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個人理財 版權(quán)信息
- ISBN：9787522006024
- 條形碼：9787522006024 ; 978-7-5220-0602-4
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
個人理財 內(nèi)容簡介
本書為適應應用型人才培養(yǎng)需要，基本參照CFP的知識體系而編寫。全書涵蓋了理財人生涉及的各類規(guī)劃，包括個人理財概述、貨幣時間價值、家庭財務報表編制及分析、投資規(guī)劃、子女教育投資規(guī)劃、居住規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務籌劃、理財規(guī)劃綜合應用，內(nèi)容簡潔精煉、明晰易懂；同時，書中配有豐富的案例和習題，便于案例教學和實驗教學。第二版教材全面更新了數(shù)據(jù)及各類信息資料，根據(jù)新的涉及個人理財?shù)亩愂罩贫取⒙殬I(yè)道德規(guī)范進行了修訂。本書既可作為高校個人理財課程教材，也可供個人理財業(yè)務的從業(yè)人員自學使用。
個人理財 目錄
目 錄
**章 個人理財概述/1
**節(jié) 什么是個人理財/1
一、個人理財?shù)暮x/1
二、為什么需要個人理財/2
三、個人理財?shù)闹饕獌?nèi)容/4
第二節(jié) 個人理財?shù)钠鹪磁c發(fā)展現(xiàn)狀/5
一、個人理財?shù)钠鹪醇鞍l(fā)展/5
二、我國個人理財?shù)默F(xiàn)狀及前景/6
第三節(jié) 理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格認證/9
一、國際金融理財師(CFP) 資格認證制度介紹/9
二、CFP 的資格認證標準/11
三、CFP 的執(zhí)業(yè)操作準則/13
四、CFP 的職業(yè)道德規(guī)范/15
【案例1 -1】/16
【案例1 -2】/17
【案例1 -3】/18
【案例1 -4】/18
【案例1 -5】/19
【案例1 -6】/19
【案例1 -7】/19
【案例1 -8】/20
【本章小結(jié)】/20
【重點概念】/20
【思考與練習】/21
第二章 貨幣時間價值/22
**節(jié) 貨幣時間價值的本質(zhì)/22
一、什么是貨幣的時間價值/23
二、怎樣衡量貨幣時間價值/24
第二節(jié) 理財規(guī)劃計算的相關(guān)變量/25
一、現(xiàn)值(PV) /26
二、終值(FV) /26
三、年金(A 或PMT) /26
第三節(jié) 理財規(guī)劃的計算工具與方法/27
一、現(xiàn)值(PV) 和終值(FV) /28
二、現(xiàn)值(PV) 和年金(A 或PMT) /32
三、終值(FV) 和年金(A 或PMT) /36
四、EXCEL 工具的擴展應用/40
【案例2 -1】/22
【案例2 -2】/24
【案例2 -3】/25
【案例2 -4】/25
【案例2 -5】/28
【案例2 -6】/32
【案例2 -7】/36
【案例2 -8】/40
【案例2 -9】/41
【本章小結(jié)】/42
【重點概念】/43
【思考與練習】/43
第三章 家庭財務報表編制及分析/45
**節(jié) 家庭財務報表的編制特點/45
一、家庭財務報表的重要性/45
二、家庭財務報表編制的特點/45
三、家庭財務報表編制的基本原則/46
第二節(jié) 家庭資產(chǎn)負債表的編制/48
一、家庭資產(chǎn)負債表的主要項目/48
二、家庭資產(chǎn)負債表的編制方法/51
第三節(jié) 家庭收支表的編制/54
一、家庭收支表的主要項目/54
二、家庭收支表的編制/57
第四節(jié) 家庭預算表的編制/58
一、設(shè)定財務目標/58
二、收入與支出的預算/58
三、預算控制與差異分析/59
第五節(jié) 家庭財務分析/63
一、財務報表結(jié)構(gòu)分析/63
二、財務比率分析/66
【案例3 -1】/47
【案例3 -2】/47
【案例3 -3】/48
【案例3 -4】/52
【案例3 -5】/60
【案例3 -6】/68
【案例3 -7】/69
【本章小結(jié)】/73
【重點概念】/73
【思考與練習】/73
第四章 投資規(guī)劃/75
**節(jié) 投資與投資規(guī)劃/75
一、投資/75
