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大額保單配置必修的十一堂課 版權信息
- ISBN：9787521609042
- 條形碼：9787521609042 ; 978-7-5216-0904-2
- 裝幀：平裝-膠訂
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
大額保單配置必修的十一堂課 本書特色
面對種類繁多的人壽保險產品，應該購入哪一種保單？應該由誰作為保單投保人？應該如何指定受益人？保險應該如何安排才能使得優勢z大化？以上這些問題，普通人往往缺乏相應的鑒別和選擇能力。
近年來，由于中國保險業發展十分迅速，監管往往落后于市場，保險業出現了一些亂象，比如保險從業者魚龍混雜，保險營銷和保險風險教育有一些混淆視聽、虛假宣傳的怪象，諸如購買保險可以“離婚不分、欠債不還、有稅不繳”等，極大誤導了公眾，也對保險業的長期發展和美譽度造成了傷害。
我們認為，保險業的長久穩健發展，靠的是保險根基、風控底蘊、精算研發和核保核賠技術等指標。作為保險業的從業人員——保險營銷顧問和客戶經理們更應當從客戶角度出發，幫助保險消費者選擇好人壽保單，符合其真實需求和自身情況，做到因人而異、量體裁衣。這就需要充分并完整地了解客戶，包括其年齡、家庭狀況、相關債務、職業狀況、收入、財富、繼承、投資目標、風險容忍度、納稅狀況和健康等相關因素。
也正是基于以上問題，我們意識到，提供一本既能規劃保險銷售實踐，又能幫助消費者正確認識保險作用、甄別保險產品，尤其是利用大額保單守富和傳家的保險配置指南，變得十分迫切和重要。本書，正是為此而編著。面對種類繁多的人壽保險產品，應該購入哪一種保單？應該由誰作為保單投保人？應該如何指定受益人？保險應該如何安排才能使得優勢z大化？以上這些問題，普通人往往缺乏相應的鑒別和選擇能力。
近年來，由于中國保險業發展十分迅速，監管往往落后于市場，保險業出現了一些亂象，比如保險從業者魚龍混雜，保險營銷和保險風險教育有一些混淆視聽、虛假宣傳的怪象，諸如購買保險可以“離婚不分、欠債不還、有稅不繳”等，極大誤導了公眾，也對保險業的長期發展和美譽度造成了傷害。
我們認為，保險業的長久穩健發展，靠的是保險根基、風控底蘊、精算研發和核保核賠技術等指標。作為保險業的從業人員——保險營銷顧問和客戶經理們更應當從客戶角度出發，幫助保險消費者選擇好人壽保單，符合其真實需求和自身情況，做到因人而異、量體裁衣。這就需要充分并完整地了解客戶，包括其年齡、家庭狀況、相關債務、職業狀況、收入、財富、繼承、投資目標、風險容忍度、納稅狀況和健康等相關因素。
也正是基于以上問題，我們意識到，提供一本既能規劃保險銷售實踐，又能幫助消費者正確認識保險作用、甄別保險產品，尤其是利用大額保單守富和傳家的保險配置指南，變得十分迫切和重要。本書，正是為此而編著。
本書主要有以下特點：
（1）立足真實案例，以案說法，回應高凈值人群、金融保險從業人員的切實需求；
（2）將保險與守富、傳家結合起來，獨辟蹊徑，重新定義大額保單的功用；
（3）對金融保險營銷中的錯誤觀念正本清源，對大額保單的實務操作答疑解惑。
我們完全從真實案例出發，通過法稅團隊經辦或解讀分析的案例，結合中國司法和金融實務，以大額保單配置十一堂課的形式，對人壽保險、婚姻財富、債務、個稅優化、CRS稅務風險防范和家族信托融合等方面，進行了系統化和實戰化的闡述。應當說，本書一定程度上填補了中國高凈值家庭利用大額保單進行財富管理方面的空白，是一本難得的實踐類業務操作手冊。
大額保單配置必修的十一堂課 內容簡介
本書從真實案例出發，通過對大額保單配置的12堂課，對人壽保險的概念、分類和作用進行了系統化和實戰化的闡述，并通過“韓戰法稅團隊”經辦或解讀分析大額保單與個稅優化、CRS稅務風險防范、家族信托等實戰案例，指導和幫助中國家庭正確認識和配置人壽保險。應當說，本書一定程度上填補了中國高凈值家庭利用大額保單進行財富管理方面的空白，是一本難得的實踐類業務操作指導。 堂課 人壽保險與大額保單概述 （張華）節：中國保險業的“前世今生”第二節：靠前大額保單分類及開發背景第三節：《保險法》視野下的大額保單第四節：大額保單相關的八個重要概念第二堂課 婚姻財富保障中的大額保單第三堂課 子女教育規劃中的大額保單 （鄧姍）第四堂課 尊享養老計劃中的大額保單 （鄧姍）第五堂課：債務隔離中的大額保單 （徐超）第六堂課：現金流管理中的大額保單（徐超）第七堂課：家族企業代際傳承中的大額保單（徐超）第八堂課 金融資產配置中的大額保單 （ 張華）第九堂課 個人所得稅優化中的大額保單 （韓宇）第十堂課 CRS金融賬戶信息交換中的大額保單 （韓宇）第十一堂課 外匯監管與海外資產配置中的大額保單 （張華）第十二堂課 家族財富綜合管理與傳承中的大額保單 （韓宇\鄧姍）
