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新書--財(cái)富管理 版權(quán)信息
- ISBN：9787208151802
- 條形碼：9787208151802 ; 978-7-208-15180-2
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊(cè)數(shù)：暫無(wú)
- 重量：暫無(wú)
- 所屬分類：>>
新書--財(cái)富管理 本書特色
牛淑珍著的這本《財(cái)富管理》共分七章，分別介紹了財(cái)富管理概述、財(cái)富管理理論基礎(chǔ)、國(guó)際財(cái)富管理實(shí)踐、商業(yè)銀行財(cái)富管理、證券公司財(cái)富管理、家族信托財(cái)富管理、財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制這些內(nèi)容。 本書適合為高資產(chǎn)凈值的富裕階層人士提供財(cái)富管理服務(wù)的專業(yè)人士閱讀。
新書--財(cái)富管理 內(nèi)容簡(jiǎn)介
《財(cái)富管理》從財(cái)富管理的內(nèi)涵和運(yùn)作原理入手，在介紹財(cái)富管理的相關(guān)理論、比較國(guó)際上財(cái)富管理的相關(guān)實(shí)踐的基礎(chǔ)上，分別從商業(yè)銀行財(cái)富管理、證券公司財(cái)富管理、家族信托財(cái)富管理幾個(gè)維度進(jìn)行了梳理和分析，*后針對(duì)以上三個(gè)方面的財(cái)富管理進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)分析并提出了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)策。
新書--財(cái)富管理 目錄
**章 財(cái)富管理概述
**節(jié) 財(cái)富管理的內(nèi)涵及特征
一、財(cái)富管理的內(nèi)涵
二、財(cái)富管理的特征
第二節(jié) 財(cái)富管理的運(yùn)作
一、運(yùn)作流程
二、運(yùn)作方式
第三節(jié) 財(cái)富管理的起源與發(fā)展
一、財(cái)富管理的起源
二、財(cái)富管理的發(fā)展
三、財(cái)富管理的趨勢(shì)
四、我國(guó)財(cái)富管理的發(fā)展情況
第二章 財(cái)富管理理論基礎(chǔ)
**節(jié) 交易成本理論
第二節(jié) 范圍經(jīng)濟(jì)理論
第三節(jié) 市場(chǎng)細(xì)分理論
第四節(jié) 金融創(chuàng)新理論
第五節(jié) 生命周期理論
第六節(jié) 資產(chǎn)組合理論
第七節(jié) 客戶關(guān)系管理理論
第三章 國(guó)際財(cái)富管理實(shí)踐
**節(jié) 國(guó)際財(cái)富管理概況
一、國(guó)際財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀
二、財(cái)富管理可提供的金融服務(wù)和金融產(chǎn)品的內(nèi)容
三、盈利模式
第二節(jié) 國(guó)際主要金融機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理
一、摩根士丹利的財(cái)富管理
二、瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理
三、匯豐銀行的財(cái)富管理
四、花旗銀行的財(cái)富管理
五、三菱東京日聯(lián)銀行的財(cái)富管理
第四章 商業(yè)銀行財(cái)富管理
**節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)富管理概述
一、我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容
二、中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的環(huán)境
三、商業(yè)銀行財(cái)富管理興起的必然性
第二節(jié) 銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式
一、投行+資管模式
二、主動(dòng)管理模式
三、代理銷售模式
第三節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)富管理策略
一、差異化經(jīng)營(yíng)策略
二、加強(qiáng)創(chuàng)新，形成財(cái)富管理比較優(yōu)勢(shì)
三、構(gòu)建財(cái)富管理聯(lián)動(dòng)推進(jìn)機(jī)制
四、加強(qiáng)財(cái)富管理系統(tǒng)建設(shè)
五、加大財(cái)富管理專業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)
六、探索實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理
第四節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)富管理案例
一、交通銀行財(cái)富管理基本情況
二、交通銀行財(cái)富管理產(chǎn)品體系
第五章 證券公司財(cái)富管理
**節(jié) 證券公司財(cái)富管理概述
一、證券公司財(cái)富管理內(nèi)涵
二、中國(guó)證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展
第二節(jié) 證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式
第三節(jié) 證券公司財(cái)富管理策略
