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個人理財規劃 版權信息
- ISBN：9787030650474
- 條形碼：9787030650474 ; 978-7-03-065047-4
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
個人理財規劃 內容簡介
《個人理財規劃（第3版）》主要是為培養學生的個人理財專項和綜合規劃實踐技能而編寫。在體例上采用了項目教學法，根據個人理財活動內容和流程，將教學內容分為11個項目35個任務。具體包括個人理財規劃認知（項目1）、客戶評價（項目2、項目3、項目4）、理財工具應用（項目5）、專項理財方案（項目6、項目7、項目8、項目9）、編制綜合理財方案（項目10）和理財方案的執行（項目11）。 《個人理財規劃（第3版）》適用于高職高專金融類專業個人理財實踐課程教學，對應金融類專業直接面向客戶的個人理財咨詢、理財產品營銷等工作崗位。通過課程內容選修，《個人理財規劃（第3版）》也可以作為非金融類專業學生個人理財知識普及教育教材。
個人理財規劃 目錄
項目1 個人理財規劃認知
任務1．1 個人理財規劃概述
1．1．1 個人理財規劃動機分析
1．1．2 家庭支出認知
1．1．3 家庭收支平衡認知
1．1．4 個人理財規劃定義
1．1．5 個人理財規劃內容解析
任務1．2 理財規劃師職業定位
1．2．1 理財規劃師獨立性定位
1．2．2 理財規劃師職業道德認知
項目實訓
項目2 客戶評價
任務2．1 家庭生命周期評價與生涯規劃評價
2．1．1 家庭生命周期評價
2．1．2 生涯規劃評價
任務2．2 評價客戶理財價值觀
2．2．1 家庭支出類型與理財價值觀
2．2．2 理財價值觀的類型分析
任務2．3 評價客戶風險屬性
2．3．1 簡易量化分析
2．3．2 風險矩陣量化分析
項目實訓
項目3 家庭財務分析
任務3．1 編制家庭財務報表
3．1．1 家庭財務報表編制基礎
3．1．2 編制家庭資產負債表
3．1．3 編制家庭收支儲蓄表
3．1．4 編制家庭現金流量表
3．1．5 家庭財務報表勾稽關系
任務3．2 家庭財務分析
3．2．1 家庭財務結構分析
3．2．2 家庭財務診斷常用指標解讀
項目實訓
項目4 社會保障與收入解析
任務4．1 我國社會保障體系認知
4．1．1 我國社會保障體系
4．1．2 國家基本保障要素
任務4．2 我國養老保障體系認知
4．2．1 養老保險資金籌集
4．2．2 養老金資金管理
4．2．3 社會養老保險待遇支付
4．2．4 企業年金計劃
4．2．5 個人儲蓄型養老保險和商業養老保險
4．2．6 我國城鄉居民養老保險政策
任務4．3 我國醫療保障體系認知
4．3．1 基本醫療保險
4．3．2 城鄉居民大病保險
4．3．3 公職人員醫療補助
4．3．4 生育保險
4．3．5 長期護理保險
4．3．6 個人稅優健康險
任務4．4 我國失業保障體制認知
任務4．5 我國住房保障體制認知
4．5．1 我國公共租賃住房體系
4．5．2 我國的住房公積金制度
任務4．6 收入解析
4．6．1 收入認知
4．6．2 薪酬的含義與結構
4．6．3 個人所得稅納稅額與收入計算
項目實訓
項目5 ExceI財務函數與應用
任務5．1 Excel電子表格應用
5．1．1 Excel公式與函數認知
5．1．2 嵌套函數
5．1．3 Excel電子表格引用樣式
5．1．4 相對引用、絕對引用和混合引用之間的區別
任務5．2 財務函數應用基礎概述
5．2．1 理財成本與收益概念解讀
5．2．2 理財成本與收益的表達
5．2．3 財務函數應用基礎
任務5．3 主要財務函數應用模型
5．3．1 現值與終值計算
5．3．2 年金模型
5．3．3 不規則現金流量模型——凈現值與內含報酬率
5．3．4 復利變化規律
項目實訓
項目6 單項目標規劃
任務6．1 目標基準點法應用
6．1．1 目標基準點法原理
6．1．2 目標基準點法應用示例
任務6．2 退休規劃
6．2．1 退休生活認知
6．2．2 退休規劃認知
6．2．3 養老金規劃
任務6．3 子女教育規劃
6．3．1 子女教育規劃流程
6．3．2 子女教育金需求分析
6．3．3 子女教育金特性
6．3．4 子女教育金規劃原則
6．3．5 子女教育金主要投資工具選擇
