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個人理財:流程與案例 版權信息
- ISBN：9787111694984
- 條形碼：9787111694984 ; 978-7-111-69498-4
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
個人理財:流程與案例 本書特色
6萬余人在中國大學MOOC慕課“個人理財”課程的選擇，內容與國際理財規劃師考試接軌，案例豐富
個人理財:流程與案例 內容簡介
本書全面系統地講解了個人和家庭在理財中所涉及的理財規劃基礎知識與基本技能，講述了理財目標的分析和評價、理財方案的制訂和實施、理財產品的選擇與使用和理財規劃的具體步驟等。本書內容設計與靠前注冊理財規劃師的教育要求相接軌，結合中國國情增加了有關新政策、法律法規、新知識資料且應用大量理財案例講解我國公眾關心的理財熱點、難點問題，如住房、養老、財富傳承等，并給出理財建議。適合金融專業師生或者理財規劃師和有理財需求的個人使用。
個人理財:流程與案例 目錄
作者簡介
引子
前言
教學建議
第1章 個人理財概論 / 1
本章提要 / 1
重點和難點 / 1
引導案例 張建國先生養老金資產配置案例：以中國建設銀行為例 / 2
1.1 個人理財的歷史發展 / 3
1.2 個人理財定義 / 5
1.3 個人理財準則 / 6
1.4 個人理財相關制度 / 7
1.5 個人理財理論基礎 / 12
本章小結 / 22
習題 / 22
附錄1A 投資房產租售養老決策案例 / 23
附錄1B 個人賬戶養老金計發月數表 / 35
第2章 個人理財流程 / 36
本章提要 / 36
重點和難點 / 36
引導案例 張建國先生養老金資產配置案例：理財流程 / 36
2.1 概述 / 37
2.2 確立和界定與客戶之間的關系 / 38
2.3 收集客戶信息，明確客戶的理財需求和目標 / 44
2.4 分析和評估客戶財務狀況 / 48
2.5 向客戶提出綜合理財規劃方案 / 49
2.6 執行個人理財方案 / 54
2.7 監控個人理財方案的執行，調整理財方案 / 59
本章小結 / 64
習題 / 64
第3章 個人財務管理 / 66
本章提要 / 66
重點和難點 / 66
引導案例 張建國先生養老金資產配置案例：財務報表制作 / 66
3.1 概述 / 67
3.2 基本原則 / 68
3.3 個人財務報表的編制 / 69
3.4 個人財務分析 / 82
本章小結 / 91
習題 / 91
案例分析 / 92
第4章 貨幣的時間價值 / 93
本章提要 / 93
重點和難點 / 93
引導案例 張建國先生養老金資產配置案例：貨幣的時間價值 / 93
4.1 概述 / 94
4.2 理財規劃目標 / 95
4.3 理財規劃計算 / 97
4.4 財務計算工具 / 103
4.5 貨幣的時間價值在理財規劃中的應用 / 113
本章小結 / 115
習題 / 115
附錄4A 復利終值系數表 / 116
附錄4B 復利現值系數表 / 116
附錄4C 普通年金終值系數表 / 117
附錄4D 普通年金現值系數表 / 117
第5章 投資規劃 / 118
本章提要 / 118
重點和難點 / 118
引導案例 張建國先生養老金資產配置案例：投資規劃及資產配置方案 / 118
5.1 概述 / 119
5.2 投資產品 / 119
5.3 客戶風險特征 / 138
5.4 投資規劃流程 / 141
本章小結 / 143
習題 / 144
案例分析 客戶王先生基金投資案例 / 144
第6章 保險規劃 / 149
本章提要 / 149
重點和難點 / 149
引導案例 一生需要的數張保單 / 149
6.1 概述 / 150
6.2 保險種類 / 158
6.3 保險規劃程序 / 168
本章小結 / 175
習題 / 176
第7章 稅收規劃 / 177
本章提要 / 177
重點和難點 / 177
引導案例 張建國先生養老金資產配置案例：稅收規劃 / 177
7.1 概述 / 179
7.2 稅收規劃的基本內容、原則及步驟 / 188
7.3 稅收規劃的基本方法 / 193
7.4 稅收規劃實務 / 196
本章小結 / 202
習題 / 202
附錄7A 工資薪金個人所得稅稅率表 / 203
第8章 退休規劃 / 204
本章提要 / 204
重點和難點 / 204
引導案例 張建國先生養老金資產配置案例：退休規劃 / 204
8.1 概述 / 205
8.2 養老金供應分析 / 206
8.3 養老金需求分析 / 218
本章小結 / 224
習題 / 225
案例分析 個人理財規劃 / 226
第9章 遺產規劃 / 228
本章提要 / 228
重點和難點 / 228
引導案例 《中華人民共和國民法典》“繼承編”八大亮點 / 228
9.1 概述 / 230
9.2 遺產繼承 / 232
9.3 家族信托 / 237
9.4 家族辦公室 / 241
9.5 家族基金會和慈善安排 / 248
9.6 人壽保險 / 253
9.7 遺產規劃程序 / 254
本章小結 / 262
習題 / 262
第10章 綜合理財案例：建行客戶張建國先生養老金資產配置案例 / 264
本章提要 / 264
案例目錄 / 265
10.1 養老金資產配置案例：以中國建設銀行為例 / 266
10.2 案例分析 / 269
附錄10A 張建國家庭退休規劃目標表 / 311
附錄10B 工資薪金個人所得稅稅率表 / 311
附錄10C 建設銀行北京地區理財產品發行情況匯總 / 312
附錄10D 財務診斷指標 / 312
參考答案 / 313
參考文獻 / 327
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