包郵《融資性擔保公司管理暫行辦法》釋義

作者：蔡鄂生

出版社：中國金融出版社出版時間：2011-07-01

開本： 16開 頁數： 520

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版權信息
內容簡介
目錄
節選

《融資性擔保公司管理暫行辦法》釋義版權信息

ISBN：9787504959492
條形碼：9787504959492 ; 978-7-5049-5949-2
裝幀：一般膠版紙
冊數：暫無
重量：暫無
所屬分類：
法律
>
法律法規

《融資性擔保公司管理暫行辦法》釋義內容簡介

　　《釋義》明確規定融資性擔保機構以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化運作的可持續審慎經營模式，對融資性擔保機構的設立條件、業務規范、監管規則和法律責任作出了較系統的規定，為整個行業的發展與監管建立了基本的制度框架，填補了我國融資性擔保機構監管制度的法制空白。我相信，《釋義》的實施，對完善融資性擔保行業營運的制度環境，推動融資性擔保業的規范和健康可持續發展具有重要的意義。

《融資性擔保公司管理暫行辦法》釋義目錄

**部分釋義
**章總則
第二章設立、變更和終止
第三章業務范圍
第四章經營規則和風險控制
第五章監督管理
第六章法律責任
第七章附則

第二部分附錄
一、《融資性擔保公司管理暫行辦法》及配套制度
融資性擔保公司管理暫行辦法
融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法
融資性擔保機構經營許可證管理指引
融資性擔保機構重大風險事件報告制度
中國銀監會關于印發《××省（自治區、直轄市）融資性擔保行業××××年度發展與監管情況報告》和《××機構概覽》編寫說明的通知
中國銀監會關于加強融資性擔保行業統計工作的通知
中國銀監會關于加強融資性擔保貸款統計和有關資料轉送工作的通知
融資性擔保公司公司治理指引
融資性擔保公司信息披露指引
融資性擔保公司內部控制指引
二、融資性擔保行業相關法律匯編
中華人民共和國民法通則（節選）
*高人民法院關于貫徹執行《中華人民共和國民法通則》若干問題的意見（試行）（節選）
中華人民共和國公司法
中華人民共和國中小企業促進法（節選）
中華人民共和國農民專業合作社法（節選）
中華人民共和國合伙企業法（節選）
中華人民共和國個人獨資企業法（節選）
中華人民共和國中國人民銀行法（節選）
中華人民共和國商業銀行法（節選）
中華人民共和國村民委員會組織法（節選）
中華人民共和國就業促進法（節選）
中華人民共和國中外合作經營企業法（節選）
中華人民共和國侵權責任法（節選）
中華人民共和國物權法（節選）
中華人民共和國合同法（節選）
中華人民共和國擔保法
*高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋
……

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《融資性擔保公司管理暫行辦法》釋義節選

　　《釋義》：　　【釋義】本條是對融資性擔保公司現場檢查的規定。　　本條規定了監管部門的現場檢查權。本條規定對融資性擔保公司進行現場檢查的主體是監管部門，監管部門應當在法律、行政法規、規章賦予的職責范圍內，履行現場檢查職責，獨立開展現場檢查。　　（一）現場檢查的概念　　現場檢查是指監管部門的監管工作人員直接深入到融資性擔保公司進行業務檢查和風險判斷分析。現場檢查是監管部門對融資性擔保公司實施監督管理的重要方式，是掌握融資性擔保公司風險狀況和合規狀況的基本手段，本條明確規定了監管部門可以對融資性擔保公司的業務活動及其風險狀況進行現場檢查。現場檢查的范圍包括合規經營和風險狀況，體現了合規監管與風險監管并重的原則。現場檢查的目的是要通過對融資性擔保公司的業務活動、財務活動和管理活動的現場檢查和處理，確保融資性擔保公司會計報表、統計資料的真實性，保障融資性擔保公司審慎經營，提高經營管理水平。　　（二）現場檢查的種類　　現場檢查按檢查的范圍和內容劃分，可以分為全面檢查和專項檢查。　　全面檢查是監管部門為全面系統地評價被查融資性擔保公司的經營管理狀況而實施的，對該融資性擔保公司某一時期內所有業務活動進行的實地檢查。通過檢查，對被查融資性擔保公司的整體經營狀況有全面的掌握，對被查融資性擔保公司作出總體評價，對存在的問題提出整改意見，并依法給予處罰。　　全面檢查的內容包括：報表和報告的準確性、經營狀況、內部控制和風險管理的完善性及有效性、資產質量及損失準備金的充足性、管理能力、會計處理的審慎性、管理信息系統的完善性、合規經營情況、非現場監管和以往現場檢查發現的問題及整改情況等。　　專項檢查是指監管部門針對被查融資性擔保公司可能或者已經出現問題的業務到實地進行詳細的現場檢查。專項檢查要重點突出，抓住那些對被查融資性擔保公司經營管理活動影口向較大、涉及面較廣的業務或問題來開展檢查工作。融資性擔保公司必須定期或者不定期地接受全面或者專項的現場檢查。　　（三）現場檢查的程序　　現場檢查是一種行政行為，必須遵循依法行政的原則，為了規范現場檢查行為，監管部門應當制定現場檢查的程序。對各類融資性擔保公司實施現場檢查的方法和重點有所不同，但檢查程序或流程基本相同。為規范現場檢查行為，本條第二款特別規定：檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關證件。現場檢查的基本流程如下：　　1.根據非現場監管與分析，以及其他渠道獲得的信息，確定現場檢查的具體對象和時間。　　2.向被查融資性擔保公司發出檢查前問卷，有針對性地提出問題，包括所經營的主要業務，*新開展的業務，自上次現場檢查以來發生的重要變化，上次現場檢查提出的監管建議是否已經落實，發現的問題是否已經糾正，*近一次的內部審計是什么時間進行的，有什么具體發現，通過自我評估認為在內部控制方面有哪些薄弱環節等。　　3.制訂現場檢查方案。根據上次檢查發現的主要問題，分析返回的檢查前問卷并進一步了解被查融資性擔保公司基本情況的基礎上，制訂具體的檢查方案、明確檢查的重要領域及重點，同時確定具體的檢查工作時間、檢查人員及分工。　　4.向被查融資性擔保公司發出現場檢查通知。通知檢查的時間、內容，應準備提供的有關賬冊、報表及文件，以及需要談話的人員等。　　……

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