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包郵 個(gè)人理財(cái)(第2版)

出版社：清華大學(xué)出版社出版時(shí)間：2023-05-01
開(kāi)本： 其他 頁(yè)數(shù)： 256
本類榜單：教材銷量榜
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個(gè)人理財(cái)(第2版) 版權(quán)信息

個(gè)人理財(cái)(第2版) 本書特色

結(jié)合商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與中國(guó)人民銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)范要求編寫
引入金融行業(yè)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
兼顧銀行從業(yè)資格考證學(xué)習(xí)
兼顧培訓(xùn)大學(xué)生參加全國(guó)投資理財(cái)大賽
提供相關(guān)教學(xué)課件及習(xí)題答案 鑒于國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的變化，結(jié)合習(xí)近平在黨的二十大報(bào)告中強(qiáng)調(diào)的“人
才是資源、 創(chuàng)新是動(dòng)力， 深入實(shí)施科教興國(guó)戰(zhàn)略、人才強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略”，編者在對(duì)《個(gè)人理財(cái)(第2版)》的修訂編寫中，做了以下方面的修改和補(bǔ)充，突出了如下特點(diǎn)。
1.融入專業(yè)思政教學(xué)目標(biāo)和思政專欄
針對(duì)我國(guó)目前把立德樹(shù)人作為職業(yè)教育的重要目標(biāo)，在書中增加“思政目標(biāo)”“思政專欄”欄目，主要從職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)道德、愛(ài)國(guó)主義、勞動(dòng)教育、傳統(tǒng)文化、良好社會(huì)風(fēng)尚等方面來(lái)融合思政教學(xué)，使專業(yè)知識(shí)與思政內(nèi)容進(jìn)行深度融合，從而有利于實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)。
2.對(duì)使用過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的不足進(jìn)行修改
對(duì)初版使用過(guò)程中，各方反饋存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行修改，同時(shí)對(duì)教材配套的課件、教
案等進(jìn)行重新修訂，力爭(zhēng)為各學(xué)院的廣大教師和學(xué)生提供一本完善的教材。
3.對(duì)數(shù)據(jù)、案例進(jìn)行更新
對(duì)書中的數(shù)據(jù)、案例進(jìn)行更新，使其更符合目前商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的變化。本書提供配套的電子課件和習(xí)題答案，以方便教學(xué)，讀者可通過(guò)掃描前言二維碼獲取。

個(gè)人理財(cái)(第2版) 內(nèi)容簡(jiǎn)介

《個(gè)人理財(cái)（第2版）》結(jié)合商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與中國(guó)人民銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，按項(xiàng)目、模塊、任務(wù)的結(jié)構(gòu)編寫。全書共包含十一個(gè)項(xiàng)目，分別為認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、客戶財(cái)務(wù)分析、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃和綜合理財(cái)規(guī)劃。每個(gè)項(xiàng)目下設(shè)有知識(shí)目標(biāo)、能力目標(biāo)、思政目標(biāo)、案例導(dǎo)入、知識(shí)拓展、案例分析、思政專欄、實(shí)訓(xùn)活動(dòng)、項(xiàng)目小結(jié)、項(xiàng)目訓(xùn)練等模塊，理論結(jié)合實(shí)務(wù)，使讀者明確理財(cái)規(guī)劃師崗位的各項(xiàng)工作任務(wù)及其操作方法。 《個(gè)人理財(cái)（第2版）》提供豐富的教學(xué)課件，可作為高職高專金融類、財(cái)會(huì)類專業(yè)學(xué)生的教學(xué)用書，也可供從事銀行個(gè)人理財(cái)工作的人員閱讀學(xué)習(xí)。

