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商業(yè)銀行信貸實務(wù)-(第2版)-清華版 版權(quán)信息
- ISBN：9787302470113
- 條形碼：9787302470113 ; 978-7-302-47011-3
- 裝幀：70g膠版紙
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
商業(yè)銀行信貸實務(wù)-(第2版)-清華版 本書特色
本書分為三篇，共13章內(nèi)容。*篇為理論與制度篇，主要介紹商業(yè)銀行信貸運行、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)制度等方面的基本理論知識；第二篇為信貸業(yè)務(wù)篇，主要介紹商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)、企業(yè)流動資金貸款業(yè)務(wù)、項目融資貸款業(yè)務(wù)、個人消費信貸業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)及表外業(yè)務(wù)的基本理論與實務(wù)的知識；第三篇為信貸業(yè)務(wù)管理篇，主要介紹信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理、貸款擔(dān)保與合同管理、客戶信用分析管理、貸款風(fēng)險管理、不良貸款管理與信貸業(yè)務(wù)的營銷等方面的基本理論知識。 本書內(nèi)容完整、結(jié)構(gòu)合理、條理清晰、語言通俗、突出實用，體現(xiàn)了現(xiàn)實性和時代感的特點。本書可以作為高職高專金融專業(yè)學(xué)生的教材，也可以作為銀行信貸工作人員以及對信貸知識感興趣的人士的自學(xué)參考用書。
商業(yè)銀行信貸實務(wù)-(第2版)-清華版 內(nèi)容簡介
本教材以現(xiàn)代市場經(jīng)濟的運行機制為背景，系統(tǒng)地介紹了商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行信貸管理等基礎(chǔ)理論知識；以商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)運行為主線，概括性地介紹了商業(yè)銀行、銀行信貸資金運行和商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的基本理論，詳細闡述了商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的理論與實踐知識。同時，本書還結(jié)合現(xiàn)代融資業(yè)務(wù)的新發(fā)展，緊密聯(lián)系當(dāng)代國內(nèi)外金融改革與發(fā)展的實踐，增加了項目融資貸款業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)管理、不良貸款業(yè)務(wù)管理與信貸業(yè)務(wù)營銷等方面的基本理論與實踐業(yè)務(wù)知識內(nèi)容，體現(xiàn)了現(xiàn)實性和時代感的特點。全書分三篇，共13章。*篇為理論與制度篇，主要介紹商業(yè)銀行信貸運行、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)制度等方面的基本理論知識；第二篇為信貸業(yè)務(wù)篇，主要介紹商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)、企業(yè)流動資金貸款業(yè)務(wù)、項目融資貸款業(yè)務(wù)、個人消費信貸業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)及表外業(yè)務(wù)的基本理論與實務(wù)知識；第三篇為信貸業(yè)務(wù)管理篇，主要介紹信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理、貸款擔(dān)保與合同管理、客戶信用分析管理、貸款風(fēng)險管理、不良貸款管理與信貸業(yè)務(wù)的營銷等方面的基本理論知識。
商業(yè)銀行信貸實務(wù)-(第2版)-清華版 目錄
目 錄
**篇 商業(yè)銀行信貸理論與制度篇**章 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的
基本知識 3 **節(jié) 信貸業(yè)務(wù)概述 4 一、商業(yè)銀行信貸的概念 4 二、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù) 5 三、商業(yè)銀行的主要信貸業(yè)務(wù)品種 6 第二節(jié) 銀行信貸資金來源與運用 11 一、信貸資金的含義、來源與運用 11 二、信貸資金的運動過程及規(guī)律 14 第三節(jié) 銀行信貸業(yè)務(wù)基本要素 18 一、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)雙方當(dāng)事人 18 二、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)金額的確定 18 三、信貸業(yè)務(wù)期限、貸款方式與
