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銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究 版權(quán)信息
- ISBN：9787504751171
- 條形碼：9787504751171 ; 978-7-5047-5117-1
- 裝幀：60g輕型紙
- 冊(cè)數(shù)：暫無(wú)
- 重量：暫無(wú)
- 所屬分類：>>
銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究 本書特色
《銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究》以產(chǎn)業(yè)組織理論和微觀銀行理論為基礎(chǔ)，構(gòu)建了銀行業(yè)市場(chǎng)約束的研究框架，深入分析不同參與者的約束機(jī)制和影響因素，選擇國(guó)外不同時(shí)期和不同制度環(huán)境下的案例進(jìn)行實(shí)證分析。在此基礎(chǔ)上，對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的市場(chǎng)約束全面評(píng)析，并進(jìn)一步提出了促進(jìn)市場(chǎng)約束的對(duì)策。
銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究 內(nèi)容簡(jiǎn)介
新巴塞爾協(xié)議（英文簡(jiǎn)稱Basel II），將市場(chǎng)約束列為銀行監(jiān)管的第三支柱，市場(chǎng)參與者控制銀行風(fēng)險(xiǎn)的作用日趨重要。研究從多個(gè)層面闡釋約束機(jī)制的運(yùn)作方式，目的是明確加強(qiáng)銀行業(yè)內(nèi)生穩(wěn)定性。在委托—代理框架下提出約束主體及其激勵(lì)結(jié)構(gòu)，揭示市場(chǎng)在改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制、資源配置和政府監(jiān)管的潛在優(yōu)勢(shì)。將市場(chǎng)約束區(qū)分為監(jiān)督和影響兩階段，理清約束程序的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和路徑，全面展示市場(chǎng)約束的形成和傳導(dǎo)進(jìn)程。結(jié)合在信息、參與者、金融工具等方面的必要條件，提出中國(guó)銀行業(yè)加強(qiáng)市場(chǎng)約束的建議，促進(jìn)市場(chǎng)約束準(zhǔn)確、及時(shí)、有效的發(fā)揮作用。
銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究 目錄
1導(dǎo)論
1.1銀行業(yè)的特殊性
1.1.1銀行業(yè)具有特殊職能
1.1.2銀行業(yè)脆弱和內(nèi)生不穩(wěn)定
1.2選題背景與問(wèn)題的提出
1.2.1銀行業(yè)危機(jī)頻繁爆發(fā)
1.2.2銀行業(yè)管制效果不佳
1.3研究的目的和意義
1.3.1研究目的
1.3.2研究意義
1.4文獻(xiàn)回顧、本書創(chuàng)新與進(jìn)一步研究的問(wèn)題
1.4.1文獻(xiàn)回顧
1.4.2論文創(chuàng)新
1.4.3需要進(jìn)一步研究的問(wèn)題
1.5研究方法與結(jié)構(gòu)安排
1.5.1研究方法
1.5.2結(jié)構(gòu)安排
2銀行業(yè)危機(jī)與管制約束困境
2.1銀行業(yè)面臨危機(jī)的挑戰(zhàn)
2.1.120世紀(jì)80年代以來(lái)全球銀行業(yè)危機(jī)回顧
2.1.2銀行業(yè)危機(jī)的成因
2.2銀行業(yè)管制約束陷入現(xiàn)實(shí)困境
2.2.1銀行管制依據(jù)及其政策變革
2.2.2當(dāng)前發(fā)達(dá)國(guó)家的銀行管制約束困境
2.3本章結(jié)論
3銀行業(yè)市場(chǎng)約束基本分析框架
3.1銀行業(yè)市場(chǎng)約束基本問(wèn)題解析
3.1.1銀行業(yè)市場(chǎng)約束概念解析
3.1.2市場(chǎng)參與者的構(gòu)成
3.1.3銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究的基本前提假設(shè)
3.1.4銀行業(yè)市場(chǎng)約束的潛在積極作用
3.2市場(chǎng)約束的機(jī)制及實(shí)現(xiàn)條件