個(gè)人理財(cái)(第2版) 目錄

項(xiàng)目一　認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 1
模塊一 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí) 2
任務(wù)一 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
概述 2
任務(wù)二 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的
標(biāo)準(zhǔn)流程 8
任務(wù)三 樹(shù)立正確的理財(cái)
理念 10
任務(wù)四 認(rèn)知理財(cái)規(guī)劃師 13
模塊二 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的理論
基礎(chǔ) 14
任務(wù)一 生命周期理論 15
任務(wù)二 貨幣時(shí)間價(jià)值
理論 17
模塊三 建立客戶關(guān)系與評(píng)價(jià)
客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性 23
任務(wù)一 建立客戶關(guān)系 23
任務(wù)二 評(píng)價(jià)客戶的風(fēng)險(xiǎn)
屬性 29
項(xiàng)目訓(xùn)練 33
項(xiàng)目二　客戶財(cái)務(wù)分析 35
模塊一 收集客戶信息 36
任務(wù)一 收集收入與支出
信息 37
任務(wù)二 收集資產(chǎn)與負(fù)債
信息 40
任務(wù)三 收集其他財(cái)務(wù)
信息 43
任務(wù)四 收集非財(cái)務(wù)性
信息 45
模塊二 編制客戶財(cái)務(wù)表 47
任務(wù)一 個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的
編制 47
任務(wù)二 個(gè)人現(xiàn)金流量表的
編制 49
模塊三 客戶財(cái)務(wù)狀況分析 51
任務(wù)一 財(cái)務(wù)狀況綜合
分析 52
任務(wù)二 財(cái)務(wù)比率分析 54
任務(wù)三 財(cái)務(wù)目標(biāo)分析 56
項(xiàng)目訓(xùn)練 64
項(xiàng)目三　現(xiàn)金規(guī)劃 66
模塊一 客戶現(xiàn)金需求分析 67
任務(wù)一 現(xiàn)金規(guī)劃的相關(guān)
知識(shí) 67
任務(wù)二 編制現(xiàn)金流量表 70
模塊二 制定現(xiàn)金規(guī)劃 74
任務(wù)一 現(xiàn)金規(guī)劃一般
工具 74
任務(wù)二 現(xiàn)金規(guī)劃融資
工具 77
任務(wù)三 制定現(xiàn)金規(guī)劃
方案 83
項(xiàng)目訓(xùn)練 85
項(xiàng)目四　消費(fèi)規(guī)劃 88
模塊一 住房消費(fèi)規(guī)劃 89
任務(wù)一 住房規(guī)劃 90
任務(wù)二 貸款方式的確定 92
任務(wù)三 還款方式的確定 97
任務(wù)四 住房投資規(guī)劃 102
模塊二 汽車消費(fèi)規(guī)劃 105
任務(wù)一 汽車消費(fèi)概述 106
任務(wù)二 汽車消費(fèi)貸款
方案 106
項(xiàng)目訓(xùn)練 110
項(xiàng)目五　投資規(guī)劃 112
模塊一 投資規(guī)劃基礎(chǔ)工作 114
任務(wù)一 客戶信息收集 114
任務(wù)二 客戶信息整理與
分析 118
模塊二 投資規(guī)劃工具的選擇 127
任務(wù)一 典型的金融投資 工具 127
任務(wù)二 實(shí)物及其他投資
工具 131
模塊三 投資風(fēng)險(xiǎn)教育與資產(chǎn)
配置 132
任務(wù)一 投資風(fēng)險(xiǎn)教育 132
任務(wù)二 客戶資產(chǎn)配置 133
項(xiàng)目訓(xùn)練 135
項(xiàng)目六　教育規(guī)劃 136
模塊一 教育規(guī)劃概述 137
任務(wù)一 教育規(guī)劃的種類
及特征 138
任務(wù)二 教育規(guī)劃的
步驟 140
模塊二 制定教育規(guī)劃 143
任務(wù)一 確定子女教育目標(biāo)
及所需費(fèi)用 143
任務(wù)二 選擇適當(dāng)?shù)慕逃?br />規(guī)劃工具 145
任務(wù)三 制定教育規(guī)劃
方案 149
項(xiàng)目訓(xùn)練 150
項(xiàng)目七　保險(xiǎn)規(guī)劃 152
模塊一 保險(xiǎn)理財(cái)需求 154
任務(wù)一 保險(xiǎn)理財(cái)概述 154
任務(wù)二 保險(xiǎn)理財(cái)需求
分析 157
模塊二 制定保險(xiǎn)規(guī)劃 160
任務(wù)一 保險(xiǎn)規(guī)劃工具 160
任務(wù)二 制定保險(xiǎn)規(guī)劃
方案 164
項(xiàng)目訓(xùn)練 170
項(xiàng)目八　稅收規(guī)劃 172
模塊一 個(gè)人理財(cái)相關(guān)稅收 174
任務(wù)一 我國(guó)個(gè)人所得稅
制度 174
任務(wù)二 個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)
稅種 175
任務(wù)三 金融投資相關(guān)的
稅收 180
模塊二 制定稅收規(guī)劃 182
任務(wù)一 稅收優(yōu)惠 182
任務(wù)二 制定稅收規(guī)劃
方案 183
項(xiàng)目訓(xùn)練 187
項(xiàng)目九　退休規(guī)劃 189
模塊一 養(yǎng)老需求分析 190
任務(wù)一 退休養(yǎng)老概述 190
任務(wù)二 退休養(yǎng)老需求
分析 193
模塊二 制定退休規(guī)劃 197
任務(wù)一 制定退休規(guī)劃
概述 197
任務(wù)二 退休規(guī)劃工具
選擇 199
項(xiàng)目訓(xùn)練 204
項(xiàng)目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 206
模塊一 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識(shí) 207
任務(wù)一 界定遺產(chǎn)的
范圍 207
任務(wù)二 明確遺產(chǎn)規(guī)劃的
內(nèi)容 212
模塊二 制定遺產(chǎn)規(guī)劃 215
任務(wù)一 收集客戶信息 215
任務(wù)二 選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的
工具 218
任務(wù)三 制定遺產(chǎn)規(guī)劃并
定期修整 221
項(xiàng)目訓(xùn)練 225
項(xiàng)目十一　綜合理財(cái)規(guī)劃 228
模塊一 綜合理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)
知識(shí) 229
模塊二 綜合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù) 232
任務(wù)一 個(gè)人單身期的理財(cái)
規(guī)劃 233
任務(wù)二 家庭形成期的理財(cái)
規(guī)劃 236
任務(wù)三 家庭成長(zhǎng)期的理財(cái)
規(guī)劃 239
任務(wù)四 家庭成熟期的理財(cái)
規(guī)劃 242
項(xiàng)目訓(xùn)練 246
參考文獻(xiàn) 247
展開(kāi)全部

個(gè)人理財(cái)(第2版) 作者簡(jiǎn)介

許棣，副教授，經(jīng)濟(jì)師，任教于廣西金融職業(yè)技術(shù)學(xué)院，先后出版《商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)與服務(wù)》《金融營(yíng)銷》《金融營(yíng)銷實(shí)務(wù)》等教材，完成課題3項(xiàng)，發(fā)表論文7篇。

商品評(píng)論(0條)
暫無(wú)評(píng)論……
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