大額保單配置必修的十一堂課 目錄
**堂課 人壽保險與大額保單概述 / 001
**節 中國保險業的“前世今生” / 003
第二節 國內大額保單分類及開發背景 / 005
第三節 保險法視野下的大額保單 / 017
第四節 與大額保單相關的八個重要概念 / 021
第二堂課 婚姻財富保障中的大額保單 / 025
**節 婚前財產防混同 / 028
第二節 婚內財產防侵害 / 038
第三節 離婚析產防流失 / 054
第四節 婚姻財富規劃實戰案例 / 068
第三堂課 子女財富支持中的大額保單 / 071
**節 子女成長支持 / 073
第二節 子女婚姻支持 / 080
第三節 子女生活支持 / 093
第四節 子女財富支持實戰案例 / 097
第四堂課 晚年財富規劃中的大額保單 / 099
**節 再婚規劃 / 101
第二節 養老規劃 / 110
第三節 傳承規劃 / 116
第四節 晚年財富規劃實戰案例 / 130
第五堂課 債務隔離中的大額保單 / 133
**節 家庭債務風險來源 / 137
第二節 債務隔離工具 / 146
第三節 利用大額保單進行債務隔離的法律誤區 / 157
第四節 利用大額保單進行債務隔離的方式 / 161
第五節 大額保單債務隔離實戰案例 / 167
第六堂課 現金流管理中的大額保單 / 173
**節 企業現金流與家庭現金流 / 175
第二節 現金流、資金鏈、資產變現能力 / 180
第三節 高凈值客戶的現金流誤區 / 184
第四節 大額保單現金流管理實戰案例 / 193
第七堂課 家族企業代際傳承中的大額保單 / 201
**節 個體企業主的財富隱患 / 205
第二節 有限公司經營中的財富隱患 / 215
第三節 企業傳承和財富傳承的區分 / 225
第四節 大額保單助力家族企業傳承實戰案例 / 230
第八堂課 金融資產配置中的大額保單 / 235
**節 大額保單作為資產配置工具的優勢 / 237
第二節 大額保單與家族信托的結合方式 / 246
第三節 中國外匯管制下的海外大額保單配置 / 251
第四節 中國高凈值家庭金融資產配置策略實戰案例 / 257
第九堂課 家庭財富稅務優化中的大額保單 / 261
**節 中國個人所得稅體系 / 263
第二節 人壽保險的節稅優勢 / 272
第三節 大額保單稅務籌劃架構設計 / 278
第四節 大額保單個稅優化實戰案例 / 286
第十堂課 CRS金融賬戶信息交換中的大額保單 / 293
**節 全球反避稅時代 / 295
第二節 中國版“CRS”的痛與罰 / 304
第三節 CRS實施對大額保單的監管 / 309
第四節 CRS實施與大額保單配置的實戰案例 / 315
第十一堂課 家族財富綜合管理與傳承中的大額保單 / 319
**節 家族財富配置分散化 / 321
第二節 家庭財富綜合管理中的大額保單 / 325
第三節 家族財富綜合管理與傳承實戰案例 / 331
后記 / 340
展開全部
大額保單配置必修的十一堂課 作者簡介
韓宇，律師，金鵬律師事務所一級合伙人，中央電視臺《法律講堂》主講人，璞富家族辦公室創始合伙人， 廣東省律師協會稅務專業委員會委員，中國銀行廣東省分行法律顧問。曾出版《私人財富保障與傳承實務全書》。 鄧姍，律師，財富管理資深律師，金鵬律師事務所中山分所主任，提供婚姻家事、金融財富管理等領域的專業法律服務，長期擔任各大銀行私銀中心財富咨詢師及客戶沙龍主講人。 徐超，財富管理領域資深律師，為多家金融企業提供金融法律服務。 張華，璞富家族辦公室合伙人、金融市場分析師，獲得美國注冊財務策劃師（RFP）證書，常年為各大金融機構主講授課，曾為眾多金融機構高凈值客戶提供專屬財富配置方案。
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