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民間借貸(新型疑難復雜案例精選上修訂版) 版權信息
- ISBN：9787513668644
- 條形碼：9787513668644 ; 978-7-5136-6864-4
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
民間借貸(新型疑難復雜案例精選上修訂版) 本書特色
以案說法，闡述民間借貸實務中的新問題新情況
民間借貸(新型疑難復雜案例精選上修訂版) 內容簡介
在民間借貸糾紛案件中，以“套路貸”、虛假訴訟為主要表現特征的非法活動嚴重擾亂了經濟金融秩序和社會秩序。如何甄別違法犯罪活動，防范化解各類風險，充分發揮民商事案件承辦工作的評價、教育、指引功能，妥善且高效承辦民間借貸糾紛案件，給司法工作人員帶來了新的挑戰。本書在**版的基礎上增加了民法典相關條例及相應案例，旨在通過精選一些典型案例，以案說法，為當事人維權，公、檢、法工作人員及律師辦案、法考考生備考主觀題、高校教學提供參考。
民間借貸(新型疑難復雜案例精選上修訂版) 目錄
目錄
**部分民間借貸相關司法解釋
*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定（2020年第二次修正）（法釋〔2020〕17號）
*高人民法院關于新民間借貸司法解釋適用范圍問題的批復（2020年12月29日）
*高人民法院關于修改《*高人民法院關于在民事審判工作中適用〈中華人民共和國工會法〉若干問題的解釋》等二十七件民事類司法解釋的決定（節錄）
《中華人民共和國民法典》（節錄）
*高人民法院關于適用《中華人民共和國民法典》物權編的解釋（一）（節錄）（法釋〔2020〕24號）
*高人民法院關于適用《中華人民共和國民法典》有關擔保制度的解釋（節錄）（法釋〔2020〕28號）
*高法民一庭負責人答記者問，談《關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》的修訂
*高法發布新修訂的《關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》（附全文）
*高人民法院關于修改《關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》的決定
*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定
*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定（2015年修訂）
規范民間借貸，統一裁判標準——杜萬華就《*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》答記者問
*高人民法院*高人民檢察院公安部司法部關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見
*高人民法院關于依法妥善審理民間借貸案件的通知（法〔2018〕215號）
天津市高級人民法院關于印發《天津法院民間借貸案件審理指南(試行)》的通知（津高法〔2020〕22號）
浙江省高級人民法院浙江省人民檢察院浙江省公安廳印發《關于辦理“套路貸”相關刑事案件若干問題的紀要》的通知（浙高法〔2019〕117號）
浙江省高級人民法院《關于依法嚴厲打擊與民間借貸相關的刑事犯罪強化民間借貸協同治理的會議紀要》
民間借貸金額達300萬元需備案！否則罰款！8月1日施行！
江蘇省高級人民法院印發《關于健全完善防范與打擊“套路貸”及虛假訴訟長效機制的指導意見》的通知（蘇高法〔2020〕181號,2020年8月31日）
江蘇省高級人民法院、江蘇省人民檢察院和江蘇省公安廳《關于建立健全嚴厲打擊“套路貸”違法犯罪溝通協調機制的意見》
江蘇省高級人民法院印發《關于加強金融審判維護金融安全的指導意見》的通知（蘇高法〔2019〕351號）
