
五、資管業務中商業銀行理財產品的通道
第二節 商業銀行理財業務發展和監管政策變遷
一、發展歷程
二、快速發展的原因分析
三、監管政策變遷和重大政策核心要點
第四章 監管政策變遷背景下商業銀行理財產品收益率影響因素分析
**節 研究背景
第二節 樣本選擇、指標選取和描述性統計
一、樣本選擇
二、指標選取
三、描述性統計
第三節 門限回歸方法和模型設計
一、門限回歸模型
二、模型設計
第四節 實證結果和回歸分析
一、國有大型銀行模型
二、股份制銀行模型
三、城市商業銀行模型
四、農村商業銀行模型
第五節 非保本理財產品收益率（FBY）和保本理財產品收益率（BBY）的邏輯關系
一、四種類型銀行
二、基于EG-ADF模型的長期關系檢驗
三、基于誤差修正模型（ECM）的短期關系檢驗
第六節 模型總結
第五章 監管政策變遷背景下商業銀行理財產品模式創新演變
**節 2009年12月規范銀信合作的信貸資產出表前后
一、早期的合作模式
二、合作模式演變和產生原因
三、產生原因
第二節 2010年8月規范銀信合作理財業務前后
一、進一步規范銀信合作理財
二、規避72號文和信托公司凈資本管理辦法的創新
三、其他創新模式
第三節 2013年4月規范理財投資運作前后
一、券商資管和基金子公司
二、券商資管、基金子公司加入后的商業銀行理財創新
三、銀監會8號文的核心內容及影響
四、參與“非非標”資產的創新
第四節 2018年資管新規之前商業銀行理財產品體系
一、依據投資資產分類
二、依據客戶類型分類
第五節 本章小結
第六章 監管政策變遷背景下商業銀行理財產品模式創新的經驗證據
**節 研究思路
一、研究對象選取
二、不同類型銀行創新效應差異的思考
三、不同政策效應期創新效應差異的思考
四、模型設定的思考
第二節 不同類型銀行理財產品創新效應差異的檢驗
一、數據來源
二、指標選取和變量定義
三、描述性統計
四、回歸結果分析
五、模型總結
第三節 不同政策效應期理財產品創新差異檢驗
一、數據來源
二、指標選取和變量定義
三、描述性統計
四、回歸結果分析
五、模型總結
第四節 本章小結
第七章 2018年資管新規的政策效應及影響
**節 資管新規前商業銀行理財存在問題與風險分析
一、剛性兌付風險
二、期限錯配和流動性風險
三、多層嵌套風險
四、信用風險和信息不對稱風險
第二節 資管新規和理財新規的核心內容
一、資管新規的總體思路
二、資管新規和理財新規的核心內容
第三節 資管新規對商業銀行理財業務的影響分析
一、資管新規政策效應的描述性統計
二、資管新規政策效應的實證分析
三、收益率降低原因和產品模式影響
四、資管新規對不同類型銀行的影響
第八章 商業銀行理財業務轉型發展與政策建議
**節 資管新規實施效果
一、資管新規實施進展
二、資管新規的局限性
三、資管新規的爭議與矛盾
四、后疫情時代的資管行業現狀
第二節 統一監管與資管行業發展政策建議
一、對中國資管行業統一監管的建議
二、后疫情時代對資管機構提升投資管理能力的建議
第三節 商業銀行理財業務轉型發展政策建議
一、轉型發展方向
二、轉型發展的政策建議
參考文獻
**章 導論
**節 研究背景與研究意義
一、研究界定
二、研究背景
三、研究意義
第二節 研究目標和研究方法
一、研究目標
二、研究方法
第三節 研究框架和技術路線
第四節 創新之處
第二章 文獻綜述和理論基礎
**節 文獻綜述
一、商業銀行理財產品收益率影響因素文獻綜述
二、商業銀行理財業務監管政策變遷文獻綜述
三、商業銀行理財產品模式創新文獻綜述
第二節 理論基礎
一、資產定價相關理論
二、期限結構相關理論
三、金融創新相關理論
四、金融抑制相關理論
五、金融監管相關理論
第三節 本章小結
第三章 商業銀行理財業務發展和監管政策變遷