償還方式 19 四、信貸業(yè)務(wù)的價格確定 23 五、信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保 26 第四節(jié) 信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 26 一、申請受理階段 26 二、調(diào)查評價階段 26 三、審議審批階段 27 四、貸款發(fā)放的程序 27 五、貸后管理 27 六、不良信貸資產(chǎn)管理 28 本章小結(jié) 30 復(fù)習(xí)思考題 31 第二章 信貸業(yè)務(wù)管理制度與
組織體系 32 **節(jié) 信貸業(yè)務(wù)的基本管理制度 33 一、審貸分離制度 33 二、主責(zé)任人、經(jīng)辦責(zé)任人制度 35 三、信貸業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理制度 36 四、責(zé)任追究制度 41 五、信貸業(yè)務(wù)報備制度 43 六、其他信貸制度 44 第二節(jié) 信貸業(yè)務(wù)管理的組織體系 45 一、客戶部 45 二、信貸業(yè)務(wù)管理部 46 三、貸款審查委員會 46 四、風(fēng)險部 48 五、法律部 50 第三節(jié) 銀行信貸業(yè)務(wù)原則與政策 51 一、銀行信貸業(yè)務(wù)基本原則 51 二、銀行信貸業(yè)務(wù)的基本政策 53 本章小結(jié) 56 復(fù)習(xí)思考題 56第二篇 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)篇第三章 存款業(yè)務(wù) 59 **節(jié) 商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)概述 59 一、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的
概念與性質(zhì) 59 二、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的
意義和作用 60 三、商業(yè)銀行存款的特點 62 第二節(jié) 商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的經(jīng)營 63 一、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的分類 63 二、我國商業(yè)銀行存款的創(chuàng)新 65 三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營 67 第三節(jié) 商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的管理 69 一、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的管理目標(biāo) 69 二、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的管理
制度與方法 72 本章小結(jié) 81 復(fù)習(xí)思考題 82 第四章 企業(yè)流動資金貸款業(yè)務(wù) 83 **節(jié) 企業(yè)流動資金貸款概述 84 一、企業(yè)流動資金貸款的定義 84 二、企業(yè)流動資金貸款的
對象與申請條件 84 三、企業(yè)流動資金貸款的種類 86 第二節(jié) 企業(yè)主要流動資金貸款的
經(jīng)營管理 89 一、短期流動資金貸款的管理 89 二、中期流動資金貸款的管理 90 三、打包貸款管理規(guī)定 91 四、出口信貸管理規(guī)定 93 五、流動資金貸款的發(fā)放管理 97 本章小結(jié) 103 復(fù)習(xí)思考題 103 第五章 企業(yè)項目融資貸款業(yè)務(wù) 104 **節(jié) 企業(yè)項目融資貸款的概述 104 一、企業(yè)項目融資貸款的概念 104 二、項目融資的特征 106 三、項目融資的典型模式 109 第二節(jié) 項目貸款的種類與基本規(guī)則 119 一、工商企業(yè)項目貸款及其規(guī)則 119 二、房地產(chǎn)開發(fā)貸款及其
操作程序 133 三、并購項目貸款及其規(guī)則 137 四、項目臨時周轉(zhuǎn)貸款 141 第三節(jié) 項目融資的操作流程與規(guī)則 142 一、項目融資的操作流程 142 二、項目融資的貸款流程 144 本章小結(jié) 151 復(fù)習(xí)思考題 151 第六章 個人消費貸款業(yè)務(wù) 152 **節(jié) 個人消費貸款概述 152 一、個人消費信貸的概念 153 二、個人消費信貸的特點 153 三、個人消費貸款的種類 154 第二節(jié) 個人住房貸款 158 一、個人住房貸款的概念和特點 158 二、個人住房貸款的種類 158 三、個人住房貸款的還款方式 160 四、個人住房按揭貸款的