6．3．6 子女教育金投資組合
任務6．4 居住規劃
6．4．1 居住規劃的必要性
6．4．2 居住規劃流程
6．4．3 租房與購房決策
6．4．4 購房規劃
6．4．5 換房規劃
項目實訓
項目7 風險管理
任務7．1 家庭風險管理基礎
7．1．1 家庭風險管理目標
7．1．2 風險管理技術
7．1．3 家庭風險分析的原則性方法
7．1．4 家庭風險類別和管理策略
任務7．2 壽險需求分析
7．2．1 壽險需求估算方法
7．2．2 壽險需求估算方法的選擇
任務7．3 人身保險規劃
7．3．1 人身保險分析中應考慮的核心問題
7．3．2 人身保險規劃的目的
7．3．3 人身保險主要產品類型及應用
7．3．4 保險產品選擇與組合
任務7．4 緊急備用金儲備
7．4．1 緊急備用金儲備原因分析
7．4．2 緊急備用金測算
7．4．3 緊急備用金的儲備形式
項目實訓
項目8 投資規劃
任務8．1 設定投資目標
8．1．1 投資目標設定影響因素分析
8．1．2 投資目標設定
任務8．2 資產配置與調整
8．2．1 資產配置流程
8．2．2 資源配置
8．2．3 資產配置
8．2．4 建立投資組合
8．2．5 調整投資組合
項目實訓
項目9 財富傳承規劃
任務9．1 財富傳承規劃認知
9．1．1 財富傳承與遺產繼承
9．1．2 遺產范圍認定
9．1．3 財富傳承規劃定義
任務9．2 財富傳承方式選擇
9．2．1 財富傳承中面臨的主要風險
9．2．2 家庭財富傳承工具選擇
項目實訓
項目10 綜合理財規劃
任務10．1 建立和界定與客戶關系
10．1．1 尋找目標客戶群
10．1．2 理財服務推介
10．1．3 明確與客戶的關系
任務10．2 收集客戶信息
10．2．1 收集客戶財務和非財務信息
10．2．2 對客戶信息收集不足的處理
10．2．3 對客戶信息收集結果的處理
任務10．3 財務分析與項目規劃
10．3．1 財務分析與診斷
10．3．2 參數假設
10．3．3 客戶非財務信息分析
10．3．4 目標評價與項目規劃
任務10．4 撰寫并提交理財規劃方案
10．4．1 個人理財方案設計內容分析
10．4．2 理財規劃方案展示
任務10．5 監控和執行方案
10．5．1 執行個人理財規劃方案
10．5．2 監控個人理財規劃方案的執行
項目實訓
項目11 個人金融管理
任務11．1 家庭預算管理
11．1．1 財務預算編制認知
11．1．2 預算表的編制
11．1．3 家庭財務預算控制
任務11．2 家庭信用與債務管理
11．2．1 個人信用管理
11．2．2 個人貸款認知
11．2．3 消費性貸款規劃
11．2．4 投資性貸款規劃
11．2．5 信用卡使用
項目實訓
參考文獻
任務1．1 個人理財規劃概述
1．1．1 個人理財規劃動機分析
1．1．2 家庭支出認知
1．1．3 家庭收支平衡認知
1．1．4 個人理財規劃定義
1．1．5 個人理財規劃內容解析
任務1．2 理財規劃師職業定位
1．2．1 理財規劃師獨立性定位
1．2．2 理財規劃師職業道德認知
項目實訓
項目2 客戶評價
任務2．1 家庭生命周期評價與生涯規劃評價
2．1．1 家庭生命周期評價
2．1．2 生涯規劃評價
任務2．2 評價客戶理財價值觀
2．2．1 家庭支出類型與理財價值觀
2．2．2 理財價值觀的類型分析
任務2．3 評價客戶風險屬性
2．3．1 簡易量化分析
2．3．2 風險矩陣量化分析
項目實訓
項目3 家庭財務分析
任務3．1 編制家庭財務報表
3．1．1 家庭財務報表編制基礎
3．1．2 編制家庭資產負債表
3．1．3 編制家庭收支儲蓄表
3．1．4 編制家庭現金流量表
3．1．5 家庭財務報表勾稽關系
任務3．2 家庭財務分析
3．2．1 家庭財務結構分析
3．2．2 家庭財務診斷常用指標解讀
項目實訓
項目4 社會保障與收入解析
任務4．1 我國社會保障體系認知
4．1．1 我國社會保障體系
4．1．2 國家基本保障要素
任務4．2 我國養老保障體系認知
4．2．1 養老保險資金籌集
4．2．2 養老金資金管理
4．2．3 社會養老保險待遇支付
4．2．4 企業年金計劃
4．2．5 個人儲蓄型養老保險和商業養老保險
4．2．6 我國城鄉居民養老保險政策
任務4．3 我國醫療保障體系認知
4．3．1 基本醫療保險
4．3．2 城鄉居民大病保險