全省法院專項治理“套路貸”虛假訴訟
黑惡分子“套路貸”獲利、非法采礦破壞環境！徐州檢察機關出手了
四川省高級人民法院關于審理民間借貸糾紛案件若干問題的指導意見
天津二中院發布民間借貸糾紛案件審理情況
北京一中院：民間借貸案件8年增幅超10倍
一中院召開“規范民間融資行為助力優化營商環境”新聞發布會, 發布《民間借貸案件審判白皮書（2011—2018）》
民間借貸案件審判白皮書（2011—2018）
深圳市中級人民法院民間借貸糾紛案件審理要點和裁判標準
*高人民法院印發“四類案件”監督管理指導意見完善司法責任體系確保改革整體效能
關于進一步完善“四類案件”監督管理工作機制的指導意見
《關于進一步完善“四類案件”監督管理工作機制的指導意見》的理解與適用
【訪談】*高檢六廳：民事檢察精準監督不是選擇性監督
思想上入黨一生一世！*高檢第六廳黨員為啥這樣說？
【筆談】如何精準開展民事訴訟監督
【法學匯】努力實現民法典學習貫徹與民事檢察創新發展“同頻共振”
民法典：深耕厚植民事檢察的“百寶囊”——民法典與檢察工作
第二部分民間借貸——虛假訴訟案例
虛構債權提訴訟，構成虛假訴訟罪
虛構債權假訴訟，妨害司法秩序受處罰
虛構借貸合同抽逃出資，虛假訴訟受處罰
虛假訴訟重災區，民間借貸屬排頭
夫妻離婚欲占財產，虛假訴訟捏造債務
虛構夫妻共同債務，虛假訴訟受處罰
循環做賬假證據，虛假陳述涉犯罪
第三部分民間借貸——刑民交叉案例
民間借貸涉犯罪，刑民交叉疑難復雜
民間借貸成本高，調控資金渡難關
民間借貸需謹慎，資金斷鏈有風險
民間借貸夫妻一方舉債，是否為夫妻共同債務
民間借貸糾紛多，大律支招破難題
職業放貸構犯罪，虛假訴訟需懲罰
第四部分民間借貸——“套路貸”案例
窮兇極惡“套路貸”，家破人亡何時休
暴力脅迫“套路貸”，虛假流水顯端倪
附錄中華人民共和國反有組織犯罪法
**部分民間借貸相關司法解釋
*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定（2020年第二次修正）（法釋〔2020〕17號）
*高人民法院關于新民間借貸司法解釋適用范圍問題的批復（2020年12月29日）
*高人民法院關于修改《*高人民法院關于在民事審判工作中適用〈中華人民共和國工會法〉若干問題的解釋》等二十七件民事類司法解釋的決定（節錄）
《中華人民共和國民法典》（節錄）
*高人民法院關于適用《中華人民共和國民法典》物權編的解釋（一）（節錄）（法釋〔2020〕24號）
*高人民法院關于適用《中華人民共和國民法典》有關擔保制度的解釋（節錄）（法釋〔2020〕28號）
*高法民一庭負責人答記者問，談《關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》的修訂
*高法發布新修訂的《關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》（附全文）
*高人民法院關于修改《關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》的決定
*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定
*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定（2015年修訂）
規范民間借貸，統一裁判標準——杜萬華就《*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》答記者問
*高人民法院*高人民檢察院公安部司法部關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見
*高人民法院關于依法妥善審理民間借貸案件的通知（法〔2018〕215號）
天津市高級人民法院關于印發《天津法院民間借貸案件審理指南(試行)》的通知（津高法〔2020〕22號）
