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從保險大國邁向保險強國:上海國際保險中心風險防控體系建設研究 版權信息
- ISBN:9787208149823
- 條形碼:9787208149823 ; 978-7-208-14982-3
- 裝幀:一般膠版紙
- 冊數(shù):暫無
- 重量:暫無
- 所屬分類:>>
從保險大國邁向保險強國:上海國際保險中心風險防控體系建設研究 本書特色
隨著上海國際保險中心建設的深入推進,上海保監(jiān)局一直高度重視上海國際保險中心的風險防范工作,本著守土有責、守土盡責的態(tài)度,在推進保險業(yè)開放創(chuàng)新、服務國家戰(zhàn)略的進程中,始終堅持底線思維,持續(xù)推動建設多位一體的風險防控體系。與此同時,保險要素和保險交易的集聚,也帶來了保險業(yè)風險的集中,風險的類型和分布更加復雜,風險的傳導和蔓延更加迅速。特別是隨著國際保險交易與服務的頻繁,保險風險從個體走向群體,從境內走向境外,從傳統(tǒng)走向新型,系統(tǒng)性區(qū)域性風險也隨之增加,對風險管理提出了更高要求。本書共六章。*章,主要從國家意志要求、保險歷史演變、保險戰(zhàn)略定位和上海國際保險中心建設現(xiàn)實需求四個維度,闡述了加強風險防控機制建設的重要意義。第二章,分別從機構與資本集聚、保險業(yè)務、金融混業(yè)、經(jīng)濟政治等四個視角,對國際保險中心可能出現(xiàn)的風險做了界定和概述。第三章,主要從全球金融風險防范框架、金融風險防范工具、國際保險中心風險防控一般規(guī)律、國際保險業(yè)重點風險案例四個方面,為上海國際保險中心風險防控機制的建立提供反思與借鑒。第四章,從風險導向強化保險監(jiān)管、自貿試驗區(qū)保險監(jiān)管改革、金融監(jiān)管綜合試點、與公檢法加強聯(lián)動合作和推進行業(yè)自律監(jiān)管五個板塊總結上海國際保險中心風險防控的創(chuàng)新實踐。第五章,重點梳理了新的經(jīng)濟金融形勢對上海國際保險中心建設提出的新挑戰(zhàn)、新使命、新要求,并對照分析保險行業(yè)自身發(fā)展及外部環(huán)境建設方面存在的不足,為下階段風險防控機制構建找出指向標、工作面和著力點。第六章,以全面加強黨的領導為核心要求,著眼大國的國際保險中心、全球新興保險市場的國際保險中心和建設中的國際保險中心三大特點,創(chuàng)造性地提出符合國際慣例、具有中國特點、宏觀和微觀相結合、多位一體的上海國際保險中心風險防控體系建設創(chuàng)新路徑。隨著上海國際保險中心建設的深入推進,上海保監(jiān)局一直高度重視上海國際保險中心的風險防范工作,本著守土有責、守土盡責的態(tài)度,在推進保險業(yè)開放創(chuàng)新、服務國家戰(zhàn)略的進程中,始終堅持底線思維,持續(xù)推動建設多位一體的風險防控體系。與此同時,保險要素和保險交易的集聚,也帶來了保險業(yè)風險的集中,風險的類型和分布更加復雜,風險的傳導和蔓延更加迅速。特別是隨著國際保險交易與服務的頻繁,保險風險從個體走向群體,從境內走向境外,從傳統(tǒng)走向新型,系統(tǒng)性區(qū)域性風險也隨之增加,對風險管理提出了更高要求。本書共六章。*章,主要從國家意志要求、保險歷史演變、保險戰(zhàn)略定位和上海國際保險中心建設現(xiàn)實需求四個維度,闡述了加強風險防控機制建設的重要意義。第二章,分別從機構與資本集聚、保險業(yè)務、金融混業(yè)、經(jīng)濟政治等四個視角,對國際保險中心可能出現(xiàn)的風險做了界定和概述。第三章,主要從全球金融風險防范框架、金融風險防范工具、國際保險中心風險防控一般規(guī)律、國際保險業(yè)重點風險案例四個方面,為上海國際保險中心風險防控機制的建立提供反思與借鑒。