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個人理財 版權信息
- ISBN：9787504777218
- 條形碼：9787504777218 ; 978-7-5047-7721-8
- 裝幀：一般輕型紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
個人理財 本書特色
本書為銀行業專業人員職業資格考試（初級）個人理財科目的輔導用書。書中教學模塊豐富，知識講解詳細、重點突出，紙質教材+ 資源，名師講解+題庫訓練，為廣大考生高效“充電”！備考簡直不要太輕松~
個人理財 內容簡介
本書以蕞新大綱為教學基礎，共有8章內容，每章包含應試分析、思維導圖、知識精講及章節練習模塊。應試分析、思維導圖帶領考生快速把握整章內容、考試重點，建立起整章的脈絡框架；知識精講對考點進行深入、細致、全面地解讀，其中的關鍵詞記憶法能幫助考生大幅提升復習效率；章節練習則便于考生及時鞏固和自我檢測。本書還贈送了豐富的線上資源，包含教學視頻、教學大綱、歷年真題等。
個人理財 目錄
目錄
開篇考情分析
**章 個人理財概述
·應試分析
·思維導圖
·知識精講
**節 個人理財及其相關概念
第二節 個人理財業務發展的現狀及迅速發展的原因
第三節 理財師的執業資格與要求
·章節練習
·答案詳解
第二章 與個人理財業務相關的法律法規
·應試分析
·思維導圖
·知識精講
**節 與個人理財業務相關的法律法規
基礎知識
第二節 與理財規劃相關的法律法規
第三節 銀行銷售及代理銷售產品相關的
法律法規
·章節練習
·答案詳解
第三章 理財投資市場介紹
·應試分析
·思維導圖
·知識精講
**節 金融市場介紹
第二節 各細分理財投資市場簡介
·章節練習
·答案詳解
第四章 理財產品概述
·應試分析
·思維導圖
·知識精講
**節 銀行理財產品
第二節 銀行代理理財產品
第三節 其他理財產品
·章節練習
·答案詳解
第五章 客戶分類與需求分析
·應試分析
·思維導圖
·知識精講
**節 了解客戶需求的重要性
第二節 了解客戶與需求分析
第三節 客戶分類與理財需求分析
第四節 了解客戶的方法
·章節練習
·答案詳解
第六章 理財規劃計算工具與方法
·應試分析
·思維導圖
·知識精講
**節 貨幣的時間價值
第二節 規則現金流的計算
第三節 不規則現金流的計算
第四節 理財規劃計算工具
·章節練習
·答案詳解
第七章 理財師的工作流程和方法
·應試分析
·思維導圖
·知識精講
**節 接觸客戶，建立信任關系
第二節 分析客戶家庭財務現狀
第三節 明確客戶的理財目標
第四節 制訂理財規劃方案
第五節 理財規劃方案的執行
第六節 后續跟蹤服務
·章節練習
·答案詳解
第八章 理財師金融服務技巧
·應試分析
·思維導圖
·知識精講
**節 理財師的商務禮儀與溝通技巧
第二節 工作計劃與時間管理
第三節 電話溝通技巧
第四節 金融產品服務推薦流程與話術
·章節練習
·答案詳解
附錄一 相關問卷及表格
附錄二 貨幣時間價值在理財規劃中的應用
展開全部
個人理財 節選
三、理財師的職業資格要求（重點掌握）【真考解讀：屬于必考點，一般會考2道題！ （一）“4E”執業資格 “4E”由教育（Education）、考試（Examination）、工作經驗（Experience）和職業道德（Ethics）四部分組成！窘庾x2 必考點：“4E”執業資格的組成！ 1.教育 （1）教育是理財師資格認證的首要環節，是成為一名合格理財師的基礎。 （2）獲得理財師資格需要學習的內容包括金融、投資、法律、保險、稅務、員工福利和社會保障、遺產處置等。 2.考試 考試可以有效檢驗申請人對理財知識和技能的掌握程度，是否具備理財師工作的條件。通過考試則意味著具備了理財師工作所要求的勝任能力。 3.工作經驗 理財從業人員的工作經驗和從業記錄通過資格審核后，才能被授予理財師資格證書。 4.職業道德 （1）職業道德不僅是獲得理財師資格認證*重要的環節，也是*后環節。遵守職業道德是理財師應具備的*重要的職業素養。 （2）我國對于理財師職業道德的要求：遵紀守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業勝任！窘庾x3 保守秘密是指理財師未經客戶或所在機構明確同意，不得泄露客戶的個人信息、家庭信息、資產信息等核心隱私以及所在機構的商業秘密。】 【單選題】下列不屬于理財師執業資格“4E”執業資格的是( )。 A.工作經驗 B.教育 C.情緒管理 D.考試 【答案】C 【解析】“4E”由教育、考試、工作經驗和職業道德四部分組成，不包括選項C。 【單選題】下列行為中，( )違反了保護商業機密與客戶隱私的規定。 A.與同業工作人員交流對某些客戶的評價，但未透露客戶具體數據 B.避免向同事打聽客戶的個人信息和交易信息 C.了解調查申請貸款客戶的信用記錄、財務經營狀況 D.與同事通過電子郵件發送銀行在網上已公布的財務數據 【答案】A 【解析】選項A，雖然未透露具體數據，但對客戶的評價也可能涉及客戶的信息和隱私，因而可能違反了保護商業機密與客戶隱私的規定。故本題選擇選項A。
個人理財 作者簡介
本書由未來教育集團的銀行業專業人員職業資格考試應試指導教材編寫組進行編寫。該編寫組成員為多位擁有豐富教學、考試培訓和命題經驗的名師，他們為考生精準定位考試重點、難點、易錯點，幫助考生輕松備考。
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