操作流程 162 五、個人住房貸款的風(fēng)險種類
及其防范 168 第三節(jié) 汽車消費貸款 170 一、個人汽車貸款的含義及特點 170 二、個人汽車貸款的原則和
營銷模式 171 三、辦理汽車貸款的流程 172 四、汽車消費信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及其
控制與防范 175 第四節(jié) 信用卡消費貸款 176 一、信用卡消費貸款的概念 176 二、信用卡消費貸款的種類 176 三、信用卡消費貸款的相關(guān)要素
構(gòu)成 178 四、信用卡業(yè)務(wù)的操作流程 182 五、信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險及其
控制與防范 184 第五節(jié) 助學(xué)貸款 188 一、助學(xué)貸款的含義和種類 188 二、助學(xué)貸款的構(gòu)成要素 189 三、國家助學(xué)貸款的業(yè)務(wù)流程 192 四、國家助學(xué)貸款的風(fēng)險防范 194 本章小結(jié) 196 復(fù)習(xí)思考題 197 第七章 票據(jù)貼現(xiàn)及表外業(yè)務(wù) 199 **節(jié) 銀行承兌匯票及票據(jù)貼現(xiàn) 199 一、銀行承兌匯票業(yè)務(wù) 199 二、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 202 第二節(jié) 貸款承諾 207 一、貸款承諾的含義及其特點 207 二、貸款承諾的種類 208 三、貸款承諾的對象和條件 209 四、貸款承諾業(yè)務(wù)流程 211 五、貸款承諾風(fēng)險及其防范 213 第三節(jié) 保函業(yè)務(wù) 214 一、銀行保函業(yè)務(wù)的含義及特點 214 二、保函的基本種類 215 三、銀行保函業(yè)務(wù)的辦理程序 217 四、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其
控制與防范 218 第四節(jié) 保理業(yè)務(wù) 221 一、保理業(yè)務(wù)的概念及特點 221 二、保理業(yè)務(wù)的種類 222 三、保理業(yè)務(wù)辦理流程 223 四、保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險及防范 226 第五節(jié) 信用證業(yè)務(wù) 227 一、信用證的含義和特征 227 二、信用證業(yè)務(wù)流程 228 三、信用證項下貿(mào)易融資 230 四、信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險的防范 232 本章小結(jié) 235 復(fù)習(xí)思考題 237第三篇 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)管理篇第八章 信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理 241 **節(jié) 信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理概述 242 一、信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理的含義 242 二、信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理的
作用和范圍 242 第二節(jié) 商業(yè)銀行信貸管理信息系統(tǒng) 244 一、信貸管理信息系統(tǒng)概述 244 二、系統(tǒng)管理的結(jié)構(gòu)與職責(zé) 245 三、信貸登記、查詢管理及
系統(tǒng)安全管理 247 第三節(jié) 信貸業(yè)務(wù)的檔案管理 250 一、信貸檔案管理的概念 250 二、信貸檔案的分類 250 三、信貸檔案的管理 251 第四節(jié) 信貸業(yè)務(wù)的臺賬管理制度 255 一、信貸業(yè)務(wù)臺賬的概念 255 二、信貸業(yè)務(wù)臺賬的設(shè)置 255 三、信貸業(yè)務(wù)臺賬的登記要求 255 第五節(jié) 信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表與報告 256 一、信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表與報告的
概念 256 二、信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表的
基本要求 256 三、信貸分析報告的內(nèi)容與