第四章,從風險導向強化保險監(jiān)管、自貿試驗區(qū)保險監(jiān)管改革、金融監(jiān)管綜合試點、與公檢法加強聯(lián)動合作和推進行業(yè)自律監(jiān)管五個板塊總結上海國際保險中心風險防控的創(chuàng)新實踐。第五章,重點梳理了新的經(jīng)濟金融形勢對上海國際保險中心建設提出的新挑戰(zhàn)、新使命、新要求,并對照分析保險行業(yè)自身發(fā)展及外部環(huán)境建設方面存在的不足,為下階段風險防控機制構建找出指向標、工作面和著力點。第六章,以全面加強黨的領導為核心要求,著眼大國的國際保險中心、全球新興保險市場的國際保險中心和建設中的國際保險中心三大特點,創(chuàng)造性地提出符合國際慣例、具有中國特點、宏觀和微觀相結合、多位一體的上海國際保險中心風險防控體系建設創(chuàng)新路徑。
從保險大國邁向保險強國:上海國際保險中心風險防控體系建設研究 內容簡介
本書在上海國際保險中心建設和風險防控創(chuàng)新實踐的基礎上, 立足歷史和現(xiàn)實、理論和實踐、國際和國內進行思考, 既有國際保險中心面臨風險的理論分析, 又有風險防控的國際經(jīng)驗借鑒, 既有上海國際保險中心風險防控的實踐總結, 又有對未來風險防控體系構建的理論探索。
從保險大國邁向保險強國:上海國際保險中心風險防控體系建設研究 目錄
**章 建立健全風險防控體系是上海國際保險中心建設的根本保障/ 1**節(jié) 加強風險防控是在保險領域貫徹落實習近平新時代中國特色社會主義思想的重要舉措/ 2一、 黨中央、國務院高度重視金融安全/ 3二、 黨中央、國務院高度重視保險業(yè)風險防控/ 6第二節(jié) 加強風險防控是保險業(yè)科學發(fā)展的必然選擇/ 10一、 管理風險的需求孕育了保險的萌芽/ 10二、 市場經(jīng)濟風險催生了商業(yè)保險業(yè)/ 12三、 現(xiàn)代市場經(jīng)濟風險的發(fā)展壯大了現(xiàn)代商業(yè)保險業(yè)/ 14第三節(jié) 加強風險防控是我國實施保險強國戰(zhàn)略的重要支撐/ 18一、 邁向保險強國迫切需要加強風險防控/ 19二、 保險強國建設需要把風險防控放在首要位置/ 22三、 保險強國需要為全球保險業(yè)貢獻智慧/ 24第四節(jié) 加強風險防控是我國保險業(yè)現(xiàn)代化的重要內容/ 26一、 保險業(yè)現(xiàn)代化要求全面提升風險防控水平/ 27二、 保險業(yè)現(xiàn)代化要求構建立體的風險防控體系/ 31第五節(jié) 加強風險防控是上海國際保險中心建設的生命線/ 35一、 上海國際保險中心建設步入國際前沿,“趕超”變“引領”,要通過風險防控支持創(chuàng)新發(fā)展/ 35二、 上海國際保險中心與上海國際金融中心聯(lián)動建設,更要注重防范風險的交叉?zhèn)鬟f/ 41三、 新形勢下金融業(yè)改革開放要求高度重視風險防控工作/ 44四、 上海國際保險中心服務國家戰(zhàn)略和上海大局要求必須把風險防控放在更加突出的位置/ 45
第二章 國際保險中心的多層次多維度風險分析/ 46**節(jié) 保險機構與資本集聚帶來的主體風險增加/ 46一、 保險機構視角:風險多元化與復雜性/ 46二、 保險資本視角:風險差異化與流動性/ 56三、 保險機構與資本集聚視角:風險裂變與擴散/ 62第二節(jié) 保險負債業(yè)務增長對應的承保能力不足風險/ 66一、 保險負債業(yè)務基本風險/ 66二、 國際保險中心重點保險負債業(yè)務風險/ 68三、 與承保能力不足相關的風險/ 91第三節(jié) 保險資產業(yè)務增長對應的投資能力不足風險/ 