浙江省高級人民法院浙江省人民檢察院浙江省公安廳印發《關于辦理“套路貸”相關刑事案件若干問題的紀要》的通知（浙高法〔2019〕117號）
浙江省高級人民法院《關于依法嚴厲打擊與民間借貸相關的刑事犯罪強化民間借貸協同治理的會議紀要》
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江蘇省高級人民法院印發《關于健全完善防范與打擊“套路貸”及虛假訴訟長效機制的指導意見》的通知（蘇高法〔2020〕181號,2020年8月31日）
江蘇省高級人民法院、江蘇省人民檢察院和江蘇省公安廳《關于建立健全嚴厲打擊“套路貸”違法犯罪溝通協調機制的意見》
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民間借貸案件審判白皮書（2011—2018）
深圳市中級人民法院民間借貸糾紛案件審理要點和裁判標準
*高人民法院印發“四類案件”監督管理指導意見完善司法責任體系確保改革整體效能
關于進一步完善“四類案件”監督管理工作機制的指導意見
《關于進一步完善“四類案件”監督管理工作機制的指導意見》的理解與適用
【訪談】*高檢六廳：民事檢察精準監督不是選擇性監督
思想上入黨一生一世！*高檢第六廳黨員為啥這樣說？
【筆談】如何精準開展民事訴訟監督
【法學匯】努力實現民法典學習貫徹與民事檢察創新發展“同頻共振”
民法典：深耕厚植民事檢察的“百寶囊”——民法典與檢察工作
第二部分民間借貸——虛假訴訟案例
虛構債權提訴訟，構成虛假訴訟罪
虛構債權假訴訟，妨害司法秩序受處罰
虛構借貸合同抽逃出資，虛假訴訟受處罰
虛假訴訟重災區，民間借貸屬排頭
夫妻離婚欲占財產，虛假訴訟捏造債務
虛構夫妻共同債務，虛假訴訟受處罰
循環做賬假證據，虛假陳述涉犯罪
第三部分民間借貸——刑民交叉案例
民間借貸涉犯罪，刑民交叉疑難復雜
民間借貸成本高，調控資金渡難關
民間借貸需謹慎，資金斷鏈有風險
民間借貸夫妻一方舉債，是否為夫妻共同債務
民間借貸糾紛多，大律支招破難題
職業放貸構犯罪，虛假訴訟需懲罰
第四部分民間借貸——“套路貸”案例
窮兇極惡“套路貸”，家破人亡何時休
暴力脅迫“套路貸”，虛假流水顯端倪
附錄中華人民共和國反有組織犯罪法
展開全部
民間借貸(新型疑難復雜案例精選上修訂版) 節選
序言 2020年8月18日，*高人民法院審判委員會通過了《*高人民法院關于修改〈關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定〉的決定》，進行**次修正！蛾P于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》（以下簡稱“規定”）**次修正的主要內容包括：①將原來規定的24%和36%的利率上限調整為一年期貸款市場報價利率（LPR）的四倍；②將原來24%～36%的利率規定刪除；③取消無約定情形下年利率6%的標準；④增加、完善職業放貸、高利轉貸規定等。 2020年12月23日，為了與《民法典》配套施行，*高人民法院審判委員會通過了《*高人民法院關于修改〈*高人民法院關于在民事審判工作中適用《中華人民共和國工會法》若干問題的解釋〉等二十七件民事類司法解釋的決定》，對規定進行了第二次修正，并于2021年1月1日起施行。規定第二次修正的主要內容包括：①按照《民法典》的規定，對原有條文表述進行了相應修改；②針對修正前后的利息保護問題進行了細化規定。 2020年11月9日，*高人民法院還在征求金融相關部門意見的基礎上，通過了《*高人民法院關于新民間借貸司法解釋適用范圍問題的批復》，明確將由地方金融監管部門監管的小額貸款公司等七類地方金融組織從規定適用對象范圍中排除。 近年來，隨著人民群眾法律意識和法治觀念的不斷增強，公民、法人和其他組織之間發生民事糾紛后，選擇向人民法院提起民事訴訟，通過法律途徑保護權利、定分止爭，已經成為解決民事糾紛、維護自身權益的重要途徑。與此同時，部分個人和單位出于種種目的，故意捏造事實向人民法院提起虛假民事訴訟，意圖騙取人民法院生效裁判文書，牟取不正當利益。