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數字金融支持中小民營企業融資生態鏈研究 版權信息
- ISBN：9787522022901
- 條形碼：9787522022901 ; 978-7-5220-2290-1
- 裝幀：平裝-膠訂
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
數字金融支持中小民營企業融資生態鏈研究 內容簡介
中小民營企業是我國國民經濟的重要組成部分，是社會經濟發展的重要支撐，但其長期面臨融資難融資貴的問題。當前，數字技術在數字經濟的浪潮中不斷迭代，改變了人們的日常生活，也在企業的生產經營活動中扮演了重要角色，尤其在解決中小企業融資難題上具有巨大潛力。本書分基礎篇、問題篇、分析篇、對策篇討論了數字金融如何支持中小民營企業融資生態鏈，以緩解中小民營企業的融資約束，并基于此提出相應的政策建議。基礎篇闡述了本書的研究背景和意義、研究方案、創新之處及研究展望。問題篇首先分析了我國中小民營企業的發展歷程及融資現狀，并將其與其他類型企業進行比較，然后通過具體案例調研，嘗試從中小民營企業、商業銀行及金融生態環境等多角度，剖析我國中小企業融資面臨的具體問題。分析篇從系統性原因和隨機性原因兩個方面，對問題進行梳理和分類，探究導致中小民營企業融資約束問題的深層次原因，論證融資生態鏈對該問題的緩釋作用，并進行理論邏輯分析和實證檢驗。對策篇首先提出數字金融可以賦能融資生態鏈，然后分析數字金融融資生態鏈緩解中小企業融資約束問題的機制和渠道，并實證檢驗其中的調節和渠道效應，*后根據研究結論提出對策建議。本書邏輯嚴密，論述清晰，利用歸納分析法、田野調查法、系統分析法、比較分析法、主成分分析法、工具變量法等多種科學方法對數字金融支持中小民營企業融資生態鏈進行系統研究，對于利用數字金融解決中小企業融資約束問題具有一定參考價值。
數字金融支持中小民營企業融資生態鏈研究 目錄
目 錄
**部分 基礎篇
**章 緒論３
**節 本書的研究背景和研究意義３
一、研究背景３
二、研究意義５
第二節 本書的研究方案６
一、本書擬解決的主要問題６
二、本書的研究內容與框架６
三、本書的研究方法與技術路線９
第三節 本書的創新與展望１２
一、本書的理論創新１２
二、本書的實踐創新１３
三、展望１４
第二章 國內外研究綜述１５
**節 關于中小民營企業融資約束１５
一、影響中小民營企業融資約束的因素１６
二、中小民營企業融資約束的經濟后果２５
三、中小民營企業融資約束的衡量與測度２９
四、緩解中小民營企業融資約束的路徑３０
第二節 關于數字金融對中小企業的影響３３
一、數字金融的發展歷程３３
二、數字金融對實體經濟發展的影響３４
三、數字金融對中小企業發展的影響３６
第三節 金融生態環境與中小企業發展４０
一、金融生態環境的概念及其演進４０
二、金融生態環境相關維度及其測度４３
三、金融生態對實體經濟發展的影響４８
四、金融生態對中小企業發展的影響４９
第四節 研究評述５１
一、現有研究的貢獻５１
二、現有研究的不足５３
第三章 數字金融支持中小民營企業融資生態鏈的理論基礎５５
**節 基本概念界定５５
一、數字金融５５
二、中小民營企業６０
三、企業融資６３
四、融資生態鏈６４
第二節 企業融資理論基礎６７
一、融資約束理論６７
二、優序融資理論６９
三、企業生命周期理論７０
第三節 數字金融理論基礎７２
一、數字金融內在邏輯７３
二、長尾理論７４
三、網絡效應理論７６
四、數字金融調節交易成本理論７７
五、數字金融緩解信息不對稱理論７９
第四節 融資生態鏈理論基礎８１
一、生態系統理論８１
二、復雜網絡理論８３
三、資源依賴理論８４
四、契約理論８６
第二部分 問題篇
第四章 我國中小民營企業的發展歷程和融資現狀９１