95一、 保險資產來源與大類資產情況/ 95二、 保險資產面臨的主要風險類型/ 97三、 保險資產面臨的新型風險/ 100四、 保險資產與負債不匹配風險/ 106第四節(jié) 各類金融市場伴生引發(fā)的風險交叉?zhèn)鬟f/ 108一、 保險市場與銀行市場之間的跨部門風險轉移/ 108二、 保險市場與證券市場之間的跨部門風險轉移/ 110三、 新興跨市場金融業(yè)態(tài)帶來的交叉風險/ 113四、 金融生態(tài)環(huán)境不完善的風險/ 117第五節(jié) 國內外政治經(jīng)濟環(huán)境因素導致的風險疊加/ 124一、 全球經(jīng)濟形勢的風險疊加影響/ 124二、 地緣政治風險/ 128三、 國際保險中心的規(guī)則制度競爭風險/ 130
第三章 國際保險中心風險防控體系比較與案例分析/ 135**節(jié) 全球金融風險防控框架介紹/ 136一、 后金融危機時代金融監(jiān)管理論與實踐進展/ 136二、 企業(yè)風險管理框架/ 141三、 銀行行業(yè)資本充足率風險管理框架/ 144四、 保險行業(yè)償付能力風險管理框架/ 146第二節(jié) 金融風險計量工具介紹/ 154一、 保險業(yè)常用金融風險計量工具/ 154二、 系統(tǒng)性和跨市場風險計量工具/ 169第三節(jié) 國際保險中心監(jiān)管構架與重點風險防控介紹/ 173一、 國際保險中心風險防控監(jiān)管構架/ 173二、 國際保險中心重點風險防控研究/ 178第四節(jié) 國際保險業(yè)風險案例分析/ 183一、 1987—1993年倫敦勞合社的賠付危機/ 183二、 1978—1987年紐約保險交易所建設的失敗經(jīng)歷/ 188三、 21世紀前后日本保險公司的集中破產/ 191四、 20世紀80年代中期到90年代美國保險公司的破產潮/ 196五、 2008年次貸危機中美國國際集團(AIG)的財務困境/ 200六、 結語/ 204
第四章 上海國際保險中心風險防控創(chuàng)新實踐/ 207**節(jié) 遵循風險導向監(jiān)管理念,推動保險監(jiān)管體系嚴密完善/ 207一、 加強監(jiān)管機構自身建設/ 208二、 創(chuàng)新優(yōu)化監(jiān)管方式/ 216三、 加強金融監(jiān)管聯(lián)動/ 233第二節(jié) 探索自貿試驗區(qū)制度創(chuàng)新,推動保險監(jiān)管改革先行先試/ 235一、 保險機構備案管理改革/ 235二、 航運保險產品注冊制改革/ 237三、 保險專業(yè)中介機構股權管理改革/ 240四、 “證照分離”改革試點/ 243第三節(jié) 參與金融綜合監(jiān)管試點,推動國際金融中心風險齊防共治/ 245一、 上海金融綜合監(jiān)管試點概況/ 245二、 積極應對金融綜合監(jiān)管試點要求/ 247三、 認真貫徹落實各項試點任務分工/ 247四、 假冒保險公司誘騙保險客戶購買“理財產品”風險處置案例/ 252第四節(jié) 加強與公檢法聯(lián)動合作,優(yōu)化保險業(yè)風險防控環(huán)境/ 254一、 與各級公安局建立行政與刑事聯(lián)動執(zhí)法機制/ 254二、 與各級法院、檢察院建立協(xié)調合作機制/ 256三、 與上海海事法院建立全面合作機制/ 258四、 與各區(qū)法院建立訴調對接機制/ 260五、 滬上首起傷者因參與保險欺詐而獲“實刑”案件/ 263第五節(jié) 加快行業(yè)協(xié)會建設,推動保險市場自律監(jiān)管/ 264一、 上海市保險同業(yè)公會建設基本情況/ 264二、 上海航運保險協(xié)會的建設情況/ 267三、 健全自律規(guī)則體系,扎實有效開展行業(yè)自律/ 270四、 創(chuàng)新行業(yè)服務舉措,服務特大城市風險管理/ 272五、 搭建溝通平臺,努力營造良好市場環(huán)境/ 275第六節(jié) 典型案例/ 279一、 泛鑫系案件風險案例分析/ 279二、 上海甲壽險公司涉第三方理財風險處置案例分析/ 295