一、國(guó)外經(jīng)驗(yàn)
二、國(guó)內(nèi)外財(cái)富管理業(yè)務(wù)比較分析
三、國(guó)內(nèi)財(cái)富管理發(fā)展策略
第四節(jié) 證券公司財(cái)富管理案例
一、國(guó)信證券簡(jiǎn)介
二、財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展
三、財(cái)富管理業(yè)務(wù)品種
四、財(cái)富管理職能結(jié)構(gòu)
五、財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范
第六章 家族信托財(cái)富管理
**節(jié) 信托業(yè)發(fā)展歷程
一、信托內(nèi)涵
二、國(guó)際信托業(yè)發(fā)展歷程與特點(diǎn)分析
三、中國(guó)信托業(yè)的發(fā)展
第二節(jié) 家族信托財(cái)富管理內(nèi)涵及發(fā)展
一、家族信托的含義
二、家族信托的功能
三、國(guó)際家族信托財(cái)富管理的發(fā)展
四、中國(guó)家族信托財(cái)富管理發(fā)展
第三節(jié) 家族信托財(cái)富管理模式
一、遺囑作為財(cái)富管理模式的分析
二、保險(xiǎn)作為財(cái)富管理模式的分析
三、信托作為財(cái)富管理模式的分析
四、不同財(cái)富管理模式比較與評(píng)價(jià)
第四節(jié) 家族信托財(cái)富管理發(fā)展的政策建議
一、家族信托財(cái)富管理的發(fā)展障礙
二、家族信托財(cái)富管理發(fā)展的政策建議
第五節(jié) 家族信托財(cái)富管理案例
第七章 財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制
**節(jié) 財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源
第二節(jié) 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的相關(guān)法律規(guī)定
第三節(jié) 財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)管控
一、運(yùn)作流程
二、商業(yè)銀行財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)管控
三、證券公司財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)管控
四、特殊風(fēng)險(xiǎn)——灰色資金風(fēng)險(xiǎn)的防范
參考文獻(xiàn)
**節(jié) 財(cái)富管理的內(nèi)涵及特征
一、財(cái)富管理的內(nèi)涵
二、財(cái)富管理的特征
第二節(jié) 財(cái)富管理的運(yùn)作
一、運(yùn)作流程
二、運(yùn)作方式
第三節(jié) 財(cái)富管理的起源與發(fā)展
一、財(cái)富管理的起源
二、財(cái)富管理的發(fā)展
三、財(cái)富管理的趨勢(shì)
四、我國(guó)財(cái)富管理的發(fā)展情況
第二章 財(cái)富管理理論基礎(chǔ)
**節(jié) 交易成本理論
第二節(jié) 范圍經(jīng)濟(jì)理論
第三節(jié) 市場(chǎng)細(xì)分理論
第四節(jié) 金融創(chuàng)新理論
第五節(jié) 生命周期理論
第六節(jié) 資產(chǎn)組合理論
第七節(jié) 客戶關(guān)系管理理論
第三章 國(guó)際財(cái)富管理實(shí)踐
**節(jié) 國(guó)際財(cái)富管理概況
一、國(guó)際財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀
二、財(cái)富管理可提供的金融服務(wù)和金融產(chǎn)品的內(nèi)容
三、盈利模式
第二節(jié) 國(guó)際主要金融機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理
一、摩根士丹利的財(cái)富管理
二、瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理
三、匯豐銀行的財(cái)富管理
四、花旗銀行的財(cái)富管理
五、三菱東京日聯(lián)銀行的財(cái)富管理
第四章 商業(yè)銀行財(cái)富管理
**節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)富管理概述
一、我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容
二、中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的環(huán)境
三、商業(yè)銀行財(cái)富管理興起的必然性
第二節(jié) 銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式
一、投行+資管模式
二、主動(dòng)管理模式
三、代理銷售模式
第三節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)富管理策略
一、差異化經(jīng)營(yíng)策略
二、加強(qiáng)創(chuàng)新，形成財(cái)富管理比較優(yōu)勢(shì)
三、構(gòu)建財(cái)富管理聯(lián)動(dòng)推進(jìn)機(jī)制
四、加強(qiáng)財(cái)富管理系統(tǒng)建設(shè)
五、加大財(cái)富管理專業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)
六、探索實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理