基本要求 257 四、格式及時限要求 258 本章小結(jié) 260 復(fù)習(xí)思考題 261 第九章 貸款擔(dān)保與合同管理 262 **節(jié) 貸款擔(dān)保概述 262 一、貸款擔(dān)保的含義和性質(zhì) 262 二、貸款擔(dān)保的作用 263 三、貸款擔(dān)保的分類和特點 263 四、貸款擔(dān)保的特殊形式 267 第二節(jié) 貸款擔(dān)保的具體運作 268 一、保證擔(dān)保 268 二、抵押擔(dān)保 273 三、質(zhì)押擔(dān)保 279 第三節(jié) 貸款合同 283 一、貸款合同概述 283 二、貸款合同的內(nèi)容 283 三、貸款協(xié)議草案審查與貸款
合同的鑒證 285 本章小結(jié) 288 復(fù)習(xí)思考題 290 第十章 客戶信用分析的管理 291 **節(jié) 法人客戶的非財務(wù)因素分析 292 一、行業(yè)因素分析 292 二、貸款目的與用途分析 295 三、擔(dān)保分析 296 四、經(jīng)營因素分析 299 五、管理風(fēng)險因素分析 300 六、還款意愿分析 301 第二節(jié) 法人客戶的財務(wù)分析 302 一、財務(wù)報表分析 302 二、財務(wù)比率分析 307 三、現(xiàn)金流量分析 312 第三節(jié) 個人客戶的信用分析 314 一、判斷式信用分析方法 314 二、經(jīng)驗式信用分析方法 316 三、判斷式與經(jīng)驗式信用分析
方法的比較 317 本章小結(jié) 320 復(fù)習(xí)思考題 321 第十一章 貸款風(fēng)險管理 322 **節(jié) 貸款風(fēng)險管理概述 322 一、貸款風(fēng)險的概念及特征 322 二、貸款風(fēng)險的類型和表現(xiàn) 324 三、貸款風(fēng)險管理 326 第二節(jié) 貸款風(fēng)險分類 327 一、貸款分類的含義 327 二、貸款分類的意義 328 三、貸款風(fēng)險分類的程序 329 四、不同類別貸款分類 336 第三節(jié) 貸款風(fēng)險的防范與控制 338 一、建立貸款風(fēng)險管理部門，
明確貸款風(fēng)險管理責(zé)任 338 二、完善信貸風(fēng)險分析評價機制 338 三、完善信貸風(fēng)險決策機制 339 四、建立貸款風(fēng)險的控制機制 339 五、建立貸款風(fēng)險預(yù)警機制 340 六、建立貸款風(fēng)險補償機制 341 本章小結(jié) 344 復(fù)習(xí)思考題 345 第十二章 不良貸款管理實務(wù) 346 **節(jié) 不良貸款概述 346 一、不良貸款的定義及其分類 346 二、不良貸款的成因 347 三、不良貸款的監(jiān)控和考核 350 四、不良貸款的處置方式 351 第二節(jié) 不良貸款的清收 352 一、不良貸款清收的原則 352 二、不良貸款的清收準備 352 三、常規(guī)清收 353 四、依法清收 354 第三節(jié) 不良貸款的重組 356 一、貸款重組的概念 356 二、貸款重組的原因 356 三、貸款重組的主要情形及
**條件 357 四、貸款重組的申請資料 358 五、貸款重組方案 358 六、常用的貸款重組方法及流程 359 七、貸款重組應(yīng)注意的問題 361 第四節(jié) 以資抵債 362 一、以資抵債的條件及抵債資產(chǎn)的
范圍 362 二、抵債資產(chǎn)的接收 363 三、抵債資產(chǎn)的管理 363 四、抵債資產(chǎn)管理的檢查和考核 365 第五節(jié) 呆賬貸款的核銷 366 一、呆賬的認定 366 二、呆賬核銷的申報與審批 369 三、呆賬核銷的管理 371 四、呆賬核銷制度的發(fā)展方向 373 本章小結(jié) 374 復(fù)習(xí)思考題 376 第十三章 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的營銷 377 **節(jié) 市場營銷的基本原理 377 一、市場營銷的相關(guān)內(nèi)容 377 二、市場營銷管理是企業(yè)戰(zhàn)略
規(guī)劃的組成部分 379 三、市場營銷管理的哲學(xué)理念 384 第二節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的市場營銷 386 一、商業(yè)銀行的營銷目標(biāo)與
市場細分 386 二、商業(yè)銀行的產(chǎn)品定價策略 391 三、商業(yè)銀行的產(chǎn)品營銷策略 393 四、商業(yè)銀行產(chǎn)品營銷的意義 400 本章小結(jié) 406 復(fù)習(xí)思考題 406 參考文獻 407