此類行為不僅嚴重侵害他人合法權益，也擾亂了正常的訴訟秩序，損害了司法權威。在極少數民商事案件中，司法工作人員和當事人惡意串通，共同實施虛假訴訟行為，以達到幫助他人逃避合法債務、非法確認馳名商標、規避商品房或機動車限購政策等不正當目的，造成了惡劣影響。 實踐中，以民間借貸為幌子，通過“虛增債務”“制造銀行流水痕跡”“肆意認定違法”“脅迫逼債”“虛假訴訟”等各種方式非法占有公私財物的“套路貸”犯罪日益猖獗，方式復雜多樣，具有很強的迷惑性和隱蔽性，人民群眾很容易上當受騙，而司法機關也面臨著甄別難、處理難的問題。2018年9月26日，*高人民法院、*高人民檢察院聯合公布《關于辦理虛假訴訟刑事案件適用法律若干問題的解釋》；*高人民法院發布《關于依法妥善審理民間借貸案件的通知》（法〔2018〕215號）；*高人民法院亦下發通知，要求在審理民間借貸糾紛中要加強對民間借貸行為與“套路貸”詐騙等犯罪行為的甄別；2019年4月9日，全國掃黑辦首次舉辦新聞發布會，公開發布*高人民法院、*高人民檢察院、公安部和司法部聯合印發的《關于辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》等四個意見；*高人民法院、*高人民檢察院、公安部、司法部聯合印發《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，并于2019年10月21日起施行；*高人民法院、*高人民檢察院、公安部、司法部于2020年4月23日發布《關于依法嚴懲利用未成年人實施黑惡勢力犯罪的意見》；2021年3月4日，*高人民法院、*高人民檢察院、公安部、司法部印發《關于進一步加強虛假訴訟犯罪懲治工作的意見》，提出了加大對虛假訴訟、惡意訴訟、無理纏訴行為的懲治力度，自2021年3月10日起施行；2021年11月9日，*高人民法院正式發布《關于深入開展虛假訴訟整治工作的意見》，自2021年11月10日起施行。為便于讀者理解和把握，我們從以下幾個方面進行介紹： 序言一、虛假訴訟的定義 虛假訴訟是指單方或者與他人惡意串通，采取偽造證據、虛假陳述等手段，捏造民事法律關系，虛構民事糾紛，向人民法院提起民事訴訟的，或者以捏造的事實提起民事訴訟，致使人民法院基于捏造的事實作出裁判文書的，或者在未作出裁判文書的情況下，行為人具有虛假訴訟違法犯罪前科，或者多次以捏造的事實提起民事訴訟，或者具有致使人民法院采取保全措施、致使人民法院開庭審理、干擾正常司法活動等情形的，或者向人民法院申請執行以捏造的事實做出的仲裁裁決、公證債權文書，或者以捏造的事實對執行標的提出異議、申請參與執行財產分配的，均屬于《刑法》規定的虛假訴訟犯罪行為。 二、“套路貸”的定義 “套路貸”是犯罪嫌疑人、被告人以非法占有為目的，假借民間借貸之名，虛構事實、隱瞞真相，與被害人簽訂“虛假、陰陽借款合同”等明顯對其不利的各類合同，通過“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”等方式“強立債權”“虛增債務”，進而向被害人索要“虛高借款”的行為。犯罪嫌疑人、被告人在向被害人索 “債”過程中，還往往采用暴力、脅迫、軟暴力、虛假訴訟等非法手段。 “套路貸”表象是民間借貸，本質上是以此為幌子，誘騙或者迫使被害人陷入借貸圈套，通過各種方式非法占有被害人財物的犯罪行為。“套路貸”與以獲取高額利息為目的的高利貸行為存在根本區別。 三、“套路貸”犯罪的表現形式 （1）制造民間借貸假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以小額貸款公司、投資公司、咨詢公司等名義對外宣傳，吸引被害人借款，繼而以違約金、保證金、中介費、行業規矩等各種名目誘騙被害人簽訂虛高借款合同、陰陽合同、空白合同，以及房屋抵押合同、房屋買賣委托書等明顯不利于被害人的各類合同，制造民間借貸假象。有的犯罪嫌疑人、被告人還要求對前述合同辦理公證手續，為之后的虛假訴訟準備證據。 （2）制造資金走賬流水。為制造將全部借款交給被害人的假象，犯罪嫌疑人、被告人將虛高借款金額轉入被害人的銀行賬戶，制造與借款合同一致的銀行流水。實際上，被害人并未取得或者并未完全取得轉入銀行賬戶內的前述錢款。 （3）單方造成違約。犯罪嫌疑人、被告人往往以設置各種違約條款、制造違約陷阱、刻意躲避還款等方式，使被害人不能依照合同還款，造成被害人違約。 （4）惡意壘高借款金額。在被害人無力償還虛高借款時，由犯罪嫌疑人、被告人本人、本公司或者其指定的關聯公司、關聯人員為被害人償還虛高借款，繼而與被害人簽訂更高額的虛高借款合同，犯罪嫌疑人、被告人通過轉單平賬、以貸還貸的方式不斷壘高借款金額。 （5）軟硬兼施，惡意討債。在被害人無力償還虛高借款的情況下，犯罪嫌疑人、被告人通過暴力、脅迫、軟暴力、虛假訴訟等手段索取債務。 “套路貸”犯罪的主要表現形式包括但不限于上述形式，凡是符合以民間借貸為幌子，非法占有他人財物本質特征的房貸、車貸、手機貸、校園貸、裸貸等，都應當認定為“套路貸”犯罪，應依法予以打擊。 四、“套路貸”的社會影響 “套路貸”的蔓延，不僅直接侵害被害人的合法財產權益，而且其中摻雜的暴力、威脅、虛假訴訟等索款手段容易誘發其他犯罪，甚至造成被害人輟學、自殺、賣房抵債等嚴重后果，由此帶來一系列社會問題。因此，如果民眾有相關資金需求，一定要選擇手續完備、證照齊全的正規公司借貸。在簽訂相關合同前，要注意多方核查公司經營資質等營業狀況及涉訴情況。簽訂合同時，借貸人要對容易引起糾紛的還款時間、支付方式、利息等進行清晰、明確的約定。借貸人如果發現存在顯失公正的格式化不平等條款，應拒絕簽字，并提出交涉、要求修改；還款時盡量選擇有跡可循的轉賬方式，并注意留言標明資金用途，如果采用現金方式還款，要注意讓對方及時出具收條，切忌“空口無憑”。如果不幸陷入“套路貸”騙局，要注意及時拿起法律武器維護自身合法權益，不要出于好面子等心理或在不法分子恐嚇下一味地忍氣吞聲，甚至在巨大的心理壓力下走上“不歸路”；如果遭遇不法分子的電話恐嚇、深夜拍門等暴力催收，要盡快報警，并且要注意保留雙方往來聊天記錄、轉賬記錄等關鍵證據，同時，積極出庭應訴，避免法官不能準確界定真實的借貸金額，進而影響被害人自身合法權益的有效保護。被害人要保護好自己，待自己脫身后及時向公安機關報警，并將相關的材料交給警方。同時，被害人要注意保存相關的證據，如借款時的通話錄音、借款合同、銀行轉賬、催款電話錄音、短信或者聊天記錄等。 在民間借貸糾紛案件中，以“套路貸”、虛假訴訟為主要表現特征的非法活動嚴重擾亂了經濟金融秩序和社會秩序。如何甄別違法犯罪活動，防范化解各類風險，充分發揮民商事案件審判工作的評價、教育、指引功能，妥善且高效審理民間借貸糾紛案件，給司法工作人員帶來了新的挑戰。本書旨在通過精選的典型案例，以案說法，為當事人維權，公、檢、法工作人員及律師辦案，法考考生備考主觀題，高校教學提供參考，并向中國人民大學虛假訴訟治理研究中心成立五周年獻禮！ 中國人民大學虛假訴訟治理研究中心執行主任王朝勇 2022年8月5日于京師律師大廈
民間借貸(新型疑難復雜案例精選上修訂版) 作者簡介
王朝勇，律師、仲裁員。北京大學法學院法律碩士研究生兼職導師，清華大學法學院法律碩士專業學位研究生聯合導師，中國政法大學法律碩士學院研究生兼職導師，中國政法大學證據科學研究院碩士研究生實務導師，中國人民大學法學院法律碩士專業學位研究生實務導師，中國人民大學虛假訴訟治理研究中心執行主任、高級研究員，中國政法大學企業合規研究中心執行主任、高級研究員。著有《開設賭場罪——類案釋解與法律實務》《說贏就贏——虛假訴訟案件一本通》《拒不執行判決、裁定案件一本通》《民間借貸——新型疑難復雜案例精選》《說贏就贏——虛假訴訟案例指導》《掃黑除惡——司法觀點與辯護要點》《說成就成——律師點評大要案》《說過就過——司法考試通關大全》《企業合規實戰案例解析》《中學生法治教育讀本》等著作。
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