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如何打造頂尖理財顧問團隊 版權信息
- ISBN：9787521734041
- 條形碼：9787521734041 ; 978-7-5217-3404-1
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：
如何打造頂尖理財顧問團隊 本書特色
適讀人群 ：銀行、證券、保險、信托等金融機構的中高層管理者、團隊負責人，以及理財顧問、投資顧問、客戶經理等；家族（1） 理財行業亟需而目前市場稀缺的顧問團隊建設指導書。 （2） 作者是美林公司前培訓總監，從業超過30年，培訓成千上萬名理財顧問，并為許多理財顧問團隊提供咨詢，幫助它們成功打造高績效團隊。 （3） 書中方法均來自作者親身實踐以及對優秀顧問團隊“*佳實踐”的總結，是被實踐檢驗過的可靠方法，具有可操作性。 （4） 除了清晰的方法闡釋，每章都結合案例并在章末給出檢查清單，便于讀者學習和檢驗鞏固學習成果。 （5） 劉鋒作序，萬峰、李格平、祖強、董寧、于永超、薛楨梁、鄭智、賈貴等財富管理不同領域專家聯袂推薦。
如何打造頂尖理財顧問團隊 內容簡介
既然可以出類拔萃，為什么要甘于平凡？ 如果你的工作需要面對挑剔的客戶，充滿挑戰，業務需要不斷增長，那么你必須在行業處于頂端水平。很多理財顧問為了使自己達到這一水平，都已經建立或加入團隊，或正在組建團隊。然而，僅僅有團隊是不夠的，我們的目標是使團隊能夠高效運作，《如何打造**理財顧問團隊》將幫助你實現這一目標。 為什么有的團隊工作起來可以勢如破竹，而有的團隊卻步履維艱？《如何打造**理財顧問團隊》將帶你深入了解行業內的優秀團隊，揭示促使團隊成功的“*佳實踐”。本書將帶你學習如何選擇合適的團隊結構，組建、調整或者重構自己的團隊。 l 構建團隊愿景并制訂實現愿景的計劃 l 明確團隊成員的角色和職責 l 以令人滿意的、結果導向的薪酬留住*好的成員 l 為關鍵任務制定高效的流程，提高工作效率 l 通過為客戶提供增值服務提高收入 l 通過出色的市場營銷拓展業務 l 其他相關實踐 通過實施有效的團隊組建策略，你將創建一個高效運作的團隊，獲得更多的富裕客戶，并為他們提供前所未有的優質服務。
如何打造頂尖理財顧問團隊 目錄
001 引言
010 第 1 章 為何需要團隊
014 第 2 章 組建高績效團隊
030 第 3 章 構建愿景
048 第 4 章 分配角色與職責
066 第 5 章 工作檢視與績效評估
075 第 6 章 團隊薪酬
086 第 7 章 團隊溝通
097 第 8 章 *佳招聘實踐指南
111 第 9 章 產品：世界一流的服務
128 第10 章 建立市場營銷部門
160 第11 章 建立流程
172 第12 章 團隊領導力
181 第13 章 高績效團隊案例研究
219 附錄A 團隊*佳實踐檢驗清單
224 附錄B 流程差距分析表
226 后記
227 致謝
展開全部
如何打造頂尖理財顧問團隊 節選
序 財富管理已經成為當今金融機構業務轉型升級的熱門話題。相比于歐美國家，我國的財富管理仍具有廣闊的增量市場發展空間。招商銀行與貝恩公司發布的《2021中國私人財富報告：中國私人銀行業，納川成海》顯示，截至2020年年末，中國個人持有的可投資資產總體規模達241萬億元，3年復合增長率為13%，資本市場產品（股票、公募基金、新三板和債券）的增長，3年復合增長率高達27%，顯示出巨大的成長性。與此同時，高凈值人群數量不斷壯大，可投資資產增速要高于整體居民水平。截至2020年年末，可投資資產在1 000萬元以上的中國高凈值人群數量達到262萬人，3年復合增長率為15%；人均持有可投資資產約3 209萬元，共持有可投資資產84萬億元，3年復合增長率為17%。總體來看，居民可支配收入增加、資產配置結構由房地產投資轉向金融資產投資、高凈值人群崛起，將持續催生財富管理領域需求，為金融機構帶來海量業務機會。 經過多年積累，我國金融機構發展財富管理業務已具備良好的基礎，但經營方式仍呈現規模導向、粗放式增長等特征，在產品體系、投資顧問、綜合化與定制化服務等多個領域的能力尚顯薄弱，很難支撐日益增長的復雜、多元的財富管理需求。以銀行理財子公司為例，Wind數據整理顯示，截至2022年1月，20家理財子公司累計銷售產品338只，其中，313只面向個人、機構和同業銷售，僅25只針對私人銀行客戶。高端領域供給不足主要受到成本高、效率低下、分業經營等多重因素的影響，對后期業務擴量提質造成掣肘，導致本土金融機構難以對客戶在管資產（AUM）進行有效積累與變現，更不利于與外資金融機構展開競爭。 