3.2.1市場(chǎng)約束機(jī)制的方式
3.2.2市場(chǎng)約束機(jī)制的實(shí)現(xiàn)進(jìn)程
3.2.3市場(chǎng)約束機(jī)制有效運(yùn)行的條件
3.3市場(chǎng)約束與其他約束的比較
3.3.1內(nèi)部治理與市場(chǎng)約束之間的聯(lián)系
3.3.2市場(chǎng)約束相對(duì)管制約束的優(yōu)勢(shì)
3.4本章結(jié)論
4私人市場(chǎng)參與者的市場(chǎng)約束
4.1存款人約束
4.1.1合適的存款人約束來(lái)源
4.1.2存款保險(xiǎn)條件下的存款人約束模型
4.1.3存款人市場(chǎng)約束的實(shí)證證據(jù)
4.1.4存款人約束的缺陷
4.2次級(jí)債券持有人約束
4.2.1強(qiáng)制次級(jí)債提議回顧
4.2.2強(qiáng)制次級(jí)債政策解析
4.2.3次級(jí)債持有人約束動(dòng)機(jī)模型
4.2.4次級(jí)債持有人約束的實(shí)證證據(jù)
4.2.5強(qiáng)制次級(jí)債政策設(shè)計(jì)
4.3持股人市場(chǎng)約束
4.3.1持股人的約束動(dòng)機(jī)
4.3.2持股人約束銀行的方式
4.3.3加強(qiáng)持股人約束的途徑
4.3.4持股人約束的實(shí)證證據(jù)
4.4評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)約束
4.4.1信用評(píng)級(jí)及其運(yùn)作方式
4.4.2信用評(píng)級(jí)對(duì)銀行業(yè)的市場(chǎng)約束
4.4.3評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的激勵(lì)動(dòng)機(jī)與規(guī)范
4.4.4外部評(píng)級(jí)影響市場(chǎng)約束的實(shí)證證據(jù)
4.5本章結(jié)論
5管制約束與市場(chǎng)約束的相互補(bǔ)充
5.1管制機(jī)構(gòu)的監(jiān)督審查及其局限
5.1.1管制機(jī)構(gòu)
5.1.2管制機(jī)構(gòu)獲取信息的方式及存在的問(wèn)題
5.1.3管制者處理問(wèn)題銀行存在的局限
5.2幣場(chǎng)信息對(duì)管制信息的改進(jìn)
5.2.1兩種風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的約束模型
5.2.2市場(chǎng)與管制信息比較
5.2.3融入市場(chǎng)信息的監(jiān)督審查程序
5.2.4基于市場(chǎng)信息的及時(shí)校正措施
5.3管制政策對(duì)市場(chǎng)約束的改進(jìn)
5.3.1改變市場(chǎng)參與者的索償權(quán)地位
5.3.2更加充分的強(qiáng)制信息披露
5.3.3完善金融基礎(chǔ)設(shè)施
5.4本章結(jié)論
6銀行業(yè)市場(chǎng)約束的國(guó)外經(jīng)驗(yàn)
6.1蘇格蘭自由銀行業(yè)市場(chǎng)約束——?dú)v史的視角
6.1.1自由銀行業(yè)
6.1.2蘇格蘭自由銀行的發(fā)展與穩(wěn)定
6.1.3蘇格蘭銀行業(yè)早期市場(chǎng)約束——銀行券決斗
6.1.4蘇格蘭銀行業(yè)市場(chǎng)約束獨(dú)特機(jī)制——選擇條款
6.220世紀(jì)90年代以來(lái)的日本銀行業(yè)市場(chǎng)約束
6.2.120世紀(jì)90年代的日本銀行業(yè)危機(jī)
6.2.2日本銀行制度與市場(chǎng)約束
6.2.3日本的銀行安全網(wǎng)與市場(chǎng)約束
6.3蘇聯(lián)、東歐轉(zhuǎn)型國(guó)家的銀行業(yè)市場(chǎng)約束
6.3.1蘇聯(lián)、東歐國(guó)家銀行業(yè)轉(zhuǎn)型概覽
6.3.2轉(zhuǎn)型國(guó)家的銀行業(yè)危機(jī)
6.3.3市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的阻礙因素
6.4本章結(jié)論
7中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究
7.1漸進(jìn)改革中的銀行業(yè)市場(chǎng)約束
7.1.1銀行業(yè)及其管制變革的路徑
7.1.2銀行業(yè)改革對(duì)市場(chǎng)約束機(jī)制的影響
7.2中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束實(shí)證研究：計(jì)量與案例分析
