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中國信托業市場報告:2019-2020:2019-2020 版權信息
- ISBN：9787504767301
- 條形碼：9787504767301 ; 978-7-5047-6730-1
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
中國信托業市場報告:2019-2020:2019-2020 本書特色
自2002年7月首個信托產品問世以來，中國的信托理財從無到有、從小到大，其存量規模已經超過20萬億元，成為僅次于銀行的第二大資產管理行業。信托不僅在國民經濟發展中起著越來越重要的作用，也成為我國高凈值人士資產配置中不可或缺的重要組成部分。本報告是對信托行業觀察與研究的成果，同時也凝聚了熱愛思考的信托同人對信托行業發展的觀察、思考與心得，是一部不可多得的學術研究報告和業務參考書。
中國信托業市場報告:2019-2020:2019-2020 內容簡介
本報告由經營篇、轉型篇、實務篇、信托機構篇及用益-信托公司2019—2020年度綜合實力排名五部分構成，與以往的報告相比，內容更加翔實，為讀者全面呈現信托業在2019年的發展之路及各家信托公司的綜合實力情況。具體而言，**部分從經營業績、信托資產、固有資產、風險管理及機構管理五個方面，對2019年68家信托公司整體經營情況進行全景解讀。第二部分以信托業轉型為主題，探討信托產品打破剛性兌付及實行凈值化管理、信托公司轉型資產證券化業務、發展家族信托，以及新冠肺炎疫情過后大健康產業會不會成為信托業的下一個風口等熱點話題。第三部分以信托公司實務為切入點，重點介紹信托公司參與消費金融的合規法律難點、《中華人民共和國民法典》對信托業務的影響、并購信托的交易結構與操作模式，以及信托參與經營性物業貸款的模式及風險防范。第四部分主要通過提取信托公司關鍵數據，將2017—2019年68家信托公司運行狀況展示給讀者。第五部分為用益-信托公司2019—2020年度綜合實力排名，包括綜合實力評價體系介紹及68家信托公司2019—2020年度單項及綜合實力排名情況。
中國信托業市場報告:2019-2020:2019-2020 目錄
目錄
**部分經營篇 1
一、2019年信托公司經營分析之一：經營業績2
(一)主要經營指標2
(二)其他效益指標5
二、2019年信托公司經營分析之二：信托資產9
(一)資產存量9
(二)年度增量27
(三)信托關聯交易33
三、2019年信托公司經營分析之三：固有資產35
(一)資產管理35
(二)資產分類42
(三)關聯交易44
四、2019年信托公司經營分析之四：風險管理47
(一)凈資本管理情況47
(二)信托風險準備情況51
(三)信托業務風險訴訟增多55
(四)信托業保障基金提。盒畔⑴秶乐夭蛔56
五、2019年信托公司經營分析之五：機構管理57
(一)人員及構成57
(二)公司治理63
(三)機構設置71
第二部分轉型篇 85
一、關于信托產品打破剛兌、實行凈值化管理的思考與建議86
(一)凈值化產品的定義、特征及估算方法86
(二)信托產品實行凈值化管理的重要意義88
(三)對當前主要信托產品如何實行凈值化管理的初步分析89
(四)關于進一步推進信托產品凈值化管理的對策建議90
二、如何看信托公司轉型資產證券化業務93
(一)理論分析：信托公司在資產證券化方面的優勢93
(二)業務實際分析94
(三)幾點建議96
三、發展家族信托不應盲目樂觀98
（一）不能或者沒有意愿設立家族信托的高凈值客戶較多98
（二）潛在客戶會被分流100
（三）其他阻礙因素102
四、疫情過后，大健康產業會不會成為信托業的下一個風口？103
(一)大健康產業的金融需求103
(二)信托業開展大健康業務的主要模式與難點104
(三)相關建議105
第三部分實務篇 107
一、信托公司參與消費金融的合規法律難點分析108
(一)消費金融的定義108
(二)消費金融的發展階段108
(三)信托公司參與消費金融的主要模式109
(四)助貸模式下消費金融信托的合規法律難點及防范110
(五)消費金融信托的發展方向114
二、從實務角度看《中華人民共和國民法典》對信托業務的影響116
(一)提高交易效率的商事立法宗旨對信托傳統投融資類業務的影響116
(二)以人為本的家事立法宗旨對家族信托等本源性服務信托的影響118
三、并購信托的交易結構與操作模式分析120