第五章 上海建設國際保險中心面臨的風險挑戰(zhàn)/ 304**節(jié) 上海國際保險中心建設取得的進展和面臨的形勢/ 304一、 上海國際保險中心建設取得新進展/ 304二、 新的經(jīng)濟金融形勢對上海國際保險中心建設帶來風險挑戰(zhàn)/ 308第二節(jié) 行業(yè)自身風險防控體系建設存在的短板/ 316一、 行業(yè)發(fā)展短板/ 316二、 機構集聚風險防控短板/ 319三、 法人治理風險防控短板/ 325四、 負債業(yè)務風險防控短板/ 328五、 資產業(yè)務風險防控短板/ 332第三節(jié) 上海保險業(yè)風險防控環(huán)境建設存在的不足/ 336一、 需要進一步完善上海國際金融中心的風險聯(lián)動防控體系/ 336二、 需要進一步鞏固提升上海保險業(yè)的國際競爭優(yōu)勢/ 340
第六章 加快推進符合新時代要求的上海國際保險中心風險防控體系建設/ 345**節(jié) 加強黨對上海國際保險中心建設的領導/ 346一、 黨的領導是建成上海國際保險中心的根本保證/ 346二、 人才是建設上海國際保險中心的關鍵因素/ 351三、 問責機制是建設上海國際保險中心的重要保障/ 353第二節(jié) 構建科學的保險金融風險防控制度體系/ 356一、 堅守職責,按照國務院金穩(wěn)會決策部署嚴守系統(tǒng)性風險底線/ 356二、 處理好宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管、功能監(jiān)管與行為監(jiān)管的關系/ 361第三節(jié) 強化行業(yè)自律與市場主體的風險防控責任/ 367一、 指導保險行業(yè)協(xié)會自律防控風險/ 367二、 市場平臺引導風險防控/ 369三、 保險公司落實風險防控主體責任/ 374第四節(jié) 加強重點領域與關鍵環(huán)節(jié) 的風險防控工作/ 377一、 保險改革創(chuàng)新的風險防控/ 377二、 跨市場風險防控/ 388三、 跨境與外匯風險防控/ 395四、 保險科技風險防控/ 401五、 輿情風險防控/ 403第五節(jié) 始終堅持行政執(zhí)法和刑事司法聯(lián)動的風險防控體系/ 406一、 深化行政執(zhí)法與刑事司法的聯(lián)動機制/ 407二、 深入開展“三反”工作/ 408第六節(jié) 切實加強保險消費者權益保護/ 411一、 不斷深化訴訟與調解對接機制/ 413二、 主動擁抱科技革命,加快訴調對接智能發(fā)展/ 413三、 充分發(fā)揮人民調解化解保險矛盾糾紛的補充作用/ 414四、 強化保險市場行為監(jiān)管,源頭治理防控風險/ 414五、 全面開展保險消費者教育普及,促進消費者有效識別預防風險/ 415
參考文獻/ 417跋/ 426
從保險大國邁向保險強國:上海國際保險中心風險防控體系建設研究 作者簡介
裴光:經(jīng)濟學博士、博士后,研究員。現(xiàn)任中國保監(jiān)會上海監(jiān)管局黨委書記、局長,主持全面工作,分管辦公室(黨委辦公室)、人事教育處(黨委組織部、宣傳群工處)、保險創(chuàng)新業(yè)務監(jiān)管辦公室;擔任局行政許可工作委員會主任;聯(lián)系上海市保險社團組織。
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