**節 我國中小民營企業的演進歷程９１
一、改革開放以來我國中小民營企業的發展歷程９１
二、中小民營企業對我國經濟發展的貢獻９２
三、新冠疫情以來我國中小民營企業的生存情況９３
第二節 我國中小民營企業的融資狀況９４
一、中小民營企業的融資需求滿足情況９４
二、中小民營企業的融資渠道構成９７
三、中小民營企業的融資供給規模９９
四、中小民營企業的融資成本分布１００
第三節 我國中小民營企業與其他類型企業融資狀況比較１０２
一、中小民營企業與其他類型企業的融資需求情況比較１０２
二、中小民營企業與其他類型企業的融資渠道比較１０３
三、中小民營企業與其他類型企業的融資供給規模比較１０５
四、中小民營企業與其他類型企業的融資成本比較１０７
第四節 我國中小民營企業融資困境與金融資源配置結構１０８
一、中小民營企業的融資可得性不足１０８
二、中小民營企業的融資成本高１０９
三、中小民營企業的經濟貢獻與其所得到的金融支持不匹配１０９
第五節 本章小結１１０
第五章 我國中小民營企業融資問題：基于對企業和銀行調研的案例１１１
**節 中小民營企業面臨的融資壁壘１１１
一、融資渠道有限導致對商業銀行貸款的路徑依賴１１１
二、融資門檻超出中小民營企業可承受范圍１１２
三、高額的綜合融資成本擠出企業利潤１１３
四、融資服務無法滿足中小民營企業的需要１１４
第二節 商業銀行面對的決策難題１１５
一、信用評估所需的數據要素存在供給缺口１１５
二、傳統風控手段不再適用于中小民營企業融資１１６
三、需要權衡自身盈利目標與國家政策目標１１７
四、實體經濟環境對銀行信貸供給形成外部約束１１８
第三節 中小民營企業存在的問題１１８
一、中小民營企業的經營管理制度不規范１１８
二、中小民營企業的綜合實力不強１１９
三、中小民營企業的抗風險能力不足１２０
第四節 商業銀行存在的問題１２０
一、中小民營企業信用風險評估技術落后１２０
二、商業銀行的業務運營大量依賴人工１２１
三、與中小民營企業的利益目標存在分歧１２２
第五節 金融生態環境存在的問題１２３
一、信用數據要素的質量不高１２３
二、失信懲戒機制有效性不足１２４
三、嚴格的金融監管抑制金融創新１２４
第六節 本章小結１２５
第三部分 分析篇
第六章 我國中小民營企業融資問題：基于系統性原因的分析１２９
**節 企業融資供需雙方的系統性原因１２９
一、供給側的結構性原因１２９
二、供給側的異質性原因１３０
三、需求側的異質性原因１３１
第二節 金融市場自身的系統性原因１３３
一、金融市場中的交易成本１３４
二、銀行與企業間的信息不對稱１３４
三、企業的有限承諾１３６
第三節 中小民營企業金融生態的系統性原因１３６
一、政府對金融市場的不當干預１３７
二、制度環境不適于金融發展１３８
三、社會信用環境亟待改善１３８
第四節 我國中小民營企業融資問題的隨機性原因１３９
一、隨機性原因與系統性原因的區別和聯系１３９
二、隨機性原因影響中小民營企業融資的機理１４０
三、我國中小民營企業融資問題的主要隨機性原因１４１
第五節 本章小結１４２
第七章 融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束的邏輯與實證１４３
**節 融資生態鏈的內在邏輯１４３
一、融資生態鏈的內涵１４３
二、融資生態鏈的效用１４４
三、融資生態鏈的運行機制１４６
四、融資生態鏈與金融生態１４７
第二節 融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束模型及假設１５０
一、融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束的機理１５０
二、融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束的數理模型１５１