(一)信托公司主動管理并購模式120
(二)信托公司名義收購模式122
(三)信托公司為并購方提供債務融資模式124
(四)信托公司為并購方提供股權融資模式126
四、淺析信托參與經營性物業貸款的模式及風險防范128
(一)經營性物業貸款的定義128
(二)參與經營性物業貸款的債權人情況128
(三)信托公司參與經營性物業貸款的風險防范措施129
第四部分信托機構篇 133
一、愛建信托134
（一）基本情況134
（二）主要經營指標及排名135
（三）資產狀況136
二、安信信托138
（一）基本情況138
（二）主要經營指標及排名139
（三）資產狀況140
三、百瑞信托142
（一）基本情況142
（二）主要經營指標及排名143
（三）資產狀況144
四、北方信托146
（一）基本情況146
（二）主要經營指標及排名147
（三）資產狀況148
五、北京信托150
（一）基本情況150
（二）主要經營指標及排名151
（三）資產狀況152
六、渤海信托154
（一）基本情況154
（二）主要經營指標及排名155
（三）資產狀況156
七、大業信托158
（一）基本情況158
（二）主要經營指標及排名159
（三）資產狀況160
八、東莞信托162
（一）基本情況162
（二）主要經營指標及排名163
（三）資產狀況164
九、光大興隴信托166
（一）基本情況166
（二）主要經營指標及排名167
（三）資產狀況168
十、國聯信托170
（一）基本情況170
（二）主要經營指標及排名171
（三）資產狀況172
十一、國民信托174
（一）基本情況174
（二）主要經營指標及排名175
（三）資產狀況176
十二、國通信托178
（一）基本情況178
（二）主要經營指標及排名179
（三）資產狀況180
十三、國投泰康信托182
（一）基本情況182
（二）主要經營指標及排名183
（三）資產狀況184
十四、國元信托186
（一）基本情況186
（二）主要經營指標及排名187
（三）資產狀況188
十五、杭州工商信托190
（一）基本情況190
（二）主要經營指標及排名191
（三）資產狀況192
十六、財信信托194
（一）基本情況194
（二）主要經營指標及排名195
（三）資產狀況196
十七、華澳信托198
（一）基本情況198
（二）主要經營指標及排名199
（三）資產狀況200
十八、華寶信托202
（一）基本情況202
（二）主要經營指標及排名203
（三）資產狀況204
十九、華宸信托206
（一）基本情況206
（二）主要經營指標及排名207
（三）資產狀況208
二十、華能信托210
（一）基本情況210
（二）主要經營指標及排名211
（三）資產狀況212
二十一、華融信托214
（一）基本情況214
（二）主要經營指標及排名215
（三）資產狀況216
二十二、華潤信托218
（一）基本情況218
（二）主要經營指標及排名219
（三）資產狀況220
二十三、華鑫信托222
（一）基本情況222
（二）主要經營指標及排名223
（三）資產狀況224
二十四、華信信托226
（一）基本情況226
（二）主要經營指標及排名227
（三）資產狀況228
二十五、吉林信托230
（一）基本情況230
（二）主要經營指標及排名231
（三）資產狀況232
二十六、建信信托234
（一）基本情況234
（二）主要經營指標及排名235
（三）資產狀況236
二十七、江蘇信托238
（一）基本情況238
（二）主要經營指標及排名239
（三）資產狀況240
二十八、交銀國際信托242
（一）基本情況242
（二）主要經營指標及排名243
（三）資產狀況244
二十九、金谷信托246
（一）基本情況246
（二）主要經營指標及排名247
（三）資產狀況248
三十、昆侖信托250
（一）基本情況250
（二）主要經營指標及排名251
（三）資產狀況252
三十一、陸家嘴信托254
（一）基本情況254
（二）主要經營指標及排名255
（三）資產狀況256
三十二、中國民生信托258
（一）基本情況258
（二）主要經營指標及排名259
（三）資產狀況260
三十三、平安信托262
（一）基本情況262
（二）主要經營指標及排名263
（三）資產狀況264
三十四、廈門國際信托266
（一）基本情況266
（二）主要經營指標及排名267
（三）資產狀況268
三十五、山東國信270
（一）基本情況270
（二）主要經營指標及排名271
（三）資產狀況272
