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民法典背景下商業銀行擔保實務問題100問·法律評析·實務指南 版權信息
- ISBN：9787521630169
- 條形碼：9787521630169 ; 978-7-5216-3016-9
- 裝幀：70g膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
民法典背景下商業銀行擔保實務問題100問·法律評析·實務指南 本書特色
助力商業銀行從業人員了解業務痛點 助力商業銀行法務推動擔保業務落地 助力以商業銀行為代表的金融機構實現債權
民法典背景下商業銀行擔保實務問題100問·法律評析·實務指南 內容簡介
本書以商業銀行為視角，精選了100個與擔保相關的有代表性、易產生風險的案例，語言通俗易懂，論述深入淺出，能夠切實有效地幫助實務界人士正確理解和運用民法典中的擔保規定和擔保司法解釋。本書在體例上采用問答的形式，每一個問題都設置五個欄目。本書主要內容分為抵押擔保、質押擔保、抵押和質押登記、混合擔保、公司對外擔保、其他特殊問題五部分。所選案例具有普遍性，較為系統全面地論述了商業銀行貸款之擔保措施的法律風險，如哪些財產可以設立抵押、抵押，銀行放棄債務人提供的抵押擔保的風險等，并對這些法律風險給出了相應的法律規定和法律解決方法，以幫助商業銀行及其貸款從業人員排除相關法律風險，指導商業銀行貸款從業人員在發生法律風險時的應對策略。
民法典背景下商業銀行擔保實務問題100問·法律評析·實務指南 目錄
**章 一般規定 / 001
1. 獨立擔保條款能否在國內交易中使用？ / 002
2. 擔保合同無效時，債權人及擔保人的責任如何承擔？ / 006
3. 公益性質的組織能否以其財產及土地提供擔保？ / 010
4. 以訴訟方式實現擔保物權的，如何確定管轄問題？ / 013
第二章 公司擔保 / 017
5. 商業銀行接受公司為他人提供擔保時，應盡哪些審核義務？ / 018
6. 公司章程對外擔保決策機構約定不明，商業銀行應如何審查公司機關決議？ / 025
7. 作出公司對外擔保的決議機構與公司章程規定的不一致，相應公司機關決議是否有效？擔保是否有效設立？ / 029
8. 公司提供的擔保函件約定的責任承擔方式與公司機關決議不一致，擔保是否有效設立？ / 032
9. 商業銀行接受上市公司為他人提供擔保時，應當注意哪些問題？ / 035
10. 上市公司對外擔保，雖經公司機關決議但未進行公告，擔保是否
有效？ / 038
11. 上市公司在規定網站發布了公告，是否可以證明其經過了公司機關有效決議？ / 040
12. 上市公司有效對外擔保金額如何確定？ / 043
13. 國有獨資企業、國有獨資公司為其全資子公司提供擔保，商業銀行應如何履行審核義務？ / 046
14. 商業銀行審查公司分支機構為他人提供擔保應注意哪些問題？ / 049
15. 商業銀行審查境外企業為他人提供擔保應注意哪些問題？ / 053
16. 商業銀行審查子公司為母公司提供擔保應注意哪些問題？ / 056
17. 擔保公司為他人提供擔保是否需要出具有效決議？ / 059
18. 公司破產，主債權停止計息的效力是否及于擔保人？ / 061
第三章 混合擔保 / 065
19. 同一債權上物保與人保并存時，商業銀行作為債權人應如何實現債權？ / 066
20. 商業銀行格式條款中約定，無論發生何種情形保證人承擔的保證責任不變，該約定是否有效？ / 069
21. 商業銀行放棄債務人提供的抵押擔保，會產生哪些風險？ / 077
第四章 保證擔保 / 081
22. 合同約定不明時，如何確定保證方式？ / 082
23. 保證期間屆滿前，債權人未向保證人主張權利，保證期間屆滿后，保證人在催款通知書上簽字或蓋章的，保證人是否仍應承擔保證責任？ / 084
24. 商業銀行在放貸過程中存在不符合監管規定的情形，保證人是否可以免除擔保責任？ / 089