基本知識 3 **節(jié) 信貸業(yè)務(wù)概述 4 一、商業(yè)銀行信貸的概念 4 二、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù) 5 三、商業(yè)銀行的主要信貸業(yè)務(wù)品種 6 第二節(jié) 銀行信貸資金來源與運用 11 一、信貸資金的含義、來源與運用 11 二、信貸資金的運動過程及規(guī)律 14 第三節(jié) 銀行信貸業(yè)務(wù)基本要素 18 一、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)雙方當(dāng)事人 18 二、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)金額的確定 18 三、信貸業(yè)務(wù)期限、貸款方式與
償還方式 19 四、信貸業(yè)務(wù)的價格確定 23 五、信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保 26 第四節(jié) 信貸業(yè)務(wù)基本操作流程 26 一、申請受理階段 26 二、調(diào)查評價階段 26 三、審議審批階段 27 四、貸款發(fā)放的程序 27 五、貸后管理 27 六、不良信貸資產(chǎn)管理 28 本章小結(jié) 30 復(fù)習(xí)思考題 31 第二章 信貸業(yè)務(wù)管理制度與
組織體系 32 **節(jié) 信貸業(yè)務(wù)的基本管理制度 33 一、審貸分離制度 33 二、主責(zé)任人、經(jīng)辦責(zé)任人制度 35 三、信貸業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理制度 36 四、責(zé)任追究制度 41 五、信貸業(yè)務(wù)報備制度 43 六、其他信貸制度 44 第二節(jié) 信貸業(yè)務(wù)管理的組織體系 45 一、客戶部 45 二、信貸業(yè)務(wù)管理部 46 三、貸款審查委員會 46 四、風(fēng)險部 48 五、法律部 50 第三節(jié) 銀行信貸業(yè)務(wù)原則與政策 51 一、銀行信貸業(yè)務(wù)基本原則 51 二、銀行信貸業(yè)務(wù)的基本政策 53 本章小結(jié) 56 復(fù)習(xí)思考題 56第二篇 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)篇第三章 存款業(yè)務(wù) 59 **節(jié) 商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)概述 59 一、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的
概念與性質(zhì) 59 二、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的
意義和作用 60 三、商業(yè)銀行存款的特點 62 第二節(jié) 商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的經(jīng)營 63 一、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的分類 63 二、我國商業(yè)銀行存款的創(chuàng)新 65 三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營 67 第三節(jié) 商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的管理 69 一、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的管理目標(biāo) 69 二、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的管理
制度與方法 72 本章小結(jié) 81 復(fù)習(xí)思考題 82 第四章 企業(yè)流動資金貸款業(yè)務(wù) 83 **節(jié) 企業(yè)流動資金貸款概述 84 一、企業(yè)流動資金貸款的定義 84 二、企業(yè)流動資金貸款的
對象與申請條件 84 三、企業(yè)流動資金貸款的種類 86 第二節(jié) 企業(yè)主要流動資金貸款的
經(jīng)營管理 89 一、短期流動資金貸款的管理 89 二、中期流動資金貸款的管理 90 三、打包貸款管理規(guī)定 91 四、出口信貸管理規(guī)定 93 五、流動資金貸款的發(fā)放管理 97 本章小結(jié) 103 復(fù)習(xí)思考題 103 第五章 企業(yè)項目融資貸款業(yè)務(wù) 104 **節(jié) 企業(yè)項目融資貸款的概述 104 一、企業(yè)項目融資貸款的概念 104 二、項目融資的特征 106 三、項目融資的典型模式 109 第二節(jié) 項目貸款的種類與基本規(guī)則 119 一、工商企業(yè)項目貸款及其規(guī)則 119 二、房地產(chǎn)開發(fā)貸款及其