三十六、山西信托274
（一）基本情況274
（二）主要經營指標及排名275
（三）資產狀況276
三十七、陜國投278
（一）基本情況278
（二）主要經營指標及排名279
（三）資產狀況280
三十八、上海信托282
（一）基本情況282
（二）主要經營指標及排名283
（三）資產狀況284
三十九、四川信托286
（一）基本情況286
（二）主要經營指標及排名287
（三）資產狀況288
四十、蘇州信托290
（一）基本情況290
（二）主要經營指標及排名291
（三）資產狀況292
四十一、天津信托294
（一）基本情況294
（二）主要經營指標及排名295
（三）資產狀況296
四十二、外貿信托298
（一）基本情況298
（二）主要經營指標及排名299
（三）資產狀況300
四十三、萬向信托302
（一）基本情況302
（二）主要經營指標及排名303
（三）資產狀況304
四十四、五礦信托306
（一）基本情況306
（二）主要經營指標及排名307
（三）資產狀況308
四十五、西部信托310
（一）基本情況310
（二）主要經營指標及排名311
（三）資產狀況312
四十六、西藏信托314
（一）基本情況314
（二）主要經營指標及排名315
（三）資產狀況316
四十七、新華信托318
（一）基本情況318
（二）主要經營指標及排名319
（三）資產狀況320
四十八、新時代信托322
（一）基本情況322
（二）主要經營指標及排名323
展開全部
中國信托業市場報告:2019-2020:2019-2020 節選
第五部分用益-信托公司2019—2020年度綜合實力排名一、用益-信托公司綜合實力評價體系介紹 （一）前言 用益金融信托研究院（簡稱用益）前身為用益信托工作室，成立于2003年8月，是一家幾乎與中國信托業同步成長的信托研究機構。用益利用觀察和跟蹤中國信托業十多年發展積累的行業數據和研發經驗，結合相關理論研究和探索，于2009年首次推出了用益-信托公司綜合實力評價體系，并利用該體系的研究成果每年發布一次用益-信托公司綜合實力排名。排名自首次發布以來，得到了社會的普遍關注和重視，甚至成為一些信托機構發展和考核的重要參考依據。經過不斷的修改和完善，排名的準確性和可信度不斷提高，已經成為業內外觀察和評判信托機構和信托行業發展的重要參考。 （二）評價意義 結合我國信托行業轉型發展的趨勢，構建客觀公正、科學有效的信托公司綜合實力評價體系，對于信托公司提高市場競爭能力和改善經營管理能力、投資者和監管部門了解行業主體狀況、推動信托業提升資產管理和財富管理能力都具有十分重要的意義。 一方面，信托理財雖然已經得到國內中產階層人士的接受和認可，并在高凈值人士家庭資產配置中占有一定的分量，但國外并沒有類似的評價機構，故對信托機構的評價也沒有對應的標準可以參照。另外，絕大部分信托公司都是非上市公司，產品也是私募性質，對信托機構及其產品信息的獲取相對比較困難，導致非業內人士對信托市場和信托機構的認識和了解不夠全面和準確，特別需要有一個權威、專業和獨立的第三方機構提供相對客觀公正的評價，來彌補市場信息的不對稱。 另一方面，信托公司作為“受人之托、代人理財”的專業資產管理機構，其管理的信托資產與自有資產是相互獨立的，因此，理論上信托公司自身實力與其所管理的信托資產并沒有直接關系。但現實中，信托公司作為金融機構，其實力依然是投資者在產品購買決策中非常重要的參考依據，這也符合一般的投資決策程序。問題是，如何客觀、科學地評判一家信托公司的真實實力？作為受托人的信托公司，其綜合實力應該包含哪些方面？到底應該以資本實力論英雄還是以盈利能力、資產管理能力、創新能力或風險管理能力來評判？即使已經確定實力體現的方面并設定了具體的指標，如何獲取這些指標數據？如何保證這些指標數據的客觀性、真實性和可信度？ 所有這些問題，將直接關系到一個評價體系是否客觀和公正，并*終影響到評價的可信度。事實上，任何一種評價都無法完全準確地衡量出信托公司的實力，我們只是力圖通過不斷地調整、補充和完善，使評價結果越來越接近真實，為此，我們采取了以下措施。 （1）確保評價體系的所有指標數據來源真實可靠。我們選擇的指標數據全部來源于公開的權威信息，主要包括中國銀保監會、中國信托業協會以及信托公司披露的年報數據和信息。盡管有部分數據存在瑕疵，甚至可能有虛假的成分，但我們所抽取的數據和樣本都是得到市場各方認可的，也是目前市場*權威的信息。 （2）借鑒監管層對信托公司進行評級的指標體系中的部分指標。