因此，如何提供更加高質高效的財富管理服務是當前金融機構轉型發展的核心任務。從需求的角度而言，財富管理的范疇廣泛，涉及財富積累、財富保全以及財富傳承等多個領域，橫跨銀行、證券、保險、信托、資管、法律、稅務、房地產等多個行業，以及多幣種多語言的跨境服務。在凈值化轉型和買方投顧業務試點發展推動下，剛性兌付被打破，居民已不再滿足于單純的理財投資，而是更加關注全球資產配置和風險管控，作為財富管理機構AUM與收入主要貢獻群體的高凈值人群則顯得更為挑剔。依據《2021中國私人財富報告：中國私人銀行業，納川成海》，高凈值人群在財富管理領域不僅關注個人需求，還延伸到家庭、企業和社會層面，涵蓋資產配置、高端生活、稅務法律咨詢、子女教育、代際傳承、家風建設、企業投融資、并購增值、社會責任投資和慈善等。需求多元化更加考驗金融機構的資源整合能力、專業化運作程度和成本效率管控。近期，部分大型商業銀行開始下調或取消公募基金產品代銷申購費率，在保證產品競爭力的同時，以客戶為中心自主推進業務模式轉型，實現由產品代銷逐步向資產配置和綜合服務切換，同時通過客戶分層分群、構建開放平臺、公私聯動等形式補足產品和資產短板，提升服務質量，取得了良好的成效。 盡管如此，業務模式的切換和落地并非一朝一夕，需要金融機構在組織架構、產品服務、人員配置、團隊建設、考核激勵機制、流程運作、營銷管理、風險管控以及技術應用等領域全方位的支持。在我國當前監管制度下，投資顧問或客戶經理等專職財富管理業務的人員主要依托持牌機構進行展業。考慮到財富管理的復雜性、多樣性、專業性，借助持牌機構資源渠道并以團隊形式運作顯得尤為重要，亦是降低成本、提升效率、增厚盈利水平的核心路徑。目前，在財富管理尤其是私人銀行領域相對領先的招商銀行和平安銀行均采取1+N的服務模式，即“1”是私人銀行客戶經理或金融顧問；“N”則是客戶經理背后的專家智囊與支持團隊，能夠更好地覆蓋高端客戶的需要，增加高盈利客戶的資產占比和收入貢獻。在團隊建設層面，金融機構有必要參考海外市場已積累的成熟經驗，聚焦終端客戶，以結果為導向，更好地規劃運作流程和資源配置，全面提升業務能效和服務品質，確保財富管理發展戰略*終能夠落地生根。 《如何打造**理財顧問團隊》作為一本解決財富管理機構團隊構建問題的工作手冊，首先指明顧問以團隊合作的形式開展工作要比顧問獨自工作的效果更出色，其次就高績效團隊和低績效團隊差異尋求團隊*佳實踐，對構建愿景、角色與職責、績效評估、薪酬、團隊溝通、招聘、產品、市場營銷、流程、領導力等方面進行深入探討，內容翔實且對理財顧問團隊運作的方方面面均提供了具體可操作的*佳實踐清單。此外，這本書還選取了10個合作團隊的實際案例來幫助讀者加深理解和增強應用能力。 希望來自金融機構的相關從業者能夠憑借此書汲取寶貴經驗和有益的啟發參考，緊抓市場紅利，打造高效率的財富管理團隊，在“投”與“顧”兩方面均有所突破，幫助客戶更好地實現財務目標，也為傳統金融機構在中國財富管理業長坡厚雪的賽道中獲得新的發展機遇。 劉鋒 中國銀河證券首席經濟學家 國際金融理財標準委員會中國專家委員會原秘書長
如何打造頂尖理財顧問團隊 作者簡介
大衛·馬倫（David J. Mullen, Jr.） 理財顧問培訓大師，美林證券公司前董事總經理、培訓總監，從業30余年，訓練了成千上萬名理財顧問，成功率明顯高于行業平均水平。他的理論和方法被許多金融機構的理財顧問廣泛采用。著有《卓越理財顧問養成指南》《如何成為令人信賴的理財顧問》等。 張大威，金融學博士，華林證券執委會委員。有超過15年證券行業從業經歷，有豐富的團隊管理經驗，對財富管理和金融科技有深刻理解。 王莽，現任恒泰證券私人財富總部總經理，曾就職于華寶證券研究所、平安證券財富顧問中心，從業以來專注于金融機構發展戰略研究與零售財富管理體系建設，在資產配置、金融產品研究等方面亦有豐富經驗。 張一緯，銀河證券銀行業分析師、中級內訓師，曾任銀河證券非銀行金融研究員且在證監會下屬中證金融研究院從事過政策研究工作，熟悉銀行、券商、保險、信托等行業運作模式，同時在財富管理、金融科技等領域具備豐富研究經驗。 余德曼，翻譯碩士，曾在《創新與發展：中國證券業2018年論文集》發表文章《境外投資教育經驗調研報告》，曾參與課題“人工智能在投資者教育領域的應用”“加強區域性股權市場投資者教育的研究”“買方投顧人員管理及培訓課程體系國際借鑒研究”的相關寫作。
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