掃一掃
關注中圖網
官方微博
本類五星書更多>
-
>
以利為利:財政關系與地方政府行為
-
>
立足飯碗 藏糧于地——基于中國人均耕地警戒值的耕地保護視角
-
>
營銷管理
-
>
茶葉里的全球貿易史(精裝)
-
>
近代華商股票市場制度與實踐(1872—1937)
-
>
麥肯錫圖表工作法
-
>
海龜交易法則
買過本商品的人還買了
新金融書系未來銀行全面風險管理 版權信息
- ISBN：9787522004983
- 條形碼：9787522004983 ; 978-7-5220-0498-3
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
新金融書系未來銀行全面風險管理 內容簡介
本書從歷史演進和核心要義兩個緯度，對銀行經營模式、巴塞爾協議、COSO企業風險管理框架進行了深度剖析，探討了未來銀行的“變與不變”，回答了未來銀行風險管理“從哪里來，到哪里去”。本書認為：全面風險管理是未來銀行的“免疫系統”，它的基因源于“信用發現”，架構遵循ERM2017的管理理念，活力來自科技賦能，運行受到巴塞爾協議的約束激勵。本書還從文化、能力、實踐三個層面為未來銀行全面風險管理提供了行動指南，對商業銀行乃至各類企業防范“灰犀牛”和“黑天鵝”均有較強的借鑒意義和參考作用。
新金融書系未來銀行全面風險管理 目錄
**篇 未來銀行已經來臨
**章 傳統銀行面臨的困境 3
**節 歷史照見未來 3
布雷頓森林體系瓦解: 失衡影響猶存 3
20 世紀80 年代美國儲貸危機: 千家銀行倒閉 5
日本房地產泡沫破裂: 銀行業遭受重創 6
亞洲金融危機: 銀行體系缺陷暴露 7
美國次貸危機: 席卷全球的金融危機 11
第二節 現實的困境 13
負利率時代: 銀行盈利能力堪憂 14
經濟增速放緩: 不穩定因素增多 17
嚴監管周期: 銀行資本管理能力亟待提升 21
“數字經濟” 時代: 互聯網企業分流銀行業務 23
下一場金融危機: 警惕明斯基時刻 26
德意志銀行斷臂求生: 百年老店重組 28
包商銀行被接管: 中小銀行信用風險暴露 30
第二章 未來銀行的發展方向 34
**節 數字化轉型 34
銀行的數字化轉型浪潮不可逆轉 34
什么是數字化銀行 35
數字化轉型需要做好哪些工作 37
星展銀行數字化轉型: 像亞馬遜一樣思考 38
第二節 場景化融入 39
客戶改變是場景化融入的動力 39
找準客戶生活的主場景 40
場景化中的銀行新模式 41
第三節 平臺化協作 43
平臺的優勢 44
網絡效應——獲得高速用戶增長的關鍵 44
平臺體系結構——設計成功平臺的原則 45
顛覆市場——平臺如何改變傳統行業 45
盈利化——獲取網絡效應創造的價值 46
第四節 生態化拓展 47
生態整合型銀行 48
跨界的生態系統整合 49
第五節 敏捷化組織 52
什么是敏捷化 52
為什么要推動組織敏捷化轉型 53
銀行如何實現敏捷化服務 55
第六節 未來銀行全景展望 56
未來銀行全景圖 56
未來銀行的發展路徑 58
本篇小結 60
傳統銀行轉型迫在眉睫 60
未來銀行全景圖已日漸清晰61
第二篇 未來銀行風險管理的基本遵循
第三章 回歸金融本源 65
**節 探尋銀行基因圖譜 65
銀行誕生——為信用而生 65
銀行的功能——基因的性狀表達 66
銀行業務擴展的面紗——信用中介的信用發現 68
銀行業務范圍大爆炸——馬科維茨投資組合理論 70
福兮禍所伏——期權定價理論 71
第二節 發現銀行核心價值 73
銀行價值鏈——風險識別與管理 73
銀行面臨的風險 74
價值鏈的核心——信用風險管理 76
風險管理的武器——經典風險計量模型 78
第四章 符合監管要求 81
**節 金融監管主要模式 81
統一監管模式 81
分業監管模式 82
不完全統一監管模式 82
第二節 銀行資本監管 83
第三節 巴塞爾協議的精進 86
《巴塞爾協議Ⅰ》: 提出資本充足率和形成資本監管共識 86
《巴塞爾協議Ⅱ》: 構建全面風險管理體系和優化計量方法 88
《巴塞爾協議Ⅲ》: 微觀審慎監管與宏觀審慎監管相結合 92
反思資本在 “量” 上的界定 94