二、投資規(guī)劃/76
第二節(jié) 投資工具概覽/78
一、銀行存款/78
二、銀行或券商理財產(chǎn)品/79
三、債券/79
四、股票/79
五、證券投資基金/80
六、房地產(chǎn)/81
七、期貨/82
八、外匯/83
九、黃金/83
十、藝術(shù)品/84
第三節(jié) 投資組合理論/85
一、投資收益和風險的衡量/85
二、投資組合原理/88
第四節(jié) 投資者的財務生命周期與風險特征/93
一、投資者財務生命周期的階段劃分/93
二、投資者家庭生命周期的特征/94
三、投資者的風險屬性/95
第五節(jié) 資產(chǎn)配置策略/98
一、資產(chǎn)配置概述/98
二、資產(chǎn)配置的一般步驟/98
三、資產(chǎn)配置的影響因素/99
四、核心資產(chǎn)配置的方法/100
第六節(jié) 投資組合調(diào)整策略/115
一、買入并持有策略/115
二、固定投資組合策略/115
三、投資組合保險策略/116
四、定期定額投資策略/116
五、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略/117
【案例4 -1】/85
【案例4 -2】/101
【案例4 -3】/103
【案例4 -4】/109
【案例4 -5】/116
【本章小結(jié)】/117
【重點概念】/118
【思考與練習】/118
第五章 子女教育投資規(guī)劃/121
**節(jié) 子女教育投資規(guī)劃的重要性/121
一、我國家庭的子女教育支出現(xiàn)狀/122
二、子女教育投資規(guī)劃的重要性/123
三、進行子女教育投資規(guī)劃的重要原則/125
第二節(jié) 子女教育投資規(guī)劃的流程與方法/127
一、子女教育投資規(guī)劃的流程/127
二、教育投資規(guī)劃的方法/128
第三節(jié) 子女教育金投資規(guī)劃工具/131
一、子女教育金投資工具/131
二、子女教育金投資策略/134
三、教育金儲備不足的應對策略/135
【案例5 -1】/121
【案例5 -2】/125
【案例5 -3】/129
【本章小結(jié)】/136
【重點概念】/136
第六章 居住規(guī)劃/138
**節(jié) 居住規(guī)劃的流程/138
一、居住規(guī)劃的重要性/138
二、購房動機/139
三、居住規(guī)劃的流程/140
第二節(jié) 租房與購房的決策/140
一、租房與購房的比較/140
二、租房與購房的決策方法/141
第三節(jié) 購房規(guī)劃/146
一、購房規(guī)劃的一般流程/146
二、購房規(guī)劃的應用/148
三、購房的其他費用/152
第四節(jié) 住房貸款規(guī)劃/153
一、住房貸款方式/153
二、住房貸款償還方式/155
三、住房貸款期限的確定/158
四、提前還貸/159
【案例6 -1】/142
【案例6 -2】/144
【案例6 -3】/147
【案例6 -4】/148
【案例6 -5】/149
【案例6 -6】/150
【案例6 -7】/154
【案例6 -8】/155
【案例6 -9】/156
【案例6 -10】/159
【案例6 -11】/160
【本章小結(jié)】/161
【重點概念】/161
【思考與練習】/161
第七章 保險規(guī)劃/163
**節(jié) 風險與風險管理/163
一、風險/163
二、風險管理/164
第二節(jié) 保險基礎(chǔ)知識/166
一、保險的定義/166
二、保險的基本原則/167
三、保險合同及其主體/168
四、保險責任及責任的免除/169
五、保險期限和保險合同的效力/169
六、保險金額、免賠額、保險費以及豁免保費/170
第三節(jié) 個人或家庭的常見風險及相關(guān)保險品種/171
一、個人或家庭面臨的常見風險/171
二、人身保險/172
三、財產(chǎn)保險/181
四、責任保險/182
第四節(jié) 保險規(guī)劃技術(shù)/183
一、保險規(guī)劃的作用/183
二、保險規(guī)劃的流程/183
三、保險需求分析/184
四、保險需求的估算/188
五、保險規(guī)劃可能存在的問題/195
第五節(jié) 保險規(guī)劃案例分析/196
一、家庭相關(guān)信息/196
二、家庭風險分析及保障目標/196
三、保險需求估算/198
四、保險產(chǎn)品的選擇/201