7.2.1存款人對(duì)銀行的數(shù)量約束的計(jì)量分析
7.2.2缺乏市場(chǎng)約束下的道德風(fēng)險(xiǎn)：光大銀行的案例
7.3中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束的必要性與阻礙因素
7.3.1加強(qiáng)市場(chǎng)約束的必要性
7.3.2市場(chǎng)約束的阻礙因素
7.4加強(qiáng)中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束的對(duì)策
7.4.1增加銀行透明度
7.4.2建立設(shè)計(jì)合理的存款保險(xiǎn)制度
7.4.3推動(dòng)存款利率市場(chǎng)化
7.4.4適時(shí)引入針對(duì)大型銀行的強(qiáng)制次級(jí)債發(fā)行制度
7.4.5制定“雙信號(hào)”及時(shí)校正措施
7.4.6規(guī)范和發(fā)展信用評(píng)級(jí)行業(yè)
7.5本章結(jié)論
參考文獻(xiàn)
后記
1.1銀行業(yè)的特殊性
1.1.1銀行業(yè)具有特殊職能
1.1.2銀行業(yè)脆弱和內(nèi)生不穩(wěn)定
1.2選題背景與問(wèn)題的提出
1.2.1銀行業(yè)危機(jī)頻繁爆發(fā)
1.2.2銀行業(yè)管制效果不佳
1.3研究的目的和意義
1.3.1研究目的
1.3.2研究意義
1.4文獻(xiàn)回顧、本書創(chuàng)新與進(jìn)一步研究的問(wèn)題
1.4.1文獻(xiàn)回顧
1.4.2論文創(chuàng)新
1.4.3需要進(jìn)一步研究的問(wèn)題
1.5研究方法與結(jié)構(gòu)安排
1.5.1研究方法
1.5.2結(jié)構(gòu)安排
2銀行業(yè)危機(jī)與管制約束困境
2.1銀行業(yè)面臨危機(jī)的挑戰(zhàn)
2.1.120世紀(jì)80年代以來(lái)全球銀行業(yè)危機(jī)回顧
2.1.2銀行業(yè)危機(jī)的成因
2.2銀行業(yè)管制約束陷入現(xiàn)實(shí)困境
2.2.1銀行管制依據(jù)及其政策變革
2.2.2當(dāng)前發(fā)達(dá)國(guó)家的銀行管制約束困境
2.3本章結(jié)論
3銀行業(yè)市場(chǎng)約束基本分析框架
3.1銀行業(yè)市場(chǎng)約束基本問(wèn)題解析
3.1.1銀行業(yè)市場(chǎng)約束概念解析
3.1.2市場(chǎng)參與者的構(gòu)成
3.1.3銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究的基本前提假設(shè)
3.1.4銀行業(yè)市場(chǎng)約束的潛在積極作用
3.2市場(chǎng)約束的機(jī)制及實(shí)現(xiàn)條件
3.2.1市場(chǎng)約束機(jī)制的方式
3.2.2市場(chǎng)約束機(jī)制的實(shí)現(xiàn)進(jìn)程
3.2.3市場(chǎng)約束機(jī)制有效運(yùn)行的條件
3.3市場(chǎng)約束與其他約束的比較
3.3.1內(nèi)部治理與市場(chǎng)約束之間的聯(lián)系
3.3.2市場(chǎng)約束相對(duì)管制約束的優(yōu)勢(shì)
3.4本章結(jié)論
4私人市場(chǎng)參與者的市場(chǎng)約束
4.1存款人約束
4.1.1合適的存款人約束來(lái)源
4.1.2存款保險(xiǎn)條件下的存款人約束模型
4.1.3存款人市場(chǎng)約束的實(shí)證證據(jù)
4.1.4存款人約束的缺陷
4.2次級(jí)債券持有人約束
4.2.1強(qiáng)制次級(jí)債提議回顧
4.2.2強(qiáng)制次級(jí)債政策解析
4.2.3次級(jí)債持有人約束動(dòng)機(jī)模型
4.2.4次級(jí)債持有人約束的實(shí)證證據(jù)
4.2.5強(qiáng)制次級(jí)債政策設(shè)計(jì)
4.3持股人市場(chǎng)約束
4.3.1持股人的約束動(dòng)機(jī)
4.3.2持股人約束銀行的方式
4.3.3加強(qiáng)持股人約束的途徑
4.3.4持股人約束的實(shí)證證據(jù)
4.4評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)約束
4.4.1信用評(píng)級(jí)及其運(yùn)作方式
4.4.2信用評(píng)級(jí)對(duì)銀行業(yè)的市場(chǎng)約束
4.4.3評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的激勵(lì)動(dòng)機(jī)與規(guī)范