未來金融監管趨勢 98
第四節 從 FinTech 到 RegTech 100
監管科技發展回顧 100
中國監管科技展望 102
第五章 更新理念框架 104
**節 COSO 報告發展歷程 104
COSO 的成立 105
提出 《內部控制——整合框架》 105
發布 《企業風險管理框架》 106
修訂 《內部控制——整合框架》 107
發布 《企業風險管理——融入戰略和績效》 108
第二節 ERM 2017 重塑風險管理理念框架 108
ERM 2017 的主要理念變化 108
ERM 2017 的管理要素和原則 113
ERM 2017 的關鍵詞 116
第三節 ERM 2017 帶來的啟示 117
重點培育風險管理文化 118
全面提升風險管理能力 119
將風險管理融入未來銀行管理實踐 123
第六章 注入科技動能 126
**節 A (AI) ——人工智能 128
AI 簡介 128
AI 在銀行已有廣泛應用 129
AI 在銀行消滅了大量崗位 131
對 AI 的困惑與 AI 自身的局限 132
銀行走向綜合協同的智能體 133
未來銀行風險管理智能化——自動、 精準、 敏捷、 實時 135
第二節 B (Blockchain) ——區塊鏈 137
區塊鏈之母: 比特幣 137
為何區塊鏈將開啟價值互聯網時代 138
區塊鏈徹底爆發前的瓶頸 139
通證經濟學: 全新生產關系與全新銀行客群 140
區塊鏈破解痛點: 從供應鏈金融到數據確權 141
防范數字貨幣帶給銀行 “不脫媒但要脫層皮” 的風險 143
銀行在區塊鏈世界里的定位挑戰 144
銀行風險管理因區塊鏈而敏捷、 自動、 精準 145
第三節 C (Cloud-computing) ——云計算 146
云計算是一種計算理念 146
云計算的基本特性 147
云計算的分層 148
云計算的分類 148
未來將只剩下一臺世界云計算機 149
云上銀行: DevOps 和平臺化 149
未來銀行風險管理在云上實時計算、 敏捷進化 150
第四節 D (Big-data) ——大數據 151
數據是銀行*基礎的核心資產 151
銀行在大數據方面的優勢 152
銀行在大數據方面的短板 153
擴展場景化數據: 螞蟻模式與百度模式 154
銀行業的長尾市場: 大數據信用與營銷 156
阿里啟示: 堅持 “小” 才能 “大” 156
趨勢一: 未來銀行大數據持續爆發 157
趨勢二: 銀行數據中臺化 158
趨勢三: 銀行數據資源資產化、 產品化 159
趨勢四: 未來銀行的大數據治理 159
全量數據驅動精準的實時風險管理 160
第五節 5G 與 IoT (物聯網) 160
數字科技革命是一部 “場景上線” 史 161
5G 將帶來人機界面的持續革命 162
5G 初期: 家庭場景有所強化 163
5G 中期: 千人千面、 千時千面 164
5G 遠期: 人機交互界面無處不在 165
實時互聯網激活時間之箭 166
未來銀行風險管理精準而無感 167
第六節 管理科技風險 168
銀行科技帶來的戰略風險和執行風險 168
銀行科技生產過程中的具體風險 169
本篇小結 170
金融基因是未來銀行風險管理的遺傳密碼 170
監管要求是未來銀行風險管理的底線要求 171
COSO 發布的ERM 2017 為未來銀行風險管理提供了新的管理理念 172
科技創新為未來銀行風險管理提供了強大動能 172
第三篇 未來銀行全面風險管理行動指南
第七章 培育風險管理文化 177
**節 如何理解風險管理文化 177
何為風險管理文化 178
風險管理文化真的重要嗎 179
風險管理文化有何特點 179
風險管理文化的功能是什么 187
第二節 風險管理文化的要素 189
風險管理文化的四個層面 189
風險管理文化的三大要素 192
第三節 全面風險管理文化面臨的挑戰 194
全面融入不夠: 全員參與的風險管理意識難以形成 194
敏捷主動欠缺: 尚未構建反饋敏捷的風險管理制度文化 195
開放包容不足: 科技對風險管理文化的推進并不是理所當然的 196
觀念尚未轉變: 難以消除風險管理與業務發展沖突的固化思維 197