【案例7 -1】/173
【案例7 -2】/174
【案例7 -3】/175
【案例7 -4】/176
【案例7 -5】/177
【案例7 -6】/178
【案例7 -7】/179
【案例7 -8】/180
【案例7 -9】/187
【案例7 -10】/188
【案例7 -11】/189
【案例7 -12】/190
【本章小結(jié)】/203
【重點概念】/203
【思考與練習】/203
第八章 退休規(guī)劃/205
**節(jié) 退休規(guī)劃概述/205
一、退休及退休規(guī)劃的概念/205
二、退休規(guī)劃的重要性/206
三、退休規(guī)劃的影響因素/207
四、退休規(guī)劃的風險/208
五、退休規(guī)劃應遵循的重要原則/208
第二節(jié) 退休規(guī)劃與養(yǎng)老保險/209
一、養(yǎng)老保險體系概述/209
二、中國的養(yǎng)老保險制度/212
三、企業(yè)年金計劃/220
第三節(jié) 退休規(guī)劃實務/223
一、退休規(guī)劃流程/223
二、確定退休目標/225
三、估算退休后的支出/225
四、估算退休后的收入/226
五、估算退休金缺口(退休金凈值) /226
六、制訂退休規(guī)劃/229
七、選擇退休規(guī)劃工具(退休收入計劃) /229
八、執(zhí)行規(guī)劃/232
九、退休規(guī)劃的反饋與調(diào)整/232
【案例8 -1】/216
【案例8 -2】/218
【案例8 -3】/218
【案例8 -4】/226
【本章小結(jié)】/232
【重點概念】/232
【思考與練習】/232
第九章 稅務籌劃/234
**節(jié) 個人稅務籌劃的重要性/234
一、為什么要進行個人稅務籌劃/234
二、個人稅務籌劃應遵循的原則/235
第二節(jié) 個人所得稅基礎(chǔ)知識/236
一、納稅人/236
二、征稅范圍/238
三、計稅依據(jù)/239
四、個人所得稅的計算/241
第三節(jié) 稅收籌劃實務/255
一、稅收籌劃的方法/255
二、納稅人身份籌劃/257
三、從征稅范圍角度籌劃/261
四、從計稅依據(jù)角度的籌劃/262
五、稅率籌劃/265
六、稅收優(yōu)惠的利用/268
七、合理安排預繳稅款/270
【案例9 -1】/242
【案例9 -2】/243
【案例9 -3】/244
【案例9 -4】/245
【案例9 -5】/246
【案例9 -6】/247
【案例9 -7】/248
【案例9 -8】/249
【案例9 -9】/251
【案例9 -10】/251
【案例9 -11】/251
【案例9 -12】/252
【案例9 -13】/255
【案例9 -14】/258
【案例9 -15】/260
【案例9 -16】/261
【案例9 -17】/261
【案例9 -18】/262
【案例9 -19】/263
【案例9 -20】/265
【案例9 -21】/266
【案例9 -22】/266
【案例9 -23】/267
【案例9 -24】/267
【案例9 -25】/269
【本章小結(jié)】/271
【重點概念】/271
【思考與練習】/271
第十章 理財規(guī)劃綜合應用/273
**節(jié) 個人理財規(guī)劃流程/273
一、建立和界定與客戶的關(guān)系/274
二、收集客戶數(shù)據(jù), 分析客戶的理財目標或期望/275
三、分析和評價客戶的財務狀況/277
四、整合個人理財規(guī)劃策略, 編制個人理財規(guī)劃建議書/278
五、協(xié)助客戶實施理財規(guī)劃方案/280
六、監(jiān)控理財規(guī)劃執(zhí)行進度, 并定期修正理財規(guī)劃方案/281
第二節(jié) 理財規(guī)劃建議書的撰寫/281
一、理財規(guī)劃建議書的撰寫要求/281
二、理財規(guī)劃建議書的參考格式/282
第三節(jié) 理財規(guī)劃綜合案例分析/282
一、案例背景/282
二、個人/ 家庭理財規(guī)劃問卷/283
三、理財規(guī)劃建議書/287
【案例10 -1】/278
【案例10 -2】/279
【案例10 -3】/280
【本章小結(jié)】/314
【重點概念】/314
【思考與練習】/315
附錄 資金時間價值系數(shù)表/316
參考文獻/321
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