操作程序 133 三、并購項目貸款及其規(guī)則 137 四、項目臨時周轉(zhuǎn)貸款 141 第三節(jié) 項目融資的操作流程與規(guī)則 142 一、項目融資的操作流程 142 二、項目融資的貸款流程 144 本章小結(jié) 151 復(fù)習(xí)思考題 151 第六章 個人消費貸款業(yè)務(wù) 152 **節(jié) 個人消費貸款概述 152 一、個人消費信貸的概念 153 二、個人消費信貸的特點 153 三、個人消費貸款的種類 154 第二節(jié) 個人住房貸款 158 一、個人住房貸款的概念和特點 158 二、個人住房貸款的種類 158 三、個人住房貸款的還款方式 160 四、個人住房按揭貸款的
操作流程 162 五、個人住房貸款的風(fēng)險種類
及其防范 168 第三節(jié) 汽車消費貸款 170 一、個人汽車貸款的含義及特點 170 二、個人汽車貸款的原則和
營銷模式 171 三、辦理汽車貸款的流程 172 四、汽車消費信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及其
控制與防范 175 第四節(jié) 信用卡消費貸款 176 一、信用卡消費貸款的概念 176 二、信用卡消費貸款的種類 176 三、信用卡消費貸款的相關(guān)要素
構(gòu)成 178 四、信用卡業(yè)務(wù)的操作流程 182 五、信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險及其
控制與防范 184 第五節(jié) 助學(xué)貸款 188 一、助學(xué)貸款的含義和種類 188 二、助學(xué)貸款的構(gòu)成要素 189 三、國家助學(xué)貸款的業(yè)務(wù)流程 192 四、國家助學(xué)貸款的風(fēng)險防范 194 本章小結(jié) 196 復(fù)習(xí)思考題 197 第七章 票據(jù)貼現(xiàn)及表外業(yè)務(wù) 199 **節(jié) 銀行承兌匯票及票據(jù)貼現(xiàn) 199 一、銀行承兌匯票業(yè)務(wù) 199 二、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 202 第二節(jié) 貸款承諾 207 一、貸款承諾的含義及其特點 207 二、貸款承諾的種類 208 三、貸款承諾的對象和條件 209 四、貸款承諾業(yè)務(wù)流程 211 五、貸款承諾風(fēng)險及其防范 213 第三節(jié) 保函業(yè)務(wù) 214 一、銀行保函業(yè)務(wù)的含義及特點 214 二、保函的基本種類 215 三、銀行保函業(yè)務(wù)的辦理程序 217 四、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其
控制與防范 218 第四節(jié) 保理業(yè)務(wù) 221 一、保理業(yè)務(wù)的概念及特點 221 二、保理業(yè)務(wù)的種類 222 三、保理業(yè)務(wù)辦理流程 223 四、保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險及防范 226 第五節(jié) 信用證業(yè)務(wù) 227 一、信用證的含義和特征 227 二、信用證業(yè)務(wù)流程 228 三、信用證項下貿(mào)易融資 230 四、信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險的防范 232 本章小結(jié) 235 復(fù)習(xí)思考題 237第三篇 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)管理篇第八章 信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理 241 **節(jié) 信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理概述 242 一、信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理的含義 242 二、信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理的
作用和范圍 242 第二節(jié) 商業(yè)銀行信貸管理信息系統(tǒng) 244 一、信貸管理信息系統(tǒng)概述 244 二、系統(tǒng)管理的結(jié)構(gòu)與職責(zé) 245 三、信貸登記、查詢管理及
系統(tǒng)安全管理 247 第三節(jié) 信貸業(yè)務(wù)的檔案管理 250 一、信貸檔案管理的概念 250 二、信貸檔案的分類 250 三、信貸檔案的管理 251 第四節(jié) 信貸業(yè)務(wù)的臺賬管理制度 255 一、信貸業(yè)務(wù)臺賬的概念 255 二、信貸業(yè)務(wù)臺賬的設(shè)置 255 三、信貸業(yè)務(wù)臺賬的登記要求 255 第五節(jié) 信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表與報告 256 一、信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表與報告的