“虛” “實” 之間: 文化實踐落地困難 198
第四節 如何培育風險管理文化 199
如何培育全面融入的風險管理文化 199
如何培育開放包容的風險管理文化 202
如何培育敏捷主動的風險管理文化 203
第八章 打造風險管理能力 206
**節 信用挖掘能力 207
改寫或是顛覆 207
反思與覺醒 209
重塑與新生 210
信用發現的新篇 212
第二節 全面融入能力 213
全面嵌入流程 214
隨時、 隨場景調用的靈活組件 220
賦能前中后臺的實時敏捷 221
第三節 無感服務能力 224
“客戶旅程” 與 “管理旅程” 體驗極致化 224
“快速學習” 與 “自驅迭代” 的螺旋式上升 226
“全面融入” 與 “共擔共享” 的敏捷協同 228
第四節 生態賦能能力 231
智能風險管理搶占場景化的高點 232
編織生態價值網 236
搭建同業生態 238
第五節 合規管理能力 239
構建成熟的模型風險管理體系 240
探討: 模型真的可以幫你實現 “*優” 嗎 241
防范數字化浪潮下的網絡安全風險 243
銀行的智能合規管理提升 244
第九章 實施風險管理實踐 247
**節 制定風險管理戰略 247
什么是銀行風險戰略 248
風險偏好與風險容忍度、 風險承受能力的關系 248
怎樣設置風險偏好 249
風險管理如何融入戰略和經營: 制定政策和分解指標 250
第二節 搭建風險治理架構 251
什么是風險治理架構 251
設計風險治理架構需要遵從哪些原則 252
目前典型的風險治理架構 252
當前銀行業風險治理中存在的問題 254
未來銀行風險治理架構優化建議 256
第三節 完善風險管理機制 260
風險選擇機制: 將風險偏好執行到位 260
風險識別和監測機制: 突出前瞻性智能預防 262
風險計量機制: 預期和非預期損失測算 263
風險安排機制: 科學的資本配置 265
風險協同機制: 實施防線聯動 267
風險應對機制: 以主動管理為核心 270
風險報告機制: 確保及時準確 271
風險管理評審機制: 以 RAROC 和 EVA 為檢測指標 273
風險應急機制: 壓力測試 274
第四節 培育風險管理隊伍 276
未來銀行風險經理的主要工作 277
如何選聘風險經理 277
如何培育風險經理 278
如何激勵約束風險管理相關人員 279
第五節 升級風險管理基礎設施 280
升級數據平臺 280
升級模型平臺 284
升級系統平臺 285
第六節 實施階段性計劃 289
**階段: 精心擬定藍圖規劃 290
第二階段: 全面改進風險管理機制 291
第三階段: 持續深化風險應對措施 291
本篇小結 292
未來銀行全面風險管理文化 293
未來銀行全面風險管理能力 293
未來銀行全面風險管理實踐 294
參考文獻 298
展開全部
新金融書系未來銀行全面風險管理 作者簡介
趙志宏 大連理工大學管理學博士，高級經濟師，北方新金融研究院（NFI）理事，曾長期供職于中國建設銀行，現任渤海銀行股份有限公司董事會秘書、首席風險管理官、行長助理。曾出版六部專著：《銀行全面風險管理體系》、《銀行產品工廠——創新能力評價解析》、《實時智能銀行》、《銀行精益服務——客戶體驗制勝》、《銀行科技——構建智能金融價值網》和《敏捷銀行——金融供給側蝶變》。 金 鵬 武漢大學金融學博士，高級經濟師，歷任中國建設銀行湖北省分行風險管理部總經理、營業部總經理，現任中國建設銀行湖北省分行副行長。長期從事銀行內部控制、內部評級、風險監測、管理機制研發與實踐，承擔多項省部級課題并獲獎；在專業期刊發表論文二十余篇，出版了《銀行全面風險管理體系》、《中國商業銀行信用風險管理體系研究》等專著。曾榮獲“全國金融五一勞動獎章”和“湖北省現代服務業領軍人才”稱號。
書友推薦
- >
人文閱讀與收藏·良友文學叢書:一天的工作
- >
回憶愛瑪儂
- >
企鵝口袋書系列·偉大的思想20:論自然選擇(英漢雙語)
- >
大紅狗在馬戲團-大紅狗克里弗-助人
- >
自卑與超越
- >
龍榆生：詞曲概論/大家小書
- >
月亮虎
- >
【精裝繪本】畫給孩子的中國神話
本類暢銷