三、融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束的理論假設１５４
第三節 融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束的實證分析１５５
一、實證模型設定和變量定義１５５
二、數據來源與指標選取１５６
三、實證檢驗與結果分析１５７
第四節 本章小結１６２
第四部分 對策篇
第八章 數字金融優化融資生態鏈的演化博弈１６５
**節 數字金融優化金融生態環境的機理１６５
一、數字金融加速經濟發展方式轉變１６５
二、數字金融打破市場壁壘并提高交易效率１６８
三、數字金融逆向促進金融法律制度創新１７０
四、數字金融改善信用環境１７３
第二節 數字金融支持融資生態鏈的機理１７５
一、數字金融降低融資生態鏈主體交易成本１７６
二、數字金融緩解融資生態鏈信息不對稱１７７
三、數字金融提升融資生態鏈模式交易可能性１７８
第三節 數字金融融資生態鏈演化博弈分析：基于交易成本視角１８０
一、數字金融融資生態鏈網絡效應降低交易成本１８０
二、演化博弈模型與約束條件設定１８１
三、結果討論與穩定性分析１８４
第四節 數字金融融資生態鏈演化博弈分析優化：基于信息不對稱
視角１９０
一、數字金融融資生態鏈緩解信息不對稱１９０
二、演化博弈模型優化與約束條件設定１９２
三、結果討論與穩定性分析１９３
第五節 本章小結１９９
第九章 數字金融支持中小民營企業融資生態鏈的實證分析２０１
**節 數字金融支持融資生態鏈的邏輯與假設２０１
一、數字金融對中小民營企業融資的影響２０１
二、數字金融對融資生態鏈的影響２０２
三、數字金融優化金融生態環境對融資生態鏈的影響２０３
第二節 數字金融緩解中小民營企業融資約束的實證檢驗２０３
一、模型設定２０４
二、數據來源與描述性統計２０６
三、實證結果及分析２０８
四、穩健性檢驗２１１
第三節 數字金融對融資生態鏈的調節效應檢驗２１５
一、數字金融的調節效應檢驗２１５
二、金融生態環境綜合指數構建２２０
三、數字金融優化金融生態環境的實證檢驗２３１
四、金融生態環境在數字金融調節效應中的渠道檢驗２３６
第四節 本章小結２３７
第十章 研究結論與對策建議２３９
**節 本書的主要結論２３９
一、我國中小民營企業融資面臨的障礙及問題２３９
二、我國中小民營企業融資困境的系統性原因２４０
三、數字金融優化融資生態鏈破解中小民營企業融資難題２４１
第二節 對策建議２４４
一、利用數字金融改善融資生態鏈中小民營企業持續經營能力２４４
二、運用數字金融提升融資生態鏈金融機構服務實體經濟質效２４５
三、依托數字金融優化金融生態環境以培育融資生態鏈２４６
參考文獻２５０
后 記２７７
**部分 基礎篇
**章 緒論３
**節 本書的研究背景和研究意義３
一、研究背景３
二、研究意義５
第二節 本書的研究方案６
一、本書擬解決的主要問題６
二、本書的研究內容與框架６
三、本書的研究方法與技術路線９
第三節 本書的創新與展望１２
一、本書的理論創新１２
二、本書的實踐創新１３
三、展望１４
第二章 國內外研究綜述１５
**節 關于中小民營企業融資約束１５
一、影響中小民營企業融資約束的因素１６
二、中小民營企業融資約束的經濟后果２５
三、中小民營企業融資約束的衡量與測度２９
四、緩解中小民營企業融資約束的路徑３０
第二節 關于數字金融對中小企業的影響３３
一、數字金融的發展歷程３３
二、數字金融對實體經濟發展的影響３４
三、數字金融對中小企業發展的影響３６
第三節 金融生態環境與中小企業發展４０
一、金融生態環境的概念及其演進４０
二、金融生態環境相關維度及其測度４３
三、金融生態對實體經濟發展的影響４８
四、金融生態對中小企業發展的影響４９
第四節 研究評述５１
一、現有研究的貢獻５１
二、現有研究的不足５３