4．3．3 公職人員醫療補助
4．3．4 生育保險
4．3．5 長期護理保險
4．3．6 個人稅優健康險
任務4．4 我國失業保障體制認知
任務4．5 我國住房保障體制認知
4．5．1 我國公共租賃住房體系
4．5．2 我國的住房公積金制度
任務4．6 收入解析
4．6．1 收入認知
4．6．2 薪酬的含義與結構
4．6．3 個人所得稅納稅額與收入計算
項目實訓
項目5 ExceI財務函數與應用
任務5．1 Excel電子表格應用
5．1．1 Excel公式與函數認知
5．1．2 嵌套函數
5．1．3 Excel電子表格引用樣式
5．1．4 相對引用、絕對引用和混合引用之間的區別
任務5．2 財務函數應用基礎概述
5．2．1 理財成本與收益概念解讀
5．2．2 理財成本與收益的表達
5．2．3 財務函數應用基礎
任務5．3 主要財務函數應用模型
5．3．1 現值與終值計算
5．3．2 年金模型
5．3．3 不規則現金流量模型——凈現值與內含報酬率
5．3．4 復利變化規律
項目實訓
項目6 單項目標規劃
任務6．1 目標基準點法應用
6．1．1 目標基準點法原理
6．1．2 目標基準點法應用示例
任務6．2 退休規劃
6．2．1 退休生活認知
6．2．2 退休規劃認知
6．2．3 養老金規劃
任務6．3 子女教育規劃
6．3．1 子女教育規劃流程
6．3．2 子女教育金需求分析
6．3．3 子女教育金特性
6．3．4 子女教育金規劃原則
6．3．5 子女教育金主要投資工具選擇
6．3．6 子女教育金投資組合
任務6．4 居住規劃
6．4．1 居住規劃的必要性
6．4．2 居住規劃流程
6．4．3 租房與購房決策
6．4．4 購房規劃
6．4．5 換房規劃
項目實訓
項目7 風險管理
任務7．1 家庭風險管理基礎
7．1．1 家庭風險管理目標
7．1．2 風險管理技術
7．1．3 家庭風險分析的原則性方法
7．1．4 家庭風險類別和管理策略
任務7．2 壽險需求分析
7．2．1 壽險需求估算方法
7．2．2 壽險需求估算方法的選擇
任務7．3 人身保險規劃
7．3．1 人身保險分析中應考慮的核心問題
7．3．2 人身保險規劃的目的
7．3．3 人身保險主要產品類型及應用
7．3．4 保險產品選擇與組合
任務7．4 緊急備用金儲備
7．4．1 緊急備用金儲備原因分析
7．4．2 緊急備用金測算
7．4．3 緊急備用金的儲備形式
項目實訓
項目8 投資規劃
任務8．1 設定投資目標
8．1．1 投資目標設定影響因素分析
8．1．2 投資目標設定
任務8．2 資產配置與調整
8．2．1 資產配置流程
8．2．2 資源配置
8．2．3 資產配置
8．2．4 建立投資組合
8．2．5 調整投資組合
項目實訓
項目9 財富傳承規劃
任務9．1 財富傳承規劃認知
9．1．1 財富傳承與遺產繼承
9．1．2 遺產范圍認定
9．1．3 財富傳承規劃定義
任務9．2 財富傳承方式選擇
9．2．1 財富傳承中面臨的主要風險
9．2．2 家庭財富傳承工具選擇
項目實訓
項目10 綜合理財規劃
任務10．1 建立和界定與客戶關系
10．1．1 尋找目標客戶群
10．1．2 理財服務推介
10．1．3 明確與客戶的關系
任務10．2 收集客戶信息
10．2．1 收集客戶財務和非財務信息
10．2．2 對客戶信息收集不足的處理
10．2．3 對客戶信息收集結果的處理
任務10．3 財務分析與項目規劃
10．3．1 財務分析與診斷
10．3．2 參數假設
10．3．3 客戶非財務信息分析
10．3．4 目標評價與項目規劃
任務10．4 撰寫并提交理財規劃方案
10．4．1 個人理財方案設計內容分析
10．4．2 理財規劃方案展示
任務10．5 監控和執行方案
10．5．1 執行個人理財規劃方案
10．5．2 監控個人理財規劃方案的執行
項目實訓
項目11 個人金融管理
任務11．1 家庭預算管理
11．1．1 財務預算編制認知
11．1．2 預算表的編制
11．1．3 家庭財務預算控制
任務11．2 家庭信用與債務管理
11．2．1 個人信用管理
11．2．2 個人貸款認知
11．2．3 消費性貸款規劃
11．2．4 投資性貸款規劃
11．2．5 信用卡使用
項目實訓
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