第四節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)富管理案例
一、交通銀行財(cái)富管理基本情況
二、交通銀行財(cái)富管理產(chǎn)品體系
第五章 證券公司財(cái)富管理
**節(jié) 證券公司財(cái)富管理概述
一、證券公司財(cái)富管理內(nèi)涵
二、中國(guó)證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展
第二節(jié) 證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式
第三節(jié) 證券公司財(cái)富管理策略
一、國(guó)外經(jīng)驗(yàn)
二、國(guó)內(nèi)外財(cái)富管理業(yè)務(wù)比較分析
三、國(guó)內(nèi)財(cái)富管理發(fā)展策略
第四節(jié) 證券公司財(cái)富管理案例
一、國(guó)信證券簡(jiǎn)介
二、財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展
三、財(cái)富管理業(yè)務(wù)品種
四、財(cái)富管理職能結(jié)構(gòu)
五、財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范
第六章 家族信托財(cái)富管理
**節(jié) 信托業(yè)發(fā)展歷程
一、信托內(nèi)涵
二、國(guó)際信托業(yè)發(fā)展歷程與特點(diǎn)分析
三、中國(guó)信托業(yè)的發(fā)展
第二節(jié) 家族信托財(cái)富管理內(nèi)涵及發(fā)展
一、家族信托的含義
二、家族信托的功能
三、國(guó)際家族信托財(cái)富管理的發(fā)展
四、中國(guó)家族信托財(cái)富管理發(fā)展
第三節(jié) 家族信托財(cái)富管理模式
一、遺囑作為財(cái)富管理模式的分析
二、保險(xiǎn)作為財(cái)富管理模式的分析
三、信托作為財(cái)富管理模式的分析
四、不同財(cái)富管理模式比較與評(píng)價(jià)
第四節(jié) 家族信托財(cái)富管理發(fā)展的政策建議
一、家族信托財(cái)富管理的發(fā)展障礙
二、家族信托財(cái)富管理發(fā)展的政策建議
第五節(jié) 家族信托財(cái)富管理案例
第七章 財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制
**節(jié) 財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源
第二節(jié) 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的相關(guān)法律規(guī)定
第三節(jié) 財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)管控
一、運(yùn)作流程
二、商業(yè)銀行財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)管控
三、證券公司財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)管控
四、特殊風(fēng)險(xiǎn)——灰色資金風(fēng)險(xiǎn)的防范
參考文獻(xiàn)
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新書--財(cái)富管理 節(jié)選
《財(cái)富管理》： 第二次世界大戰(zhàn)以后，私人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)入了快速發(fā)展與擴(kuò)張階段。特別是由于政治的不穩(wěn)定性和外匯控制，客戶要求對(duì)他們所繼承的財(cái)富進(jìn)行保護(hù)以避免本國(guó)通貨膨脹和高稅收帶來(lái)的損失，尋求把貨幣從他們本國(guó)轉(zhuǎn)移出去的途徑，財(cái)富管理的離岸業(yè)務(wù)隨之成長(zhǎng)起來(lái)。 起源階段，財(cái)富管理業(yè)務(wù)具有以下特征：（1）一致的或可預(yù)測(cè)的收入現(xiàn)金流；（2）低資本要求；（3）以收費(fèi)為主要收入來(lái)源；（4）低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)組合；（5）低成本基礎(chǔ)。 基于上述特征，私人銀行往往被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)高收益行業(yè)。 （二）商品經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易發(fā)展是財(cái)富管理起源的重要原因 商品經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易發(fā)展是財(cái)富管理快速興起的重要原因。一方面，商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展使得個(gè)人財(cái)富存在形式不再局限于土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)，大量貨幣資產(chǎn)的積累使得保值增值的需求越來(lái)越強(qiáng)烈；另一方面，商品經(jīng)濟(jì)使得社會(huì)化分工越來(lái)越明細(xì)，專業(yè)化程度越來(lái)越高，從事商品經(jīng)濟(jì)富裕起來(lái)的商人只能專注于自己的領(lǐng)域，無(wú)暇應(yīng)付財(cái)富形態(tài)的多元化。這是財(cái)富管理首先在歐洲興起的重要原因。 