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銀行卡審判與風險防范 版權信息
- ISBN：9787509359990
- 條形碼：9787509359990 ; 978-7-5093-5999-0
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
銀行卡審判與風險防范 本書特色
王珊編寫的《銀行卡審判與風險防范》包含《銀行卡審判白皮書》的全部內容，并精選收錄了銀行卡審判*密切相關的法律文件，以期為業內人士及關注相關審判實務的人士提供參考，為銀行、監管機構等防范法律風險提供指導，為個人處理各類銀行卡糾紛提供法律指引。
銀行卡審判與風險防范 內容簡介
《銀行卡審判與風險防范》信用卡業務是近年來各商業銀行發展較快的金融服務業務之一，隨著用戶數量的不斷擴大，信用卡糾紛案件自2010年出現爆發式增長，西城法院在調研分析以往信用卡案件的基礎上，于2012年發布了《個人消費貸款及信用卡審判白皮書》，通過司法指導，幫助商業銀行提高風險防范能力，促進區域金融業健康發展，該白皮書一經面世即受到社會各界的廣泛關注和好評。其中的信用卡部分針對銀行信用卡業務中存在的風險點進行了總結，并提出了對策建議。
銀行卡審判與風險防范 目錄
**部分 銀行卡審判白皮書
前言
一、近年來西城法院審理信用卡糾紛案件數據統計及分析
(一)信用卡糾紛案件收案量及占商事案件比例統計及分析
(二)涉案持卡人年齡、性別統計及分析
(三)各銀行信用卡糾紛案件數量統計
(四)個人訴銀行案件數量統計
(五)基于案件標的額的統計
(六)信用卡糾紛案件中公告方式送達案件數量統計
(七)基于結案方式的統計
(八)基于戶籍、非戶籍人口統計
(九)信用卡申領表信息虛假統計分析
(十)信用卡案件審理成本分析
二、信用卡糾紛案件審理中發現的問題及建議
(一)格式條款的提示說明義務問題
(二)信用卡身份審核標準問題
(三)信用卡分期業務中特約商戶與持卡人產生糾紛，
銀行可能面臨的商譽風險和法律風險
(四)信用卡催收及委外催收的規范性問題
(五)催收過程中的個人信息保護問題
(六)信用卡糾紛涉嫌“惡意透支”犯罪時的處理問題
第二部分 銀行卡審判常用法律指引
中華人民共和國合同法(節錄)
(1999年3月15日)
商業銀行信用卡業務監督管理辦法
(2011年1月13日)
銀行卡業務管理辦法
(1999年1月5日)
中國銀行業監督管理委員會關于加強銀行卡安全管理有關問題的通知
(2004年3月17日)
中國人民銀行關于加強銀行卡業務管理的通知
(2014年1月8日)
中國銀監會辦公廳關于加強銀行卡發卡業務風險管理的通知
(2007年2月26日)
中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、公安部、國家工商
總局關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知
(2009年4月27日)
銀行卡跨行業務差錯處理暫行辦法
(2003年9月19日)
*高人民法院、*高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事
案件具體應用法律若干問題的解釋
(2009年12月3日)
前言
一、近年來西城法院審理信用卡糾紛案件數據統計及分析
(一)信用卡糾紛案件收案量及占商事案件比例統計及分析
(二)涉案持卡人年齡、性別統計及分析
(三)各銀行信用卡糾紛案件數量統計
(四)個人訴銀行案件數量統計
(五)基于案件標的額的統計
(六)信用卡糾紛案件中公告方式送達案件數量統計
(七)基于結案方式的統計
(八)基于戶籍、非戶籍人口統計
(九)信用卡申領表信息虛假統計分析
(十)信用卡案件審理成本分析
二、信用卡糾紛案件審理中發現的問題及建議
(一)格式條款的提示說明義務問題
(二)信用卡身份審核標準問題
(三)信用卡分期業務中特約商戶與持卡人產生糾紛，
銀行可能面臨的商譽風險和法律風險
(四)信用卡催收及委外催收的規范性問題
(五)催收過程中的個人信息保護問題
(六)信用卡糾紛涉嫌“惡意透支”犯罪時的處理問題
第二部分 銀行卡審判常用法律指引
中華人民共和國合同法(節錄)
(1999年3月15日)
商業銀行信用卡業務監督管理辦法
(2011年1月13日)
銀行卡業務管理辦法
(1999年1月5日)
中國銀行業監督管理委員會關于加強銀行卡安全管理有關問題的通知
(2004年3月17日)
中國人民銀行關于加強銀行卡業務管理的通知
(2014年1月8日)
中國銀監會辦公廳關于加強銀行卡發卡業務風險管理的通知
(2007年2月26日)
中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、公安部、國家工商
總局關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知
(2009年4月27日)
銀行卡跨行業務差錯處理暫行辦法
(2003年9月19日)
*高人民法院、*高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事
案件具體應用法律若干問題的解釋
(2009年12月3日)
展開全部
銀行卡審判與風險防范 節選
2）銀行應當完善提示方式 目前大多數銀行仍然采取在申請表簽字處印刷“申請人知悉并了解銀行信用卡章程及領用合約內容，自愿遵守合約的規定”等內容的方式進行告知說明。這種方式比較經濟實用，但部分銀行在此基礎上做出改進，值得其他銀行借鑒。例如有的銀行要求辦卡人在簽字時將“申請人知悉并了解銀行信用卡章程及領用合約內容，自愿遵守合約的規定”再抄寫一遍，這種做法一方面能夠說明銀行進行了相應的提示說明義務，另一方面也能對辦卡人進行再次提醒。以此為鑒，提示方式可以更進一步，如讓辦卡人寫明“我已知曉在逾期還款時可能會產生利息、滯納金、超限費、復利等費用”等類似的內容，這樣一來，辦卡人寫到這些內容的時候自己就會對收費相關內容密切關注，同時也能使其從自身利益出發，督促銀行工作人員履行提示說明義務。 （3）銀行應當及時對新業務條款履行告知義務 對于銀行信用卡新增業務，往往在收費標準、還款方式、還款期限等方面與傳統業務不同，銀行在推出時應當通過適當的方式進行解釋和說明，尤其是對于新增業務的特點以及風險點進行明確提示，確保持卡人對該新業務有充分的了解，保證持卡人的知情權和選擇權。如果條件具備，在推出新業務時，盡量采取面對面的方式，這樣既便于銀行審核相對人的身份、履行提示說明義務，也便于持卡人對該項新業務的了解和選擇，盡量避免采取直接郵寄申請表等方式，否則會增加不確定因素和風險，導致不必要糾紛的發生。 ……
銀行卡審判與風險防范 作者簡介
北京市西城區人民法院民三庭，北京市西城區是首都功能核心區之一，轄區內的金融街作為全市六大高端產業功能區之一，聚集了中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會等國家金融決策和監管機構以及眾多的全國性商業銀行、政策性銀行總部、保險公司總部，還吸引了90多家世界頂級外資金融機構和國際企業入駐。 獨特的區位區情造就了西城法院審理的商事案件中金融消費類案件一直占據極高比重的局面。
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