我們參考監管層對信托公司評級的11個指標，除原有的5個相同指標外，還引進了營業費用收入比和人均信托凈收益兩個指標，將信托公司監管評級體系中的大部分指標納入我們的評價體系中，以補充完善我們的評價體系。 （3）所有評價指標皆為量化指標。盡管對信托公司某些方面的評價不能完全依賴量化指標，但為了保證評價的客觀公正，我們盡量用可量化的指標來替換一些定性指標，以保證評價不帶主觀意志和人為因素。 （4）以結果導向作為機構評價的主要原則。信托公司的經營過程和管理水平固然重要，但機構綜合實力*終還是要用結果來檢驗，因此，公司經營結果指標在我們的評價體系中始終占有更高的權重。 （5）將信托公司綜合實力評價定義為一個特定時點的狀態考察。若要準確反映這種時點狀態，應盡量采用更多的靜態指標，少用動態指標。評價的結果也只代表信托公司在某一特定時點的狀態和水平，并不反映信托公司未來的趨勢或潛力。 （6）對個別缺失數據的處理。雖然本體系所涉數據均來自權威部門的公開信息，但仍有個別公司的數據因種種原因缺失，為保證整體評價的統一、公正，我們仍試圖通過直接或間接的途徑獲取相關數據，對于無法獲取的部分，我們則采用追述原理或數據公式還原，盡管這樣得到的數據與真實值存在一定的偏差，但這種偏差可以控制在一定的范圍內，確保對整體評價結果不會造成太大的影響。 （三）評價原則 為了公正客觀地對國內信托公司的綜合實力進行科學有效評估，用益利用自身優勢和經驗嘗試構建信托公司綜合實力評價體系。在體系構建過程中，我們堅持以下原則。 （1）簡明性原則。從理論上講，指標越多越細越全面，反映客觀現實也越準確，這樣可以避免指標過少而造成因某個指標權重過大對整體評價產生重大影響。但是，隨著指標量的增加，數據收集和加工處理的工作量成倍增長，而且，指標分得過細，難免發生指標與指標的重疊，相關性嚴重，甚至相互對立的現象，這反而給綜合評價帶來不便。 （2）全面性原則。指標的選取盡量覆蓋反映信托公司綜合實力的各方面，尤其要兼顧信托公司核心要素的表面現象和關鍵因素。同時，考慮到我國信托公司之間的差異性，避免采用不能反映具有共性標準的指標來衡量信托公司的綜合實力。 （3）科學性原則。在具體指標的選取上遵循相關理論原理，且指標選取的目的明確、定義準確。同時，規范所有定量指標的計算及其含義，規范指標數據來源，確保所運用的計算方法和模型科學規范，保證評價結果的真實和客觀。 （4）有效性原則。為提升評價指標體系的科學性和合理性，在指標選取上，本體系堅持有效性的基本原則，剔選出每類因素中的關鍵性指標，借助對關鍵性指標的評價來反映總體情況。在指標構建的邏輯上，借助國內外經典的指標評價體系理論，力爭指標體系各因素之間邏輯關聯緊密，在邏輯關系和作用機理上保證指標選取的有效性。 （5）可操作性原則。指標體系的設計應該在保證有效性和合理性的基礎上，強調指標體系評估的可操作性。在某種意義上，指標體系的可操作性決定了其使用價值和適用范圍，好的評價體系一定是具有可操作性的評價體系。 （四）評價體系架構 用益-信托公司綜合實力評價體系是一個基于遞階層次結構的指標體系，其體系架構的建立采用目標法。目標法又叫分層法，其原理為：首先確定研究對象的評價目標，即目標層，然后在目標層下建立一個或數個較為具體的分目標，稱為準則(或類目指標)，準則層則由更為具體的指標(又叫項目指標)組成。這種結構的優越性在于：①層次分明，能夠明確體系所要達到的總目標，及為達到總目標而設立的各個分層次目標；②能夠體現評價指標體系的整體性、系統性、相關性；③易于進行量化評價。
中國信托業市場報告:2019-2020:2019-2020 作者簡介
用益金融信托研究院是用益旗下的專業研究機構，前身為用益信托工作室，成立于2004年，是由一批長期在信托公司工作的專業人士、信托經理、理財專家和熱心投身于我國信托發展的業內外資深人士組成的專業信托研究和咨詢機構。經過多年來的辛勤耕耘和不懈努力，用益金融信托研究院不斷發展壯大，被業內外認可和推薦，成為國內具有權威和影響力的信托研究機構之一。李旸，用益金融信托研究院創始人，首席研究員，上海用益金融信息服務有限公司、南昌用益投資理財顧問有限公司執行董事、總裁。主導研發國內第一個信托行業景氣指數--用益信托市場景氣指數、信托公司綜合評價體系及信托型陽光私募評價體系，并率先在國內推出里固定收益類信托產品評價體系，該評價體系得到業內外廣泛認可和推崇，成為投資者購買信托產品的重要參考依據。
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