概念 256 二、信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表的
基本要求 256 三、信貸分析報告的內(nèi)容與
基本要求 257 四、格式及時限要求 258 本章小結(jié) 260 復(fù)習(xí)思考題 261 第九章 貸款擔(dān)保與合同管理 262 **節(jié) 貸款擔(dān)保概述 262 一、貸款擔(dān)保的含義和性質(zhì) 262 二、貸款擔(dān)保的作用 263 三、貸款擔(dān)保的分類和特點 263 四、貸款擔(dān)保的特殊形式 267 第二節(jié) 貸款擔(dān)保的具體運作 268 一、保證擔(dān)保 268 二、抵押擔(dān)保 273 三、質(zhì)押擔(dān)保 279 第三節(jié) 貸款合同 283 一、貸款合同概述 283 二、貸款合同的內(nèi)容 283 三、貸款協(xié)議草案審查與貸款
合同的鑒證 285 本章小結(jié) 288 復(fù)習(xí)思考題 290 第十章 客戶信用分析的管理 291 **節(jié) 法人客戶的非財務(wù)因素分析 292 一、行業(yè)因素分析 292 二、貸款目的與用途分析 295 三、擔(dān)保分析 296 四、經(jīng)營因素分析 299 五、管理風(fēng)險因素分析 300 六、還款意愿分析 301 第二節(jié) 法人客戶的財務(wù)分析 302 一、財務(wù)報表分析 302 二、財務(wù)比率分析 307 三、現(xiàn)金流量分析 312 第三節(jié) 個人客戶的信用分析 314 一、判斷式信用分析方法 314 二、經(jīng)驗式信用分析方法 316 三、判斷式與經(jīng)驗式信用分析
方法的比較 317 本章小結(jié) 320 復(fù)習(xí)思考題 321 第十一章 貸款風(fēng)險管理 322 **節(jié) 貸款風(fēng)險管理概述 322 一、貸款風(fēng)險的概念及特征 322 二、貸款風(fēng)險的類型和表現(xiàn) 324 三、貸款風(fēng)險管理 326 第二節(jié) 貸款風(fēng)險分類 327 一、貸款分類的含義 327 二、貸款分類的意義 328 三、貸款風(fēng)險分類的程序 329 四、不同類別貸款分類 336 第三節(jié) 貸款風(fēng)險的防范與控制 338 一、建立貸款風(fēng)險管理部門，
明確貸款風(fēng)險管理責(zé)任 338 二、完善信貸風(fēng)險分析評價機制 338 三、完善信貸風(fēng)險決策機制 339 四、建立貸款風(fēng)險的控制機制 339 五、建立貸款風(fēng)險預(yù)警機制 340 六、建立貸款風(fēng)險補償機制 341 本章小結(jié) 344 復(fù)習(xí)思考題 345 第十二章 不良貸款管理實務(wù) 346 **節(jié) 不良貸款概述 346 一、不良貸款的定義及其分類 346 二、不良貸款的成因 347 三、不良貸款的監(jiān)控和考核 350 四、不良貸款的處置方式 351 第二節(jié) 不良貸款的清收 352 一、不良貸款清收的原則 352 二、不良貸款的清收準備 352 三、常規(guī)清收 353 四、依法清收 354 第三節(jié) 不良貸款的重組 356 一、貸款重組的概念 356 二、貸款重組的原因 356 三、貸款重組的主要情形及
**條件 357 四、貸款重組的申請資料 358 五、貸款重組方案 358 六、常用的貸款重組方法及流程 359 七、貸款重組應(yīng)注意的問題 361 第四節(jié) 以資抵債 362 一、以資抵債的條件及抵債資產(chǎn)的
范圍 362 二、抵債資產(chǎn)的接收 363 三、抵債資產(chǎn)的管理 363 四、抵債資產(chǎn)管理的檢查和考核 365 第五節(jié) 呆賬貸款的核銷 366 一、呆賬的認定 366 二、呆賬核銷的申報與審批 369 三、呆賬核銷的管理 371 四、呆賬核銷制度的發(fā)展方向 373 本章小結(jié) 374 復(fù)習(xí)思考題 376 第十三章 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的營銷 377 **節(jié) 市場營銷的基本原理 377 一、市場營銷的相關(guān)內(nèi)容 377 二、市場營銷管理是企業(yè)戰(zhàn)略
規(guī)劃的組成部分 379 三、市場營銷管理的哲學(xué)理念 384 第二節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的市場營銷 386 一、商業(yè)銀行的營銷目標(biāo)與
市場細分 386 二、商業(yè)銀行的產(chǎn)品定價策略 391 三、商業(yè)銀行的產(chǎn)品營銷策略 393 四、商業(yè)銀行產(chǎn)品營銷的意義 400 本章小結(jié) 406 復(fù)習(xí)思考題 406 參考文獻 407
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