25. 借款人涉及刑事犯罪，保證人是否可以免除保證責任？ / 093
26. 債權人在保證期間內僅向部分保證人主張權利，其他保證人是否免責？ / 098
第五章 抵押擔保 / 101
**節 抵押物 / 102
27. 集體建設用地使用權及其地上建筑物能否設立抵押？ / 102
28. 土地收益權是否可以設立抵押？ / 105
29. 國有劃撥土地及其地上建筑物能否設立抵押？ / 109
30. 科研用地及其地上建筑物是否可以設立抵押？ / 114
31. 以房屋設立抵押，其占有范圍內的土地使用權是否一并抵押？ / 117
32. 以建設用地使用權設立抵押是否需要在登記時注明土地范圍？ / 123
33. 土地使用權抵押后，地上在建工程是否屬于抵押財產？土地使用權的抵押權人是否有權一并處分在建工程？ / 126
34. 建設用地使用權與房屋權屬不一致是否影響抵押權的設立？ / 130
35. 礦業權是否可以設立抵押？ / 132
36. 人防工程是否可以設立抵押？ / 136
37. 設立動產浮動抵押需要注意哪些問題？ / 140
第二節 抵押登記 / 144
38. 強制抵押登記與選擇抵押登記有何區別？ / 144
39. 主債權金額大于抵押物評估價值，怎么辦？ / 148
40. 登記抵押權人與債權人不一致時，是否影響商業銀行實現債權？ / 150
41. 房屋實際權屬與登記不一致時，商業銀行接受房屋抵押擔保應注意哪些問題？ / 155
42. 因抵押物貶值導致抵押率變動是否需要簽訂補充協議？ / 158
43. 抵押登記期限與主債權期限不一致是否影響抵押權的行使？ / 160
44. 不動產權登記簿記載事項與抵押合同約定不一致，是否影響商業銀行抵押權的實現？ / 163
45. 一筆主債權對應多個抵押物的，應如何辦理抵押登記方可*大限度保障商業銀行順利實現債權？ / 166
46. 因商業銀行怠于辦理不動產抵押登記而導致抵押權未依法設立，商業銀行的損失由誰承擔？ / 170
47. 《綜合授信協議》到期后未結清業務及轉按揭業務注銷抵押權至新抵押權登記完成前存在哪些風險？ / 174
48. 僅辦理抵押權預告登記的債權人，是否可以對預告登記的財產主張優先受償權？ / 176
49. 僅辦理抵押預告登記但未辦理抵押權登記時，保證人是否可以在抵押物范圍內免除保證責任？ / 178
50. 商業銀行怠于辦理預購商品房預告抵押登記或正式抵押登記的，開發商是否仍應承擔階段性擔保責任？ / 181
51. 不動產抵押預告登記是否可以排除不動產的強制執行？ / 184
52. 辦理預購商品房抵押預告登記，應注意哪些問題？ / 186
第三節 抵押權的實現 / 189
53. 商業銀行實現抵押權時，就抵押物上的從物是否有權主張優先受償？ / 189
54. 哪些權利能夠排除抵押權人的優先受償權？ / 193
55. 抵押物上設立了居住權，是否影響抵押權人行使抵押權？ / 195
56. 抵押物上存在租賃權是否影響抵押權人行使抵押權？ / 197
57. 抵押人在抵押期間轉讓抵押財產的，商業銀行如何維護自身合法權益？ / 200
第六章 *高額抵押 / 205
58. *高額抵押中，如何理解“本金說”與“債權說”？ / 206
59. *高額抵押擔保的債權是否可以對外轉讓？ / 210
60. *高額抵押權所擔保債權何時確定？ / 213
61. *高額抵押權設立前的債權被轉入*高額抵押擔保的債權范圍卻未辦理抵押權變更登記手續的，*高額抵押權設立前的在先債權是否受該抵押權擔保？ / 215
62. *高額抵押項下每筆貸款發放前是否需要查詢抵押物狀況？ / 217
63. *高額抵押存續期間，抵押物查封后商業銀行仍然發放貸款的，就該等貸款所產生的債權，商業銀行是否享有優先受償權？ / 219
第七章 質押擔保 / 223
64. 理財產品能否設立質押？ / 224
65. 出資瑕疵的股權能否設立質押？ / 226