第三章 數字金融支持中小民營企業融資生態鏈的理論基礎５５
**節 基本概念界定５５
一、數字金融５５
二、中小民營企業６０
三、企業融資６３
四、融資生態鏈６４
第二節 企業融資理論基礎６７
一、融資約束理論６７
二、優序融資理論６９
三、企業生命周期理論７０
第三節 數字金融理論基礎７２
一、數字金融內在邏輯７３
二、長尾理論７４
三、網絡效應理論７６
四、數字金融調節交易成本理論７７
五、數字金融緩解信息不對稱理論７９
第四節 融資生態鏈理論基礎８１
一、生態系統理論８１
二、復雜網絡理論８３
三、資源依賴理論８４
四、契約理論８６
第二部分 問題篇
第四章 我國中小民營企業的發展歷程和融資現狀９１
**節 我國中小民營企業的演進歷程９１
一、改革開放以來我國中小民營企業的發展歷程９１
二、中小民營企業對我國經濟發展的貢獻９２
三、新冠疫情以來我國中小民營企業的生存情況９３
第二節 我國中小民營企業的融資狀況９４
一、中小民營企業的融資需求滿足情況９４
二、中小民營企業的融資渠道構成９７
三、中小民營企業的融資供給規模９９
四、中小民營企業的融資成本分布１００
第三節 我國中小民營企業與其他類型企業融資狀況比較１０２
一、中小民營企業與其他類型企業的融資需求情況比較１０２
二、中小民營企業與其他類型企業的融資渠道比較１０３
三、中小民營企業與其他類型企業的融資供給規模比較１０５
四、中小民營企業與其他類型企業的融資成本比較１０７
第四節 我國中小民營企業融資困境與金融資源配置結構１０８
一、中小民營企業的融資可得性不足１０８
二、中小民營企業的融資成本高１０９
三、中小民營企業的經濟貢獻與其所得到的金融支持不匹配１０９
第五節 本章小結１１０
第五章 我國中小民營企業融資問題：基于對企業和銀行調研的案例１１１
**節 中小民營企業面臨的融資壁壘１１１
一、融資渠道有限導致對商業銀行貸款的路徑依賴１１１
二、融資門檻超出中小民營企業可承受范圍１１２
三、高額的綜合融資成本擠出企業利潤１１３
四、融資服務無法滿足中小民營企業的需要１１４
第二節 商業銀行面對的決策難題１１５
一、信用評估所需的數據要素存在供給缺口１１５
二、傳統風控手段不再適用于中小民營企業融資１１６
三、需要權衡自身盈利目標與國家政策目標１１７
四、實體經濟環境對銀行信貸供給形成外部約束１１８
第三節 中小民營企業存在的問題１１８
一、中小民營企業的經營管理制度不規范１１８
二、中小民營企業的綜合實力不強１１９
三、中小民營企業的抗風險能力不足１２０
第四節 商業銀行存在的問題１２０
一、中小民營企業信用風險評估技術落后１２０
二、商業銀行的業務運營大量依賴人工１２１
三、與中小民營企業的利益目標存在分歧１２２
第五節 金融生態環境存在的問題１２３
一、信用數據要素的質量不高１２３
二、失信懲戒機制有效性不足１２４
三、嚴格的金融監管抑制金融創新１２４
第六節 本章小結１２５
第三部分 分析篇
第六章 我國中小民營企業融資問題：基于系統性原因的分析１２９
**節 企業融資供需雙方的系統性原因１２９
一、供給側的結構性原因１２９
二、供給側的異質性原因１３０
三、需求側的異質性原因１３１
第二節 金融市場自身的系統性原因１３３
一、金融市場中的交易成本１３４
二、銀行與企業間的信息不對稱１３４
三、企業的有限承諾１３６
第三節 中小民營企業金融生態的系統性原因１３６
一、政府對金融市場的不當干預１３７
二、制度環境不適于金融發展１３８
三、社會信用環境亟待改善１３８
第四節 我國中小民營企業融資問題的隨機性原因１３９
一、隨機性原因與系統性原因的區別和聯系１３９
二、隨機性原因影響中小民營企業融資的機理１４０
三、我國中小民營企業融資問題的主要隨機性原因１４１
第五節 本章小結１４２
第七章 融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束的邏輯與實證１４３