貿(mào)易發(fā)展催生了法律多元化和稅務(wù)多元化，從事貿(mào)易發(fā)展起來(lái)的富翁不得不面對(duì)法律和稅務(wù)的多重問(wèn)題和更大的融資需求，銀行業(yè)隨之伴生，在財(cái)富積累到一定階段后，依托銀行進(jìn)行資金清算，資金保管和融資的需求得到滿足后，富翁們開始把已經(jīng)建立起來(lái)的與銀行的信任關(guān)系進(jìn)一步拓展到私人財(cái)富的全面保管方面，銀行家開始成為富翁的財(cái)富管家。 600年前，日內(nèi)瓦依靠其歐洲中心的地理位置成為重要的貿(mào)易中心。14-17世紀(jì)，日內(nèi)瓦一直都是歐洲的通信中心。 14-15世紀(jì)期間，日內(nèi)瓦成為歐洲主要貿(mào)易集會(huì)的首都。大量資金在這里流動(dòng)，貿(mào)易商成為銀行家。16世紀(jì)，瑞士富翁們開始尋求資產(chǎn)保護(hù)，在瑞士日內(nèi)瓦形成了**代私人銀行家，主要服務(wù)于20萬(wàn)美元以上的超級(jí)富翁家族。17世紀(jì)，瑞士發(fā)展了一種廣泛的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)。銀行家們向荷蘭西印度公司、英格蘭皇家銀行、皇家鏡子工廠（St-Gobain，歐洲**家實(shí)業(yè)公司）等許多企業(yè)提供融資。 18-19世紀(jì)期間，銀行家們成為部長(zhǎng)和國(guó)王們的顧問(wèn)。20世紀(jì)和21世紀(jì)之交，私人銀行家逐步發(fā)展為提供純資產(chǎn)管理的專家，這是第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束以后該行業(yè)日益重要的服務(wù)內(nèi)容。 （三）商業(yè)銀行對(duì)利潤(rùn)的追求推動(dòng)了財(cái)富管理的發(fā)展 作為商業(yè)銀行盈利組成部分的私人銀行業(yè)務(wù)從一開始就被打上了深深的盈利烙印。20世紀(jì)70年代以來(lái)，隨著金融全球化、自由化、信息化的快速發(fā)展和金融創(chuàng)新浪潮的興起，特別是資本市場(chǎng)的迅猛發(fā)展，社會(huì)融資機(jī)制和融資格局發(fā)生了深刻變革，以股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)為主體的直接融資在社會(huì)融資機(jī)制中的地位和作用日益提高，而以商業(yè)銀行貸款為主導(dǎo)的間接融資在社會(huì)融資機(jī)制中的作用和地位逐漸下降。 為了應(yīng)對(duì)這一變化帶來(lái)的挑戰(zhàn)，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和利潤(rùn)來(lái)源結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了較大調(diào)整，銀行的功能也開始由社會(huì)融資中介向財(cái)富管理中介轉(zhuǎn)變。 一般銀行通過(guò)吸收個(gè)人短周期的儲(chǔ)蓄，向企業(yè)提供較長(zhǎng)周期的貸款，銀行賺取的是存貸款息差，這一收益占到銀行利潤(rùn)的90%以上，但是隨著資本市場(chǎng)的繁榮，越來(lái)越多的公司之前屬于銀行*優(yōu)質(zhì)的貸款客戶此時(shí)開始傾向于到資本市場(chǎng)直接融資，如果它們并不希望出讓股權(quán)，那么，它們還可以發(fā)行公司債，或者其他更靈活的資金籌措方式。 對(duì)中小企業(yè)的貸款是一個(gè)發(fā)展方向，但是向中小企業(yè)貸款確實(shí)存在管理成本、違約風(fēng)險(xiǎn)等一系列的問(wèn)題。一般來(lái)說(shuō)，面向中小企業(yè)的貸款，更適宜由區(qū)域性銀行來(lái)實(shí)踐，而全球性商業(yè)銀行的機(jī)會(huì)在于以財(cái)富管理為代表的零售業(yè)務(wù)。零售業(yè)務(wù)已經(jīng)成為國(guó)際先進(jìn)商業(yè)銀行的主體業(yè)務(wù)和主要的利潤(rùn)來(lái)源。 瑞士銀行業(yè)就是這種變化的典型代表。盡管瑞士銀行業(yè)在財(cái)富管理方面有著悠久的歷史，但在20世紀(jì)70年代以前，瑞士銀行業(yè)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和利潤(rùn)來(lái)源結(jié)構(gòu)也比較傳統(tǒng)。從匯豐銀行、花旗銀行、德意志銀行、法國(guó)興業(yè)銀行、韓亞銀行、恒生銀行、渣打銀行等歐美和亞洲的商業(yè)銀行的發(fā)展情況看，也都經(jīng)歷了類似的職能變遷和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變。近年來(lái)世界范圍內(nèi)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的廣泛興起，也進(jìn)一步印證了現(xiàn)代商業(yè)銀行的功能正在從傳統(tǒng)的社會(huì)融資中介向社會(huì)財(cái)富管理中介轉(zhuǎn)變這一基本趨勢(shì)。 ……
新書--財(cái)富管理 作者簡(jiǎn)介
牛淑珍，女，教授，博士，碩士生導(dǎo)師。上海市本科教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)委員，浦東新區(qū)第五屆人大代表，浦東新區(qū)科技發(fā)展基金專家。曾獲全國(guó)寶鋼優(yōu)秀教師獎(jiǎng)、上海市“育才獎(jiǎng)”、上海市“三八紅旗手”、上海市級(jí)優(yōu)秀教材獎(jiǎng)。現(xiàn)任職于上海杉達(dá)學(xué)院。
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