66. 限制轉讓的股權能否設立質押？ / 228
67. 公司增資擴股后，對出質股權有何影響？ / 231
68. 已轉讓收益權的股權進行出質的，相應質權能否有效設立？ / 233
69. 特許經營權能否設立質權？ / 236
70. 應收賬款設立質押應注意哪些問題？ / 241
71. 融資性擔保公司能否以其存單為他人提供質押擔保？ / 245
72. 以存單設立質押應注意哪些問題？ / 247
73. 保險公司能否以其存單設立質押？ / 251
74. 商業銀行在接受保單質押擔保時，應注意哪些問題？ / 254
75. 知識產權設立質押應注意哪些問題？ / 257
76. 以私募股權投資基金設立質押應注意哪些問題？ / 259
77. 電子倉單能否設立質押？ / 261
78. 虛假存單能否設立質押？ / 264
79. 特定增值稅應退稅款能否設立質押？ / 269
80. 保證金能否設立質押？ / 270
81. 保證金賬戶被凍結是否影響質權的行使？ / 274
82. 保險公司能否以其資本保證金設立質押？ / 276
83. 公司合并后是否應對原保證金賬戶進行銷戶？ / 277
84. 以第三方名義開立保證金賬戶應注意哪些問題？ / 280
85. 抵押權與質權行使的沖突，如何解決？ / 281
86. 訂立質押合同并交付紙質票據，但是無“質押”背書是否構成有效匯票質押？ / 284
87. 債權到期未受清償時，存單行是否可以直接兌付單位定期存單項下的存款？ / 286
88. 質物在監管期間發生損失的，監管方應承擔何種責任？ / 288
第八章 非典型擔保 / 293
89. 在有追索權的保理中，商業銀行是否可以同時起訴應收賬款債權人及應收賬款債務人？ / 294
90. 有追索權的保理中，商業銀行僅起訴應收賬款債權人追索，經追索未獲清償部分，商業銀行是否可以再向應收賬款債務人追索？ / 298
91. 同一應收賬款同時存在保理、應收賬款質押的，應如何確定清償順序？ / 301
92. 如何識別第三人提供的差額補足、流動性支持承諾等增信文件的法律性質？ / 305
93. 特定資產收益權回購條款是否有效？ / 310
94. 當公司股東存在股權讓與擔保的情況下，商業銀行作為公司債權人，是否有權要求名義股東承擔公司股東的相關責任？ / 313
第九章 其他特殊問題 / 321
95. “超級優先權”在商業銀行信貸業務中該如何適用？ / 322
96. 以夫妻一方名義借款，另一方是否負有償還義務？ / 325
97. 夫妻一方對外擔保形成的債務，是否屬于夫妻共同債務？ / 327
98. 債務人能否以其不具有完全民事行為能力的子女的財產設立擔保？ / 330
99. 商業銀行辦理委托貸款業務，能否直接與借款人簽訂擔保合同并將擔保財產抵押至商業銀行名下？ / 334
100. 個人汽車消費貸款業務中，商業銀行與保險公司合作，應注意哪些問題？ / 337
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民法典背景下商業銀行擔保實務問題100問·法律評析·實務指南 作者簡介
胡龍，曾就職于廣東省佛山市人民檢察院，后辭去公職，現為湖南天地人律師事務所合伙人，湖南省直青聯委員，湖南省律協青工委副主任，全國青年律師領軍人才，首屆湖南省律師行業領軍人才。律師執業以來為多家商業銀行提供常年法律顧問，積累了豐富的實務經驗。 劉曄，湖南天地人律師事務所合伙人，畢業于北京大學，先后在中國農業銀行廣東省分行、上海浦東發展銀行長沙分行工作數年。律師執業后，主要從事銀行與金融、房地產與建設工程等領域的法律事務，為眾多銀行、證券公司、金融資產管理公司、消費金融公司、融資租賃公司等持牌金融機構提供法律服務，對投行資管、基金托管、保理、票據、保函、公司個人信貸、不良資產轉讓重組及供應鏈金融等領域的業務操作和法律工作十分熟悉和擅長。
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