**節 資管行業發展概況
一、2008年之前：公募基金主導資管行業
二、2008-2012年：銀信合作推動資管行業發展
三、2012-2017年：“大資管”和多層嵌套
四、2018年之后：資管新規和統一監管
五、資管業務中商業銀行理財產品的通道
第二節 商業銀行理財業務發展和監管政策變遷
一、發展歷程
二、快速發展的原因分析
三、監管政策變遷和重大政策核心要點
第四章 監管政策變遷背景下商業銀行理財產品收益率影響因素分析
**節 研究背景
第二節 樣本選擇、指標選取和描述性統計
一、樣本選擇
二、指標選取
三、描述性統計
第三節 門限回歸方法和模型設計
一、門限回歸模型
二、模型設計
第四節 實證結果和回歸分析
一、國有大型銀行模型
二、股份制銀行模型
三、城市商業銀行模型
四、農村商業銀行模型
第五節 非保本理財產品收益率（FBY）和保本理財產品收益率（BBY）的邏輯關系
一、四種類型銀行
二、基于EG-ADF模型的長期關系檢驗
三、基于誤差修正模型（ECM）的短期關系檢驗
第六節 模型總結
第五章 監管政策變遷背景下商業銀行理財產品模式創新演變
**節 2009年12月規范銀信合作的信貸資產出表前后
一、早期的合作模式
二、合作模式演變和產生原因
三、產生原因
第二節 2010年8月規范銀信合作理財業務前后
一、進一步規范銀信合作理財
二、規避72號文和信托公司凈資本管理辦法的創新
三、其他創新模式
第三節 2013年4月規范理財投資運作前后
一、券商資管和基金子公司
二、券商資管、基金子公司加入后的商業銀行理財創新
三、銀監會8號文的核心內容及影響
四、參與“非非標”資產的創新
第四節 2018年資管新規之前商業銀行理財產品體系
一、依據投資資產分類
二、依據客戶類型分類
第五節 本章小結
第六章 監管政策變遷背景下商業銀行理財產品模式創新的經驗證據
**節 研究思路
一、研究對象選取
二、不同類型銀行創新效應差異的思考
三、不同政策效應期創新效應差異的思考
四、模型設定的思考
第二節 不同類型銀行理財產品創新效應差異的檢驗
一、數據來源
二、指標選取和變量定義
三、描述性統計
四、回歸結果分析
五、模型總結
第三節 不同政策效應期理財產品創新差異檢驗
一、數據來源
二、指標選取和變量定義
三、描述性統計
四、回歸結果分析
五、模型總結
第四節 本章小結
第七章 2018年資管新規的政策效應及影響
**節 資管新規前商業銀行理財存在問題與風險分析
一、剛性兌付風險
二、期限錯配和流動性風險
三、多層嵌套風險
四、信用風險和信息不對稱風險
第二節 資管新規和理財新規的核心內容
一、資管新規的總體思路
二、資管新規和理財新規的核心內容
第三節 資管新規對商業銀行理財業務的影響分析
一、資管新規政策效應的描述性統計
二、資管新規政策效應的實證分析
三、收益率降低原因和產品模式影響
四、資管新規對不同類型銀行的影響
第八章 商業銀行理財業務轉型發展與政策建議
**節 資管新規實施效果
一、資管新規實施進展
二、資管新規的局限性
三、資管新規的爭議與矛盾
四、后疫情時代的資管行業現狀
第二節 統一監管與資管行業發展政策建議
一、對中國資管行業統一監管的建議
二、后疫情時代對資管機構提升投資管理能力的建議
第三節 商業銀行理財業務轉型發展政策建議
一、轉型發展方向
二、轉型發展的政策建議
參考文獻
展開全部
監管政策變遷背景下商業銀行理財產品創新研究 作者簡介
李娜，河南財政金融學院，博士，講師。2019年6月畢業于中南財經政法大學金融學院，取得博士學歷和學位，研究方向為金融投資。 本專著獲得如下作者本人主持的基金項目支持：1.河南省軟科學研究計劃項目；2.河南財政金融學院科研啟動基金項目。
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