**節 融資生態鏈的內在邏輯１４３
一、融資生態鏈的內涵１４３
二、融資生態鏈的效用１４４
三、融資生態鏈的運行機制１４６
四、融資生態鏈與金融生態１４７
第二節 融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束模型及假設１５０
一、融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束的機理１５０
二、融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束的數理模型１５１
三、融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束的理論假設１５４
第三節 融資生態鏈緩解中小民營企業融資約束的實證分析１５５
一、實證模型設定和變量定義１５５
二、數據來源與指標選取１５６
三、實證檢驗與結果分析１５７
第四節 本章小結１６２
第四部分 對策篇
第八章 數字金融優化融資生態鏈的演化博弈１６５
**節 數字金融優化金融生態環境的機理１６５
一、數字金融加速經濟發展方式轉變１６５
二、數字金融打破市場壁壘并提高交易效率１６８
三、數字金融逆向促進金融法律制度創新１７０
四、數字金融改善信用環境１７３
第二節 數字金融支持融資生態鏈的機理１７５
一、數字金融降低融資生態鏈主體交易成本１７６
二、數字金融緩解融資生態鏈信息不對稱１７７
三、數字金融提升融資生態鏈模式交易可能性１７８
第三節 數字金融融資生態鏈演化博弈分析：基于交易成本視角１８０
一、數字金融融資生態鏈網絡效應降低交易成本１８０
二、演化博弈模型與約束條件設定１８１
三、結果討論與穩定性分析１８４
第四節 數字金融融資生態鏈演化博弈分析優化：基于信息不對稱
視角１９０
一、數字金融融資生態鏈緩解信息不對稱１９０
二、演化博弈模型優化與約束條件設定１９２
三、結果討論與穩定性分析１９３
第五節 本章小結１９９
第九章 數字金融支持中小民營企業融資生態鏈的實證分析２０１
**節 數字金融支持融資生態鏈的邏輯與假設２０１
一、數字金融對中小民營企業融資的影響２０１
二、數字金融對融資生態鏈的影響２０２
三、數字金融優化金融生態環境對融資生態鏈的影響２０３
第二節 數字金融緩解中小民營企業融資約束的實證檢驗２０３
一、模型設定２０４
二、數據來源與描述性統計２０６
三、實證結果及分析２０８
四、穩健性檢驗２１１
第三節 數字金融對融資生態鏈的調節效應檢驗２１５
一、數字金融的調節效應檢驗２１５
二、金融生態環境綜合指數構建２２０
三、數字金融優化金融生態環境的實證檢驗２３１
四、金融生態環境在數字金融調節效應中的渠道檢驗２３６
第四節 本章小結２３７
第十章 研究結論與對策建議２３９
**節 本書的主要結論２３９
一、我國中小民營企業融資面臨的障礙及問題２３９
二、我國中小民營企業融資困境的系統性原因２４０
三、數字金融優化融資生態鏈破解中小民營企業融資難題２４１
第二節 對策建議２４４
一、利用數字金融改善融資生態鏈中小民營企業持續經營能力２４４
二、運用數字金融提升融資生態鏈金融機構服務實體經濟質效２４５
三、依托數字金融優化金融生態環境以培育融資生態鏈２４６
參考文獻２５０
后 記２７７
展開全部
數字金融支持中小民營企業融資生態鏈研究 作者簡介
馬德功，男，１９５７年６月生，山西長治人，經濟學博士，四川大學經濟學院教授、博士生導師。中國世界經濟學會常務理事，四川省宏觀金融專業委員會副主任，四川省資產評估協會常務理事，四川省金融工作局金融人才評審專家。
主要研究領域：金融學、金融工程、世界經濟、資產評估等。
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