4.4.4外部評(píng)級(jí)影響市場(chǎng)約束的實(shí)證證據(jù)
4.5本章結(jié)論
5管制約束與市場(chǎng)約束的相互補(bǔ)充
5.1管制機(jī)構(gòu)的監(jiān)督審查及其局限
5.1.1管制機(jī)構(gòu)
5.1.2管制機(jī)構(gòu)獲取信息的方式及存在的問(wèn)題
5.1.3管制者處理問(wèn)題銀行存在的局限
5.2幣場(chǎng)信息對(duì)管制信息的改進(jìn)
5.2.1兩種風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的約束模型
5.2.2市場(chǎng)與管制信息比較
5.2.3融入市場(chǎng)信息的監(jiān)督審查程序
5.2.4基于市場(chǎng)信息的及時(shí)校正措施
5.3管制政策對(duì)市場(chǎng)約束的改進(jìn)
5.3.1改變市場(chǎng)參與者的索償權(quán)地位
5.3.2更加充分的強(qiáng)制信息披露
5.3.3完善金融基礎(chǔ)設(shè)施
5.4本章結(jié)論
6銀行業(yè)市場(chǎng)約束的國(guó)外經(jīng)驗(yàn)
6.1蘇格蘭自由銀行業(yè)市場(chǎng)約束——?dú)v史的視角
6.1.1自由銀行業(yè)
6.1.2蘇格蘭自由銀行的發(fā)展與穩(wěn)定
6.1.3蘇格蘭銀行業(yè)早期市場(chǎng)約束——銀行券決斗
6.1.4蘇格蘭銀行業(yè)市場(chǎng)約束獨(dú)特機(jī)制——選擇條款
6.220世紀(jì)90年代以來(lái)的日本銀行業(yè)市場(chǎng)約束
6.2.120世紀(jì)90年代的日本銀行業(yè)危機(jī)
6.2.2日本銀行制度與市場(chǎng)約束
6.2.3日本的銀行安全網(wǎng)與市場(chǎng)約束
6.3蘇聯(lián)、東歐轉(zhuǎn)型國(guó)家的銀行業(yè)市場(chǎng)約束
6.3.1蘇聯(lián)、東歐國(guó)家銀行業(yè)轉(zhuǎn)型概覽
6.3.2轉(zhuǎn)型國(guó)家的銀行業(yè)危機(jī)
6.3.3市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的阻礙因素
6.4本章結(jié)論
7中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究
7.1漸進(jìn)改革中的銀行業(yè)市場(chǎng)約束
7.1.1銀行業(yè)及其管制變革的路徑
7.1.2銀行業(yè)改革對(duì)市場(chǎng)約束機(jī)制的影響
7.2中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束實(shí)證研究：計(jì)量與案例分析
7.2.1存款人對(duì)銀行的數(shù)量約束的計(jì)量分析
7.2.2缺乏市場(chǎng)約束下的道德風(fēng)險(xiǎn)：光大銀行的案例
7.3中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束的必要性與阻礙因素
7.3.1加強(qiáng)市場(chǎng)約束的必要性
7.3.2市場(chǎng)約束的阻礙因素
7.4加強(qiáng)中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)約束的對(duì)策
7.4.1增加銀行透明度
7.4.2建立設(shè)計(jì)合理的存款保險(xiǎn)制度
7.4.3推動(dòng)存款利率市場(chǎng)化
7.4.4適時(shí)引入針對(duì)大型銀行的強(qiáng)制次級(jí)債發(fā)行制度
7.4.5制定“雙信號(hào)”及時(shí)校正措施
7.4.6規(guī)范和發(fā)展信用評(píng)級(jí)行業(yè)
7.5本章結(jié)論
參考文獻(xiàn)
后記
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銀行業(yè)市場(chǎng)約束研究 作者簡(jiǎn)介
孫龍建，男，漢族，1978年生，遼寧丹東人，民盟盟員。南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、博士后。現(xiàn)任天津外國(guó)語(yǔ)大學(xué)副教授、碩士生導(dǎo)師，從事金融學(xué)教學(xué)、科研工作。
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